中级经济师《中级金融专业》复习题集第2243篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第2243篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.（）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
A、流动性覆盖比率（LCR）
B、净稳定融资比率
C、流动性比率
D、资产负债比率
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【知识点】：
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：
”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"
【答案】：
B
【解析】：
本题考查净稳定融资比率。
净稳定融资比率（NSFR）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
2.在实践中，租赁服务中最主要的是（）。
A、经营租赁
B、融资租赁
C、长期租赁
D、短期租赁
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【知识点】：
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】：
A
【解析】：
本题考查租赁服务的种类：
在实践中，租赁服务中最主要的是经营租赁。
3.（）给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
A、零息互换
B、可赎回互换
C、可延期互换
D、可退卖互换
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【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
D
【解析】：
本题考查可退卖互换的概念。
可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。
4.存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。
下列金融机构中，属于存款性金融机构的是（ ）。
A、养老基金
B、投资银行
C、保险公司
D、信用合作社
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
D
【解析】：
本题考查金融机构体系的构成。
存款性金融机构主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。
5.金融机构可以利用各种金融风险合约的有效组合,以最低成本在不同参与者之间重新分配风险,达到管理风险的目的,这体现了金融机构的（）职能。
A、促进资金融通
B、降低交易成本和风险
C、减少信息成本
D、便利支付结算
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构的性质与职能
【答案】：
B
【解析】：
本题考查金融机构的职构具有规模化经营的特点,可以通过专业化、规模化、集中化的优势,为借贷双方牵线搭桥,从而有效地降低交易成本。
同时也可以通过各种业务、技术来管理、分散、转移、控制、减轻各种风险,例如,利用各种金融风险合约的有效组合以最低成本在不同参与者之间重新分配风险,达到管理风险的目的。
6.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、在岸基金
D、离岸基金
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
本题考查投资基金市场。
被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，因此通常被称为指数型基金。
7.我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为（）。
A、现券买断
B、现券卖断
C、正回购
D、逆回购
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【知识点】：
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】：
C
【解析】：
我国货币政策工具中的正回购是指中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为，是从市场收回流动性的操作，正回购到期则为向市场投放流动性的操作。
逆回购是指中国人民银行向一级交易商购买有价证券。
并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为，为向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为从市场收回流动性的操作。
8.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，（）个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时，6个月内不得参与新股申购。
9.《证券账户业务指南》规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立（）个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
B
【解析】：
本题考查开立证券账户。
一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。
10.信托区别于一般委托代理关系的重要特征是（）。
A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B、受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D、受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
C
【解析】：
本题考查信托的特征。
根据信托的定义可知，信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。
其中，受托人以自己的名义管理或者处分信托财产，这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。
11.根据规定，信托公司固有业务不得参与（）交易。
A、可转换公司债券（含分离式可转债申购）
B、企业债
C、封闭式证券投资基金
D、股指期货
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【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的业务运营
【答案】：
D
【解析】：
本题考查证券投资信托业务。
2011年，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》，规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。
其中，信托公司固有业务不得参与股指期货交易；集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易；信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。
12.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（ ）。
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、经纪人
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【知识点】：
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查套期保值者的概念。
套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。
13.（）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。
A、融券
B、融资
C、卖空
D、交割
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
B
【解析】：
本题考查融资的概念。
融资（买空）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。
14.在所有情况下，银行监管机构应具备了解银行和集团的整体结构。
以及与其他监管银行集团所属公司的监管机构进行协调的能力，称为（ ）。
A、非现场监督
B、现场检查
C、并表监管
D、监管评级
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
C
【解析】：
并表监管又称合并监管，是指在所有情况下。
银行监管机构应具备了解银行和集团的整体结构。
以及与其他监管银行集团所属公司的监管机构进行协调的能力。
15.根据《商业银行流动性风险管理办法》，流动性比例（）。
A、不应低于60％
B、不应低于25％
C、不应低于-10％
D、不应低于0．6％
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【知识点】：
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】：
B
【解析】：
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例，即流动性资产余额与流动性负债余额之比，不应低于25％。
16.债券是资本市场重要的工具之一，其特征不包括（）。
A、流动性
B、安全性
C、收益性
D、永久性
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【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
D
【解析】：
本题考查债券的特征。
债券的特征包括：
①偿还性；②流动性；③收益性；④安全性。
17.中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取的形式包括（）。
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理或代理国库
D、票据再贴现
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【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】：
D
【解析】：
中央银行作为最后贷款人提供贷款，通常采取两种形式:
一是票据再贴现，即商业银行及其他金融机构把自己持有的已贴现但尚未到期的票据卖给中央银行并由此获得一定现金的业务;二是票据再抵押，即商业银行及其他金融机构为应付急迫的资金需求把自己持有的票据抵押给中央银行并由此获得一定现金的业务。
18.菲利普斯曲线说明了货币政策最终目标之间存在矛盾的是（）。
A、经济增长与充分就业
B、经济增长与稳定物价
C、稳定物价与充分就业
D、经济增长与国际收支平衡
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
C
【解析】：
本题考查菲利普斯曲线的相关内容。
著名经济学家菲利普斯通过研究1861一1957年近100年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论：
失业率与物价上涨之间，存在着一种此消彼长的关系。
由此可见，菲利普斯曲线说明稳定物价与充分就业之间存在矛盾。
19.风险转移分为保险转移和非保险转移，其中典型的金融风险保险转移策略是（ ）。
A、出口信贷保险
B、保证担保
C、抵押担保
D、人身保险
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【知识点】：
第4章>第3节>风险管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
出口信贷保险是典型的金融风险保险转移策略。
20.（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。
A、余额包销
B、混合推销
C、尽力推销
D、全额包销
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【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
C
【解析】：
尽力推销，也称代销。
尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。
采用这种方式时投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。
21.如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，则该国货币对其他国家货币（）。
A、升值
B、贬值
C、升水
D、贴水
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】：
B
【解析】：
本题考查汇率的决定与变动。
贬值是指在外汇市场上，一定量的一国货币只能兑换到比以前更少的外汇，相应是外汇汇率上涨。
22.国际收支逆差时，紧的货币政策会使得价格下跌，从而（）。
A、出口减少、进口增加
B、刺激出口和进口
C、限制出口和进口
D、出口增加、限制进口
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【知识点】：
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】：
D
【解析】：
在国际收支逆差时，可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
这样，以外币标价的本国出口价格下降，从而刺激出口，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而限制进口。
23.根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论，货币政策首先作用于（）。
A、利率
B、货币市场
C、实际资产领域
D、货币供应量
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【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】：
B
【解析】：
本题考查货币政策传导机制理论。
凯恩斯学派货币政策传导机制理论的最初思路是：
货币政策首先是改变货币市场的均衡，然后改变利率，进而改变实际资产领域的均衡。
24.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。
A、基金投资者
B、基金募集者
C、基金管理者
D、基金发行人
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【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的概念和特点
【答案】：
A
【解析】：
本题考查对证券投资基金概念的理解。
基金投资者是基金的所有者。
基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所购买基金份额的多少在投资者之间进行分配。
25.投资银行通过（）账户来从事信用经纪业务。
A、保证金
B、基金
C、现金
D、准备金
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
A
【解析】：
本题考查投资银行的信用经纪业务。
投资银行通过保证金账户来从事信用经纪业务。
26.1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的（ ）汇率制。
A、固定
B、自由浮动
C、有管理的浮动
D、盯住
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【知识点】：
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】：
C
【解析】：
1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日，人民币官方汇率与市场汇率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制，并轨时的人民币汇率为1美元等于8．70元人民币。
27.2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展（ ）交易试点。
A、国债期货
B、上证50ETF期权
C、沪深300股指期货
D、利率远期
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【知识点】：
第1章>第4节>我国的金融衍生品市场
【答案】：
B
【解析】：
本题考查我国的金融衍生品市场。
2015年1月9日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。
经证监会批准，上海证券交易所于2015年2月9日上市交易上证50ETF期权合约品种。
28.通常把流通中现金和（）称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。
A、超额准备金
B、法定准备金
C、自留准备金
D、准备金
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【知识点】：
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】：
D
【解析】：
本题考查对基础货币的理解。
通常把流通中现金和准备金称为中央银行的货币负债，也称之为基础货币。
29.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。
A、以营利为目的
B、提供金融服务
C、吸收活期存款
D、执行国家金融政策
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【知识点】：
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】：
C
【解析】：
本题考查商业银行的特征。
与其他金融机构相比，吸收活期存款、创造信用货币是商业银行最明显的特征。
30.下列有关融资租赁合同三方当事人权利的描述中，属于承租人权利的是（ ）。
A、按合同规定收取租金
B、在租期内享有租赁物的所有权
C、对租赁标的物及供货方有选择权
D、收取货款
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【知识点】：
第6章>第3节>融资租赁合同
【答案】：
C
【解析】：
本题考查承租人的权利和义务。
承租人的权利与义务包括：
对租赁标的物及供货方有选择权；在租期内享有租赁物的使用权；租赁期满取得租赁物所有权的权利；依合同规定支付租金的义务；按照正常方式使用并负责租赁物的维护与保养的义务。
31.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。
A、汇率风险
B、操作风险
C、系统性风险
D、利率风险
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【知识点】：
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】：
C
【解析】：
本题考查贝塔系数（β）。
资产定价模型（CAPM）提供了测度系统风险的指标，即风险系数β。
32.（）是指期权费减去内在价值后剩余的部分。
A、期权的内涵价值
B、期权的合约价值
C、期权的执行价值
D、期权的时间价值
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【知识点】：
第7章>第1节>金融期权
【答案】：
D
【解析】：
本题考查期权的时间价值。
时间价值指的是期权费减去内在价值部分以后的余值。
33.投资银行的信用经纪业务是（ ）的结合。
A、融资业务与经纪业务
B、承销业务与经纪业务
C、承销业务与担保业务
D、理财业务与经纪业务
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【知识点】：
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】：
A
【解析】：
本题考查投资银行的信用经纪业务。
信用经纪业务是投资银行的融资业务与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。
34.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（ ）。
A、同业竞争
B、利率变化
C、宏观金融政策变动
D、风险控制环节出现问题
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【知识点】：
第4章>第3节>风险管理
【答案】：
D
【解析】：
商业银行风险产生的主观原因在于，商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为目标选择最优方案进行决策、实施管理的过程，在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银行风险．包括决策环节、管理环节和风险控制环节。
同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。
35.在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（）。
A、银保监会
B、证监会
C、金融租赁公司
D、金融资产管理公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
D
【解析】：
本题考查金融资产管理公司的概念。
金融资产管理公司是在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
36.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括（ ）。
A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销
C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度
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【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】：
D
【解析】：
本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。
合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责，但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。
37.某投资者购买了10000元的投资理财产品，期限2年，年利率为6％，按年支付利息。
假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期的本息和为（ ）元。
A、10600．00
B、11200．00
C、11910．16
D、11236．00
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>单利与复利
【答案】：
B
【解析】：
本题考查单利计息的终值。
I=Prn=100006％2=1200（元），本利和=10000+1200=11200（元）。
38.投资银行以（ ）的身份接受客户委托,进行证券买卖提高了交易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。
A、证券经纪商
B、证券做市商
C、证券自营商
D、证券发行者
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】：
A
【解析】：
投资银行以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖,提高易效率,稳定了交易秩序,使得交易活动得以顺利进行。
39.人民币普通股票账户又称为（）。
A、基金账户
B、A股账户
C、B股账户
D、人民币特种股票账户
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】：
B
【解析】：
我国股票市场上可交易的股票包括A股和B股。
A股即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
这种股票按规定只能由我国居民或法人购买。
B股即境内上市的外资股，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在中国境内证券交易所上市交易的外资股。
40.在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。
A、预期理论
B、市场分割理论
C、流动性溢价理论
D、期限优先理论
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>利率的期限结构
【答案】：
A
【解析】：
本题考查对预期理论的理解。
预期理论的缺陷在于无法解释一个事实，即收益率曲线通常是向上倾斜的。
根据预期理论，典型的收益率曲线应当是平坦的，而非向上倾斜的。
二、多选题
1.租赁的特点包括（ ）。
A、所有权与使用权相分离
B、分散风险
C、租赁具有连续性
D、融资与融物相结合
E、租金分期支付
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【知识点】：
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】：
A,D,E
【解析】：
本题考查租赁的特点。
租赁的特点包括：
（1）所有权与使用权相分离；
（2）融资与融物相结合；（3）租金分期支付。
2.货币市场是专门服务于短期资金融通的金融市场,主要包括（）
A、同业拆借市场
B、回购协议市场
C、商业票据市场
D、债券市场
E、大额可转让定期存单市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】：
A,B,C,E
【解析】：
货市场主要包括同业拆借市场、回购协议市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场。
D项属于资本市场。
3.在对客户进行市场营销时，商业银行采用的4R营销策略包括（ ）。
A、关联
B、反应
C、关系
D、沟通
E、回报
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>商业银行经营的核心：
市场营销
【答案】：
A,B,C,E
【解析】：
本题考查商业银行的市场营销策略。
以竞争为导向的4R营销组合策略，即关联、反应、关系和回报。
4.存款创造倍数的实现要基于假设条件，这些假设条件主要有（）。
A、固定汇率制度
B、全额准备金制度
C、部分准备金制度
D、券款对付结算制度
E、非现金结算制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第8章>第2节>多倍存款创造
【答案】：
C,E
【解析】：
本题考查存款创造倍数的条件。
存款创造倍数基于两个假设：
一是部分准备金制度，二是非现金结算制度。
5.在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有（）。
A、投资于B股市场
B、投资于央行票据
C、投资于银行承兑汇票
D、通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场
E、投资于银行理财产品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第6节>我国的外汇管理体制
【答案】：
A,D
【解析】：
人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理包括直接投资、证券投资和其他投资。
其中，证券投资的管理内容包括：
在证券资金流入环节，境外投资者可直接进入境内B股市场；通过合格境外机构投资者间接投资境内A股市场，需符合额度规定；境内企业经批准可以通过境外上市（H股），或者发行国际债券及离岸人民币债券，到境外募集资金调回使用。
6.狭义货币M1包括（ ）
A、居民储蓄存款
B、单位定期存款
C
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