浙江省基金从业资格银行定期存款模拟试题.docx
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浙江省基金从业资格银行定期存款模拟试题
浙江省2015年基金从业资格：
银行定期存款模拟试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、当基金份额净值计价出现错误时，____应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
A：
基金管理人B：
基金托管人C：
基金登记机构D：
监管部门
2、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。
A．3B．6C．9D．10
3、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。
A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22
4、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。
A．基金合同B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金上市交易公告书
5、基金利润主要包括__。
A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．其他收入
6、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，无法确定公允价值D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
7、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A．各类数据的采样不同B．其分析更多基于预测数据C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
8、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2B．3C．5D．10
9、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是__的不同。
A．设立条件B．服务方式C．参与方式D．所承担的责任与作用
10、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。
A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定B．基金合同期限不超过5年C．基金募集金额不低于2亿元人民币D．基金份额持有人不少于1000人
11、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。
A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B．对基金管理人的投资运作进行监督C．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D．对基金资产进行会计复核和审查
12、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。
A．监管机构对基金营销的监管B．影响投资者决策的因素C．基金销售机构本身的情况D．产品、费率、渠道和促销
13、基金面临的外部风险包括__。
A．市场风险B．政策风险C．信用风险D．经营风险
14、封闭式基金份额的申购与赎回是在__之间进行的。
A．基金份额持有人与销售代理人B．基金份额持有人与基金管理人C．基金份额持有人与注册登记人D．基金份额持有人与基金份额持有人
15、开放式基金通过投资者向____申购和赎回实现流通转让。
A：
证券交易所B：
股份有限公司C：
证券公司D：
基金管理公司
16、封闭式基金分配后，基金份额应当__。
A．低于面值B．等于面值C．低于或等于面值D．高于或等于面值
17、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。
A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月
18、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有__。
A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
19、考察基金经理从业经验的要点包括__。
A．基金经理的教育背景B．基金经理从业年限C．基金经理的履历D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况
20、关于开放式基金描述不正确的有__。
A．某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户B．非交易过户不包括“捐赠”的情形C．符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费D．被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结
21、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。
A．1000B．1200C．2000D．3000
22、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。
A．销售服务费B．基金份额持有人大会费用C．基金的赎回费用D．基金的证券交易费用
23、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。
A．减少4%B．增加24%C．增加4%D．增加20%
24、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。
A．不会有变化B．将会上升至1.3900元C．将会下降至1.2900元D．不确定
25、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。
A．时效性B．持续性C．规范性D．专业性
26、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A：
30B：
60C：
90D：
120
27、我国目前只能由依法设立的__担任基金管理人。
A．基金投资者B．基金管理公司C．基金份额持有人D．基金托管银行
28、我国基金监管的目标包括__。
A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展
29、关于基金份额持有人权利，下列描述正确的是__。
A．基金份额持有人享有基金财产的收益权，而基金合同终止并清算后的财产归基金管理人所有B．基金份额持有人对基金份额的转让权是指其可以依法转让其基金资产C．因为基金份额持有人享有基金信息的知情权，所以基金公司应该在基金份额持有人查询基金资产状况时及时提供最新的资产明细信息D．基金份额持有人享有表决权是指其可以对基金的投资运作享有表决权
30、根据股利贴现模型，应该____A：
买入被低估的股票，买入被高估的股票B：
买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：
卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：
卖出被低估的股票，买人被高估的股票
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。
A．3B．5C．8D．10
32、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____A：
指数基金B：
基金中的基金C：
伞型基金D：
信托投资单位
33、开放式基金的分红方式有__和__两种。
A．股票分红B．现金分红C．分红再投资转换为基金份额D．债券利息
34、开放式基金终止并报中国证监会备案后____个工作日内应由基金清算小组予以公告。
A：
5B：
2C：
3D：
10
35、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。
A．市场利率的变化B．息票收入C．债券的偿还期限D．资金的使用方向
36、下列各项，__应依法征收营业税。
A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入
37、我国封闭式基金的募集期限一般为____个月。
A：
2B：
3C：
4D：
6
38、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为__。
A．所有权B．财产支配权C．债权D．财产使用权
39、开放式基金的认购费率不得超过____A：
3%B：
2.5%C：
10%D：
5%
40、当前我国基金营销渠道包括__。
A．保险公司B．基金超市C．证券公司D．证券咨询机构
41、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异____A：
越大B：
不变C：
越小D：
不能判断
42、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。
A．50%B．60%C．80%D．90%
43、根据发行主体的不同，债券可以分为__。
A．记账式债券B．政府债券C．公司债券D．金融债券
44、基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括__。
A．基金账务的复核B．基金头寸的复核C．基金财务报表的复核D．基金资产净值的复核
45、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。
__A．基金投资者；基金投资者B．基金管理人；基金管理人C．基金投资者；基金管理人D．基金管理人；基金投资者
46、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。
A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金运作管理办法》D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
47、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金
48、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。
A．招募说明书B．基金合同C．基金资产净值D．基金份额发售公告
49、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。
A．60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B．80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C．70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D．70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
50、下列属于基金销售客户服务规范的有__。
A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为
51、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括____A：
替代互换B：
市场问利差互换C：
交叉互换D：
税差激发互换
52、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险
53、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到____人以上。
A：
50B：
100C：
200D：
300
54、基金份额持有人享有基金____A：
资产所有权B：
资产管理权C：
基金投资权D：
资产保管权
55、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是__。
A．客户沟通B．客户寻找C．确定基金销售目标市场D．客户的促成
56、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是__。
A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B．基金规模越大，基金管理费率越高C．基金风险程度越高，基金管理费率越高D．我国债券基金的管理费率一般低于股票基金
57、下列基金中，属于混合型基金的是__。
A．平衡配置基金B．ETFC．指数基金D．成长股票基金
58、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为__。
A．88.88%B．44.44%C．100.33%D．66.67%
59、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。
A．公司合规经营情况B．公司客户服务情况C．公司危机处理情况D．公司信息披露情况
60、____是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。
非系统性风险可以通过分散投资加以规避。
A：
操作风险B：
系统性风险C：
非系统性风险D：
管理运作风险
升级会员 