眉山外汇专刊.docx
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眉山外汇专刊
眉山外汇信息
第一期
目录
国家外汇管理局眉山市中心支局二ＯＯ九年十一月十日
【外汇收支形势】
国外需求持续低迷，出口形势严峻
进口大幅增长，集中度偏高
外资流入大幅减少，实际到位率低
外债流入继续保持高位，内源性融资占主导
【涉外企业监测】
受金融危机影响，川眉芒硝出口锐减
“危”中寻“机”，青神美联家居出口不降反升
【外汇监管动态】
外管局约谈金融机构负责人，督促提高合规性经营水平
召开外汇管理工作联席会议，培训外资外债业务
扎实开展“诚信兴商宣传月”活动
【外汇新政解读】
改进服务贸易对外支付管理方式，进一步简化对外支付手续
调整出口收结汇联网核查政策，缓解企业流动资金偏紧的状况
调整企业贸易信贷登记管理要求，进一步促进贸易便利化
【银行外汇业务】
建行业务量激增，领军眉山外汇业务市场
银行外汇保值增值业务介绍
【外汇收支形势】
国外需求持续低迷，出口形势严峻
1－3季度，全市出口收汇5175万美元，同比减少1346万美元，减幅为20.64%。
由于受金融危机影响，眉山市传统出口产品芒硝、铝产品以及小机械等商品的国外市场需求量锐减，出口形势严峻。
启明星铝业09年尚未拿到出口订单，川眉芒硝仅出口3万美元，眉山强力机械出口订单和产品价格也呈持续下滑态势。
此外，眉山市出口企业主要以小规模企业为主，缺乏龙头企业。
在2009年1－3季度出口前十位的企业中（见表一），累计出口额在500万美元以上的仅２家，占眉山市外贸出口企业总数的5.26%。
进口大幅增长，集中度偏高
1－3季度，眉山市进口总额8713万美元，同比增加2209万美元，增幅为33.96%。
进口大幅增长，主要原因是四川瑞能硅材料有限公司采用集中采购方式大量进口设备，该公司1－3季度进口6363万美元，占全市进口总额的73%，其它公司进口额均未超过150万美元（见表二），进口集中度较高。
预计随着该公司年末设备逐步到位并正式投产，眉山市进口将会急剧减少。
外资流入大幅减少，实际到位率低
一是新登记的外资企业减少。
1－3季度，全市新登记外资企业仅3家、注册外资985万美元，同比减少了129.5万美元，减幅为17.23%。
二是现有外资企业增资减少。
1－3季度，办理增资的外资企业仅1家，增资金额50万美元，而去年同期增资的企业有6家，增资金额达1.76亿美元。
三是新增外资企业资本金实际到位率低。
1－3季度，外资新增资本金共到账401万美元，仅占登记备案金额的38.74%，同比减少1.25亿美元，减幅达96.9%。
外债流入继续保持高位，内源性融资占主导
2009年1－3季度，全市外资企业直接外债到账1.1亿美元，同比增加5694万美元，增长超过一倍，外债资金主要用于扩大生产规模和满足流动资金需求。
其中，四川瑞能硅材料有限公司借入外债8800万美元，四川川眉特种芒硝有限公司借入外债1.2亿港币（折合2194万美元）。
相对于境内商业银行贷款融资，这种内源性融资方式手续简单、成本低、资金到位快，因而成为眉山市外资企业首选的融资方式。
表一：
2009年1－9月眉山市出口前10位企业出口情况
企业名称
1－9月
出口额
（万美元）
去年同期
出口额
（万美元）
同比
增加
主要出口地区
主要出口产品
南车眉山车辆有限公司
584.84
0
－
苏丹、澳大利亚联邦
机车车匹、制动和铁道配件
四川佳亚达工贸有限公司
503.24
271.96
85%
东南亚
元明粉
四川省眉山进出口有限公司
442.754
245.06
80.6%
巴基斯坦、印度、新加坡、荷兰
元明粉、小机电
四川成洪磷化工有限责任公司
415.51
1017.99
-59.2%
日本、韩国
磷酸及磷酸盐产品
四川新星化工有限公司
384.92
415.89
-7.5%
孟加拉、印度、巴基斯坦、叙利亚
元明粉
四川青神美联家居制品有限公司
335.34
326.52
2.7%
西欧
灯笼、灯具
眉山宽庭环保家居用品有限公司
276.43
25.06
1003.1%
北美、日本、德国、俄罗斯、新加坡
枕头、被子等床上用品
四川省尼科国润新材料有限公司
265.39
235.84
12.5%
美国、韩国、印度、欧洲
氢氧化锂、碳酸锂
四川应林企业集团丹棱化工有限公司
214.45
374.44
-42.7%
韩国、孟加拉、越南
元明粉
四川眉山幸达工艺品有限公司
197
174
12.9%
日本
蔺草制品
表二：
2009年1－9月眉山市进口前5位企业进口情况
企业名称
1－9月
进口额
（万美元）
去年同期
进口额
（万美元）
同比
增加
进口地区
进口产品
四川瑞能硅材料有限公司
6363
3798
67.54%
香港、德国
还原炉、氧化炉、氢化和还原装置设备
南车眉山车辆有限公司
150
0
－
美国、日本
制动缸、转向架、委车制动机
四川益德再生资源有限责任公司
120
54
122.22%
美国、加拿大、日本
废铝
四川制动科技股份有限公司
109
0
－
澳门
旋压机芯
四川王家渡食品有限公司
64
0
－
香港、丹麦、泰国
真空斩拌机、真空灌肠机、切片机、盐水注射机
表三：
2009年1－9月眉山及周边地市外汇收支比较单位：
万美元
地区
外汇
收入
出口
收汇
外资收入
外债
收入
外汇
支出
进口
付汇
境外
投资
外债支出
收支总额
雅安
867
850
0
0
176
170
0
0
1043
遂宁
5554
3970
200
0
2691
1336
0
0
8245
资阳
10444
6783
526
0
1505
920
0
26
11949
眉山
17170
5116
401
10994
10109
8713
0
166
27279
乐山
29184
27031
483
0
15072
13615
0.6
0
44256
德阳
38629
34854
1160
150
71068
64390
0
0
109697
【涉外企业监测】
受金融危机影响，川眉芒硝出口锐减
四川省川眉芒硝有限责任公司是眉山市最大的元明粉加工企业，主产品为元明粉，是洗涤、印染、玻璃制造等领域重要的原材料，主要销往新西兰、南非等国家。
2008年，企业出口21168吨，实现收入1169万人民币，占总收入的9%；而2009年1-３季度，企业仅出口1408吨，比2008年全年下降93.35％，实现收入84万元，仅占总收入的1%。
公司出口大幅下降的原因：
一是国际市场需求锐减。
受全球金融危机影响，国外大部份印染企业破产、停产，对元明粉的需求锐减。
如该企业的主要国外购货商新西兰KJ公司，2009年对川眉芒硝的订单为零。
二是由于近年来国家对元明粉等资源类初加工产品出口退税率从13％调整到征收关税5％，导致出口基本无利润空间，川眉芒硝压缩甚至放弃了国外市场。
三是主产品元明粉价格大幅度下降。
元明粉价格从2008年9月开始大幅下降，由最高时的340元/吨跌至目前250元/吨。
“危”中寻“机”，青神美联家居出口不降反升
四川青神美联家居制品有限公司是我市一家主要生产家居灯饰产品的公司，产品全部出口。
2008年，公司出口170万件，实现收入3368万元；2009年1-３季度，公司已出口166万件，实现收入2653万元。
同样在金融危机的背景下，公司2009年出口不降反升，与四川省川眉芒硝有限责任公司出口锐减情况形成强烈反差。
据了解，该公司出口增长的原因:
一是公司采取定向销售模式，销售稳中有升。
瑞典宜家家居公司为公司产品指定销售商，双方形成长期、稳定的供销合作关系。
2009年，由于产品质量好、合作良好等因素，瑞典宜家家居公司在原有订单的基础上，将深圳一家供货商的订单调整给青神美联公司。
二是在金融危机下，由于“口红效应”（“口红效应”指经济不景气时，人们的消费行为会倾向于购买廉价的，但却具备装饰、美化和心理慰籍作用的商品。
），公司生产的绿色环保灯饰产品的市场需求增加。
【外汇监管动态】
外管局约谈金融机构负责人，督促提高合规性经营水平
2009年7月16日，国家外汇管理局眉山市中心支局对辖内工、中、建三家银行负责人进行了面对面的约谈，对三家银行在经营外汇业务中存在的违规现象进行“黄牌警告”。
随着外汇管理的不断完善，各银行守法经营的意识有所增强，合规经营的总体状况有了明显的改善，但部分银行仍存在一些违规问题。
2009年1-3季度，眉山市中心支局相继对辖内工、农、中、建四家银行开展了外汇业务合规性检查、外商投资企业专项检查、出口收结汇联网核查政策执行情况检查、对眉山中行６-７月份办理的资本项目业务检查以及国际收支申报等５项专项检查。
检查发现辖内银行在外汇业务经营中均不同程度的存在违规办理业务的现象。
检查发现的违规行为主要有资本金和外债结汇人民币资金超过规定期限支付、资本项下外汇资金违规入账、出口收汇资金不按规定进入待核查账户、国际收支统计申报数据迟报等，违反了出口收结汇联网核查管理规定、外汇账户管理规定等。
鉴于几家银行对辖区经济发展的支持力度,执行人民银行各项管理规定的总体情况以及相应的整改措施是否得力等因素,外管部门对于检查中发现的问题给予了最大限度地体谅，没有对违规银行进行处罚。
希望各家银行以此为鉴，高度重视业务办理的合法合规性。
今后，凡是执行外汇管理各项规定出现屡查屡犯现象，凡是出现违法违规行为情节严重的，外管局一经查实，将依法从重处罚，绝不姑息迁就，坚决维护外汇管理法规的严肃性。
约谈中，局领导明确指出目前外汇管理体制正逐步由事前审批向事后监管、由直接监管向间接监管转变，银行在外汇管理中承担了越来越多的“代位监管”。
这就要求各银行正确处理好发展业务与合规经营的关系，提高外汇业务合规性水平：
一是立足学习教育平台，牢固树立合规经营意识；二是进行业务管理制度和业务程序的梳理，完善内控制度体系；三是建立激励考核机制，将合规风险管理纳入年度绩效考核，确保业务拓展和遵循合规的良好平衡；四是完善责任追究制度，对违规行为进行责任认定和追究；五是保证外汇从业人员配备和培训，提高员工业务素质。
召开外汇管理工作联席会议，培训外资外债业务
2009年8月21日，眉山市中心支局召开2009年上半年眉山市外汇管理工作联席会议。
会上，对2009年上半年眉山市外汇收支形势进行了分析，通报了外汇指定银行在合规性经营方面存在的问题。
针对存在的问题，鲁剑雄副局长提出两点要求：
一是要增强风险意识，完善内部管理，提高合规性经营水平；二是要加强业务培训，提高业务人员专业素质，减少操作风险。
为宣传外汇政策法规，掌握外汇业务操作规程，全面提升眉山市银行外汇业务工作水平，此次会议专门邀请了四川省分局资本项目处外资科、外债科科长分别就外商直接投资外汇管理、境外投资外汇管理以及外债与贸易信贷等政策及操作规程进行专题培训。
扎实开展“诚信兴商宣传月”活动
2009年9月，眉山市中心支局提出“充分准备、精心组织、内容丰富、形式多样、务求实效”的目标要求，积极开展“诚信兴商宣传月”活动。
此次活动宣传内容丰富，采取新闻媒介宣传、局域网络宣传、现场集中宣传、开展诚信兴商宣传月知识竞赛、外汇指定银行柜台宣传等多种形式，重点宣传了《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》等内容，受到社会公众的广泛好评。
通过宣传，增强了广大群众和企业对外汇知识的认知，使“诚信兴商”理念更加深入人心。
【外汇新政解读】
改进服务贸易对外支付管理方式，进一步简化对外支付手续
2009年1月，国家外汇管理局进一步改进了服务贸易对外支付管理方式，规定服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付时，提供的税务凭证统一为《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》，进一步简化了企业对外支付手续。
调整出口收结汇联网核查政策，缓解企业流动资金偏紧的状况
2009年1月，国家外汇管理局调整了出口收结汇联网核查有关政策。
其中对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函先行为企业办理待核查账户资金结汇或划转的规定，解决了眉山市出口企业因特殊原因不能结汇的难题；将来料加工结汇比例由20%调整为30%，解决了来料加工企业结汇比例较小的问题。
以上政策的调整，缓解了企业流动资金偏紧的状况。
调整企业贸易信贷登记管理要求，进一步促进贸易便利化
从2009年９月１日起，国家外汇管理局调整了企业贸易信贷登记管理要求。
一是取消了企业注销申请与外汇局确认注销申请环节，简化了预付货款注销手续；二是对已登记预付货款项下货物报关，将系统中进行预付货款登记的企业的基础比例提高到企业前12个月进口付汇总额的30%；三是对企业在系统中提款登记等值５万美元（含）以下的预收货款、延期付款和预付货款，不再纳入比例限制。
【银行外汇业务】
建行业务量激增，领军眉山外汇业务市场
2009年1－3季度，眉山市跨境外汇收入1.72亿美元，外汇支出1.01亿美元，国际收支顺差6100万美元。
受四川瑞能硅材料有限公司集中收付汇影响，眉山市外汇收支集中度大幅提高，眉山建行外汇业务量占全市外汇业务总量的比例为59.3%（去年同期为25.9%）。
其余银行占比为：
中行眉山支行占比20.3%，工行眉山分行占比2.8%，农行眉山分行占比2.7%，异地银行占比14.9%。
银行外汇保值增值业务介绍
没有企业希望自己的外汇收入仅仅由于汇率的瞬间变动而损失惨重；没有人希望自己的外汇资金“沉睡”在银行账户，“享受”少得可怜的利息收益。
那么如何才能使企业辛苦赚来的外汇资金实现保值，甚至增值呢？
为此，我们特约中国银行股份有限公司眉山支行在本刊中详细介绍该行推出的外币保值、增值业务以及外币理财品种，以期对企业有所助益！
1、远期结售汇业务。
远期结售汇业务是指银行与客户协商签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入或支出发生时，即按照该远期结售汇合同订明的币种、金额、期限、汇率办理结汇或售汇。
该业务可锁定当期成本，保值避险。
按期限可以分为一年以内任意期限、超远期结售汇（一年以上的远期结售汇交易）。
办理流程:
2、调期外汇交易。
在买入（或卖出）某一货币的同时，约定于未来某一时日卖出（或买入）该货币的外汇交易。
即同时买卖金额相同，但交割日不同的外汇交易。
该交易适用于轧平企业货币的现金流或处理外汇交易交割日的提前或展期。
办理流程：
3、特色产品推荐——周末理财。
根据客户周末闲置资金理财效率低的实际情况，中国银行最近推出了一款超短期的结构性理财产品－－周末理财。
该产品是银行将客户委托的人民币资金投放于国际市场上信用等级较高的债券产品，从每周五起息，跨越周末两天的时间，周一本金及收益即可到帐，理财周期３天，最小程度的占用了企业的资金规模，最大程度地提高了资金的使用效率，日积月累可为企业带来可观的理财收益。
该产品预期收益率参照起息日前一天即周四的ＬＩＢＯＲ利率，通过中国银行在债券回购市场的交易渠道和较强的议价能力获取资金运作的最大收益，且无任何手续费。
办理流程：
——背景信息：
2009年1-3季度各主要货币兑人民币走势——
2009年1－9月，美元兑人民币（单位：
100美元）最低为682.01，最高为683.99，振幅0.29%。
2009年1－9月，欧元兑人民币（单位：
100欧元）最低为853.09，最高为1009.59，振幅18.35%。
2009年1－9月，英镑兑人民币（单位：
100英镑）最低为942.27，最高为1160.72，振幅23.18%。
单位：
100美元
单位：
100欧元
单位：
100英镑
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