案件防控知识考试题库1026.docx

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案件防控知识考试题库1026

案件防控知识考试题库

湖北省农村信用社联合社

二〇一三年八月

序言

银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。

案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。

银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。

案件防控，关键在人。

通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。

因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。

银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。

为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，湖北省农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。

以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。

通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。

湖北省农村信用社联合社

二〇一三年八月

目录

案件防控知识考试题库1

一、单选题1

二、多选题36

三、判断题68

案件防控知识考试题库答案81

案件防控知识考试题库

一、单选题

（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）

1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第

（）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（）类案件。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.四

4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（）个月的绩效收入。

A.一　　　B.二　　　C.三　　　D.六

5．案件风险信息报送流程规定：

案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（）小时以内。

A.36　　　B.48　　　C.72　　　D.24

6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：

（）

A．《商业银行操作风险管理指引》

B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》

C．《商业银行资本充足率管理办法》

D．《巴塞尔新资本协议》

7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？

（）

A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质

B．业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度

C．总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。

D．以上全是

8．防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？

（）

A．建立相应的行为失范监察制度。

稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定

B．发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计

C．要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理

D．以上全是

9．防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？

（）

A．对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖

B．对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定

C．违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理

D．以上全是

10．操作风险防范“十三条”中，“KYB”原则的中文含义是：

（）

A．了解你的业务　　　　B．了解你的客户业务单据

C．了解你的客户业务　　D．了解你的客户

11．案防责任体系主要包括（）方面。

A．落实案防“三个第一责任人”

B．落实各业务条线案防责任制

C．落实岗位案防承诺和岗位互控责任制

D．以上全是

12．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（）。

A．主任（行长）　　　B．理（董）事长

C．监事长　　　　　　D．分管负责人

13．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），市州行社辖内发生同质同类案件，县级及以下行社年度内发生案件（）次以上的，应从重追究相关员工责任。

A．1　　　　B．2　　　　C．3　　　　D．4

14．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在（）（含）以下案件，由本级行社成立案件专案组查处。

A．10万元　　B．20万元　　C．30万元　　D．50万元

15．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（）以上的案件，由省联社成立专案组直接查处。

A．60万元　　B．80万元　　C．100万元　　D．150万元

16．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），案件责任人如果对责任追究不服，可在收到书面处分、处理或处罚决定后的（）个工作日内，向作出处理决定的行社提出书面申诉。

A．15　　B．20　　C．25　　D．30

17．《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号）规定，发生案件（风险事件）的行社，要在案发之日起3个月内对责任人的责任追究做出处理决定，并在决定后（）内，将案件（风险事件）查处情况和责任追究情况依规上报。

A．1个月内　　B．2个月内

C．3个月内　　D．10个工作日内

18．《关于加强案防工作和舆情动态监测的通知》（鄂农信办字[2012]138号）规定，各市州行社（）必须向省联社报送一次辖内案防工作动态。

A．每半年　　B．每月　　C．每季度　　D．每年

19．基层行社（支行和信用社）案件防控的第一责任人是（）。

A．县（市）行社行长（主任）

B．基层行社行长（主任）

C．县（市）行社分管风险的副行长（副主任）

D．县（市）行社分管稽核监察工作的副行长（副主任）

20．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。

该款刑法规定的罪名是：

（）

A．集资诈骗罪　　　　B．高利转贷罪

C．违法发放贷款罪　　D．贷款诈骗罪

21．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的,构成什么犯罪：

（）

A．公司、企业人员受贿罪　　B．业务侵占罪

C．受贿罪　　　　　　　　　D．贪污罪

22．信贷员张某违反《担保法》中的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款2100余万元，造成银行1800万元的损失无法追回。

构成何种犯罪？

（）

A．职务侵占　　　　　　　　B．违法发放贷款

C．违法向关系人发放贷款　　D．玩忽职守

23．对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（）天标准不降低。

A．1　　　B．30　　　C．60　　　D．90

24．会计机构、会计人员的基本职责是进行（），实行会计监督。

A．会计核算　　B．会计记账

C．会计检查　　D．会计处理

25．《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。

A．记账人员　　　B．会计主管

C．出纳人员　　　D．会计复核员

26．银行业从业人员应认真执行上级指令。

执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（）报告。

A．上级或越级　　　B．所在机构的监督管理部门

C．国家司法机关　　D．以上皆正确

27．银行案件风险属于（）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A．市场风险　　　B．流动性风险

C．操作风险　　　D．信用风险

28．内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（）。

A．监督评价与纠正　　　B．风险识别与评估

C．内部控制措施　　　　D．内部控制环境

29．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》要求从业人员应遵循（）的原则？

A．公平竞争，恪守“客户自愿”

B．诚实守信，认真负责

C．诚实守信，如实告知

D．客户自愿，如实告知

30．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？

（）

A．市场风险　　　B．策略风险

C．法律风险　　　D．声誉风险

31．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：

对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。

A．开除　　B．通报同业　　C．解除劳动合同　　D．罚款

32．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。

在这种情况下，（）。

A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

33．《商业银行内部控制指引》规定，内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（）的要求。

A．业务优先　　　B．内控优先

C．效益优先　　　D．客户优先

34．《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》（鄂农信发[2012]8号）规定，省、市、县三级行社考核工作每年开展（）次。

A．1　　　B．2　　　C．3　　　D．4

35．农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（）个月内对案件责任人员的责任追究做出处理决定?

A．1　　　B．2　　　C．3　　　D．4

36．《湖北省农村信用社联合社远程监控中心管理办法》（鄂农信发[2011]36号）规定：

监控中心主任必须不定期对监控中心的值班操作、系统运行、录像调阅、监控报警等情况进行检查，每月不得少于（）次？

A．1　　　B．2　　　C．3　　　D．4

37．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？

（）

A．办公室　　　　B．人事教育

C．稽核监察　　　D．风险管理

38．《湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见》（鄂农信党发[2011]8号）规定，稽核监察部门应把（）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。

A．三重一大　　　B．阳光信贷

C．招标采购　　　D．风险资产经营

39．《湖北省农村信用社联合社招标采购监督管理暂行办法》（鄂农信党发[2011]8号）规定，标的额在（）人民币以上的重大招标采购项目，应成立监督小组，对招标采购活动实行全过程监督。

A．50万元　　B．100万元　　C．150万元　　D．200万元

40．对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？

（）

A．业务不精

B．参与经商活动或与他人合伙办企业

C．大额购买彩票或炒股、炒汇

D．季度内发生两次以上业务差错

41．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。

其中哪些情况不能从重追究相关人员责任？

（）

A．机构屡屡发生同质同类案件

B．对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索及时报告、制止、整改、纠正和处理的

C．决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的

D．发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的

42．《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）规定，（）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。

A．50人　　B．100人　　C．150人　　D．200人

43．根据《关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知》（鄂银监办发[2012]311号）精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（）。

A．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在1小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

B．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

C．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在3小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

D．发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在4小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告

44．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（）。

A．10%　　　B．20%　　　C．30%　　　D．40%

45．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（）。

A．20%　　　B．30%　　　C．40%　　　D．50%

46．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，县（市）行社按（）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。

A．月　　　B．季　　　C．半年　　　D．年

47．《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》（鄂农信发[2007]20号）规定，市州行社每（）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。

A．月　　　B．季　　　C．半年　　　D．年

48．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到停职、解聘职务的员工，（）内不得在全省各级行社担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进资格。

A．半年　　　B．一年　　　C．二年　　　D．三年

49．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，批评教育包括（）

A．责令限期整改、书面检查

B．责令限期整改、书面检查、警告

C．责令限期整改、书面检查、诫勉谈话

D．责令限期整改、书面检查、诫勉谈话、通报批评

50．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，可免于处理？

（）

A．在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的

B．无有效证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规未抵制实施违规行为的

C．未受到暴力胁迫时的失当行为

D．非不可抗力造成损失、毁损的

51．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，应当给予从重或加重处理？

（）

A．主动承认错误，积极配合调查和处理的

B．同时违反多项规定的。

C．首次违规的且情节较轻的

D．在共同违规行为中起次要作用的。

52．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），下列哪种情形，可以给予从轻或减轻处理？

（）

A．违规行为情节严重，造成不良后果的

B．故意违规，造成经济损失和恶劣影响的

C．主动检举揭发违规行为，经调查属实的

D．未采取补救措施，导致风险加大，损害后果严重的

53．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到降级职或撤职处分的，应从（）开始执行调整后的工资标准。

A．当月　　　B．次月　　　C．半年后　　　D．次年

54．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到警告处分的，应扣减（）月的绩效收入。

A．半个月　　B．一个月　　C．二个月　　D．三个月

55．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到通报批评的，应扣减（）的绩效收入。

A．半个月　　B．一个月　　C．二个月　　D．三个月

56．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），受到留用察看处分的，在察看期间按照（）标准发放。

A．档案工资　　　B．扣除绩效工资后的收入

C．原待遇减半　　D．当地政府规定的最低生活保障金

57．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），绩效收入的扣减标准为违规责任人（）的月平均数。

A．全年绩效收入总额　　　　　B．上年度全年绩效收入总额

C．本年度全年绩效收入总额　　D．本年度收入总额

58．依照《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号），集体违规违纪、弄虚作假的，参加决策的（）为直接责任人。

A．主要负责人　　　　　B．其他负责人

C．表决同意的人员　　　D．所有人员

59．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。

A．职工代表大会　　　B．职工大会

C．理事会　　　　　　D．董事会

60．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，因违规行为受到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。

A．10个工作日　　　B．20个工作日

C．30个工作日　　　D．60个工作日

61．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，员工在受纪律处分期间有特殊贡献并表现优秀的，可以提前解除处分。

提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的（）。

A．二分之一　　　B．三分之一

C．四分之一　　　D．五分之一

62．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，负责人对已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件及风险事件弄虚作假的，给予（）处分。

A．警告批评至撤职　　　B．记过至撤职

C．记大过至撤职　　　　D．记过至开除

63．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，负责人授意、指使、强令、胁迫员工进行账外经营活动或擅自动用信贷资金进行投资活动的，给予（）或解除劳动合同处理。

A．记过至撤职　　　　B．记大过至撤职

C．记过至开除　　　　D．撤职至开除

64．《中国共产党纪律处分条例》中规定：

党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，在经济往来中违反有关规定收受财物或者各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以（）论。

A．违法　　　B．违纪　　　C．犯罪　　　D．受贿

65．《中国共产党纪律处分条例》中规定：

利用职务上的便利操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予（）处分。

A．开除党籍　　　　　B．留党察看

C．撤销党内职务　　　D．通报批评

66．银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（）。

A．礼品　　B．礼金　　C．招待　　D．以上皆是

67．《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（银监发[2009]38号）规定，乡镇农村中小金融机构发生涉案金额（）责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。

在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。

A．5万元以上　　　B．10万元以上

C．15万元以上　　　D．20万元以上

68．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（）（不含）以下的案件，给予基层行社、营业机构相关人员中的直接责任人记大过至留用察看处理；给予间接责任人记过至记大过处分；给予领导责任人记过至撤职处分。

A．10万元　　B．20万元　　C．30万元　　D．40万元

69．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），发生涉案金额在（）及以上的案件，给予领导责任人撤职至开除或解除劳动合同处理。

A．30万元　　B．50万元　　C．100万元　　D．200万元

70．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在20万元至50万元（不含）的案件，案件责任员工的经济赔偿金额必须达到案件实际损失的（）以上，且不低于20万元。

A．50%　　B．60%　　C．70%　　D．80%

71．依照《湖北省农村信用社案件责任追究办法》（鄂农信发[2013]24号），涉案金额在50万元及以上的案件，损失金额在50万元以内的，案件责任员工按实际损失全额赔偿；损失金额在50万元及以上的，案件责任员工按不低于（）赔偿。

A．50万元　　B．60万元　　C．70万元　　D．80万元

72．省联社稽查大队依据《湖北省农村信用社内部审计工作制度》开展工作，遵循独立性、客观性及（）原则。

A．属地回避　　B．随机性　　C．灵活性　　D．快速处理

73．在对甲县联社监事长经济责任审计时，发现其任期内有信用社主任离任未进行审计。

若查实该监事长参加党委会研究信用社主任的变动时，未提出对拟离任信用社主任进行审计的建议。

则该监事长应负（）责任。

A．直接　　B．间接　　C．主管　　D．分管

74．若在对某县联社副主任经济责任审计时发现，其分管的财会管理部门存在设置“小金库”的问题，该副主任应承担（）责任。

A．直接　　B．间接　　C．主管　　D．分管

75．任期经济责任审计是按一定的任职时期进行的审计，而离任审计则是在干部离任时对其任职期间履行职责情况进行的审计。

离任前（）内已进行过经济责任审计的，可以用经济责任审计结论代替离任审计结论，可不再进行离任审计。

A．1个月　　B．3个月　　C．6个月　　D．1年

76．