证券从业资格考试题库及答案参考7.docx
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证券从业资格考试题库及答案参考7
2022～2023证券从业资格考试题库及答案
1.甲、乙两公司与郑某、张某欲共同设立一有限责任公司，并在拟订公司章程时约定了各自的出资方式。
下列有关各股东的部分出资方式中，符合公司法律制度规定的是（）。
A.甲公司以其获得的某知名品牌特许经营权评估作价20万元出资
B.乙公司以其企业商誉评估作价30万元出资
C.郑某以其享有的某项专利权评估作价40万元出资
D.张某以其设定了抵押权的某房产作价50万元出资
正确答案：
C
2.对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。
A.取消从业资格
B.处以3万元以上20万元以下的罚款
C.属于国家工作人员的，还理应依法给予行政处分
D.构成犯罪的，依法追究刑事责任
正确答案：
ACD
3.我国目前的沪深300股指期货合约是在（ ）进行交易的
A.上海期货交易所
B.中国金融期货交易所
C.深圳证券交易所
D.上海证券交易所
正确答案：
B
4.基金管理费费率的高低通常（ ）。
A.与基金规模成反比，与风险大小成正比
B.与基金规模成正比，与风险大小成反比
C.与基金规模成正比，与风险大小成正比
D.与基金规模成反比，与风险大小成反比
正确答案：
A
5.下列关于证券公司和客户之间清算交收的说法，错误的是（）。
A.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理
B.目前，我国证券市场采用的是法人结算模式
C.在资金存取和结算流程中，指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
D.证券公司与客户之间的资金清算交收，需要由证券公司与资金存管银行配合完成
正确答案：
A
6.在货币政策传导中，货币政策的操作目标（ ）。
A.介于货币政策中介目标与最终目标之间
B.是货币政策实施的远期操作目标
C.是货币政策工具操作的远期目标
D.介于货币政策工具与中介目标之间
正确答案：
D
7.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。
A.当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机
B.净资产就是资产减去负债
C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产
D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
正确答案：
C
8.下列各种技术指标中，属于趋势型指标的是
A.WMS
B.MACD
C.KDJ
D.RSI
正确答案：
B
9.与契约型基金相比，公司型基金的基金份额持有人对基金运作的影响力（）。
A.较小
B.较大
C.相同
D.不确定
正确答案：
B
10.VaR就是使用合理的金融理论和理数统计理论，（）进行全面的度量。
A.定性地对给定资产所面临的政策风险
B.定量地对给定资产所面临的市场风险
C.定性地对给定资产所面临的市场风险
D.定量地对给定资产所面临的政策风险
正确答案：
B
11.现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款
B.股票
C.期
D.有价证券
正确答案：
A
12.证券业协会会员大会的执行机构是（）。
A.董事会
B.理事会
C.监察委员会
D.专业委员会
正确答案：
B
13.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。
Ⅰ.身份
Ⅱ.财产与收入状况
Ⅲ.投资需求
Ⅳ.风险偏好
A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：
D
14.（）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。
A.紧的
B.松的
C.中性
D.弹性
正确答案：
A
15.在违规披露、不披露重要信息的行政责任的认定中，信息披露违法责任人员的责任大小，在考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定时，不需要考虑的方面是（）。
A.在信息披露违法行为发生过程中所起的作用
B.知情程度和态度
C.职务、具体职责及履行职责情况
D.工作经历
正确答案：
D
16.公司的经营范围由（）规定，并依法登记。
A.公司章程
B.公司登记机关
C.公司监事会
D.公司董事会
正确答案：
A
17.在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。
A.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品
B.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品
C.与客户分享投资收益、分担投资损失
D.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
正确答案：
ABCD
18.世界银行于1944年成立，是全球最大的（）机构。
A.商业贷款
B.金融定价
C.货币发行
D.发展援助
正确答案：
D
19.证券经营机构有（）行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。
A.以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格
B.将自营业务与代理业务混合操作
C.从事或参与内幕交易和操纵行为
D.委托其他证券经营机构代为买卖证券
正确答案：
AC
20.下列不属于法定的公司高级管理人员的是（）。
A.财务负责人
B.副经理
C.上市公司董事会秘书
D.高级法律顾问
正确答案：
D
21.根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（）。
A.买卖企业债券
B.证券承销
C.买卖国债
D.买卖股票
正确答案：
B
22.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是
A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票
B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离
C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益
正确答案：
A
23.为保证资产证券化业务中资金和基础资产的安全，特点目的机构通常聘请信誉良好的（ ）进行资本和资产的托管。
A.证券服务机构
B.金融机构
C.大型工商企业
D.清算公司
正确答案：
B
24.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
正确答案：
B
25.自营、投资银行、受托投资管理等业务部门的专业人员离岗后（）月内不得从事面向公众开展证券投资咨询业务。
A.六
B.三
C.四
D.二
正确答案：
A
26.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（）个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的
A.2;10%
B.1;15%
C.2;15%
D.1;10%
正确答案：
A
27.证券公司的（）或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。
A.总资产
B.固定资产
C.负债
D.净资本
正确答案：
D
28.关于有限责任公司设立的说法，错误的是（）。
A.公司股东人数应当为2人以上50人以下
B.公司股东不能以特许经营权作价出资
C.公司营业执照签发日期为公司成立日期
D.公司全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%
正确答案：
A
29.在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。
A.债券基金
B.货币基金
C.股票基金
D.认股权证基金
正确答案：
B
30.证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和（）的资金数。
A.应对风险
B.业务扩展
C.投资需求
D.可分配利润
正确答案：
A
31.在证券公司发行与承销业务中，属于市场准人方面的法律法规的是（）。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《证券公司业务范围审批暂行规定》
C.《证券公司治理准则》
D.《证券公司风险控制指标管理办法》
正确答案：
A
32.协会对投资主办人自执业注册完成之日起每2年检查一次，（）内没有管理客户委托资产，不予通过年检。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.2年
正确答案：
D
33.下列说法正确的是（）。
A.证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场
B..证券投资收益与风险成反比
C.证券市场是价值直接交换的场所
D.证券市场是企业支配权直接交换的场所
正确答案：
C
34.退伙是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。
实践中，退伙的情形不包括
A.法定退伙
B.除名退伙
C.事实退伙
D.自愿退伙
正确答案：
C
35.上市公司向独立董事提供的资料，独立董事本人应当至少保存
A.3年
B.6个月
C.5年
D.1年
正确答案：
C
36.以下关于公司型基金的说法，正确的是（）。
A.基金是独立的法人机构
B.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利
正确答案：
A
37.股票市场的发行人为（）。
A.无限责任公司
B.股权两合公司
C.股份有限公司
D.有限责任公司
正确答案：
C
38.简单型消极投资策略适用于（）。
I资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
II资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况
III改变投资组合的成本大于收益的情况
IV改变投资组合的成本小于收益的情况
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.I、III
正确答案：
D
39.下列关于β系数说法正确的是（）。
A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小
B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数
C.β系数的值在0～1之间
D.β系数是证券总风险大小的度量
正确答案：
B
40.在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.首日上市的证券
B.已上市基金
C.已上市B股
D.已上市A股
正确答案：
A
41.通过发行债券筹集资金的主体通常是（）。
Ⅰ.政府Ⅱ.金融机构Ⅲ.企业Ⅳ.个人
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅣ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅡⅢⅣ
正确答案：
C
42.吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元。
20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。
假设投资报酬率为8%，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是多少万元。
正确答案：
购房：
200万元×复利现值系数（/2=8，r=8%）=200×0.540=108（万元）;
教育：
60万元×复利现值系数（n=10，r=8%）=60×0.463=27.78（万元）;
退休：
40万元×复利现值系数（n=20，r=8%）=40×0.215=8.6（万元）;
目标现值总计=108+27.78+8.6=144.38（万元）。
43.正常情况下，中国证券业协会在收到完整申请材料后（）日内完成注册。
A.10
B.15
C.20
D.30
正确答案：
C
44.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为（ ）。
A.-1.5
B.-1
C.1.5
D.1
正确答案：
C
45.在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为
A.预期收入
B.固定收入
C.常规性收入
D.临时性收入
正确答案：
C
46.股份有限公司股东大会作出修改公司章程的决议，必须经（）通过
A.出席会议股东所持表决权的三分之二以上
B.公司普通股份的半数以上
C.出席会议股东所持表决权的半数以上
D.公司普通股股份的三分之二以上
正确答案：
A
47.下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是（）。
A.系统性风险是可分散风险
B.系统性风险不包括汇率风险
C.系统性风险即市场风险
D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险
正确答案：
C
48.《中华人民共和国证券法》规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。
改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。
A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.证监会
正确答案：
C
49.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类
A.付息方式
B.债券形态
C.发行额度
D.发行主体
正确答案：
D
50.包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是
A.货币市场基金
B.指数基金
C.衍生证券投资基金
D.上市开放式基金
正确答案：
C
51.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
A.公平
B.公诚实信用
C.公正
D.谨慎
正确答案：
B
52.关于场外交易市场，下列说法错误的是（）。
A.在集中交易场所之外进行
B.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求
C.信息披露要求较高，监管较为严格
D.交易制度通常采用做市商制度
正确答案：
C
53.中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。
A.2
B.3
C.5
D.4
正确答案：
D
54.除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过（）个月。
A.3
B.6
C.12
D.18
正确答案：
B
55.除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是
A.可赎回优先股票股东
B.累积优先股票股东
C.参与优先股票股东
D.可转换优先股票股东
正确答案：
C
56.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。
A.方差—协方差法能预测突发事件的风险
B.方差—协方差法易高估实际的风险值
C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险
D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据
正确答案：
C
57.久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和（）乘积的差额。
A.收益率
B.资产负债率
C.现金率
D.市场利率
正确答案：
B
58.下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。
A.客户的生活品质要求
B.家庭各类资产额度
C.家庭的基本信息
D.职业生涯发展前景
正确答案：
B
59.下列（）主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股
正确答案：
C
60.证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。
注册资本最低限额为人民币（）元。
A.5亿
B.2亿
C.1亿
D.5000万
正确答案：
C
61.下列未公开信息中不属于内幕信息的是
A.公司分配股利的计划
B.公司增资的计划
C..董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
D.公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的20%
正确答案：
D
62.取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满（）个月后自动失效。
A.12
B.16
C.18
D.24
正确答案：
C
63.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约
正确答案：
B
64.证券账户管理包括（）。
A.证券账户注册资料查询与变更
B.证券账户的开立
C.证券账户的注销
D.证券账户挂失补办
正确答案：
ABCD
65.动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。
A.短期报酬
B.长期报酬
C.回报率
D.总收益
正确答案：
B
66.银行间债券市场长期债券信用等级划分为（）。
A.三等九级
B.三等六级
C.四等九级
D.四等六级
正确答案：
A
67.国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所
正确答案：
A
68.《资格管理办法》规定，参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在（）内不得参加资格考试。
A.半年
B.1年
C.2年
D.3年
正确答案：
C
69.银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（）。
Ⅰ市场利率上升，净利息收入上升
Ⅱ市场利率上升，净利息收入下降
Ⅲ市场利率下降，净利息收入上升
Ⅳ市场利率下降，浄利息收入下降
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：
C
70.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。
这说明金融风险具有（）
A.扩散性
B.不稳定性
C.可管理性
D.潜在性
正确答案：
C
71.下列属于全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁发的法律的是
A.《期货公司监督管理办法》
B.《中华人民共和国公司法》
C.《上市公司收购管理办法》
D.《行政和解试点实施办法》
正确答案：
B
72.（）对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力
A.A级债券
B.B级债券
C.C级债券
D.D级债券
正确答案：
B
73.1988年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。
A.发行时间和发行范围
B.发行规模和发行方式
C.发行规模和发行企业数量
D.发行时间和发行方式
正确答案：
C
74.下列关于债券特征的描述，错误的是
A.安全性是指债券持有人的权益相对固定，且一定可按期收回投资
B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬
C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付本息
D.流动性是指债券持有人可以按自己的需要和市场情况灵活的转让债券
正确答案：
A
75.金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（）。
Ⅰ.货币衍生工具
Ⅱ.股权类产品的衍生工具
Ⅲ.结构化金融衍生工具
Ⅳ.OTC交易的衍生工具
A.ⅠⅡ
B.ⅢⅣ
C.ⅡⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
正确答案：
A
76.（）不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容。
A.基本信息
B.奖励信息
C.警示信息
D.收人情况信息
正确答案：
D
77.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断（），但增加的速度越来越（）
A.增加;慢
B.增加;快
C.增加;快
D.降低;快
正确答案：
A
78.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。
A.筹资者
B.管理者
C.投资者
D.监管者
正确答案：
C
79.我国证券交易所归属（ ）直接管理。
A.中国证券业协会
B.国务院
C.中国证监会
D.省级人民政府
正确答案：
C
80.关于公司型基金的说法，下列说法正确的有（）。
Ⅰ.公司型基金是依据基金公司章程设立
Ⅱ.公司型基金以发行股份的方式募集资金
Ⅲ.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似
Ⅳ.公司型基金的持有人凭借持有的股份依法享有投资收益
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡⅢⅣ
正确答案：
D
81.根据法律规定，证券交易所的监管职能不包括（）。
A.对合伙企业实行管理
B.对证券交易活动实行管理
C.对证券从业者实行行业限制
D.对会员实行管理
正确答案：
AC
82.下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约的说法，错误的是
A.诱骗投资者买卖证券、期货合约的客观要件表现为行为人故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的行为
B.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主观方面可以是过失
C.因诱骗投资者买卖证券、期货合约而应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任
D.诱骗投资者买卖证券、期货合约罪侵犯的客体是证券、期货交易市场的正常管理秩序和证券、期货投资人的合法利益。
正确答案：
B
83.对于我国中央银行所宣布的货币政策目标的是（）。
A.促进全流通
B.保持货币币值稳定
C.促进交易快捷
D.促进国际化
正确答案：
B
84.对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证监会派出机构
D.银监会
正确答案：
A
85.由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是
A.场内交易市场
B.柜台交易市场
C.场外交易市场
D..店头交易市场
正确答案：
A
86.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4
正确答案：
C
87.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
正确答案：
C
88.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。
A.1%～3%
B.1%～5%
C.3
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