西藏上半年基金从业资格单利与复利试题.docx

1、西藏上半年基金从业资格单利与复利试题西藏2016年上半年基金从业资格：单利与复利试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、场外申购赎回ETF采用_的方式。 A：金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回 2、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。 A储蓄存款利息收入 B企业债券

2、的利息收入 C国债利息 D股票的股息3、在股票的一般分类中。按_，股票可以分为普通股票和优先股票。 A股东享有权利的不同 B是否记载股东姓名 C投资主体的性质不同 D流通受限与否 4、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。 A时间加权收益率 B算术平均收益率 C几何平均收益率 D简单收益率5、销售决策流程控制要求_。 A建立完整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位 B重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查 C建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 D对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划 6、根据证券投资基

3、金管理公司管理办法，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起_日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。 A15 B30 C40 D60 7、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的_。 A跨期性 B期限性 C联动性 D不确定性或高风险性 8、目前，我国开放式基金，按照_对上市流通的有价证券进行估值。 A收盘价 B平均价 C开盘价 D加权平均价 9、下列选项中，流动性较强的是_。 A信托计划 B基金 C保险投资产品 D银行理财产品 10、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下_行为。 A诋毁其他基金销售机构

4、 B接受投资者全权委托 C违规向他人提供基金未公开的信息 D账外暗中给予他人财物或利益11、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则 B全面性原则 C一致性原则 D强制性原则 12、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 13、基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存_年。 A3 B5 C10 D1514、基金募集的步骤一般包括_。 A申请 B核准 C发售 D基金合同生效 15、_ 中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原

5、基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。 A：2002年7月4日， B：2002年12月4日， C：2004年12月4日， D：2002年8月4日， 16、基金合同的主要披露事项不包括_ A：基金运作方式 B：基金收益分配原则 C：基金资产净值的计算方法和公告方式 D：风险警示内容 17、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 18、封闭式基金的利润分配，每年不得少于_次。 A1 B2 C3 D4 19、_是考察封闭式基金内在价值的重要指标。 A折(

6、溢)价率 B收益率 C波动率 D份额净值增长率 20、以下关于契约型基金的表述正确的是_ A：基金经理层是基金最高权力机构 B：基金董事会是基金的最高权力机构 C：基金依据基金契约或合同而设立 D：基金依据托管协议而设立 21、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D数量 22、证券投资基金销售机构内部控制指导意见自_起施行。 A2007年12月 B2008年1月 C2008年5月 D2008年8月 23、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。 A销售服务费 B基金份额持有人大会费用 C基金的赎回费用 D基金的证券交

7、易费用 24、_的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。 A监察稽核控制 B资金清算流程控制 C销售决策流程控制 D基金内部环境控制 25、认购权证实质上是一种股票的_。 A短期看涨期权 B短期看跌期权 C长期看涨期权 D长期看跌期权 26、QD基金申购和赎回的开放时间为_。 A9:3011:30和13:0015:00 B9:0011:00和13:0015:00 C9:3011:30和12:5514:55 D9:0011:00和12:5514:55 27、基金托管人是（）权益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份额持有人 D证券公司 28、以下属于货币衍生工具的是_。 A股

8、票期货 B利率互换 C货币期货 D信用联结票据 29、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有_以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。 A：50% B：60% C：80% D：90% 30、根据证券投资基金法，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。 A60% B70% C80% D90% 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小

9、题，每小题2分，共60分。) 31、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括_ A：借贷资金市场利率水平 B：筹资者的资信 C：债券期限长短 D：资金使用方向 32、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。 A现金流量 B股票面值 C股票价格 D存款利率33、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 34、下列关于保本型基金的说法，不正确的是_。 A保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 B安全垫是指保本型

10、基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额 C安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大 D本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%35、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A识别原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则 36、监管的首要原则是_ A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则 C：“三公”原则 D：监管与自律并重原则 37、关于股票的永久性，下列说法错误的是_。 A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份 D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过

11、发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 38、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有_名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到_万元人民币以上。 A5；500 B5；100 C10；100 D10；500 39、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 40、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为_。 A认股权证 B认

12、购权证 C认沽权证 D备兑权证41、关于基金的转换业务，以下描述正确的是_。 A基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换 B同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换 C基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换 D登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换 42、基金的运作费用包括_。 A律师费 B开户费 C上市年费 D银行汇划手续费 43、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有_。 A子基金统一运作 B子基金独立运作 C子基金共用一个基金合同 D子基金之间可以相互转换44、_在基金募集期间募集

13、的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 A：封闭式基金 B：开放式基金 C：契约型基金 D：公司型基金 45、试点发展阶段，基金在规范化运作方面得到很大的提高，具体表现有_。 A以上市证券为基本投资方向，限制投向实业部门 B在基金管理公司和基金的设立上实行严格的审批制 C明确基金托管人在基金运作中的作用 D建立较为严格的信息披露制度 46、对已经设立的基金开展再营销的行为是指_。 A人员推销 B持续营销 C营业推广 D公共关系 47、概括地讲，股票型基金的投资风险包括_。 A系统性风险 B非系统性风险 C赎回风险 D管理运作风险 48、以下选项中，属于客户关系建立工作的

14、有_。 A明确目标客户市场 B客户的寻找 C客户的沟通 D客户关系的维护 49、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A15 B10 C3 D5 50、证券监管机构的主要职责是_。 A负责监督有关法律法规的执行 B负责保护投资者的合法权益 C依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 D维持公平而有次序的证券市场 51、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，

15、0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是_。 A该基金的7日年化收益率为4.06% B该基金的7日年化收益率为3.98% C若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率 D若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值365/10 000100% 52、基金市场营销计划的主要内容不包括_。 A目标市场和可能存在的问题 B人力资源和企业文化 C计划实施概要、市场营销现状 D市场威胁和市场机会 53、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_。 A基金资产总值

16、B基金资产净值 C基金份额净值 D基金份额总值 54、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为_元/股。 A32 B40 C50 D80 55、_在债券存续期内其票面利率保持不变。 A零息债券 B浮动利率债券 C息票累积债券 D固定利率债券 56、_是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。 A上证国债指数 B上证企业债指数 C中国债券指数 D中证全债指数 57、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A成长原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则 58、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受_等行为的损害。 A误导 B内幕交易 C不公平交易 D投资损失 59、基金注册登记机构的主要职责有_。 A负责基金份额登记，确认基金交易 B建立并保管基金投资者名册 C建立并管理投资者基金份额账户 D发放红利 60、当代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A：5% B：10% C：30% D：50%