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金融支持制造业工作简报

金融支持制造业工作简报〔2017〕第9期

中国人民银行扬州市中心支行                  2017年12月19日

金融支持制造业工作简报〔2017〕第9期

    本期导读

▲ 人民银行宝应县支行扎实推动输变电装备产业发展

▲ 工商银行扬州分行多举措支持制造业发展

▲ 招商银行扬州分行回归本源服务实体经济

▲ 扬州农商行以创新为引领支持高端装备制造业

人民银行宝应县支行

扎实推动输变电装备产业发展

为加大对实体经济企业的支持力度，2017年以来，人民银行宝应县支行围绕地方主导产业，突出输变电装备产业，开展了多渠道、多层次金融服务，取得了较显著的成效。

一是摸底信贷需求，找准信贷工作着力点。

宝应县是江苏省输变电装备产业制造基地，拥有以宝胜集团为龙头的输变电装备企业300多家，其中，规模以上企业86家。

2017年4月份，人民银行宝应县支行联合县经信委深入开展输变电装备企业资金需求调查，筛选出项目贷款和流动资金贷款需求信息40多条、金额20多亿元，并及时向银行进行了发布，推动做好银企对接。

二是加大市场培育，挖掘有效信贷需求。

2017年，人民银行宝应县支行组织开展了“千户企业大走访”活动，先后走访了中航宝胜集团、迅达电磁线、宝源高新等企业，现场了解企业经营状况。

在全县范围内建立了输变电装备产业重点支持企业名录，组织银行开展信贷客户培植工作，深化金融帮办，挖掘信贷需求潜力。

通过定期召开联席会议、建立行长微信群等渠道及时发布企业融资需求信息，组织银行做好金融服务。

  三是加强银企对接，为输变电装备产业输血。

2017年，人民银行宝应县支行共组织银政企对接活动7场次，现场参加的输变电装备产业企业达70多家。

同时，通过e贷网提供线上、线下立体化金融服务，共提出银行融资需求5.2亿元。

截至目前，已到位银行贷款4.9亿元，落实率达94%。

5月份，人民银行宝应县支行耿耿行长还亲自组织相关银行走访了江苏迅达电磁线、宝源高新电缆料等输变电装备企业，现场协调银行贷款1500万元、贴现2000万元。

截至11月末，全县输变电装备产业企业贷款余额达35.4亿元，比年初增加17.5亿元。

四是创新金融产品，满足不同类型的企业资金需求。

通过对全县输变电装备产业的细分，发现部分企业在向银行申请贷款时无法满足抵质押担保条件，导致融资困难。

为此，人民银行宝应县支行因地制宜，及时协调指导宝应农商行推出了“双创信用贷”产品，为企业发放信用贷款，县财政也配套出资1000万元成立“双创资金池”。

截至2017年11月末，“双创信用贷”已审批通过输变电装备企业15户，授信金额2300万元。

同时，人民银行宝应县支行还积极引导企业通过“税e融”、“小微创业贷”等政府增信类产品进行融资，解决企业资金难题。

如从事电缆辅料加工的小微企业凤鸣电缆，2017年上半年，中国银行宝应县支行向该企业提供“中银税贷通”产品，帮助其成功融资200万元。

工商银行扬州分行多举措支持制造业发展

2017年以来，工商银行扬州分行积极响应扬州市政府“十三五”规划，鼎力支持工业供给侧结构性改革，不断优化新增贷款结构，有力支持了地方先进制造业发展。

一是加大对制造业重点领域的支持力度。

围绕工业百强企业、战略新兴产业等先进制造业加大营销力度，及时了解企业金融需求，提供有针对性的金融服务方案。

2017年，该行为全市工业百强企业授信金额58亿元，较去年增加8亿元，进一步深化了与宝胜科创、扬农集团、牧羊集团、长青农化、扬杰电子等行业排头兵的合作，给予了更多金融支持。

截至11月末，该行制造业客户较年初增加25户、6.1亿元，对全市装备制造、化学化工、汽车零部件产等产业的支持力度明显加大。

二是深化与政府部门和工业园区的合作。

构建“银政企”合作网络，深入推广“园区+区内客户群”平台营销模式，实现园区内实体企业批量化营销拓展。

通过对接金融需求、定制专属服务方案，进一步提高了园区及入园企业客户对该行新业务、新产品的认知度。

截至目前，已完成高新区、经济开发区的全面营销走访，并与18户园区目标客户达成合作意向。

三是加大对“一带一路”企业的扶持力度。

紧紧依托并充分发挥工商银行集团综合化、国际化的牌照优势、资源优势，运用出口信贷、贸易融资和跨境顾问等多种方式为“走出去”企业提供服务，为企业源源不断输送资金血液，有力支持了制造业企业海外市场的拓展。

2017年，为牧羊控股、晶澳集团、亚星客车等“走出去”企业办理对外担保63笔、5373万美元，为支持成套设备出口发放中长期融资2124万美元，牵头推动行内银团项目贷款1.2亿美元，业务涉及沙特、坦桑尼亚、越南等“一带一路”沿线多个国家，为企业拓展“一带一路”沿线国家市场发挥了积极作用。

招商银行扬州分行回归本源服务实体经济

今年以来，招商银行扬州分行紧扣全市经济发展重点，以服务实体经济企业为主线，整合资源，聚集重点，强化创新，调存量、扩增量，取得了较显著的成效。

一、聚焦重点行业，支持供给侧结构性改革

紧紧围绕深化供给侧结构性改革的要求，持续优化调整授信产业结构，坚决退出不符合国家能耗、环保、质量、安全等标准和长期亏损的产能过剩行业企业，腾挪沉淀在“僵尸企业”和低效领域的信贷资源，在信贷政策中将装备制造业和整车制造业确立为支持类行业，优选新能源汽车、节能环保和高端装备制造业作为授信的重点支持领域，积极稳妥支持制造业供应链、贸易融资和国际业务发展。

2017年以来，投向新能源类企业江苏九龙汽车制造7000万元、江苏华富储能新技术4000万元，给国家“一带一路”企业江苏恒远国际授信1.4亿元，向高端装备制造业扬杰电子投放流动资金贷款1亿元。

二、创新服务方式，实现精准有效投放

一是通过总行融资“名单制”管理，根据不同企业发展阶段以及区域性行业特点等因素，为其提供不同的融资工具，设计相应的金融服务方案，帮助企业降低融资成本，实现真正意义上的精准服务。

一二是通过专属制造业的跨银行现金管理系统CBS，帮助扬杰电子等企业提高财务处理效率；二三是针对扬州国电通用电力机具制造、江苏扬开电力设备等纳税情况良好的实体经济企业，基于国税大数据配套纳税续贷易或纳税优惠贷产品为企业申请贷款，贷款利率最低为基准；三四是通过再贴现业务降低实体企业的票据贴现成本，截至10月末，该行共办理再贴现业务3.68亿元,市场占比达17.4%，全市股份制银行中排名第一；四五是大力发展“付款代理”业务，通过紧扣实体企业上游的供应链融资需求，让优质的信用输送到融资需求最迫切的客群，截至10月末，该行先后为江苏江扬电缆等13家实体企业办理付款代理业务合计2.7亿元。

三、发展新兴金融，努力拓宽直接融资渠道

  2017年，在总行实施经营战略重大调整和金融监管趋严的情况下，该行一方面与总分行沟通，根据区域经济特点，积极争取继续对一些传统优质企业支持力度不减，或保留一定额度，采取逐步调整的策略，将对企业的影响降到最低。

如江苏诚德钢管属于扬州当地的优质企业，但不符合招商银行总行信贷政策要求，该行通过积极沟通争取，给予该集团授信1.2亿元。

另一方面，全力拓展新融资渠道，支持实体经济及区域经济发展。

截至10月末,贷款转自营非标业务余额4.94亿元，新兴FPA融资业务余额119亿，主要包括债券承销业务11笔、52亿元,产业基金2笔、33亿,单一信托4笔、6亿,集合信托7笔、14亿。

其中，今年政府重点引导基金项目“京杭大运河生态基金”，是围绕建设国际旅游文化名城，努力将瘦西湖旅游度假区打造成为扬州市旅游先导区、示范区，使其成为“健康中国扬州样本”重点项目。

该行通过总分行联动，首笔一次性投放18亿元，为“美丽扬州”建设做出了积极努力。

四、强调专业经营，助力大众创业万众创新

公司条线单独成立小企业团队，集中资源，通过供应链、外汇业务、基础结算业务的C+结算套餐等交易银行产品，满足小微企业的融资需求，提升服务效率。

同时，单独设立零售信贷小微团队，紧紧抓住总行政策支持契机，持续加大投放力度。

截至10月末，零售小微企业贷款余额达到10.62亿元，比年初增加4132万元，综合服务小微企业客户累计达到2000余户。

1-10月累计投放小微贷款3.5亿元。

扬州农商行以创新为引领支持高端装备制造业

截至2017年11月末，扬州农商行对高端装备制造业授信3.6亿元，比年初新增7000余万元，服务企业36户，主要涉及水利机械、锻压机床、电气设备、农业专用设备等行业。

所有贷款质态良好，全部为正常类贷款。

一、建立专营机构，提高服务水平

结合金融服务“直通快办”、“制造业金融品牌建设年”等活动，完善信贷专员制度，对重点企业由分管副行长实行一对一服务，通过开展定期走访，主动了解客户需求，对客户提出利率要求、贷款方案现场拍板，同时对重大项目企业和对贡献度高的企业主动降低贷款利率、降低敞口费率、减免抵押费、电子汇费，支持企业降低财务成本。

二、创新融资产品，便捷企业客户

与科技局、财政局合作开发“科技贷”信贷产品，助力全市中小科技型企业。

截至11月末，该行“科技贷”客户50户，总金额1.75亿元，比年初新增0.2亿元。

与市财政应急专项资金合作，推荐符合条件、经营正常、资金临时周转困难的企业用好应急资金，解决临时性资金周转难题。

截至目前，该行运用政府应急资金2.38亿元，顺利帮助26户小微企业解决了转贷及资金周转问题。

创新开发“融易贷”产品，对符合条件的企业，在贷款到期后直接予以续贷，缓解了企业贷款周转压力。

截至11月末，融易贷”贷款1.84亿元，为30 户优质企业提供了周转便利。

三、实行差别政策，降低融资成本

该行按照企业客户的资信状况、贷款风险、担保方式以及当地市场利率水平等因素进行定价，对科技型、成长型、高端制造业企业给予区间内一定幅度的下浮，并根据其经营状况和资金回笼情况给予一定幅度的优惠。

如“科技贷”信贷产品贷款利率在基准利率基础上最高上浮10%，“企业循环流贷”执行利率最高上浮40%。

此外，结合不规范经营整治活动，扎实开展服务收费检查，明确收费标准、七项规定，杜绝变相收费等不规范行为共减免收费项目14项，其中减免企业收费项目共11项，大大降低了企业的融资成本。

主    送：

 人民银行南京分行货币信贷管理处，市委办，市府办，发改委，经信委，科技局，金融办，优化办，双创办，市各银行业机构，人民银行各支行，中心支行各行领导，各科室，党委各部门 。

发　　送：

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人民银行南京分行货币信贷管理处，市委办，市府办，发改

          委，经信委，科技局，金融办，优化办，双创办，市各银行

          业机构，人民银行各支行，中心支行各行领导，各科室，党

          委各部门。