西藏上半年基金从业资格单利与复利试题.docx

西藏上半年基金从业资格单利与复利试题.docx

《西藏上半年基金从业资格单利与复利试题.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《西藏上半年基金从业资格单利与复利试题.docx（5页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

西藏上半年基金从业资格单利与复利试题

西藏2016年上半年基金从业资格：

单利与复利试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、场外申购赎回ETF采用____的方式。

A：

金额申购、份额赎回B：

份额申购、份额赎回C：

份额申购、金额赎回D：

金额申购、金额赎回

2、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．储蓄存款利息收入B．企业债券的利息收入C．国债利息D．股票的股息

3、在股票的一般分类中。

按__，股票可以分为普通股票和优先股票。

A．股东享有权利的不同B．是否记载股东姓名C．投资主体的性质不同D．流通受限与否

4、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率B．算术平均收益率C．几何平均收益率D．简单收益率

5、销售决策流程控制要求__。

A．建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位B．重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查C．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D．对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

6、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起__日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

A．15B．30C．40D．60

7、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性B．期限性C．联动性D．不确定性或高风险性

8、目前，我国开放式基金，按照__对上市流通的有价证券进行估值。

A．收盘价B．平均价C．开盘价D．加权平均价

9、下列选项中，流动性较强的是__。

A．信托计划B．基金C．保险投资产品D．银行理财产品

10、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。

A．诋毁其他基金销售机构B．接受投资者全权委托C．违规向他人提供基金未公开的信息D．账外暗中给予他人财物或利益

11、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则B．全面性原则C．一致性原则D．强制性原则

12、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10B．15C．20D．25

13、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3B．5C．10D．15

14、基金募集的步骤一般包括__。

A．申请B．核准C．发售D．基金合同生效

15、____中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A：

2002年7月4日，B：

2002年12月4日，C：

2004年12月4日，D：

2002年8月4日，

16、基金合同的主要披露事项不包括____A：

基金运作方式B：

基金收益分配原则C：

基金资产净值的计算方法和公告方式D：

风险警示内容

17、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。

A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高B．两只基金的表现相同C．分红次数多的基金收益率高D．分红额高的基金收益率高

18、封闭式基金的利润分配，每年不得少于__次。

A．1B．2C．3D．4

19、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。

A．折（溢）价率B．收益率C．波动率D．份额净值增长率

20、以下关于契约型基金的表述正确的是____A：

基金经理层是基金最高权力机构B：

基金董事会是基金的最高权力机构C：

基金依据基金契约或合同而设立D：

基金依据托管协议而设立

21、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数B．比例C．资金D．数量

22、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》自__起施行。

A．2007年12月B．2008年1月C．2008年5月D．2008年8月

23、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费B．基金份额持有人大会费用C．基金的赎回费用D．基金的证券交易费用

24、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。

A．监察稽核控制B．资金清算流程控制C．销售决策流程控制D．基金内部环境控制

25、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权B．短期看跌期权C．长期看涨期权D．长期看跌期权

26、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。

A．9:

30～11:

30和13:

00～15:

00B．9:

00～11:

00和13:

00～15:

00C．9:

30～11:

30和12:

55～14:

55D．9:

00～11:

00和12:

55～14:

55

27、基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司

28、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货B．利率互换C．货币期货D．信用联结票据

29、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有____以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。

A：

50%B：

60%C：

80%D：

90%

30、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%B．70%C．80%D．90%

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括____A：

借贷资金市场利率水平B：

筹资者的资信C：

债券期限长短D：

资金使用方向

32、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定__的重要基准。

A．现金流量B．股票面值C．股票价格D．存款利率

33、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。

__A．5%；25%B．10%；25%C．5%；20%D．10%；20%

34、下列关于保本型基金的说法，不正确的是__。

A．保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

35、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A．识别原则B．可测原则C．易入原则D．利润原则

36、监管的首要原则是____A：

保护投资者利益原则B：

法制管理原则C：

“三公”原则D：

监管与自律并重原则

37、关于股票的永久性，下列说法错误的是__。

A．股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系B．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的C．股票持有者可以出售股票而转让其股东身份D．对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

38、根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有__名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到__万元人民币以上。

A．5；500B．5；100C．10；100D．10；500

39、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10000份基金份额的申请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9095B．9950C．10945D．10995

40、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证B．认购权证C．认沽权证D．备兑权证

41、关于基金的转换业务，以下描述正确的是__。

A．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B．同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换C．基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D．登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换

42、基金的运作费用包括__。

A．律师费B．开户费C．上市年费D．银行汇划手续费

43、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有__。

A．子基金统一运作B．子基金独立运作C．子基金共用一个基金合同D．子基金之间可以相互转换

44、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

A：

封闭式基金B：

开放式基金C：

契约型基金D：

公司型基金

45、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有__。

A．以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门B．在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制C．明确基金托管人在基金运作中的作用D．建立较为严格的信息披露制度

46、对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销B．持续营销C．营业推广D．公共关系

47、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。

A．系统性风险B．非系统性风险C．赎回风险D．管理运作风险

48、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。

A．明确目标客户市场B．客户的寻找C．客户的沟通D．客户关系的维护

49、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．15B．10C．3D．5

50、证券监管机构的主要职责是__。

A．负责监督有关法律法规的执行B．负责保护投资者的合法权益C．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D．维持公平而有次序的证券市场

51、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。

A．该基金的7日年化收益率为4.06%B．该基金的7日年化收益率为3.98%C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10000×100%

52、基金市场营销计划的主要内容不包括__。

A．目标市场和可能存在的问题B．人力资源和企业文化C．计划实施概要、市场营销现状D．市场威胁和市场机会

53、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金份额净值D．基金份额总值

54、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32B．40C．50D．80

55、__在债券存续期内其票面利率保持不变。

A．零息债券B．浮动利率债券C．息票累积债券D．固定利率债券

56、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。

A．上证国债指数B．上证企业债指数C．中国债券指数D．中证全债指数

57、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A．成长原则B．可测原则C．易入原则D．利润原则

58、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。

A．误导B．内幕交易C．不公平交易D．投资损失

59、基金注册登记机构的主要职责有__。

A．负责基金份额登记，确认基金交易B．建立并保管基金投资者名册C．建立并管理投资者基金份额账户D．发放红利

60、当代表基金份额____以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A：

5%B：

10%C：

30%D：

50%