法律法规金融法规练习参考.docx

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法律法规金融法规练习参考

一人民币管理

选择题

•金融机构有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：

（法律法规）金融法规练习参考。

•　A发现假币而不收缴的；

•B未按照本办法规定程序收缴假币的；

•　C应向人民银行和公安机关报告而不报告的；

•　D截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。

二外汇管理

判断题

1、错

对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。

年度总额分别为每人每年等值5万美元。

个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理；个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇储蓄账户，或按照有关规定携带出境。

 （法律法规）金融法规练习参考。

2、经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。

经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。

3、经营外汇业务的金融机构发现客户有外汇违法行为的，应当及时向外汇管理机关报告。

选择题

金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

A办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；

B违反规定办理资本项目资金收付的；

C违反规定办理结汇、售汇业务的；

D违反外汇市场交易管理的。

三储蓄

案例分析：

1、自助银行门禁系统被安装盗码器，客户甲密码被盗，资金被他人违法提取。

银行是否有责任？

P52储蓄合同当事人权利义务······

•客户无过错；银行未尽安全保障义务，应承担赔偿责任P53

•2、客户乙在对银行卡挂失后，卡内款项被他人取走。

银行是否应赔偿？

•P55--56挂失要求······.如果客户依法挂失，银行应赔偿（法律法规）金融法规练习参考。