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1合规是商业银行的共同责任并应从商业银行做起

合规教育、风险管理制度学习测试题库

一、单选题

1、合规是商业银行员工的共同责任，并应从商业银行员工做起。

（D）

A、部分、部分B、部分、全体

C、全体、部分D全体、全体

2、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚,

并采取其他相应的监管措施。

（A）

A、银监会B、中国人民银行

3、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

（A）

A、董事会B、股东会

C、高级管理层D、风险合规部

4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,

A、合规问责制度

B、诚信举报制度

C、绩效考核制度

D、重大事项报告制度

6、合规工作方案以

为本，覆盖不同业务部门，并确保与其他风险管理部门之间的协

调°（A）

A、风险

B、审计

C、业务

D、安全

7、商业银行各业务条线和分支机构的应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要

责任。

（B）

A、合规管理人员

B、负责人

C高管人员D、全体员工

8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件°（D）

A、资质B、经验

C专业技能

D、个人关系网

答案：

D

9、合规负责人的职责中，不包括。

（D）

A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C定期向高级管理层提交合规风险评估报告

D分管业务条线

10、以下不属于法律风险的是。

（A）

A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。

B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。

C商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。

D商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。

11、以下不属于操作风险事件的是。

（D）

A、内外部欺诈B、客户、产品和业务

活动

C就业制度和工作场所安全

D决策失误

相结合（A汇编材料第49页第三条）

12、合规问责与各机构、

工作人员的

A、任用、考核

B

、奖金、福利

C选用、提拔

D

、考核、管理

13、各单位发现或发生违规责任事件，

应根据《苍南县农村信用合作联社重大事项报告制度》

的规定在第一时间报告有关部门或领导。

合规问责应在违规责任事件发生后日以

内完成。

（C汇编材料第50页第十条）

A15B、20C30D、45

14、《浙江省农村合作金融系统事后监督管理办法（试行）》第二^一条规定：

被监督对象

必须在接到“事后监督整改通知书”后及时落实纠改措施，一般不得超过个工作日。

由被监督机构负责人签署处理意见后，将“事后监督整改通知书”返回事后监督中心。

（B汇编材料112页第二^一条）

A1B、2C、3D、4

15、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，对公对公客户以厂房性质

房产及国有出让的土地使用权一并抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内

（B汇编材料61页第十六条第四款）

A、50%B、60%C、70%D、

80%

的规定，单独以国有出让的土地使

16、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》

用权抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内。

（A汇编材料61页第十六条第四款）

A、50%B、60%C、70%D、

80%

17、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，以设备抵押的，授信额度

一般控制在评估价的以内。

（B汇编材料61页第十六条第四款）

A、30%B、40%C、50%D、

60%

18、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，对单一客户的最高综合授

信额度不得超过本联社资本净额的

。

（C汇编材料60页第十六条）

C10%

D、15%

A5%

B、8%

19、衡量由于内部程序不完善、

操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，

此类指标属

于。

（A）

A、操作风险指标

B、流动性风险指标

C信用风险指标

20、委托书授权不明的，被代理人应当向第二人承担民事责任，代理人

°（C）

A、不负责任

B、独自承担责任

C负连带责任D、没有责任

21、合伙企业的债务，由各合伙人承担。

（A）

A、连带责任B、以合伙协议

为限的责任

C、以合伙出资为限的责任D以合伙企业的资产为

限的责任

22、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为年，法律另有规定的除外。

（B）

全。

（B）

B、15

A、10

30D、60

24、根据票据法律制度的规定，下列选项中，不构成票据质押的是。

（A）

A、出质人在汇票上记载了“质押”字样而未在汇票上签章的

B、出质人在汇票粘单上记载了“质押”字样并在汇票上签章的

C、出质人在汇票上记载了“质押”字样并在汇票上签章的，但是未记载背书日期的

D、出质人在汇票上记载了“为担保”字样并在汇票上签章的

25、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是

（C）。

A、按照借款合同约定的期间计算

B、按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算

C、按照实际借款的期间计算

D、按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任

26、根据票据法的规定，汇票的持票人没有在规定期限内提示付款的，其法律后果是（B）o

A、持票人丧失全部票据权利

B、持票人在作出说明后，承兑人仍然应承担票据责任

C、持票人在作出说明后，背书人仍然应承担票据责任

D、持票人在作出说明后，可以行使全部票据权利

27、甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同。

根据《公

司法》的规定，下列关于该合同的效力及其责任承担的表述中，正确的是（A）o

A、该合同有效，其民事责任由甲公司承担

B该合同有效，其民事责任由分公司独立承担

C该合同有效，其民事责任由分公司承担，甲公司负补充责任

D该合同无效，甲公司和分公司均不承担民事责任

28、根据《票据法》的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是o（C）

A、汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写金额为准

B汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项

C见票即付的汇票，无须提示承兑

D汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人

29、根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，正确的是o（D）

A、本票的基本当事人为出票人、付款人和收款人

B未记载付款地的本票无效

C本票包括银行本票和商业本票

D本票无须承兑

30、根据《票据法》的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是o（C）

A、汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记

B汇票未记载付款日期的，为出票后10日付款

C汇票未记载出票日期的，汇票无效

D汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地

31、账务监督中心利用电子自动化系统，通过对前台会计凭证进行扫描录入、自动识别、流

水核对、智能检索、自动归档等，实现对会计业务处理的集中监督管理、风险预警提示、

差错处理反馈、凭证归档管理，这套自动化电子系统英文简称是。

（A汇编材

料第124页第二条）

（试行）第十二条规定各岗位人员必

个月。

（A汇编材料第126

规定网点在收到的账务监督中心《差

33、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》须定期或不定期的更改用户密码，最长时间不得超过页第十二条）

A1B、2C、3D、4

34、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》

错单》，应及时进行审查核实，并在二个工作日内回复差错，对于认为差错事项有误的,

应及时发起申请。

（B汇编材料第136页第三十二条）

A、请求更正B、请求撤销C、请求修改D、请求删除

35、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定不按规定处理长短款的，给予

有关责任人员经济处罚元。

（B汇编材料第142页第二十九条）

A100B、200C、300D、400

36、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定因违规操作造成各种有价单证

及其票样丢失或者灭失的，给予有关责任人员经济处罚元（B汇编材

料第142页第三^一条）

A、100B、200C、300D、400

37、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：

违反假币收缴程序、收缴的

假币流出柜面、违反规定对外支付残损人民币的，给予有关责任人员经济处

fTTl:

罚7元o

A、100B、200C、300D、400

答案：

A（汇编材料第142页第三十二条）

38、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：

违反反洗钱有关规定，对大

额、可疑交易情况，应报告而未报告的，给予有关责任人员经济处罚元。

（）

A、100B、200C、300D、400

答案：

A（汇编材料第142页第三十三条）

39、《苍南县农村信用合作联社账务监督管理实施细则》规定：

违反个人存款实名制规定办

理个人储蓄开户手续，或开户审查不严造成严重后果的，给予有关责任人员经济处

罚元。

（）

A、100B、200C、300D、400

答案：

B（汇编材料第143页第四十条）

40、严格落实查库制度，单位（网点）出纳主管和分管主任每月要不定期查库次以上。

A、1B、2C、3D、4

答案：

B（汇编材料第160页第二条第十三款）

41、营业场所应安排不少于名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。

A、1B、2C、3D、4

答案：

B（汇编材料第169页第十八条）

42、联社对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员的无授权付现额度（）万元,

收现和转账业务无授权额度万元（A苍信联财科[2007]2号）

A、1020B、2020

C、1010D、2010

43、对柜员的权限设置采取标准化系统参数设置，综合柜员电子汇兑业务无授权额度

万元，钱箱无授权额度万元，授权额度万元。

（D苍信联财科[2007]2号）

C、2010050D、510050

44、营业网点应按有关规定登记客户，审查在本网点办理存款、结算业务客户的身份，

不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

（A苍信联[2007]37号）

A、身份证件B、驾驶证C、考试证D、暂住证

45、信用社在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱的

履行的，依照的有关规定进行处罚，并对直接责任人进行纪律处分。

（C苍信联

[2007]37号）

A、《刑法》B、《反洗钱法》C、《金融违法行为处罚办法》D、《民法通则》

46、现金管理中心要控制各信用社凭证领用量，信用社一次领用数量原则上不得超过（）

个月的用量。

（C苍信联〔2007〕76号）

A、1B、2C、3D、4

47、除定（活）期储蓄存款转账开户使用存款凭条外，其他个人转帐业务（个人转个人、个

人转单位、卡折对转等业务）的记帐信息均打印在上（需加盖转讫章）。

（B苍

信联[2007]203号）

A、存款凭条B、取款凭条C、业务凭条D、单位存款凭条

48、收费需打印收费凭证，作该业务的收入凭证，如客户需要回单的，可增加一联复

写套打。

（D苍信联[2007]203号）

A、工本费B、邮电费C、手续费D、手续费、邮电费、工本费

49、“OCR扫描采取相结合的模式。

（D苍信联[2007]203号）

A、点和面B、集中C、分散D、分散与集中

50、支票签发应写当天日期，有效期天，遇节假日顺延。

（C苍信联[2007]261号）

A、5B、15

51、ATM机清机打印的现金调拨单

C、10D、20

作柜员现金调入的贷方凭证。

（A苍信联[2007]203号）

52、营业网点临柜人员应遵循的原则，切实履行对客户的尽职调查，确保客户身份的

真实性和业务办理的合规性。

（B苍信联[2007]37号）

A、“了解大部份客户”B、“了解你的客户”

C、熟悉本网点客户D、不熟悉客户不办理

53、对于通过身份鉴别器核实客户提供的身份证件为虚假证件的，信用社人员应相关

业务，并将有关情况向联社有关科室报告。

（D苍信联[2007]159号）

C、本地客户继续办理，外地客户停办D、立即停办

54、各信用社于次月个工作日内按月汇总可疑交易笔数并填制《人民币可疑交易月汇

总表》上报县联社财务科技科。

（A苍信联[2007]37号）

A、1B、2C、3D、4

55、尚有信贷关系的信贷档案作永久保存；全部信贷业务结清后的企业客户归档资料须于次

年1月1日起保存，个人客户信贷档案保存三年。

（A苍南县农村信用社信贷

档案管理办法）

A、五年E、三年C、十年D、永久保存

56、营业时间，临柜人员应在监控范围内上班，脱离监控范围超过，除合理原因外,

一律按脱离岗处理。

（D苍南县农村信用社行风建设实施细则与考核办法）

57、对贷款发放业务凭证的整理顺序为：

借款借据第三联t借款申请书、借款合同等t存款

凭条T借据贷方凭证。

（C

A、借款借据借方凭证

C、借据贷方凭证（加盖附件章）

58、星级柜员共设为个级别。

苍南农村信用合作联社会计凭证规范管理细则）

E、借款审批书

D、取款凭条

（C苍南县农村信用合作联社星级柜员管理办理）

A、3E、4C、5D、6

59、信用社各网点交换机或路由器及电视监控电源必须使用UPS不间断电源，并确保（）小时保持开启状态。

（A）

A、24E、12C、8D、偶尔

60、内勤员工聘用时，网点主管在信用社范围内每两年交流50%临柜员工，每年以网点为

单位，跨网点交流面不得低于20%三年内交流完毕，并实行。

（D苍南县农

村信用合作联社重要岗位轮换和员工强制休假暂行规定）

A、星级评比E、亲属回避C、竞聘上岗D、强制休假制度

61、营业期间实行不间断录像、录音，录像资料的保存期不应少于。

（D苍南县农

村信用合作联社安全保卫工作暂行规定）

A、10天E、6个月C、一年D、30天

62、资产负债率=。

（A苍南县农村信用社客户授信管理办法）

A、（期末负债总额十期末有效资产总额）X100%E、（速动资产十流动负债）X100%

C、（利润总额十年销售收入）X100%D、［利润总额十（成本+费用）X100%

63、营业场、办公场所环境卫生实行个人卫生责任制和负责制。

（A苍南县农村信用社行风建设实施细则与考核办法）

A、网点主管B、综合柜员C、主任D、主办会计

64、各网点在接受查询投诉时，应根据计算机所提供的数据记录，据实以告，必须按（）

的原则，热情接待客户，不得相互推诿。

（A浙江省农村信用社自动柜员机（ATM

管理暂行办法）

A、首问责任制B、网点主管负责制C、领导责任制D、分社主任责任制

65、提取法定盈余公积金，提取比例不得低于税后利润（扣除第一项后）的10%法定盈余

公积累计达到注册资本的时，可不再提取。

（D）

A、10%B、20%C、30%D50%

66、临柜发生抹帐（或取消）等业务，须由在抹帐（或取消）等凭证上签字确认。

（C）

A、柜员本人B、其他柜员C、客户D、网点主管

67、联社统筹的经费审批权限：

单笔使用以上的报理事长审批。

（C）

68、系统管理和操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的，给予经济处罚

（）元。

A、50元

（C）

B、100元C、200元D、500元

69、按省联社规范化文件精神，柜员钱箱实行一日盘库。

（D）

A、只要晚上1次盘库B、中午、晚上2次盘库

C、早上、晚上2次盘库D、早上、中午、晚上3次盘库

70、本联社发生的年度亏损，可以用下一年度的利润在税前弥补，下一年度弥补不足的，可

以在内延续弥补。

（D）

A、1年B、2年C、3年D、5年

71、ATM机吞没卡在管理网点存放后，仍无人认领者，应剪角处理交专人保管并登

记《废卡登记簿》。

并于吞卡后次日起4个工作日内对他行的吞没卡填写“吞没卡作废清

单”。

（C）

A、1天B、2天C3天D、5天

72、无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的，给予有关责任人员经济处罚。

（D）

A、50元B、100元C、500元D200元

73、会计人员（包括出纳、储蓄人员）之间未按规定办理交接，给予有关责任人元经济处罚

（）。

（B）

A、50元B、100元C、200元D、500元

74、印章停止使用时，由收缴、封存或销毁，并留存印模。

《盖章申请（审批）表》

入档永久保管。

（B）

A、分社B、制发单位C、信用社D、刻单人

75、固定资产是指使用年限在以上，单位价值在2000元（不含2000元）以上，并在使用过程中保持原有物质形态的资产，包括房屋及建筑物、电子设备、运输设备、机器设备、工具器具等。

（C）

A、三个月B、半年C一年D、二年

76、信用社要定期或不定期地对固定资产进行全面的盘点、清查，每年不得少于。

（A）

A、一次B、二次C、三次D、四次

77、信用社使用的经费审批权限：

单笔必须报送业务拓展科核准后方可按规定列支。

（D）

A、2000元以上B、3000元以上C、4000元以上D、5000元以上

78、本联社的固定资产净值与在建工程之和占所有者权益（不含未分配的利润）比例最高不

得超过。

（C）

A30%B、35%C50%D、75%

79、验资账户在验资期间。

（B）

A、不收不付B、只收不付C、不收可付D、可收可付

80、下列单位不能出具扣划通知的是。

（D）

A、法院B、税务机关C、海关D、县（或以上）纪委

81、依据《票据法》的有关规定，出票日期10月20日的正确写法应为。

（B）

A、壹拾月贰拾日B、零壹拾月零贰拾日C、拾月贰拾日D、零壹拾月贰拾日

82、下列不属于贷款风险五级分类中五类内容的是。

（B）

A、关注B、逾期C、可疑D、次级

83、营业网点负责人每月对辖属网点综合柜员重要空白凭证库查库次，会计主管每月

查库次。

（B）

A、一次、一次B、一次、二次C、0次、一次D、以上都不是

（A）。

A、由一名网点员工护送B、由二名网点员工护送

C、由三名网点正式员工护送D、由多名网点员工护送

86、实行信贷业务“十严禁”制度中，不包括下列哪一项。

（C）

A、严禁向证券公司发放贷款

B、严禁发放用于验资的贷款

C严禁发放房地产建设贷款

D严禁逆程序发放贷款

87、信贷管理实行“黑名单“客户管理制度，下列哪一项不列入“黑名单”管理是

（C）

A、已属呆滞、呆账贷款的客户

B、在本联社及辖属网点已有核销贷款的客户

C在本联社及辖属网点欠息达3个月以上

D在本联社及辖属网点有诉讼、执行等相关费用挂账的客户

88、对于贷后定期检查时间，下列说法不正确的是。

（A）

A、对私客户贷款在5万元以上的一般每半年不少于一次

B、对私客户抵押贷款单户在10万元以上的一般每半年不少于一次

C对公客户一般每季度不少于一次

D大额信用（贷款）现场检查每年不少于1次

89、已起诉的贷款收回，应先收回。

（B）

A、贷款本金B、垫付的诉讼费

C表内利息D、表外利息

90、联社（合行）每季必须对信用社开展检查。

（A）

A、1次B、2次C3次D、4次

91、守、押人员在执行守、押任务或进行枪弹训练时方可使用枪支。

守库用枪办适用于_守

库值班。

（D）

A、当班制B、睡班制C、站班制D、坐班制

92、自助服务场所的监控录像资料保存时间不得少于。

（C）

A、15天B、20天C、30天D、1年

93、单位的_B_对本单位的内部治安保卫工作负责。

A、保卫科B、主要负责人C、分管领导D、保卫科长

94、单位应当根据内部治安保卫工作需要，设置治安。

（B）

A、专职人员B、保卫机构C、专管领导D、专业队伍

95、农村信用社（合作银行支行）营业场内不得放置。

（B）

A、灭火器B、发电用汽油C、饮水机D、个人雨具

96、营业网点的通勤门钥匙，应放在。

（D）

C、营业大厅内外都显限的位置

97、所有监控录像资料按规定必须保存

删除录像。

（C）

A、20天B、25天

A、营业室门外B、站在营业室外的人可以摸得到的柜台内侧

D、隐蔽、安全的地方

天以上，管理人员不得无故缩短保存期或擅自

C、30天D、35天

98、营业终了时，营业场所的以下何种物件可以在营业场所的柜台内过夜。

（D）

C空白的未曾盖章的重要空白凭证D、个人餐具

99、运钞途中如发现前方有路障不能通行，运钞车。

（D）

A、应强行通过B、押运人员下车查看

C选择合适地点停车等待D、不熄火做好防范准备

100、按照县联社劳动合同管理办法规定，对新招收的员工可以约定试用期，下列不符合试用期规定的是。

（D）

A、对同一员工只能约定一次试用期B劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过三个月

C劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过六个月

D三年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过一年。

101、国家工作人员甲利用职务上的便利为某单位谋取利益，随后该单位的经理送结甲一张

购物卡，并告知其购物卡的价值是2万元，使用期限为1个月。

甲收下购物卡后忘记使用，导致购物卡过期作废，卡内的2万元被退回原单位，关于甲的行为哪一些是正确

的。

（B）

A、甲的行为不构成受贿罪

B甲的行为构成受贿（既遂）罪

C甲的行为构成受贿（未遂）罪

D甲的行为构成受贿（预备）罪

102、5月10日，甲以自有房屋1套为债权人乙设定抵押并办理抵押登记，6月10日，甲又

以该房屋为债权人丙设定抵押，但一直拒绝办理抵押登记，9月10日，甲