反洗钱漫画WORD版.docx

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反洗钱漫画WORD版

1．什么是洗钱？

答：

在洗钱确实是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和进程。

要紧包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

2．清洗什么钱将组成洗钱罪？

答：

在这主若是指清洗毒品犯法、黑社会性质的组织犯法、恐怖活动犯法、走私犯法、贪污行贿犯法、破坏金融治理秩序犯法、金融诈骗犯法的所得及其产生的收益，将组成洗钱罪。

3．什么缘故要反洗钱？

答：

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污行贿、金融诈骗等严峻犯法，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，乃至阻碍国家声誉。

因此，咱们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱方法，预防和冲击洗钱犯法，起到遏制其上游犯法的目的。

4．国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？

其要紧职责是什么？

答：

国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，要紧负责组织和谐全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

5．还有其他部门参与反洗钱治理工作吗？

答：

在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。

全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也成立了相应的联席会议制度。

6．还什么缘故强调金融业反洗钱？

答：

金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济进展起着重要的增进作用。

但同时也容易被洗钱犯法分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯法收益的资金形态或转移犯法资金。

因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够及早识别和发觉犯法资金，通过追踪犯法资金的流动，预防和冲击犯法活动。

7．什么机构负责反洗钱资金监测？

答：

中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。

8．哪些交易将受到反洗钱监测？

答：

中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到必然金额或符合某种可疑特点时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。

例如单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或银行账户资金短时间内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。

金融机构还可依照具体情形判定出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

9．目前金融机构要紧采取哪些反洗钱方法？

是不是会因此延长客户办理业务的时刻？

答：

要紧采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保留等反洗钱方法，包括事前预防、事后监测及调查等。

监测及调查发生在完成业务以后，可不能额外增加客户办理业务的时刻。

前的预防手腕要紧包括查对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也大体吻合。

10．反洗钱工作会可不能侵犯个人隐私和商业秘密？

答：

可不能的。

《中华人民共和国反洗钱法》重视爱惜个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而取得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

《中华人民共和国反洗钱法》还规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督治理职责的部门、机构履行反洗钱职责取得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查；司法机关依法取得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

11．客户到证券公司、期货公司、基金治理公司办理哪些业务需要出示身份证件？

答：

客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签定期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改大体身份信息等资料，开通网上交易、交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写大体身份信息。

12．代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

答：

客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

13．在与客户的业务关系期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗？

答：

是的，金融机构还会持续地关注客户及其日常经营活动和金融交易情形，并及时提示客户更新资料信息。

14．当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是不是还需要从头识别客户？

答：

是的。

当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当从头识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。

15．金融机构除查对身份证件外，还可采取哪些方法识别客户身份？

答：

金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或向公安、工商行政治理部门核实等方法。

如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。

16．客户在金融业务关系存续期间，若是先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过时了，该如何办？

答：

应及时更新身份信息，假设未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

17．金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情形作为可疑情形上报？

答：

客户拒绝提供有效身份证件或无合法理由拒绝更新客户大体信息，或金融机构在采取必要方法后，仍疑心先前取得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性。

18．请举证几个证券业可疑交易的例子。

答：

例如，证券投资人要求证券公司变更其信息资料，但提供的相关资料有伪造、变造嫌疑。

又如，客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

19．个人若是发觉了洗钱线索如何办？

该如何举报？

是不是有保密方法？

答：

客咱们欢迎所有的公民举报洗钱犯法及其上游犯法，每一个公民都有举报的义务和权利。

公民能够选择多种形式进行举报，举报是010—；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32－124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：

100032；举报：

010－；电子信箱地址；举报。

所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。