最新电大考试金融市场多选题答案汇总.docx
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最新电大考试金融市场多选题答案汇总
三、多选题（每题至少有二个选项正确的，请选出。
1．商业银行在金融市场上的活动范围包括：
（ABD）。
A．同业拆借市场
B．证券市场
C．外汇市场
D．票据市场
E．衍生金融市场
2．在证券交易中，经纪人同客户之间形成的关系是（ACDE）。
A．债权债务关系
B．管理关系
C．买卖关系
D．委托代理关系
E．信任关系
3．证券经纪人主要包括以下几种类型：
（ABCDE）。
A．居间经纪人
B．专家经纪人
C．证券自营商
D．佣金经纪人
E．零股经纪人
4．证券公司的业务范围包括（ABCD）。
A．代理买卖业务
B．自营买卖业务
C．投资咨询业务
D．承销业务
E．管理性业务
5．证券公司具有以下职能：
（BCD）。
A．充当证券市场资金供给者
B．充当证券市场重要的投资人
C．提高证券市场运行效率
D．充当证券市场中介人
E．管理金融工具交易价格
三、多选题（每题至少有二个选项正确的，请选出。
1．在经济体系中运作中，市场的基本类型有（BCD）。
A．服务市场
B．产品市场
C．金融市场
D．要素市场
E．钱币市场
2．金融资产是指以价值形态而存在的资产，它包括（BCD）三种资产类型。
A．票据资产
B．债券资产
C．股票资产
D．货币资产
E．其它资产
3．金融市场的微观经济功能包括（ABDE）。
A．财富功能
B．流动性功能
C．分配功能
D．聚敛功能
E．交易功能
4．金融市场按交易与定价方式分为（ABCE）。
A．议价市场
B．店头市场
C．第四市场
D．货币市场
E．公开市场
5．金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联系在一起，这些因素包括（BCDE）。
A．金融结构
B．完美而有效的市场
C．不完美与不对称的市场
D．信贷
E．投机与套利
6．金融工具的特性包括（ABCD）。
A．收益性
B．流动性
C．安全性
D．期限性
E．复杂性
7．同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点：
（CDE）。
A．投资管理自由化
B．投资金额不定化
C．投资行为规范化
D．投资管理专业化
E．投资结构组合化
8．在下列金融子市场中，不需要经纪人的市场是（ABCE）。
A．议价市场
B．店头市场
C．第三市场
D．公开市场
E．第四市场
9．一般来说，在金融市场上主要的机构投资者有（ABC）。
B．投资信托公司
C．养老金基金
D．企业
E．商业银行
三、多选题（每题至少有二个选项正确的，请选出。
1．票据有如下特征：
（ABCD）。
A．无因债权证券
B．设权证券
C．要式证券
D．返还证券
E．无瑕疵证券
2．债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含的因素是（ACD）。
A．债券面值
B．债券价格
C．债券利率
D．债券偿还期限
E．债券信用等级
3．债券按筹集资金的方法可分为（DE）。
A．政府债券
B．公司债券
C．金融债券
D．公募债券
E．私募债券
4．股票通常具有以下特点：
（ABC）。
A．无偿还期限
B．代表股东权利
C．风险性较强
D．流动性较差
E．可转化为债权
5．下列选项中，属于普通股股东权利的有（ABC）。
A．均等的利益分配权
B．对企业经营的参与权
C．均等的公司财产分配权
D．优先认购新股权
E．对董事的诉讼权。
6．下列选项中，属于广义外汇的是（ABCDE）。
A．外国货币
B．外币支付凭证
C．外币有价证券
D．特别提款权
E．其他外汇资产
7．下列影响汇率变动的因素是（ABCDE）。
A．国民经济发展状况
B．国际收支状况
C．通货状况
D．外汇投机及人们心理预期的影响
E．各国汇率政策的影响
三、多选题（每题至少有二个选项正确的，请选出。
1．货币市场就其结构而言，可分为（ABCD）。
A．回购市场
B．票据市场
C．BC市场
D．同业拆借市场
E．债券市场
2．在国际货币市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有（BCD）。
A．东京银行同业拆借利率
B．新加坡银行同业拆借利率
C．香港银行同业拆借利率
D．伦敦银行同业拆放利率
E．巴林银行同业拆借利率
3．回购利率的决定因素有（ABCD）。
A．回购期限的长短
B．交割的条件
C．货币市场其它子市场的利率水平
D．用于回购的证券的质地
E．资本市场利率水平
4．回购市场上主要需求者包括：
（BD）。
A．证券公司
B．政府证券交易商
C．大型企业
D．大银行
E．信托投资公司
5．同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点：
（ADE）。
A．存单金额大
B．存单采用浮动利率
C．存单可提前支取
D．存单不记名
E．存单不可提前支取
6．一般来说，存单的收益取决于下列因素，即（ACD）。
A．存单的基础
B．存单的发行规模
C．存单的供求量
D．发行银行的信用评级
E．存单的供给量
7．短期政府债券的市场特征包括：
（ABCE）。
A．面额小
B．流动性强
C．收入免税
D．收益高
E．违约风险小
1．承销商承销债券的方式包括：
（CDE）。
A．债券承销
B．债券代理
C．债券余额包销
D．债券代销
E．债券全额包销
2．债券发行者采取哪种承销方式，取决于（ABCDE）。
A．债券的信用等级
B．发行时的市场资金条件
C．用资的时间和进度
D．发行人知名度和信誉程度
E．承销费用及信息成本因素
3．债券的发行价格大致包括（ABD）。
A．溢价发行
B．折价发行
C．比例发行
D．平价发行
E．包销发行
4．在证券交易所内的交易中，成交阶段所要经历的环节有（ABD）。
A．买卖成交
B．确认公布
C．支付佣金
D．传递指令
E．债券交割
5．债券在二级市场上的交易方式包括：
（ACD）。
A．期货交易
B．期权交易
C．回购协议
D．现货交易
E．溢权交易
6．影响债券转让价格的主要因素有（ABCE）。
D．法定利率
A．经济发展情况
B．物价水平
C．中央银行的公开市场操作
E．汇率
7．影响利率风险结构的主要因素有（ACD）。
A．流动性风险
B．发行规模
C．税收因素
D．违约风险
E．道德风险
8．债券投资者的投资风险主要由（ABCDE）形式构成。
A．购买力风险
B．信用风险
C．税收风险
D．利率风险
E．政策风险
9．能够规避债券投资风险的投资策略包括（ABC）。
A．投资种类分散化
B．投资期限短期化
C．投资期限梯型化
D．投资规模大型化
E．投资品种相对集中
10．债券的投资收益包括（BCDE）。
A．债券的红利
B．债券买卖的盈亏
C．资本损益
D．债券的利息收入
E．债券利息再投资时所得的收益
1．股票发行市场与流通市场的关系是（BDE）。
A．流通市场是基础，是前提
B．没有发行市场，就不会有流通市场
C．没有流通市场就不会有发行市场
D．发行市场是基础，是前提
E．流通市场决不是无足轻重、可有可无的，它对发行市场有着重要的促进或推动作用
2．场外交易的参与者主要有（ABD）。
A．股票出售者
B．股票购入者
C．银行机构
D．证券商
3．第四市场这种交易形式的优点在于（ABCD）。
A．交易成本低
B．可以保守交易秘密
C．不冲击股票行市场
D．信息灵敏，成交迅速
E．交易数额巨大
4．股票的发行价格包括：
（ABCD）。
A．市价发行
B．折价发行
C．中间价发行
D．平价发行
E．综合价发行
5．股票价格指数的计算方法有（ABCDE）。
A．算术平均法
B．加权平均法
C．除数修正法
D．算术股价指数法
E．基数修正法
6．戈登模型的假定条件包括（BCD）。
A．股息的增长速度为变量
B．股息的增长速度为常数
C．模型中的贴现率大于股息增长率
D．股息的支付在时间上是永久性的
E．模型中的贴现率小于股息增长率
7．影响股票价格的宏观经济因素主要包括：
（ACDE）。
A．利率
B．股息、红利
C．物价
D．经济增长
E．汇率
8．下列哪些因素会对整体股价发生影响，而不影响个别股价。
（AD）
A．政治因素
B．企业自身因素
C．其他因素
D．宏观经济因素
9．当证券主管部门发现一些股票的股价出现不稳定，采取的措施是（ABC）。
A．规定信用交易货款余额
B．提高保证金比率
C．规定用于信用交易货款的资金限额
D．规定其收益率
10．从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为：
（ABD）。
A．市场风险
B．市场价格风险
C．购买力风险
D．企业风险
E．道德风险
11．下列属于股票投资系统风险的是：
（AB）。
A．市场风险
B．市场价格风险
C．购买力风险
D．企业风险
E．道德风险
12．股票市场的风险防范方法有（ABCDE）。
A．回避市场风险
B．防范经营风险
C．避开购买力风险
D．分散系统风险
E．避免利率风险
1．投资基金的特点包括（ACDE）。
A．规模经营B．集中投资
C．专家管理D．服务专业化
E．分散投资
2．证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（CD）。
A．开放型基金
B．封闭型基金
C．契约型基金
D．公司型基金
E．收入型基金
3．开放型基金与封闭型基金的主要区别：
（ACDE）。
A．基金投资策略不同
B．基金的融资渠道不同
C．基金单位的买卖方式不同
D．基金规模的可变性不同
E．基金单位的买卖价格形成方式不同
4．目前，比较突出的特殊性基金主要有（ABCD）。
A．黄金基金
B．资源基金
C．科技基金
D．地产基金
E．教育基金
5．根据投资对象的不同投资基金可分为（ABCDE）。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．期货基金
E．指数基金
6．具体而言，常见的基金发行方式有（ABDE）。
A．直接销售方式
B．包销方式
C．代销方式
D．计划公司方式
E．集团销售方式
7．影响证券投资基金价格的因素有（ABCD）。
A．基金资产净值
B．基金市场供求关系
C．股票市场走势
D．政府有关基金政策
E．大的经济环境
1．根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（ABCDE）。
A．外国货币
B．外币支付凭证
C．外币有价证券
D．特别提款权
E．其他外汇资产
2．对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（ABCD）。
A．商品和劳务的出口收入
B．对国外投资的收入
C．国外单方面转移收入
D．国际资本的流入
E．侨民汇款
3．外汇市场的运行机制包括：
（ABCE）。
A．供求机制
B．汇率机制
C．效率机制
D．市场机制
E．风险机制
4．从客观上分析，外汇市场交易风险主要来自（ABC）。
A．外国货币购买力的变化
B．本国货币购买力的变化
C．国际收支状况
D．政府的人为干预
E．外汇投机活动的干扰
5．利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（AD）。
A．利率高的货币，其远期汇率表现为贴水
B．利率高的货币，其远期汇率表现为升水
C．利率低的货币，其远期汇率表现为贴水
D．利率低的货币，其远期汇率表现为升水
E．利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系
6．从主客观上讲，进行套汇交易必须具备的条件包括（ABCD）。
A．存在着不同的外汇市场和汇率差异
B．从事套汇者必须拥有一定数额的资金
C．套汇者必须具备一定的技术和经验
D．信息传递及时、准确
E．必须掌握高超的套汇技术
7．影响汇率变动的因素有（ABCDE）。
A．国际收支状况
B．通货膨胀率差异
C．利率差异
D．政府干预
E．心理预期
1．保险市场功能包括：
（BCDE）。
A．完善服务体系功能
B．聚集社会资金功能
C．促进社会稳定功能
D．经济保障功能
E．促进创新发展功能
2．最大诚信原则的基本内容包括（BDE）。
A．回应
B．保证
C．履行
D．告知与说明
E．弃权与禁止反言
3．保险运行的基本原则有：
（ABCDE）。
A．保险利益原则
B．近因原则
C．损失补偿原则
D．最大诚信原则
E．代位原则和分摊原则
4．财产保险通常包括（ACD）。
A．责任保险
B．年金保险
C．信用保证保险
D．财产损失保险
E．货币保险
5．按保险保障范围划分，人身保险可以分为（ABCD）。
A．年金保险
B．意外伤害保险
C．健康保险
D．人寿保险
E．强制保险
6．保险公司市场运作主要包括：
（ABCDE）。
A．保险承保
B．保险理赔
C．再保险
D．保险营销
E．投资
7．保险市场的构成要素有：
（ABCD）。
A．需求方
B．交易对象
C．媒体
D．供给方
E．价格
8．下列选项属于人身保险内容的是（ABCD）。
A．年金保险
B．意外伤害保险
C．健康保险
D．人寿保险
E．综合商险
9．人寿保险费率哪些因素确定？
（ACD）
A．预定利率
B．预定汇率
C．预定费用率
D．预定死亡率
E．预定市场供求
1．金融衍生市场形成的条件有（ABDE）。
A．金融管制放松
B．证券化的兴起
C．资本输出入的需要
D．技术进步
E．风险推动金融创新
2．一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为（BCD）。
A．债权式衍生工具
B．货币衍生工具
C．利率衍生工具
D．股权式衍生工具
E．汇率衍生工具
3．远期合约的缺点主要有（ACD）。
A．流动性较差
B．灵活性较小
C．违约风险相对较高
D．市场效率较低
E．利率较高
4．金融期货市场的规则主要包括以下几个方面：
（ABCDE）。
A．保证金制度
B．期货价格制度
C．交割期制度
D．规范的期货合约
E．期货交易时间制度和佣金制度
5．目前国际市场上最主要、最典型的金融期货交易品种包括：
（ABDE）。
A．利率期货
B．外汇期货
C．黄金期货
D．货币期货
E．股票价格指数期货
6．外汇期货的投机交易，主要是通过（BC）等方式进行的。
A．多头交易
B．买空卖空交易
C．套利交易
D．空头交易
E．套汇交易
7．按敲定价格与标的资产市场价格的关系不同，期权可以分为（ACD）。
A．平价期权
B．溢价期权
C．价外期权
D．价内期权
E．折价期权
8．20世纪70年代的世界经济金融背景形势出现的新特点包括：
（ABCD）。
A．金融管制放松
B．技术进步
C．证券化的兴起
D．风险推动金融创新
E．融资浪潮的涌现
1．有效市场的假设条件有（ABCDE）。
A．完全竞争市场
B．理性投资者主导市场
C．投资者可以无成本地得到信息
D．交易无费用
E．资金可以在资本市场中自由流动
2．（BD）决定了有效集和无差异曲线的相切点只有一个，也就是说最优投资组合是唯一的。
A．有效集向下凸的特性
B．无差异曲线向下凸的特性
C．无差异曲线向上凸的特性
D．有效集向上凸的特性
E．有效集和无差异曲线保持稳定
3．在现实中，为方便起见，人们常将（CD）当作无风险资产。
A．长期国债
B．证券投资基金
C．货币市场基金
D．一年的国库券
E．商业票据
4．套利组合要满足的条件有（ACD）。
A．套利组合对任何因素的敏感度为零
B．套利组合对任何因素的敏感度大于零
C．套利组合的预期收益率应大于零
D．套利组合要求投资者不追加资金
E．套利组合的预期收益率应为零
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