心淘网策划最终版.docx

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心淘网策划最终版

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淘

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创业计划书

策划时间:

2011年3月25日

公益电子商务

目录

第一章执行总结1

1.1项目概况1

1.2市场分析与前景预测1

1.3运营模式（CEC模式）2

1.4项目意义3

1.5投资与财务3

1.6团队与管理4

第二章项目概要5

2.1项目背景5

2.2项目介绍6

2.3项目目标及意义9

2.4项目特色9

第三章市场分析与前景预测11

3.1行业分析11

3.2目标客户群分析14

3.3PEST分析16

3.4前景预测18

第四章竞争分析20

4.1主要竞争对手20

4.2其他竞争对手23

4.3SWOT分析26

第五章盈利模式27

第六章经营发展计划31

6.1初期计划（1-2年内）31

6.2中期计划（2-4年）32

6.3长期战略计划（4-7年）34

第七章团队管理36

7.1管理机构36

7.2团队优势38

第八章投入估算和财务预算39

8.1股权融资数量与权益39

8.2收入预算41

8.3成本预测41

8.4主要报表43

8.5经营成果预测45

8.6投资回报45

8.7IPO（创业板）上市46

第九章风险与风险管理48

9.1技术风险48

9.2信息安全风险49

9.3市场风险50

9.4管理风险51

9.5财务风险51

9.6其他不可预见风险52

第一章执行总结

1.1项目概况

“心淘网”是由浙江新视野科技有限公司（前身为新视野工作室）策划建立的一个以公益为特色的电子商务平台。

“心淘网”为满足社会实际需求，主要开展以名人义卖、百姓义拍、爱心寻人为主的一系列服务。

平台将公益与电子商务进行完美结合，首创“公益—电子商务”运营新模式，简称CEC（CommonwealE-Commerce）模式。

此外，策划建立“心淘网”的想法受到了温州市政府、温州红十字会、温州慈善总会等机构的充分肯定和支持，并获得橄榄枝联盟和爱心协会的大力协助。

希望通过团队的努力和社会的肯定，实现成为全国最大公益电子商务平台的目标，并继续发展壮大，并争取在IPO（创业板）上市。

1.2市场分析与前景预测

2009年以来，受国际金融危机影响，我国多数行业都遭受了不同程度的冲击，但包括网络购物在内的电子商务领域却逆势上扬，成为危机背景下经济增长的一个亮点。

据中国互联网信息中心CNNIC统计截至2010年12月底，我国网民规模达到4.57亿，2010年电子商务市场交易额已达4.5万亿，同比增长22%。

交易额同比大幅攀升、商务交易类网络应用逐步增加、电子商务产业链不断完善、新的商务服务模式层出不穷，种种情况表明，随着3G的全面启动和“三网融合”的实质性推进，我国电子商务也将进入一个高速增长期。

在电子商务迅猛发展的同时，公益事业也得到了社会的重视，而如今已经出现一些把公益与电子商务结合进行一些简单运作的平台。

从目前电子商务和公益事业发展规模和发展前景来看，公益事业必将与电子商务结合，而且将伴随着公益的普及和电子商务的不断成熟，未来公益电子商务将会成为电子商务中的一道绚丽的风景线。

“心淘网”希望通过4-7年的推广和完善，实现中国最大的公益电子商务平台的目标，并通过不断的完善，成功在IPO（创业板）上市。

1.3运营模式（CEC模式）

根据未来电子商务差异化发展的要求，新视野团队经过前期的市场调研以及对电子商务发展的探索研究，开创了适合“心淘网”发展的“公益电子商务”（CommonwealE-Commerce，CEC）新模式，简称CEC模式。

CEC含义解释：

CEC是英文（CommonwealE-Commerce）的缩写，而其中文称为“公益电子商务”。

“公益电子商务”是浙江新视野科技有限公司首创的一种电子商务新模式，完美结合公益事业与电子商务。

这种形式的电子商务以公益事业为特色，主要借助互联网开展在线公益活动。

1.4项目意义

“心淘网”的建立与运营具有重大的社会意义：

①满足具有爱心的名人服务于公益事业的实际需求，并通过名人效应吸引更多的人关注公益。

②平台实现了与普通百姓的双向互动，满足普通百姓回报社会、参与公益的需求。

③项目的推广可以使社会形成互助的氛围，推动公益事业的进步和社会的健康发展。

④给予爱心大学生投身公益、奉献爱心的机会，同时也为大学生提供了一个展示才能、服务社会、解决就业的广阔平台。

1.5投资与财务

根据发展规划，本项目在三年内总共需要投资400万元，团队自筹资金35万元，指导老师以技术入股7.5万元，在此基础上寻求天使投资57.5万元，作为首轮融资。

第二期融资公司以资产溢价的形式获得300万的融资。

第二年，团队将以资产溢价形式通过出让公司20%股权吸引风险投资300万，注册资本增加150万，另外150万作为现金流计入资本公积。

跟据项目经营和发展规划，以及项目盈利预计，第二次融资后项目暂时不进行下一次融资。

项目在第一年基本可以实现盈亏平衡，三年后利润大幅增长，投资回收期为3.2年。

由于项目能快速成长，且所处行业是国家重点扶持行业，项目有较大可能性在第5-6年成为全国最大的公益电子商务网站，并计划在运营5-6年后实现在IPO（创业板）上市。

因此，天使投资和风险投资将获得非常可观的投资回报。

1.6团队与管理

项目团队成员主要来自信息管理与信息系统专业以及电子商务专业，团队成员均参与了项目的策划和前期推广，对项目的成功充满信心。

团队对电子商务未来差异化发展进行了科学调查，经过不断探索、反复论证，大胆地设计出新颖独特、可操作性强的运营模式——CEC模式。

团队成员分别具有电子商务、信息管理系统、心理学、财务管理等专业背景，知识结构合理，具有强烈的创新意识和团队精神，能够快速有效地投入到项目运营中。

此外，团队成员能聚集在一起策划建立“心淘网”源于团队的特殊性：

成员均参与了慈善组织，并参与了多项公益慈善活动，具有爱心和社会责任感。

为弥补管理经验上的不足，平台将以优厚的薪酬制度吸引优秀人才加盟我们的团队。

第二章项目概要

2.1项目背景

面对金融危机，电子商务逆势上扬，逐渐成为经济发展的新亮点。

在“十二五”规划中，对于电子商务的发展目标将有更高的预期，电子商务将被列入战略性新兴产业的重要组成部分，作为新一代信息技术的分支将是下一阶段信息化建设的重心。

此外，电子商务的应用领域也将进一步拓宽。

国家有关部门预计到2015年，中国电子商务交易额将翻两番，并将在GDP中贡献率大幅提高。

在大力发展经济的同时，政府也很注重公益事业的发展，建立和完善社会保障、救助体系已成当务之急。

在今年全国两会上，人大代表提出的应设立法定的“全国慈善日”建议在社会和网络上获得不少支持。

弘扬博爱精神，把慈善的理念普及到社会各界，需要调动全社会的积极性。

浙江新视野科技有限公司希望将公益事业与电子商务结合，拓宽电子商务的应用领域，首创公益电子商务（CommonwealE-Commerce，CEC）新模式，为热衷公益事业的名人和广大爱心百姓提供了一个奉献爱心的便捷、可靠的电子商务服务平台，实现电子商务差异化发展。

团队想法得到了温州市政府以及一些慈善机构（温州市慈善总会、瓯海区慈善总会、温州市红十字会）的充分肯定和大力支持，在橄榄枝协会以及青年志愿者协会的协作下，浙江新视野科技有限公司策划成立一个以公益为特色的电子商务平台——“心淘网”，并希望通过与政府以及公益组织的良好合作，实现一个推动全国性公益事业发展的公益电子商务平台。

2.2项目介绍

“心淘网”是由浙江新视野科技有限公司策划建立的一个以公益为特色的电子商务平台。

“心淘网”以推广公益事业为宗旨，以实现“全民公益”为目标，让更多的名人以及爱心百姓参与公益，并同时将公益事业与电子商务进行完美结合，首创“公益电子商务”模式（CommonwealE-Commerce，CEC模式）。

“心淘网”基于互联网技术的日趋成熟以及电子商务的蓬勃发展，服务社会、面向全国，是以“投身公益事业，关注社会问题”为己任，开展名人义卖、百姓义拍、爱心寻人等一系列服务的电子商务平台。

图2-1项目介绍图

（1）名人义卖

“心淘网”为名人们提供了一个奉献爱心的平台，社会各界名人都可以拿出自己的私人物品通过“心淘网”进行义卖。

名人只需登陆“心淘网”点击进入义卖模块，上传义卖物品的照片、价格和相关信息即可，或者直接联系“心淘网”工作人员，并介绍物品相关信息，平台工作人员会及时处理，并将最新信息放到网站首页当有网友在线竞拍该物品，平台将以名人初定价格进行竞拍，义卖所得善款将捐献给慈善机构（也可以按比例捐献，对于个人所得部分“心淘网”将从中收取最多1%的费用作为平台运营经费，预计此项收入将占“心淘网”的主营业务收入的10%左右）。

借助名人效应，“心淘网”可以吸引更多的爱心百姓参与公益事业，竞拍名人的私藏物品，同时也可以吸引更多的爱心网友加入到义卖的行列中来。

（2）百姓义拍

前期，“心淘网”将与当地的一些慈善组织合作，为一些社区群众特别是贫困家庭发放“心淘网竞拍卡”，每张卡内都有100元的竞拍基金，人们可以凭该卡账号和卡内基金进入“心淘网”进行义拍。

进入“心淘网”并点击进入百姓义拍模块，爱心百姓只需将要在“心淘网”进行义拍物品（孩子书本、学习用具、电器等）的照片、竞拍底价以及其他相关信息上传到“心淘网”该模块中，或者直接将信息传给工作人员，平台工作人员将及时进行信息处理，将义拍物品放到平台首页。

义拍得到的收益可以归个人所有也可以将一部分捐献给公益组织（对于个人所得部分“心淘网”将从中收取最多1%的费用作为平台运营经费，预计此项收入将占“心淘网”的主营业务收入的10%左右），同时又可以为一些贫困家庭提供廉价的商品，实现公益的同时又实现了收益，从而达到“全民公益”的目标。

（3）爱心寻人

需要寻人的群众进入“心淘网”的“爱心寻人”模块（需要注册会员），进入寻人模块查看照片平台将收取1元信息费，24小时内重复进入不收取其他费用。

在强大信息库的支持下，注册会员通过浏览平台上的疑似失踪人员照片，就可大致判断是否是自己寻找的亲人，如发现与失踪亲人相似的照片，可以点击该照片获取照片上传者所提供的照片信息及上传者信息（获取信息将收取3元信息费，作为上传者奖励和电话通讯费），“心淘网失踪人口信息库”的信息可用率高、成功率大，在大大提高了寻找成功率的同时又缩短了寻找周期。

“心淘网失踪人口信息库”通过独特的“随手拍”信息收集方式收集更多的及时、可靠的信息。

爱心群众可以用手机等形式随时、随地、随手拍摄疑似失踪人口照片，并上传到“心淘网”，平台将给上传者相应的奖励（如爱心积分等）。

此外，帮助失踪人口家庭寻找到亲人，除平台将给予3元电话费的奖励外，还可以得到寻找者的悬赏金（预计此项收入将占“心淘网”主营业务收入的70%左右）。

（4）其他功能

“心淘网”除了名人义卖、百姓义拍、爱心寻人三大服务外，还开展了其他一些相关功能，如在线心理咨询等。

“心淘网”将开设一块在线心理咨询服务，提供专业、可靠的心理辅导。

“心淘网”在帮助寻找失踪人口为根本的同时，又考虑到这些群体中大部分存在心理问题，为了更好的贡献社会，平台推出了在线心理咨询服务，完全公益性的为广大群众提供心理服务。

2.3项目目标及意义

（1）项目目标

首创“公益—电子商务”模式，并通过推广把“心淘网”打造成中国最大的公益电子商务平台。

（2）社会意义

①“心淘网”的开创将满足充满爱心的名人投身公益事业的实际需求，并通过名人效应吸引更多的人关注公益。

②平台实现了与普通百姓的双向互动，满足普通百姓回报社会、投身公益的需求。

③“心淘网”的心理咨询服务将帮助人们及时纠正和摆脱心理问题。

④项目的推广可以使社会形成互助的氛围，推动公益事业的进步和社会的健康发展。

⑤“心淘网”的开创和实施不仅给予我们大学生投身公益、奉献爱心的机会，同时也为大学生提供了一个展示才能、服务社会、解决就业的广阔平台。

2.4项目特色

“心淘网”区别于传统项目，是将公益与电子商务完美结合的信息化服务平台，为公益事业插上了电子商务的翅膀。

项目主要特色有：

（1）“公益电子商务”新模式

首创“公益电子商务”模式（CommonwealE-Commerce，CEC模式），完美结合公益与电子商务，实现以电子商务推动公益事业的蓬勃发展。

（2）一元钱获取希望

“心淘网”为所有的社会群众提供爱心寻人服务，24小时内只需花费1元钱就可以查看失踪人口数据库，给予寻找失踪亲人的希望。

（3）全民公益

实现“全民公益”，为所有的爱心百姓提供了一个便捷、可靠的服务平台，让更多充满爱心的人们参与到公益中来，普通百姓也可以是公益事业的中流砥柱，不积小流，无以成江海，小的爱心积累起来也许奇迹就会发生。

第三章市场分析与前景预测

3.1行业分析

“心淘网”的运营基于互联网的共享性及广泛传播性，并通过电子商务进行推广实施，因此，项目的成功推广和运营依赖于互联网技术的日益成熟以及电子商务的快速发展。

而就目前互联网的普及程度和电子商务的发展现状来看，对于“心淘网”来说是一个很好的机遇。

（1）互联网发展现状

根据中国互联网信息中心CNNIC统计截至2010年12月底，我国网民规模达到4.57亿，较2009年底增加7330万人，年增长率为19.1%，互联网普及率攀升至34.3%，较2009年提高5.4个百分点。

2010年，浙江省网民规模达到2786万人，增长率达13.6%。

中国网民规模依然保持快速增长之势，这意味着我国电子商务市场规模也正在快速扩展，电子商务有很好的发展前景。

图3-12002-2010年中国网民规模与增长率

2010年我国手机网民规模达3.03亿，较2009年底增加了6930万人，手机网民比例从2009年末的60.8%提升至66.2%，农村网民规模达到1.25亿，占整体网民的27.3%，同比增长16.9%。

从上面的数据可以看出，互联网正在不断的向农村地区和广大的手机用户中渗透，农村和手机用户正逐渐成为电子商务市场的重要组成部分。

而“心淘网”失踪人口照片收集的主要来源之一就是手机用户上传的，手机网民的快速增长也为平台信息量的规模奠定了基础。

图3-22009-2010年中国手机网民规模增长

（2）电子商务发展现状

电子商务是与网民生活密切相关的重要网络应用。

2010年中国电子商务市场交易额已达4.5万亿，同比增长22%。

其中，B2B电子商务交易额达到3.8万亿，网上零售市场交易规模达5131亿元。

图3-32007-2010年中国电子商务交易额

截止到2010年8月，我国中等规模以上电子商务网站总量已经达13233家。

其中，B2B电子商务服务企业有5017家，B2C、C2C与其它非主流模式企业达8216家，2009年以来，B2C、C2C类网站呈现出高速增长、乃至井喷之势。

2010第一季度中国移动电子商务实物交易规模达到3.0亿元，较2009第四季度增长44.5%，接近09年前三个季度实物交易规模总和。

从上面的数据可以看出，目前电子商务正处于一个高速发展的时期，电子商务的模式也变得更加多样化，手机用户作为一个新兴的电子商务群体也正在以一定的规模增长，可见电子商务已经深入地融入到了人们生活当中，其发展前景仍然是非常乐观的。

（3）公益事业电子商务发展现状

在电子商务迅猛发展的同时，公益事业同样得到了社会的重视，而如今已经有人把公益结合电子商务进行一些简单的运作，例如“幸福爱心义卖网”、“淘爱心”、“中国寻亲网”等等一些电子商务和公益性质的网站。

据统计，2010年“淘宝网”注册用户3.7亿，交易额为4000亿，如果有大约千分之一的“淘宝网”用户通过“淘爱心”购买商品，其中有20万活跃用户，平均每个用户每年网络购物金额在1000元以上，平均捐献20%的金额，那么每年“淘爱心”可以捐赠4000万人民币。

可以看出，在这个电子商务时代，伴随着网民数量的快速递增，以及网络购物的普及，把公益结合电子商务是很有发展潜力的。

3.2目标客户群分析

“心淘网”主要目标客户群有服务对象和合作伙伴两类。

客户群分类图如下：

图3-4“心淘网”客户群结构图

（1）服务对象①社会名人：

如今社会名人越来越多的热衷于公益事业，但仅仅局限于社会上的实体拍卖或捐献，且承受大众媒体的舆论压力，在很大程度上抑制了名人投身公益的积极性。

“心淘网”正是基于此现象，为名人提供了一个更加便捷、可靠的义卖捐助平台，平台将定期举行名人在线义卖和募捐等活动。

②爱心百姓：

我国经济迅猛发展，人们的生活水平和道德素质都有着显著提高，随着公益慈善成为社会的热点问题后，社会上很大一部分爱心百姓表示想要投身公益，为社会献出爱心，但却没有一个便捷、可靠又可以把闲置的物品变成爱心的平台。

“心淘网”正是为他们提供了一个“百姓竞拍”公益电子商务平台，百姓可以选择将物品拍卖所得的钱的部分或者全部捐给慈善机构，真正实现“全民公益”。

③委托寻人者：

据中国央视统计，目前中国每年失踪的人口数量高达1000万，而能够被找回的寥寥无几。

每次寻找都会耗费大量的人力与财力，但实际效果甚微，这极大的浪费了社会成本。

“心淘网”正是借助电子商务平台，拓展了寻亲途径，大大提高寻亲的成功率。

④心理咨询者：

心理健康问题，一直被大众所忽略，追其原因可发现，较之于身体健康，心理健康的界定更抽象。

根据《2010中国网民心理健康调查白皮书》统计，62.44%的参与调查的网民认为，采用非面对面的方式交流时觉得自然、愉悦。

“心淘网”为帮助人们尽早摆脱心理问题，满足人们实际需求，平台将开设在线心理咨询服务，为广大心理咨询者提供专业的心理服务。

（2）合作伙伴

①政府：

通过相关部门了解更多的失踪人口情况，借助我们的“心淘网”帮其寻找失踪人，让更多的家庭早日团聚。

通过与政府有关部门合作，筹得更多的慈善基金，并提高平台知名度。

②慈善组织：

“心淘网”的推广及运营都需要慈善组织的大力协助，只有走“合作共赢”的道路，“心淘网”才能走的更远，为公益做出更多的贡献。

③社会名人：

现在众多社会名人热衷于公益事业，他们将提供爱心私人物品，借助电子商务平台进行义卖。

同时可以通过名人效应对公益事业以及对平台进行推广。

④爱心网友：

他们将随手拍的可疑个人照片上传到平台，是寻亲数据信息的主要来源，可以为寻找失踪人提供重要线索。

⑤企业类：

与热衷于公益事业的企业进行长期合作，由他们提供义卖物品或捐助慈善基金。

3.3PEST分析

（1）政治环境

①为保证我国信息化健康发展，国家制订并发布了《2006-2020年国家信息化发展战略》等一系列政策，战略指出面对全球信息化的趋势，我国也应当大力建设信息化，推动互联网信息化经济的发展。

②目前，《电子商务发展“十二五”规划》初稿已经完成，报告指出：

“十二五”期间，电子商务将被列入战略性新兴产业的重要组成部分，作为新一代信息技术的分支将是下一阶段信息化建设的重心。

此外，本次规划的主要任务就是推动电子商务的普及和深化，电子商务的应用领域也将进一步拓宽。

（2）经济环境

自2005年以来，我国电子商务市场交易额稳定增长，2007年我国电子商务市场规模突破1.7万亿元，2009年达到3.85万亿，2010年中国电子商务市场交易额已达4.5万亿，同比增长22%。

一方面，《电子商务发展“十二五”规划》的编写标志着政府推动电子商务快速发展的总体布局已经形成；另一方面，电子商务在企业的应用成效以及对经济、社会发展的推动作用日益明显。

（3）社会环境

社会对与电子商务的认可程度与日剧增，电子商务在老百姓和企业眼中的重要程度有明显的增加，目前很多企业把企业的经营领域扩展到电子商务，通过网络扩大自己的销售渠道。

在整个社会环境中，企业和个人很难孤立于电子商务环境之外，企业家认识到如果忽略电子商务，企业可能被社会的潮流所抛弃。

（4）技术环境

①IT技术快速发展，电子商务在安全、电子支付等方面的技术亦日益成熟。

②上网价格下调表明网络技术水平提高，上网成本降低，3G时代的来临预示着上网费用将全面降低。

3.4前景预测

 2009年以来，受国际金融危机影响，我国多数行业都遭受了不同程度的冲击，但包括网络购物在内的电子商务却逆势上扬，成为危机背景下经济增长的一个亮点。

　　交易额同比大幅攀升、商务交易类网络应用逐步增加、电子商务产业链不断完善、新的商务服务模式层出不穷，种种情况表明，随着3G的全面启动和“三网融合”的实质性推进，我国电子商务也将进入一个高速增长期。

2010年，我国电子商务交易额达4.5万亿元。

从发展规模来看，我国电子商务已经接近世界发达国家水平，其中像“淘宝网”所从事的网络零售业务，在整个电子商务中增长是最快的。

电子商务的快速发展已经引起政府的高度的重视。

2010年《政府工作报告》明确提出要“加强商贸流通体系等基础设施建设，积极发展电子商务”。

而根据此前商务部提出的目标，到“十二五”末，我国电子商务的交易额将有望占到GDP的5%。

电子商务将会成为未来经济的新增长点。

由于很好地融合了新技术与传统行业，无论是从发展新型产业还是扩大内需的角度来讲，电子商务的前景都非常好。

政府为了增加在电子商务领域的引导性投资，改善电子商务市场投资环境，也开始将大量资金投入电子商务市场，这对于“心淘网”公益电子商务平台来说无疑是一个很好的发展机会。

在公益方面，2011年举行的两会期间，公益事业成为了热点话题之一，委员们就公益问题交换了各自意见，呼吁社会力量参与公益事业，而中国在未来的发展中将必定与公益事业联系的更加紧密。

近几年，中国公益事业经历了最好的发展期，2005年后超过300亿元，2008年达到1000亿元，2009年面对灾难的捐款，捐款额也达到509亿元，其中只有60多亿元来自政府，其余全部来自民间。

此外，学术界有个说法，当人均GDP超过3000美元，城市化率超过50%后，就会带来一个国家的公益提速。

而2010年中国人均GDP已超过4000美元，中国城市化率已在50%左右，公益提速其势已成。

　　从目前电子商务和公益事业发展规模和发展前景来看，公益事业必定将与电子商务结合，而且将伴随着公益的普及和电子商务的不断成熟，未来公益电子商务将会成为电子商务中的一道绚丽风景线。

伴随着“心淘网”公益电子商务新模式的开创，在未来电子商务差异化发展的趋势下，以及社会对公益事业关注度的大幅提高，这对于“心淘网”来说是一个很好的机遇，“心淘网”计划通过4-7年的推广和完善，实现全国最大公益电子商务平台的目标，并继续发展壮大，并争取在IPO（创业板）上市。

第四章竞争分析

根据竞争模型分析，我们的竞争对手主要来自三大方面：

传统电子商务网站、慈善网站、带公益性质的电子商务网站。

此外，还存在一些潜在模仿者、个人博客等其他竞争对手。

图4-1竞争比较图

4.1主要竞争对手

（1）传统电子商务网站

传统的电子商务网站，以“凡客诚品”为例，他们以“大而全”的优势占领市场，2010年总营业收入为20亿元，较2009年营业收入增长75%，这些综合性门户网站业绩傲人并且高速发展壮大。

图4-2“凡客诚品”首页

然而，我们的竞争思路是将公益与电子商务紧密的结合，主要通过名人义卖、百姓义拍、爱心寻人等形式，并借助电子商务的形式将公益事业推广到普通群众中去，不仅具有商业意义，同时也具有社会意义，能够吸引更多的人们关注“心淘网”。

（2）慈善网站

现有的一些慈善网站，以“中华慈善捐助中心网”为例，该平台以无偿捐助为主题，鼓励一些工厂无偿捐助剩余库存，支持公益事业，以