村镇银行总账业务系统用户手册.docx

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村镇银行总账业务系统用户手册

交易说明

1.1交易清单

交易菜单

交易码

交易名称

公共业务

总账

账户开户/维护

GL122

总账开户及维护

GL123

总账销户

总账查询

GL725

以科目为条件

CD71

往来账余额查询

GL73

会计分录查询

GL74

账户交易信息查询

GL72

科目信息查询

GL78

准备金缴存信息查询

总账记账

GL100

总账记账

GL102

总行记账

GL104

资金划拨

GL107

总账统一冲正

GL106

资金调整

1.2交易操作

1.2.1总账开户/维护

1.2.1.1总账开户及维护（GL122）

功能概述

此交易开立本机构需要的各种总账往来账户和内部账户，例如：

备付金账户、存放同业账户等；并对开立的总账账户进行利息等信息修改,还可以将已关闭的总账账户激活；

录入界面

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

操作类型

是

下拉框

交易操作类型，取值范围：

01新增

02修改

03激活

账号

否

文本框

交易提交成功，界面自动回显；账号生成规则：

机构号+币种+科目+流水号，长度为16位。

总账类型

是

下拉框

总账类型，取值范围：

N往账

V来账

I内部账

账户类型

是

下拉框

账户类型取值范围：

N01辖内总、支行间往来（支行用）

N02财政性准备金（支行用）

N03上存总行准备金（支行用）

N04上存总行备付金（支行用）

N05上存总行资金（支行）

N06拆借资金（支行用）

N07存放中央银行法定准备金

N08存放中央银行超额准备金

N09存放中央银行其他款项

N10划缴中央银行财政存款

N11拨入营运资金

N12存放同业

N13存放境外同业

V01辖内总、支行间往来（总行用）

V02财政性准备金（总行用）

V03支行上存准备金（总行用）

V04上存总行备付金（总行用）

V05支行上存资金（总行）

V06拆借资金（总行用）

V07拨付营运资金

机构

是

下拉框

总账六要素之机构

币种

是

下拉框

总账六要素之币种

是否检查账户最小值

是

下拉框

是否判断总账账户余额超过下限

取值范围：

Y是

N否

最小金额

否

文本框

总账账户余额下限金额

是否检查账户最大值

是

下拉框

是否判断总账账户余额超过上限

取值范围：

Y是

N否

最大金额

否

文本框

总账账户余额上限金额

客户号

是

文本框

总账六要素之客户号

查询

按钮

查询按钮

提交

按钮

提交交易按钮

账户信息页签：

账户信息

科目

是

下拉框

总账六要素之科目

选择账户类型后系统回显

利润中心

是

下拉框

总账六要素之利润中心

99缺省

序号

是

文本框

总账六要素之序号，柜员选择科目后触发域后事件，检查分行、币种、客户号、科目、利润中心信息域是否为空，如有一项为空则提示柜员录入。

如检查信息项均不为空，由系统根据系统中的最小序号自动回显。

开户日期

是

日期控件

总账账户开户日期，默认当前营业日期

账户状态

是

下拉框

N新建

账户描述

是

文本框

总账账户的描述

允许手工记账

是

下拉框

该总账是否允许手工记分录

取值范围：

Y允许

N不允许

贷方利息页签：

贷方利息

贷方利率类型

否

下拉框

贷方利率的利率类型

取值范围：

XBD系统内备付金利率（贷方）

ZBD系统内缴存准备金利率（贷方）

HLL自定义利率（贷方）

TYH同业存放活期存款

TYT同业提前支取利率

HQI个人活期利率

TZ1个人通知一天

TZ7个人通知七天

HQG对公活期存款（基准利率挂钩）

DT1对公通知存款（1天）（基准利率挂钩）

DT7对公通知存款（7天）（基准利率挂钩）

XDC协定存款

贷方账户利率

否

文本框

账户的贷方实际利率

有效利率

否

文本框

贷方利率类型对应的具体的利率值

最小利率

否

文本框

贷方利率类型对应的具体的利率最小值

最大利率

否

文本框

贷方利率类型对应的具体的利率最大值

支出科目

否

下拉框

利息支出科目

计息频率

否

下拉框

账户计贷方利息时的计提频率

取值范围：

1D每日，节假日顺延

1M一个月，节假日顺延

1W单周，节假日顺延

1Y一年，节假日顺延

2M双月，节假日顺延

2W双周，节假日顺延

3M按季结息顺延

6M六个月，节假日顺延

D1每日，节假日不顺延

M1一个月，节假日不顺延

M2双月，节假日不顺延

M3三个月，节假日不顺延

M6六个月，节假日不顺延

MF月初（不顺延）

ML月末（不顺延）

QL季度末（不顺延）

W1单周，节假日不顺延

W2双周，节假日不顺延

Y1一年，节假日不顺延

ZD最大频率

下次计息日期

否

日期控件

账户下一次计提日期

计息日

否

下拉框

以后每个计息频率的计息日期

是否资本化

否

下拉框

是否计算复利，如为Y则利滚利，如为N则始终使用原始的账户余额进行计息

第三方

否

文本框

需要结息到第三方账户

应付利息科目

否

下拉框

贷方利息支出科目

借方利息页签：

借方利息

借方利率类型

否

下拉框

借方利率的利率类型

取值范围：

CYH存放同业活期利率

YD1存放同业定期利率（三个月）

YD2存放同业定期利率（六个月）

YD3存放同业定期利率（一年）

YD4存放同业定期利率（二年）

YD5存放同业定期利率（三年）

YD6存放同业定期利率（五年）

CRH存放中央银行款项利率

CHE存放中央银行存款准备金利率

XBJ系统内备付金利率（借方）

ZBJ系统内缴存准备金利率（借方）

借方账户利率

否

文本框

账户借方利率，不为空时按此利率

有效利率

否

文本框

借方利率类型对应的利率值

最小利率

否

文本框

借方利率类型对应的最小利率值

最大利率

否

文本框

借方利率类型对应的最大利率值

收入科目

否

下拉框

利息收入科目

计息频率

否

下拉框

账户计借方利息时的计提频率

取值范围同贷方

下次计息日期

否

日期控件

账户下一次计提日期

计息日

否

下拉框

以后每个计息频率的计息日期

是否资本化

否

下拉框

是否计算复利，如为Y则利滚利，如为N则始终使用原始的账户余额进行计息

第三方

否

文本框

需要结息到第三方账户

应收利息科目

否

下拉框

借方利息收入科目

第三方利息账户页签：

第三方利息账户

第三方账户科目

否

下拉框

利息入到第三方账户的科目号

第三方客户号

否

文本框

利息入到第三方账户的客户号

账户序号

否

文本框

利息入到第三方账户的序号

利息账户利润中心

否

下拉框

利息入到第三方账户的利润中心

操作步骤

账户新增：

1）选择操作类型、总账类型、账户类型、机构、币种、是否检查账户最小值、是否检查账户最大值；

2）输入最小金额、最大金额、客户号；

3）需要设置利息信息的输入对应的借贷方利息页签；

4）点击【提交】，提示交易成功；

5）打印“总账开户凭证”

账户维护：

1）选择操作类型；

2）输入总账账号；

3）点击【查询】，查询出该总账账户详细信息；

4）可以对是否检查账户最小值、最小金额、是否检查账户最大值、最大金额进行修改；

5）弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；

6）点击【确认】，提示交易成功；

7）打印“账户维护凭证”。

账户激活：

1）选择操作类型；

2）输入总账账号；

3）点击【查询】，查询出该总账账户详细信息；

4）点击【提交】，提示交易成功；

5）打印“总账激活凭证”。

授权权限

1）总账新增时不需要授权

2）总账维护时需要强制授权

3）总账激活时不需要授权

成功返回界面

交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：

账户新增成功，返回账号：

凭证打印

总账开户凭证：

总账开户凭证||通用凭证A

村镇银行

BANKOFCENTRALCHINA总账开户凭证

机构号:

1000 交易日期:

20150921 柜员交易流水号:

TLE150921WY0201000

操作类型：

01新增

总账类型：

I内部账 账号：

1000011001030003

账户类型：

科目：

100103运送中现金

序号：

3 客户号：

1000

分行：

1000金融云村镇银行营业部 利润中心：

99缺省

币种：

CNY人民币 最大值：

最小值：

1.00

操作时间:

14:

22:

02 授权柜员:

交易柜员:

WY02WY

账户维护凭证：

总账维护凭证||通用凭证B

村镇银行

BANKOFCENTRALCHINA总账维护凭证

机构号:

1000 交易日期:

20151001 流水号:

TLE151001LI0000180

账号:

1000011011010001总账类型:

N往帐 账号类型:

N12存放同业

客户号:

1000 币种:

CNY人民币 分行:

1000金融云村镇银行营业部

科目:

101101存放同业活期款项

序号:

1 利润中心:

99缺省

------------------------------------维护明细--------------------------------------

维护项目 维护前 维护后

第三方客户号

最小金额1.00 0.01

操作时间:

09:

22:

44 授权柜员:

WY02WY 交易柜员:

LI00营业部

总账激活凭证：

村镇银行

BANKOFCENTRALCHINA总账激活凭证

机构号:

1000 交易日期:

20151001 流水号:

TLE151001LI0000180

操作类型：

03激活

总账类型：

I内部账 账号：

1000011001030001

账户类型：

科目：

100103运送中现金

序号：

1 客户号：

1000

分行：

1000金融云村镇银行营业部 利润中心：

99缺省

币种：

CNY人民币 最大值：

999999999999999.00

最小值：

1.00

操作时间:

15:

03:

02 授权柜员:

交易柜员:

WY02WY

注意事项

1）操作类型，总账类型，分行，币种，允许手工记账，是否检查账户最小值，是否检查账户最大值，客户号，科目，序号，利润中心，开户日期，账户状态，都是必输项；

2）当最大金额检查标志为Y时必须输入最大金额值，当最小金额检查标志为Y时必须输入最小金额值；

3）最大最小金额不能大于999999999999999；

4）贷方有效利率不为0时，支出科目必须输入，贷方有效利率不为0时,必须输入计息频率、下次计息日期、利息资本化标志、应付利息科目；

5）贷方账户利率不为空时,必须输入贷方利率类型；

6）借方有效利率不为0时，必须输入收入科目，借方有效利率不为0时，必须输入借方计息频率、下次计息日期、是否资本化标志、应收利息科目；

7）借方账户利率不为空时，必须输入借方利率类型；

8）第三方利息账户页签点亮时，里边的4个栏位必输；

9）账户利率不能大于或小于当前最大或最小利率；

10）录入的客户号必须有效，总账六要素之序号不能重复。

系统报错处理

无

1.2.1.2总账销户（GL123）

功能概述

此交易可以对本机构已开立的余额为0的总账账户进行销户业务，销户后，账户为关闭状态，暂时不再使用；进行销户的账户必须为存在并为激活状态。

录入界面

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

账号

是

文本框

总账账号

总账类型

是

下拉框

总账类型，取值范围：

N往账

V来账

I内部账

机构

是

下拉框

总账六要素之机构

客户号

是

文本框

总账六要素之客户号

科目

是

下拉框

总账六要素之科目

利润中心

是

下拉框

总账六要素之利润中心

币种

是

下拉框

总账六要素之币种

序号

是

文本框

总账六要素之序号

查询

按钮

根据总账账号或六要素查询总账账户信息

点击【查询】

总账余额

是

文本框

总账账户实时余额，查询返回项，不可修改

实时余额

是

文本框

总账账户昨日余额，查询返回项，不可修改

贷方账户利率

否

文本框

账户贷方利率，查询返回项，不可修改

借方账户利率

否

文本框

账户借方利率，查询返回项，不可修改

销户原因

否

文本框

账户关闭原因，非必输

提交

按钮

交易提交按钮

操作步骤

1）录入总账账号，进行总账账号查询；若不录入总账账号，必须将总账六要素全部录入；

2）点击【查询】，查询总账账户基本信息回显界面；

3）录入销户原因；

4）点击【提交】；

5）弹出强制授权框，选择授权柜员，输入授权密码；

6）点击【确认】，提示交易成功；

7）打印“总账销户凭证”。

授权权限

本交易需要强制授权

成功返回界面

交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：

凭证打印

总账销户凭证||通用凭证A

村镇银行

BANKOFCENTRALCHINA总账销户凭证

机构号:

1000交易日期:

20151017柜员交易流水号:

TLE151017LIYI00430

总账类型：

N往帐账号：

100001300507010002

序号：

1科目：

30050701辖内总、支行间往来（支行用）

客户号：

1000分行：

1000金融云村镇银行营业部

总账余额：

0.00销户原因：

币种：

CNY人民币

操作时间:

15:

31:

29授权柜员:

WY01WY交易柜员:

LIYI李一

注意事项

1）查询条件中的总账账号，或总账六要素，两者必输其一；

2）总账账户必须存在，且不能是已关闭状态；

3）该总账头寸存在日间分录，不允许销户；

4）若总账账户是现金出库头寸，若存在在途现金，也不允许销户；

5）来帐为透支账户不允许销户，往帐为透支账户不允许销户；

6）若账户余额不为零,不能进行销户。

系统报错处理

无

1.2.1.3维护科目手工记账（GL110）

功能概述

目前SaaS2.0科目手工记账前台没有交易进行维护，客户频繁提出数据变更，而且以后新上线行也存在该问题，为了减少数据变更，前台增加一个交易用于维护科目手工记账。

录入界面

输入说明：

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

科目代码

是

下拉框

下拉列表：

按条件展示科目代码及描述

科目名称

回显项

文本框

根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改

科目代码类型

回显项

文本框

根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改

科目性质

回显项

文本框

根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改

总账类型

回显项

文本框

根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改

是否允许手工记账

是

下拉框

根据所选科目代码回显，回显后可修改。

下拉列表：

Y-是

N-否

科目状态

是

文本框

根据所选科目代码回显，回显后置灰不可修改

【查询结果】

操作步骤

1）在下拉框中选择科目代码，点击查询，查询出所选科目代码信息；

2）维护是否允许手工记账字段，点击【提交】按钮；

3）提交成功后打印相关凭证信息。

授权权限

本交易需要强制授权

成功返回界面

凭证打印

授权成功后，系统提示请插入通B凭证，打印模板如下：

维护科目手工记账

机构号：

交易日期：

交易流水号：

科目代码：

科目描述：

是否允许手工记账：

操作时间：

授权柜员：

经办柜员：

注意事项

1、科目代码：

下拉列表，按照条件展示所有科目，可以模糊查询，例如输入2011，下拉列表显示所有2011%的科目；

2、科目代码查询条件：

不能包含存款产品的本金科目、贷款产品的本金科目；

3、其余字段回显不允许修改，只能维护“是否允许手工记账”；

4、提交后系统弹出提示框：

请慎重维护科目手工记账，以免造成总分不平；

5、柜员点击确定按钮后，弹出强制授权框进行强制授权；

6、该交易需要产生交易流水；

7、该交易需要在机构轧账单体现。

系统报错处理

无

1.2.2总账记账

1.2.2.1总账记账（GL100）

功能概述

本交易用于本机构内部总账账户之间的手工记账功能；银行各种非营业费用的手工记账，需要按借贷方向录入每笔会计分录，本交易允许按多借多贷记账方式进行记账，且只能针对一个机构记账。

录入界面

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

机构

是

下拉框

手工记账所在机构

交易流水号

否

文本框

一笔手工记账交易的唯一编号

摘要

否

下拉框

手工记账描述

币种

是

下拉框

记账币种

起息日

是

日期控件

手工记账账务生效日期

交易日

是

日期控件

交易发生日期，默认当前系统日期，不可修改

借方笔数

否

文本框

手工记账借方笔数

借方金额

否

文本框

手工记账借方总金额

贷方笔数

否

文本框

手工记账贷方笔数

贷方金额

否

文本框

手工记账所在机构

提交

按钮

提交按钮

记录号

是

文本框

每笔分录的序号

标示

是

文本框

每笔记账明细的操作标志

账号

是

文本框

总账账号

客户号

是

文本框

总账六要素之客户号

科目

是

文本框

总账六要素之科目

总账序号

是

文本框

总账六要素之序号

利润中心

是

文本框

总账六要素之利润中心

冲正分录标志

是

文本框

Y是（表示该笔记账不能进行冲正）

N否（表示该笔记账可以进行冲正）

借方金额

是

文本框

该笔分录的借方金额

贷方金额

是

文本框

该笔分录的贷方金额

摘要

否

文本框

分录附加说明

操作步骤

1）若选择录入6要素：

客户号、科目、总账序号、利润中心要素，录入手工记账分录明细。

2）当总账账户存在时，系统可根据分录明细中的六要素自动反显出该总账账户的账号；

3）若总账账户不存在时，系统则根据科目类型判断总账账户在日终跑批时是否开立，当科目类型为N、V时，提示“总账账户不存在”；当科目类型为I时，日终时自动生成总账账号；

4）若选择录入总账账户：

直接录入本机构的借贷方总账账户，系统自动回显账户其他信息，输入借贷方金额；

5）当客户输入记账涉及到收入科目时，提醒客户选择是否计提增值税。

选择”是”该交易计提增值税，选择”否”该交易不计提增值税。

针对整笔交易，如有多笔同时记账，整个交易都不计提增值税。

6）点击【提交】；

7）弹出强制授权框，选择授权柜员，输入柜员密码；

8）点击【确定】，提示交易成功；

9）打印“总账记账”凭证。

授权权限

本交易需要强制授权

成功返回界面

交易提交成功，弹出交易执行成功提示框：

交易提交成功，返回交易流水号、借方笔数、借方金额、贷方笔数、贷方金额，如下图所示：

凭证打印

总账记账||特种转账凭证:

村镇银行

BANKOFCENTRALCHINA

特种转账凭证

年月日

付款方

名称

收款方

名称

账号

账号

开户行

开户行

金额

（大写）

十

亿

千

百

十

万

千

百

十

元

角

分

备注

银行打印栏

总账记账

机构号:

1000交易日期:

20160922柜员交易流水号:

TLE160922ZHAOJ110020

操作类型：

新增套号：

26

交易日期：

20160922起息日期：

20160922摘要：

记录号账号客户号科目序号借方金额贷方金额冲正分录标志

1100001100399000110001003991100.00N

2100001100399000110001003991100.00N

操作时间：

15:

59:

24复核：

王路记账：

ZM张敏

注意事项

1）若选择录入6要素：

客户号、科目、总账序号、利润中心要素，录入手工记账分录明细；

2）当总账账户存在时，系统可根据分录明细中的六要素自动反显出该总账账户的账号；

3）若总账账户不存在时，系统则根据科目类型判断总账账户在日终跑批时是否开立，当科目类型为N、V时，提示“总账账户不存在”；当科目类型为I时，日终时自动生成总账账号；

4）录入账户必须是本机构的总账账号；

5）录入的借贷方金额必须相等；

6）总账记账支持多借多贷；

7）记账分录明细数组不能为空；

8）起息日不得大于系统当前日期；

9）若总账余额超过账户最大最小限额，需要授权；

10）当冲正分录为Y时，做总账统一冲正失败；

11）总账记账需要本地强制授权。

系统报错处理

科目：

**客户号：

**币种：

**序号：

**利润中心：

**机构：

**对应的账户信息不存在或已关闭

Ø出错原因：

该账户科目类型为N或V，账户并未手工开立

Ø处理建议：

在GL122交易中开立使用的N、V账户，再进行总账记账

1.2.2.2总行记账（GL102）

功能概述

本交易用于行内机构间总账账户之间的手工记账功能，主要为跨行使用的内部帐记账。

录入界面

l输入说明

栏位名称

是否必输

界面形式

详细说明

账号

否

文本框

记账账号

交易流水号

否

文本框

一笔手工记账交易的唯一编号

摘要

否

下拉框

手工记账描述

自定义摘要

否

文本框

手工记账附加描述

机构

是

文本框

总账六要素之机构

科目

是

文本框

总账六要素之科目

总账序号

是

文本框

总账六要素之序号

利润中心

是

下拉框

总账六要素之利润中