银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041893.docx

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银行从业资格考试《个人理财初级》模拟试题及答案041893

银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及答案0418-93

1、影响基金类产品收益的因素不包括（）。

【单选题】

A.基金所投资的产品、对象

B.基金管理人员的业务素质

C.基金管理公司的整体业务运行情况

D.基金托管人对基金投资运作的监督

正确答案:

D

答案解析:

影响基金类产品收益的因素主要来自两方面：

2、如果利率上升，债券的提前偿付就会使投资者面临再投资风险。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:

B

答案解析:

如果市场利率下降，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是再投资风险。

利率风险和再投资风险是此消彼长的关系。

3、【多选题】

A.坚持自主管理原则

B.谋取个人利益

C.提高核心资产管理能力

D.打造专属产品品牌

E.打造多种产品品牌

正确答案:

A、C、D

答案解析:

《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》一、信托公司在银信合作中应坚持自主管理原则，提高核心资产管理能力，打造专属产品品牌（选项ACD正确）。

自主管理是指信托公司作为受托人，在信托资产管理中拥有主导地位，承担产品设计、项目筛选、投资决策及实施等实质管理和决策职责。

4、商业银行应比照自营贷款管理流程，对标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:

B

答案解析:

《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》四、商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。

5、下列说法正确的有（）。

【多选题】

A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益

B.债券的直接收益取决于债券利率

C.债券的利率是不确定的，投资风险大

D.基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要

E.国债不存在违约风险

正确答案:

A、B、D

答案解析:

选项C说法错误：

债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险小；选项E说法错误：

国债的违约风险较小，但并非不存在。