证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第100篇.docx
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证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集第100篇
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习
一、单选题
1.以下关于封闭式基金的说法正确的有（）。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
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【知识点】：
第6章>第1节>二、证券投资基金的分类
【答案】：
D
【解析】：
解析：
考查关于封闭式基金的特点。
②项说法错误，持有人只能在证券交易场所交易。
2.关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（）。
①直接信用控制以行政命令或其他方式作出
②直接信用控制涉及总量和结构两个方面
③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制
④流动性比率不是直接信用控制
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：
第2章>第1节>三、中央银行与货币政策
【答案】：
A
【解析】：
直接信用控制，是指央行以行政命令或其他方式，从总量和结构两个方面，直接对金融机构尤其是商业银行的信用活动进行控制，其手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。
间接信用控制，其作用过程是间接的，要通过市场供求关系或资产组合的调整途径才能实现，通常采用的方式包括道义劝告和窗口指导等。
道义劝告是央行利用其地位和权威，向商业银行和其他金融机构发出书面通告或口头通知，主要是向商业银行通报经济形势，规劝其主动采取相应措施，配合中央银行货币政策的实施。
窗口指导是指央行根据产业行情、物价趋势
3.目前我国的商品期货交易所包括（）。
①深圳期货交易所
②上海期货交易所
③大连商品交易所
④郑州商品交易所
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：
第2章>第1节>一、中国金融市场的历史、现状及影响因素
【答案】：
C
【解析】：
考点：
目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。
4.约翰•格利和爱德华•肖在20世纪50年代提出了（），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A、储蓄—投资转化机制
B、利率—投资互动机制
C、储蓄—利率互动机制
D、收入—投资转化机制
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【知识点】：
第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系
【答案】：
A
【解析】：
考点：
约翰•格利和爱德华•肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄一投资转化机制中的重要作用，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
5.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件有（）。
Ⅰ．有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元
Ⅱ．具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人
Ⅲ．具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度
Ⅳ．最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
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【知识点】：
第3章>第3节>四、证券服务机构
【答案】：
C
【解析】：
申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：
（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。
（2）具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。
（3）具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。
（4）具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果
6.巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”,于（）年成立。
A、1972
B、1973
C、1974
D、1975
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【知识点】：
第1章>第2节>二、国际金融监管体系
【答案】：
C
【解析】：
巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，是由美国、英国、法国、德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典10国的中央银行于1974年底共同成立的，作为国际清算银行的一个正式机构，以各国中央银行官员和银行监管部门为代表，总部设在瑞士的巴塞尔。
7.金融期货主要包括（ ）。
Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货
Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
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【知识点】：
第7章>第1节>二、金融衍生工具的分类
【答案】：
A
【解析】：
金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
8.股票是（），应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
A、证权证券
B、要式证券
C、资本证券
D、综合权利证券
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【知识点】：
第4章>第1节>一、股票的概念
【答案】：
B
【解析】：
股票是要式证券，股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
9.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。
A、100
B、200
C、300
D、500
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【知识点】：
第4章>第3节>五、科创板的有关特别规定
【答案】：
B
【解析】：
通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股；通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。
卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。
10.王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。
①佣金
②个人所得税
③过户费
④印花税
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
D
【解析】：
考点：
客户委托买卖证券，需缴纳的费用及税金包括佣金、过户费、印花税，无须缴纳个人所得税。
11.自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（）三个板块。
①纳斯达克全球精选市场
②纳斯达克货币市场
③纳斯达克资本市场
④纳斯达克全球市场
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、②③④
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【知识点】：
第1章>第2节>四、美国的金融市场
【答案】：
B
【解析】：
2006年纳斯达克分层制度再次改进，分为三个板块，分别为纳斯达克全球精选市场（NASDAQGlobalSelectMarket）、纳斯达克全球市场（NASDAQGlobalMarket）和纳斯达克资本市场（NASDAQCapitalMarket）。
12.按基金运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（）。
①期限不同
②投资者地位不同
③发行规模限制不同
④价格形成方式不同
A、①②③
B、②③④
C、①②④
D、①③④
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【知识点】：
第6章>第1节>二、证券投资基金的分类
【答案】：
D
【解析】：
考点：
辨析封闭式基金与开放式基金的区别。
封闭式基金与开放式基金主要有以下区别：
1．期限不同
2．发行规模限制不同
3．基金份额交易方式不同
4．价格形成方式不同
5．激励约束机制与投资策略不同
13.我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。
目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（）。
①信贷资产证券化
②企业资产证券化
③资产支持票据
④保险资产证券化
A、①③④
B、①②③
C、①②③④
D、②③④
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【知识点】：
第5章>第1节>五、资产证券化
【答案】：
C
【解析】：
考点：
考查我国资产证券化的分类。
目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：
受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据（ABN）、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。
14.下列做法中，不符合相关规定的是（）。
A、赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户
B、张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名
C、王某使用其妻子的名义开设了证券账户
D、中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户
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【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
C
【解析】：
考点：
投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。
15.证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查。
①委托人身份
②委托内容
③委托卖出的实际证券数量
④委托买入的实际证券数量
A、①②③
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：
第4章>第3节>二、股票交易程序
【答案】：
A
【解析】：
考点：
证券经纪商在收到客户委托后，应当对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量和委托买入的实际资金余额进行审查。
注意是委托买入的是实际资金余额，不是实际证券数量
16.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（）元。
A、2
B、2．5
C、3
D、6
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【知识点】：
第4章>第4节>二、股票估值方法
【答案】：
D
【解析】：
市净率倍数法估值与市盈率倍数法类似。
先确定可比公司的市净率作为目标公司估值的市净率倍数，然后使用下述公式计算目标公司股票价值：
每股价值=每股净资产×市净率倍数
17.目前，可进行跨市场转托管的债券是（）。
①附息国债
②公司债
③企业债
④地方债
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、①②③④
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【知识点】：
第5章>第3节>三、债券市场
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查可跨市场交易的债券，目前只有国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以。
18.若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。
A、10．2
B、6．8
C、20．4
D、3．4
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【知识点】：
第3章>第3节>四、证券服务机构
【答案】：
B
【解析】：
考点：
证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。
中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68×10％=6．8万元，故本题选B。
19.股票代表着股东的（ ），所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔（ ），股票的转让（ ）。
A、暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本
B、暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本
C、永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本
D、永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本
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【知识点】：
第4章>第1节>一、股票的概念
【答案】：
C
【解析】：
股票代表着股东的永久性投资，所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本，股票的转让并不减少公司资本。
20.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A、2％
B、3％
C、4％
D、5％
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【知识点】：
第3章>第2节>二、机构投资者
【答案】：
D
【解析】：
投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5％。
21.按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。
A、对投资者做出收益承诺
B、向顾客提供投资建议
C、管理个人投资组合
D、推荐公开发行的证券
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【知识点】：
第3章>第2节>三、个人投资者
【答案】：
A
【解析】：
考点：
考查金融机构销售金融产品的适当性。
销售行为包括向客户提供投资建议、管理个人投资组合和推荐公开发行的证券，评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等，也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力。
22.小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（）。
A、提议召开临时会员大会
B、执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C、审定业务细则及其他制度性规定
D、拟订证券交易所年度财务预算、决算方案
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第4节>一、证券交易所
【答案】：
A
【解析】：
证券交易所的总经理、副总经理、首席专业技术管理人员每届任期三年。
总经理行使下列职权：
（1）执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；
（2）主持证券交易所的日常工作；
（3）拟订并组织实施证券交易所工作计划；
（4）拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；
（5）审定业务细则及其他制度性规定；
（6）审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；
（7）审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项；
（8）理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。
23.沪深300指数所选择的公司一般满足下列（）条件。
①经营状况良好
②股票价格无明显异常波动
③财务报告无重大问题
④无明显市场操纵
A、①②③④
B、①②④
C、②③④
D、①③④
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【知识点】：
第4章>第3节>三、股票价格指数
【答案】：
A
【解析】：
考点：
上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。
沪深300指数样本按照以下方法选择经营状况良好、无违法违规事件、财务报告无重大问题、股票价格无明显异常波动或市场操纵的公司：
计算样本空间内股票最近一年（新股为上市第四个交易日以来）的A股日均成交金额与A股日均总市值；对样本空间股票在最近一年的A股日均成交金额由高到低排名，剔除排名后50％股票；对剩余股票按照最近一年A股日均总市值由高到低排名，选取前300名股票作为指数样本。
24.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。
A、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元
B、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C、资产负债表显示，存款负债为21亿元
D、资产负债表显示，存款负债为25亿元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系
【答案】：
A
【解析】：
考点：
负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。
包括自有资金、存款负债和借款负债。
一般自有资金（包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10％左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70％以上。
题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。
25.债券按付息方式分类，可以分为（）。
A、政府债券、金融债券和公司债券
B、零息债券、附息债券和息票累积债券
C、实物债券、凭证式债券和记账式债券
D、短期债券、中期债券和长期债券
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【知识点】：
第5章>第1节>一、债券概述
【答案】：
B
【解析】：
考点：
考查债券的分类。
按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。
26.对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处有（）
1、市场容量大，筹资能力强
2、避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低
3、以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
4、上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益
A、1、2
B、1、3
C、2、4
D、1、2、3、4
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【知识点】：
第7章>第4节>一、存托凭证
【答案】：
A
【解析】：
存托凭证之所以能够取得较快发展，除资本市场国际化这个大背景之外，其对发行人和投资者均具有一定的吸引力。
对发行人而言，发行存托凭证能够带来下列好处：
（1）市场容量大，筹资能力强。
以美国存托凭证为例，美国证券市场最突出的特点就是市场容量极大，这使在美国发行ADR的外国公司能在短期内筹集到大量的外汇资金，拓宽公司的股东基础，提高其长期筹资能力，提高公司证券的流动性并分散风险。
（2）避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。
除此之外，发行存托凭证还能吸引投资者关注，增强上
27.关于国家股，下列说法错误的是（）。
A、国家股不能转让
B、是国有股权的组成部分
C、国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D、国有资产折价入股需按规定进行评估确认
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【知识点】：
第4章>第1节>四、我国股票的类型
【答案】：
A
【解析】：
考点：
国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。
28.全国外汇调剂中心于（ ）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
A、1990
B、1991
C、1992
D、1993
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【知识点】：
第7章>第1节>三、金融衍生工具的发展及现状
【答案】：
C
【解析】：
全国外汇调剂中心（中国外汇交易中心的前身）于1992年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。
29.政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（ ）。
Ⅰ．战争
Ⅱ．政权更迭、领袖更替等政治事件
Ⅲ．政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等
Ⅳ．国际社会政治、经济的变化
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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【知识点】：
第4章>第4节>一、股票的价值与价格
【答案】：
D
【解析】：
政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，不可抗力因素主要有：
（1）战争；
（2）政权更迭、领袖更替等政治事件；（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等；（4）国际社会政治、经济的变化；（5）发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌。
30.按照我国《公司法》的规定，公司公开发行新股的条件中不包括（）。
A、健全且运行良好的组织机构
B、公司财务状况良好
C、至少持续盈利三年
D、最近三年财务会计文件无虚假记录
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【知识点】：
第4章>第2节>二、新股发行
【答案】：
C
【解析】：
公司公开发行新股，应当具备健全且运行良好的组织机构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为，以及经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
31.银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。
其中，间接结算成员主要是（）。
①中小金融机构
②存款类金融机构
③非金融机构
④大型金融机构
A、①②
B、③④
C、②④
D、①③
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【知识点】：
第5章>第3节>三、债券市场
【答案】：
D
【解析】：
考点：
考查银行间债券市场间接结算成员。
银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。
其中，间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。
32.基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。
A、平衡型基金
B、封闭式基金
C、被动指数基金
D、开放式基金
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【知识点】：
第6章>第1节>二、证券投资基金的分类
【答案】：
B
【解析】：
封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
33.（）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A、商品证券
B、货币证券
C、资本证券
D、商业证券
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【知识点】：
第1章>第1节>四、金融市场的分类
【答案】：
A
【解析】：
考点：
本题主要考查商品证券的概念。
商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。
34.间接融资的特点有（）。
1、间接性
2、融资的相对集中性
3、融资信誉有较大的差异性
4、可逆性
A、1、2、3
B、1、2、4
C、2、3、4
D、1、3、4
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第1节>二、直接融资与间接融资
【答案】：
B
【解析】：
考点：
本题主要考查直接融资与间接融资特点的区分。
注意审题，题目问的间接融资的特点，融资信誉的差异性相对较小，3错误
直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。
间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。
35.（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券
A、可转换公司债券
B、可交换公司债券
C、可提前赎回债券
D、附有选择权的公司债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第1节>二、证券发行人
【答案】：
A
【解析】：
可转换公司债券，是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常是转化为普通股票。
公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。
可转换债券一旦转换成普通股票，能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，扩大了股本规模。
36.信用评级程序包括（）。
①评级准备，实地调查
②初评阶段，评定等级
③结果反馈与复评，结果发布
④文件存档，跟踪评级
A、①②③
B、①③④
C、①②④
D、①②③④
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【知识点】：
第5章>第3节>二、债券评级
【答案】：
D
【解析】：
信
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