银行存量客户盘活项目方案.docx
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银行存量客户盘活项目方案
XX农商行（信用联社）
外拓营销-存量客户盘活项目方案
XX公司
2017年X月
一、项目背景.............................
错误!
未定义书签。
二、项目目标.............................
错误!
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三、项目思路.............................
错误!
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四、项目方式.............................
错误!
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错误!
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五、项目内容.............................
错误!
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、项目安排...........................
1错
误!
、项目团队配备2.......................
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、项目交付物3.........................
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五、项目执行.............................
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错误1
、成立项目组.........................
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2
、现场调研...........................
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3
、活动方案修订.......................
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4
、搭建批量维护客户平台
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5
、商户联盟洽谈与签约.................
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错误、商户签约、资料设计与制作!
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6
错误!
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7
、活动推广与实施
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六、项目报价未定义书签。
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七、项目专家团队（部分）
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八、公司介绍!
未定义书签。
一、项目背景但同时，以成本拉动实现大量获客，各类农信金融
机构经过近年来快速发展，，客户基数大，50%1000元以下客户占比超数根据多
数银行经营业务数据分析，依靠代发和网点负责人社会关这是由传统的以贷款拉
动存款、但有效客户数低。
大多数普通存款客户与网点间系开发客户造成的。
客
户经理以大客户管理为主，因此存量缺少互动，针对个人客户需要实现从批量获
客到批量维护客户的改变。
围绕客户幸福生活的主题设计客户低价值客户激活的
方向将从和客户互动做起，维护活动，以低成本、接地气的活动实现客户价值
提升。
公司成立了XX基于当前农商行（农信联社）客户维护现状和存在的问题，专门的农信金融机构存量客户盘活研究团队，进行存量客户盘活相关问题的研结合前期与多家行社领导沟通，究，并组建了强大的培训团队和业务辅导团队。
存量客户盘活是针对已经存在于并结合过往服务经验，设计出此存量盘活方案。
但尚未与客户经理建立服务关系系统中、与网点建立深浅不一服务关系的客户，，由客户经理依据客户价值有计划的对这类客户进行双的客户（未激活的
客户）通过存量盘活能够帮助客作为客户获取的一种途径，向激活，并建立客户关系。
户经理迅速积累客户资源。
因而存量客户盘活应作为客户经理一项常态化
工作，有计划地开展实施。
二、项目目标应用互联网思维设计基于网点的实际情况，本项目结合农商行（农信联社）增进与客户的互动频次，周边资
源的存量客户盘活方案，提升客户经理管户数量，进一步实现农商行深耕区域市场，提升市场竞争力。
整合网点周边商户资源设计客户积分回馈方案策划并实施获客活动转变网点传统获客方式
逐步增强客户吸纳和维护能力
三、项目思路
项目思具体内实施要
差异化特色化服务、搭建批量维护客户平
立与不同层级客户互一批量获客户按资产等级和交叉业务情况分层，对每个次客户设计不同的增
值服务，由网点客户经理关别进行个人客户集中批量维护
、深化异业联盟，完善日常生活场景搭高频度的异业联盟活动全方位深入客户日常二异业联针对
客户日常生活所需的教育、医疗、体育、乐、美食、旅游、家政等场景，深层次开展与活户企业
的合
3、开展短期活动与制定长期规划
针对现状重点实施客户激活方案，
盘活存量低端路演精准
营销营销活动三、客户。
营销社群、营销场景、营销内容、营销链接
厅堂营销活动开展
网点全员联动营销
个人客户经营维护的整体规划
制定
四、项目方式
在存量客户盘活过程中，XX公司咨询师直接进驻现场，根据实际客户类型不同，通过调研诊断、亲身带教、远程指导、现场辅导等方式对存量客户进行针对性的
全方位挖掘提升，从而实现批量维护客户平台化、异业联盟生活场景化、等目标。
营销活动开展持久化、销售技巧全面
化．
五、项目内容、项目安排1
项目周项目内项目阶
双方成立项目-前期准实施方案修存量客户分搭建批量维护客户平现场辅维护方案修晚
间集中辅导如何存量维与网点周边商户洽谈联盟活异业联盟洽谈与签与消费生产企业洽谈
联盟活现场带与连锁店洽谈联盟活动晚间集中辅导如何多频次异业合组织厅堂客户活优化客户活动流组织路演精准营销活现场辅
组织进商户、进企业活晚间集中辅导白天存在的问题网点自我实施（一个月督导固
连X公司进驻网点督导执行团队执天2、项目团队配备人；XXX咨询师人、
助理XX人；银行对接部门至少XX3、项目交付物项目执行过程中，对于存
量客户盘活将会产生并交付相关标准化执行流程、．
话术与工具，具体包括有序文件名
X农商行（农信联社）异业联盟建设方X农商行（农信联社）联盟商户管理办X农商行（农信联社）存量客户盘活执行方X农商行（农信联社）存量客户盘活管理推动办X农商行（农信联社）存量客户盘活话术指X农商行（农信联社）客户
增值服务条6五、项目执行
1、成立项目组
XX公司与XX银行双方共同安排相关人员成立联合项目组，明确各自责任分工。
XX公司根据项目启动时间，确定项目执行负责人和咨询顾问，XX农商行（农信联社）确定项目负责人、活动执行团队，落实人、财、物等相关资源，制定活动激励方案。
2、现场调研
通过分层访谈，充分了解网点情况：
网点主要经营数据
网点人员配备
网点主任、客户经理的经营思路及工作能力
网点营销现状、对不同客户维护现状、客户粘度
同业竞争对手基本情况、市场占有率、经营发展方式网点周边主流客户群典型特征。
3、活动方案修订
共同修订活动方案，对活动方案进行研讨，进行洽谈前期资料准备。
共同修订商户联盟合作协议等相关资料。
4、搭建批量维护客户平台
针对网点存量客户进行分层。
客户分层维护方案制定。
、商户联盟洽谈与签约5相关消费品生产企业、模式：
采取咨询师现场带
教学员如何与网点周边商户、达成再次合作连锁店等进行异业联盟合作洽谈。
获取商户信息，完善商户资料，意向。
注：
需准备的相关物品：
商户联盟合作协议、商户信息调研表，相关宣传资料，产品宣传折页，客户体验卡，小礼品，
名片6、商户签约、资料设计与制作XX银行继续完成商户洽谈与签约，
与广告公司进行活动推广的相关资料设计与制作；
与科技公司进行微信推广平台的设计；折页、内容主要包括海报、讲师与项目组成员共同负责与相关公司对接，宣传牌、微信公众平台等相关内容。
、活动推广与实施7组织网点流量客户、进社区、进商户、进企业的相关活
动，讲师现场指导活XX农商行执行团队自行实施活动开展，，现场指导结束后，
由XX动推广3天周。
公司安排助理顾问每周进行一天的督导，持续3六、
项目报价
序项目内报
外拓营培训及现场辅导期间培训老师的食宿费用、当地交通费由贵行负责公司负责X交通费XX--X培训老师往返．
七、项目专家团队（部分）
八、公司介绍
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