银行存量客户盘活项目方案.docx

1、银行存量客户盘活项目方案XX农商行（信用联社）外拓营销 - 存量客户盘活项目方案XX公司2017 年 X月一、项目背景 .错误 !未定义书签。二、项目目标 .错误 !未定义书签。三、项目思路 .错误 !未定义书签。四、项目方式 .错误 !未定义书签。错误 !未定义书签。 五、项目内容 .错误 !未定义书签。、项目安排 .1 错误!、项目团队配备 2 .未定义书签。错误 !未定义书签。 、项目交付物 3 .错误 !五、项目执行 .未定义书签。错误 1、成立项目组 .!未定义书签。错误! 2、现场调研 .未定义书签。错误! 3、活动方案修订 .未定义书签。错误 !4、搭建批量维护客户平台.未定义书

2、签。错误 !5、商户联盟洽谈与签约 .未定义书签。错误 、商户签约、资料设计与制作 !.未定义书签。 6错误 !未定义书签。 .7、活动推广与实施错误 !.六、项目报价 未定义书签。错误 !未定义书签。 .七、项目专家团队（部分）错误 .八、公司介绍 !未定义书签。一、项目背景 但同时，以成本拉动实现大量获客， 各类农信金融机构经过近年来快速发展， ，客户基数大， 50%1000元以下客户占比超数根据多数银行经营业务数据分析， 依靠代发和网点负责人社会关这是由传统的以贷款拉动存款、但有效客户数低。 大多数普通存款客户与网点间系开发客户造成的。 客户经理以大客户管理为主， 因此存量缺少互动， 针

3、对个人客户需要实现从批量获客到批量维护客户的改变。 围绕客户幸福生活的主题设计客户低价值客户激活的方向将从和客户互动做起， 维护活动，以低成本、接地气的活动实现客户价值提升。公司成立了 XX 基于当前农商行（农信联社）客户维护现状和存在的问题，专门的农信金融机构存量客户盘活研究团队， 进行存量客户盘活相关问题的研结合前期与多家行社领导沟通， 究，并组建了强大的培训团队和业务辅导团队。存量客户盘活是针对已经存在于并结合过往服务经验， 设计出此存量盘活方案。但尚未与客户经理建立服务关系系统中、 与网点建立深浅不一服务关系的客户，由客户经理依据客户价值有计划的对这类客户进行双的客户（未激活的客户）通

4、过存量盘活能够帮助客作为客户获取的一种途径， 向激活，并建立客户关系。户经理迅速积累客户资源。 因而存量客户盘活应作为客户经理一项常态化工作， 有计划地开展实施。 二、项目目标 应用互联网思维设计基于网点的实际情况，本项目结合农商行（农信联社）增进与客户的互动频次，周边资源的存量客户盘活方案，提升客户经理管户数量， 进一步实现农商行深耕区域市场，提升市场竞争力。 整合网点周边商户资源 设计客户积分回馈方案 策划并实施获客活动 转变网点传统获客方式逐步增强客户吸纳和维护能力三、项目思路项目思具体内实施要差异化特色化服务 、搭建批量维护客户平立与不同层级客户互一批量获客户按资产等级和交叉业务情况分

5、层， 对每个次客户设计不同的增值服务，由网点客户经理关别进行个人客户集中批量维护、深化异业联盟， 完善日常生活场景搭高频度的异业联盟活动全方位深入客户日常二异业联针对客户日常生活所需的教育、医疗、体育、乐、美食、旅游、家政等场景，深层次开展与活户企业的合3、开展短期活动与制定长期规划针对现状重点实施客户激活方案，盘活存量低端路演精准营销营销活动三、客户。营销社群、营销场景、营销内容、营销链接厅堂营销活动开展网点全员联动营销个人客户经营维护的整体规划制定四、项目方式在存量客户盘活过程中， XX公司咨询师直接进驻现场， 根据实际客户类型不同，通过调研诊断、亲身带教、 远程指导、现场辅导 等方式对存

6、量客户进行针对性的全方位挖掘提升，从而实现 批量维护客户平台化、异业联盟生活场景化、 等目标。营销活动开展持久化、销售技巧全面化五、项目内容 、项目安排 1项目周项目内项目阶双方成立项目 - 前期准实施方案修 存量客户分搭建批量维护客户平 现场辅维护方案修 晚间集中辅导如何存量维 与网点周边商户洽谈联盟活异业联盟洽谈与签与消费生产企业洽谈联盟活 现场带 与连锁店洽谈联盟活动 晚间集中辅导如何多频次异业合 组织厅堂客户活优化客户活动流组织路演精准营销活 现场辅组织进商户、进企业活 晚间集中辅导白天存在的问题网点自我实施（一个月督导固连 X 公司进驻网点督导执行团队执天 2、项目团队配备 人； X

7、 XX咨询师人、助理 X X 人；银行对接部门至少 XX 3、项目交付物 项目执行过程中，对于存量客户盘活将会产生并交付相关标准化执行流程、 话术与工具，具体包括有 序文件名X 农商行（农信联社）异业联盟建设方 X 农商行（农信联社）联盟商户管理办 X 农商行（农信联社）存量客户盘活执行方 X 农商行（农信联社）存量客户盘活管理推动办 X 农商行（农信联社）存量客户盘活话术指 X农商行（农信联社）客户增值服务条 6 五、项目执行1、成立项目组XX公司与 XX银行双方共同安排相关人员成立联合项目组，明确各自责任分工。XX公司根据项目启动时间，确定项目执行负责人和咨询顾问， XX农商行（农信联社）

8、确定项目负责人、活动执行团队，落实人、财、物等相关资源，制定活动激励方案。2、现场调研通过分层访谈，充分了解网点情况：网点主要经营数据网点人员配备网点主任、客户经理的经营思路及工作能力网点营销现状、对不同客户维护现状、客户粘度同业竞争对手基本情况、市场占有率、经营发展方式网点周边主流客户群典型特征。3、活动方案修订共同修订活动方案，对活动方案进行研讨，进行洽谈前期资料准备。共同修订商户联盟合作协议等相关资料。4、搭建批量维护客户平台针对网点存量客户进行分层。客户分层维护方案制定。、商户联盟洽谈与签约 5 相关消费品生产企业、模式：采取咨询师 现场带教学员如何与网点周边商户、 达成再次合作连锁店

9、等进行异业联盟合作洽谈。 获取商户信息，完善商户资料， 意向。注：需准备的相关物品：商户联盟合作协议、商户信息调研表，相关宣传资 料，产品宣传折页，客户体验卡，小礼品，名片 6、商户签约、资料设计与制作 XX银行继续完成商户洽谈与签约，与广告公司进行活动推广的相关资料设计与制作；与科技公司进行微信推广平台的设计；折页、内容主要包括海报、 讲师与项目组成员共同负责与相关公司对接， 宣传牌、微信 公众平台等相关内容。、活动推广与实施 7 组织网点流量客户、进社区、进商户、进企业的相关活动，讲师现场指导活 XX农商行执行团队自行实施活动开展， ，现场指导结束后，由 XX 动推广 3 天 周。公司安排助理顾问每周进行一天的督导， 持续 3 六、项目报价序项目内报外拓营培训及现场辅导期间培训老师的食宿费用、当地交通费由贵行负责公司负责 X 交通费 XX-X 培训老师往返七、项目专家团队（部分）八、公司介绍