银行理财经理工作总结.docx

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银行理财经理工作总结

银行理财经理工作总结

银行理财经理一般来说是为客户制定理财、投资计划的。

面是我整理的银行理财经理工作总结，希望对大家有帮助!

银行理财经理工作总结1时间如梭，转眼间又临近岁尾，我

工作，虽然忙碌，但十分充实，理财经理岗位虽然业务种类简单

但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。

现将我这一年的工作情况总结如下:

今年是零售转型的第五年。

零售业务的发展的重心在于AUM

的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品，而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。

首先来谈谈AUM曾量，AUM勺新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了，存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升AUM上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，

但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们

的朋友也大多是中小客户，所以AUM增量很不理想。

些客户。

总体来说下半年AUM曾量完成情况好于上半年，但整体完成情况不理想。

明年我要在获取新客户上多花心思多下功

夫。

接着今年的中收任务完成的一般，主要原因：

期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇

到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐

可能是我

的我也就不敢开口了。

我总结了一下客户反感的原因，

营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户

产配置的理念，而不是一味的穷追猛打。

在今后的工作中，我会不断学习改进自己的不足之处，努力提升

培养

人际交往能力，不断提咼自己独立思考和解决问题的能力，

自己的业务创新能力，努力完成各项经营指标，

为支行发展贡献

自己对业务的钻劲，提升自己的专业度，多动脑，多思考，提升

自己的一份力量。

银行理财经理工作总结2时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，

思想

20XX年就过去了，在担任XX支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，

意识方面也取得了不小的进步。

现将XX年工作情况汇报如下:

、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下

我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习

各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、

要开

营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，

在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求

xx

支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、

市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡

献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。

至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责

和XX。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系

的枢纽。

与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。

时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客

户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，

心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对

客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。

XX年，累计发放贷款3350余万元，按时清

在优质

收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，

我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的

步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数

（三）是进一步客服年轻气躁，

做到脚踏实地，提高工作主

量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

动性，多干少说，在实践中完善提咼自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业

务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，

增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。

银行理财经理工作总结3我于20XX年4月接到省分行的调

令，调任XXX支行客户经理。

在XXX支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，

思想意识方面也取得了不小的进步。

现将我本人在20XX年三个季度的工作情况总结汇报如下:

F，用较短的时间熟悉了新的工作环境。

在工作中，

我能够认真

20XX年二季度我在XXX支行行长和各条线同事的关心指导

学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，

断提高自己的理论素质和业务技能。

20XX年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，

取得参加afp认证考试资格，并于20XX年7月顺利通过了afp

认证考试。

通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身

岗位的重要性和业务发展的紧迫感。

在工作中，我把所学到的理

论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经

理相比有一定的差距。

且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，力口之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。

要开展工作，就必须先增加客户群体。

到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。

在较短的时间内，

我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的

XX和

优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

职责。

客户经理是我们XX银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。

我深知客户经理的一言一行都会在第

从我

时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。

第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到

这个工作中，心态上也发生了很大的转变。

刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。

但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。

每天对不同的客户进

为客

行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，

我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，切都变得清晰、明朗了起来。

当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。

如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他

在和不

们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很

同客户的接触

中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大

好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。

同时，

的提高。

存在的主要问题:

、金融专业知识有待进一步加强。

面对如今市场经济的多

样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客

户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平。

、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。

对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入。

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，

不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能

因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。

的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。

我期望在20xx

个人职业发展的愿景:

年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。

夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。

展望来年，我将会

更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行理财经理工作总结4未到XX时我们无数次的憧憬XX的

美好，可是，当XX转眼就要成为历史的时候，我们却只能这样来形容她“这一年，我们拥有过巨大的幸福，也经历了巨大的痛苦”。

作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户提供适合

他们的理财产品，帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理

财习,

惯。

然而，今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、遇到了很多问题。

1、当长期投资遭遇障碍

我是一个彻底的长期投资理念信奉者。

对于个人的投资，我

的处理方式是很消极的。

而且，我一直坚持着这一理念，因为在

我看来市场的周期性发展是有一定之规的。

繁荣、衰退、萧条、

以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。

当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，

也就证明了我们无力预测什么。

因此，我认为以不变应万变是的选择。

当然，前提是我认为我的投资是对的!

但是，当历史最悠久的投资银行XX兄弟公司在走过150年

的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满

得问题多了起来…

XX兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融

过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络

于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。

XX兄弟公司自1850

积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设

年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融

资方式、提供优质服务的良好声誉。

公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%

许多人在很长的时间内（甚至一生）持有XX的股票或债券，

而今，一切都没了。

此时，不仅要问：

当我们的投资遭遇到障碍，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？

恐怕没有

人能够明确的告诉您答案。

在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。

我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。

因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。

2、当投资预期变成泡影

任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么

源于历史经验、要么源于某一方的承诺。

目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机!

因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇

欺'的心理。

首先，投资前的沟通要全面。

要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身

上。

其次，投资后的继续服务要及时。

特别是一些浮动收益类产

当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，

询求改善的

品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。

第三，

发法。

这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有

任何变通余地，如何改善？

我的方法是：

及时交流讯息（如基金

客户），选择平稳或保本的产品进行推荐（如前期新股增殖客户）等。

3、当投资者草木皆兵

着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢?

首先，了解客户的真实想法是最重要的。

这段时间开会的时

候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。

那债券基金为

什么也没有客户？

基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡？

”。

问题可能就在于没有了解客户的真实想法。

其

实，现在有很多客户（特别是在偏远地区）分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。

如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。

其次，发掘“影

到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他

/她就可以影响

响力中心”或“喇叭”。

通常，每个人都有自己的活动圈子，找

其周围的人投资观念转变。

这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。

第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。

4、当客户问：

我可以买了吗?

“我可以买了吗？

”，这是我们工作中经常听到的一个问题。

但是，我们经常无力回答。

答了，怕市场变幻判断错误。

不

答，怕失去客户。

我的处理方式是：

结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。

首先，明确地了解客户的需求和想法。

比如：

如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。

其次，明确掌握历史走势、现在的位置。

并就这些问题与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖。

第三，分析市场未来可能的情况，

不同情况可能会给客户带来什么影响。

让客户知道决策的可能结

果。

在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。