自助设备综合服务系统的业务操作指引说明.docx
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自助设备综合服务系统的业务操作指引说明
自助设备综合服务系统的业务操作指引说明
关于自助设备综合服务系统的业务操作指引说明
一、前言
1.1项目背景
招商银行已有DIEBOLDATM、NIXDORFATM、KEBACDS、NIXDORDCDM、SMICDS、HITACHI存取款机等6大类型的存取款设备，共约3000台机器，在未来的发展规划中，数量会持续增加，能入围的设备类型也会增加。
随着设备类型、ATM业务的增加、管理功能的不断丰富和完善，现有的自助设备综合服务系统的缺陷逐步显现出来：
●因ATM端开发平台不同，每有新入围的设备，招行要花大精力监管其应用开发，并要进行完整的一套测试和试运行
●每增加一种业务种类，需要各软件代理商参与开发，他们的响应效率影响我行新业务的推出，我行必须对各家的应用系统分别进行测试，工作重复
●前置系统上提供的管理功能不够，不能很好地满足分行日益增加的管理需求，如:
不能提供完整的密钥管理、不能及时下载卡表信息、不能很好地统计设备故障率、设备状态监控功能较弱等
●清机核对功能薄弱，因为主机方面的原因，联机对账功能尚未全行推广，主要采用手工勾对方式，管理员对账工作繁琐，对异常现金的管理和监督能力不强
●与零售交换平台的报文采用IBM912格式，不利于信息的扩展，不能满足新增中间业务的需要；密钥管理功能不强，未提供一个很好的机制来保证平台与设备端的现金及时清算等
●没有提供与我行中间业务平台、数据仓库等其他系统的接口，无法在自助设备端扩展中间业务，不能为业务部门提供需要的统计数据。
●系统没有对管机员在设备操作的时间内容进行记录，不便于业务的管理和控制。
为此，招商银行从2006年开始，着手进行自助设备综合服务系统的重新设计与开发。
通过改造和开发，能够统一各类自助设备应用程序，增强前置系统上的管理功能，提高对自助设备的监管力度，加强自助设备渠道在行业中的竞争力。
该系统主要的特点如下：
●管理终端无需进行软件安装，以浏览器的方式完成管理界面的展示和使用
●提供较为强大的设备监控功能
通过和自助设备间的双向交互，有效提高设备状态信息报告的准确性，对设备发生一般性故障需要管机员维护、清机的，系统可以按照“分行预警设置”逐级通知管机员、业务主管，对非法打开保险门的风险性异常，还能及时通知到指定值班人员手机（将来可以实现发送邮件、连接分行远程录相监控平台等方式），加强自助设备的正常运行管理和安全管理。
●提供较为强大的设备管理功能
提供远程设备管理（暂停服务、启动服务、设备自检、设备重启等）功能、远程卡表发布功能、远程广告更新功能、远程软件更新功能（仅与新的跨平台应用系统配套使用）、远程提取文件功能等一系列远程设备管理功能，减轻了管理人员的工作压力，提高了管理质量。
●提供设备必要的统计功能
前置系统提供了自助设备运行质量分析、维护商工作质量分析、自助设备正常运作率分析的统计功能。
为分析我行设备运行状况、各类机型运行质量、管机员设备管理质量等提供重要的评估依据。
目前该功能处于应用初级阶段，后期将不断增加其它统计功能。
●提供增值业务服务接口
目前前置系统上提供了增值业务（中间业务）服务接口，能够帮助自助设备端扩展增值业务功能，帮助提高我行自助设备业务的竞争力。
●增加管机员清机维护在设备的登录的操作管理，记录管机员在设备的操作情况。
●提供设备联机对账功能（设备端与收单平台记帐情况的核对），提高清机长短款核查效率，增强现金管理监控能力。
●增加自助设备吞卡查询功能，为核对吞卡回收情况提供依据，并可借此建立吞卡管理台帐。
●增加自助设备清机加钞、中途加钞（指对部分钞箱增加钞票）、中途清钞（清出部分钞箱现金）功能和检查工具，增强对管机员在设备端正确输入加钞、清钞数的监控力度，为保证设备资源供应，减少现金投放，加强业务管理监控力度，提高我行设备正常运作率都有一定的帮助。
1.2术语
交易周期：
一次清机段被称为一个交易周期。
批次号：
一个交易周期的唯一标识，是ATMC和主机对账的主要依据之一。
格式为：
YYMMDDN（2位年YY+2位月MM+2位日DD+1位序号N），保证100年内不重复
设备号：
每台设备在本系统的唯一逻辑编号。
格式为：
4位分行号＋2位网点标识＋2位编号。
编号允许包含字母，大小写区分
例如：
07559802表示深圳分行，新闻大厦支行的一台编号为02的设备。
二、目前系统简介
新的自助设备综合服务系统由自助设备综合前置系统、自助设备跨平台应用系统两大部分组成：
◆自助设备综合前置系统作为自助设备的前置，与主机收单平台和中间业务平台连接，完成传统交易和中间业务交易功能；作为自助设备的管理中心，对自助设备进行统一监控和管理；与通知系统相连，提供设备故障通知功能；与数据仓库连接，提供设备数据分析等功能。
该系统运行在分行，将来也可以统一到总行。
◆自助设备跨平台应用系统运行在每台自助设备上，为银行客户提供取款、存款、转账、改密、查询等传统交易和缴费等中间业务；为设备管机员、维护人员提供清机、设备维护功能；提供各类广告的播放功能；配合新的前置系统进行远程的管理、软件更新等处理。
2.1目前自助设备综合前置系统功能简介
目前自助设备综合前置系统的功能分为交易转发功能和管理功能。
交易转发功能主要实现自助设备交易的转发，与原有前置管理系统的交易转发功能相类似，在此不再赘述。
管理功能主要由用户维护管理、设备管理、ATM监控、查询、统计、版本管理、系统设置和清机管理8大块功能组成，所有管理功能的详细介绍以及相关操作规定列表如下：
2.1.1完整功能列表
主菜单
次级菜单
三级菜单
书签页
功能描述
可操作的角色类别
业务规范描述
用户维护管理
用户管理
新增
新增用户
●分行信息技术部“应用管理员”
●分行自助设备管理部门的“分行用户管理员”
首先分行信息技术部需要向总行信息技术部提交申请，获得“应用管理员”权限后，为“分行用户管理员”设置用户。
分行业务部门向信息技术部提出申请，获得“分行用户管理员”权限后，负责对其他各类用户的申请进行增设和删除、密码重置（除“应用管理员”外）。
所有《自助设备综合管理系统用户申请表》必须专夹保管。
注意事项：
1、新增用户时候，“用户级别”一定要按用户所处的级别（分行、支行）正确设置。
2、“用户名”即用户号统一使用一事通ID,新增时必须检查ID号用户和名称是否正确。
3、一个用户不能同时拥有多个角色用户号
4、分行信息技术部应对总行提供的应用管理员号和密码的封存、保管要求？
？
？
？
？
？
？
、
修改
修改（用户资料、角色修改、所属管机行变更）
同上
删除
在新增用户误操作时，用该功能删除用户
同上
密码重置
密码遗忘重置，由具备权限的用户对下级用户设置
●分行信息技术部“应用管理员”
●分行自助设备管理部门的“分行用户管理员”
●管机行业务主管可对管机员的密码重置和用户情况查询
查看
查看下属用户
●分行用户管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
禁用用户
对调离我行或暂时停止工作的用户作禁止操作的设置。
●分行用户管理员
管机员分配管理
重新分配管机员
管机行主管用来分配每台设备对应的管机员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
由管机行主管负责指定某个自助银行设备或某台设备由谁负责设备的钥匙和密码管理。
钥匙管理员和密码管理员必须具备“管机员”角色，或者是“管机行业务主管兼清机”角色。
批量分配
管机行主管用批量方式给某批设备分配管机员
指定预警通知人
设备发生故障时向哪位管机员发送短信通知
清除分配历史
设备保险门换锁后启用该功能清除原钥匙保管原记录
分行用户管理员
网点申请更换保险门钥匙获得分行主管部门批准并完成门锁更换后操作。
注意：
删除记录的起始日期必须正确（填000000表示以前所有记录）。
删除后需重新进行管机员分配
设备管理
设备管理中心
状态
查看设备当前各部件模块状态、资源供应情况
分行设备管理员
分行信息管理员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
管机员
信息
查看设备管理的相关信息（归属行、管机员等）
分行设备管理员
分行运行监控员
分行信息管理员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
管机员
指令
查看某台设备最近接收到的指令发布完成情况
分行设备管理员
管机员
交易
查看设备最近10笔交易的时间、类型、结果等
分行设备管理员
分行运行监控员
分行信息管理员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
管机员
仅限于分行信息管理员、分行监控管理员、管机行的业务人员
文件
管理设备的各类文件，清机时上传的各类文件，包括吞钞、加清钞、吞卡及交易文件
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
管机员
限于管机行账务管理员和管机员。
账务
进行清机对账和查看历次清机对账结果
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
管机员
账务管理员负责清机对账的管理，清机员负责对账数据（文件）的提取和发起清机对账。
设备出入库管理
设备型号管理
对各类设备型号列表和钞箱底数设置、查阅
总行统一管理维护
总行信息技术部负责操作
设备购进登记管理
分行购进物理设备时，登记设备的入库情况
分行设备管理员
分行信息技术部的“设备管理员”对新购置设备进行逐台登记，登记设备钥匙必须参照总行信息技术部统一发布的各型号设备钥匙名称、数量进行登记。
设备安装管理
安装地点维护
当管机行新增一个安装地点或自助银行时在此操作
分行设备管理员
分行信息管理员（只读）
由分行信息技术部“设备管理员”输入。
选择安装地点的地段属性时，必须邮件征询业务管理部门，以便系统准确按不同地段统计、分析业务量情况。
安装交接管理
预打交接单
分行信息技术部与管机行进行设备交接。
打印设备交接清单。
分行设备管理员
信息技术部设备管理员在设备钥匙交接前先“预打交接单”与管机行核实设备钥匙数量，交接完毕在此进行“安装登记”，记录机身号。
交接单一式两份，应加盖接收方部门印章，交、接方各保存一份，专夹保管。
交接中发现实际钥匙数少于应有钥匙数，应立即要求供应商换锁，否则拒绝接收，以保证启用设备配置钥匙的完整，提前化解风险。
（系统将来根据总行信息技术部统一设定的设备钥匙配置情况，打印交接清单，并在系统进行设备钥匙交接，建立完善的设备密码钥匙管理系统）设备安装登记时，必须输入设备机身号
安装登记
登记设备安装情况和启用设备
删除设备资料
对入库后没用启用的设备进行删除
现有设备维护
设备启用
启用某台新安装的设备或被临时停用的设备
分行设备管理员
设备停用
停用设备，被停用的设备将无法再做交易
分行设备管理员
管机行必须书面向信息技术部和零售部上报停用通知，信息技术部“分行设备管理员”负责对设备设置停用。
设备需恢复使用，也应书面通知信息技术部和零售部。
设备信息维护
列表
统一在此维护所有设备信息资料，查看设备信息
分行信息管理员
分行信息管理员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
修改设备资料
修改状态（状态包括停用、启用、报废）、维护商、IP地址
分行设备管理员
信息技术部“分行设备管理员”负责信息的修改
变更管机行
修改设备编号、IP地址、归属管机行、安装地址，并在此功能下打印设备的“安装交接清单”
分行设备管理员
信息技术部“分行设备管理员”负责信息的修改，并打印一式两份“安装交接清单”，负责对交、接方钥匙的监督交接。
交接单由交接双方各自保管一份。
变更管机行必须将设备完成清机对账后停用设备，才能进行管机行变更。
设备报废
对不能使用的设备，或总行通知要求报废的设备，进行报废登记
分行设备管理员
管机行必须书面向信息技术部和自助设备管理部上报停用通知，信息技术部“分行设备管理员”负责对设备设置停用。
设备需恢复使用，也应书面通知信息技术部和自助设备管理部
维护商管理
维护商信息维护
增加、删除、修改维护商的资料
分行设备管理员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
信息技术部“分行设备管理员”负责维护，其他用户只能查看
维护商人员信息维护
增加、删除、修改维护商下属员工的资料
分行设备管理员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
信息技术部“分行设备管理员”负责维护其他用户只能查看
指令发布管理
启动
远程向设备发布指令：
启动服务、暂停服务、强制设备自检、重启机器
分行设备管理员
管机员/管机行业务主管兼清机（只能强制设备自检、重启机器）
信息技术部“分行设备管理员”负责。
管机员只可以“强制设备自检”和“重启机器”
暂停
强制设备自检
重启机器
系统文件管理
查询
管理设备的系统文件（非清机文件），的提取和下载，供总行技术人员调查问题使用
分行设备管理员
信息技术部“分行设备管理员”负责维护
提取系统文件
下载到本地
版本管理
卡表管理
管理分行设备的卡表查看、维护、发布
分行设备管理员
广告管理
管理分行设备的广告查看、维护、发布
分行设备管理员
软件发布管理
管理分行设备使用的软件发布
分行设备管理员
设备当前版本信息
查看当前分行的各台设备卡表、广告、软件的版本信息
分行设备管理员
管机员
版本发布信息查询
查询当前分行各设备的历史版本发布情况
分行设备管理员
计划发布信息查询
查阅系统现有的发布计划情况
分行设备管理员
ATM监控
监控ATM设备的运营状态（可约定刷新的时间间隔）
分行设备管理员
分行运行监控员
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
管机员
查询
设备交易查询
查询设备发生的各类金融交易（包括存款、取款、转账、查询、改密、冲正等）
管机行业务主管兼清机
管机行业务主管兼账务
管机行账务管理员
管机员
交易量小的设备，可以检查“冲正”和下列“例外吞钞信息查询”确定是否清机。
例外吞钞信息查询
查询设备例外吞钞信息
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
●管机员
加、清钞信息查询
查询管机员在设备清机后对设备的加钞及中途加清钞输入数量
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
帐务管理员每日初必须检查管机员在设备端输入的加清钞数是否正确（在清机管理中也有该功能）。
此操作可查询当天和历史。
但不包括清机取回的钞票数据。
查库时可以打印当前批次管机员在设备端输入的加、清钞数
吞卡信息查询
查询设备吞卡记录信息，并提供Excel格式数据导出
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
●管机员
管机行可根据该数据检查管机员清机取回的吞卡，及时处理系统指示吞卡。
并可使用该数据建立吞卡登记表替代原吞卡登记簿。
管理员登陆历史查询
查询管机员在设备端登录的历史记录
●分行设备管理员
●分行信息管理员
●分行用户管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
设备故障记录查询
查询设备历史的故障情况
●分行设备管理员
●分行信息管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机员
发布执行结果查询
查询指令（包括发布指令、提取文件）执行情况
●分行设备管理员
●管机员
操作日志查询
查询用户在综合管理系统的操作日志
●分行设备管理员
●分行用户管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
统计
设备相关报表
设备安装交接清单
设备交接打印时，如果有意外情况导致未打印交接单，可以在此处补打
●分行设备管理员
运营统计报表
正常运作率统计
可根据分行、管机行统计设备正常运作、故障率情况。
掌握设备机型质量和管机员工作效率。
●分行设备管理员
●分行运行监控员
●分行信息管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
无
维护商工作质量分析
统计设备的正常、故障率和需要维护商上门维修的故障率，以及维护商的响应速度，分析设备机型的稳定性和维护商工作质量
●分行设备管理员
●分行运行监控员
●分行信息管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
无
运行统计质量分析
统计设备存取款交易量情况和设备的正常运作率、故障率。
●分行设备管理员
●分行运行监控员
●分行信息管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
无
系统设置
分行预警设置
用于分行业务管理部门设置出现设备故障（包括风险性故障）时，应如何通知管机员、主管以及值班人员。
●分行设备管理员（只读）
●分行信息管理员（可查询和修改）
●管机行业务主管兼清机（只读）
●管机行业务主管兼账务（只读）
●管机员（只读）
该功能是对自助设备出现一般性故障和风险性故障时如何通知相关人员的参数设定，该功能本身设定默认值，由分行自助设备管理部门的，“分行信息管理员”进行维护管理，可根据各地时差修改参数，并负责根据值班人员安排，修改风险性故障值班人员手机，当设备保险门被意外打开时及时通知值班人员和管机行相关领导等。
管机行主管电话设置
在此设置管机行主管领导和管机行业务主管电话，便于设备出现异常故障时，转发短信通知，督促管机员及时维护设备
●分行设备管理员（只读）
●分行信息管理员
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机员（只读）
“管机行业务主管”负责及时根据人员的变更进行设置、修改
自动运行任务
查看系统自动运行任务的调度情况
●分行设备管理员
设备故障定义
查看前置系统定义的设备故障
●分行设备管理员
公共信息
数据字典
系统信息代码维护查询
仅供总行信息技术部操作管理
个人信息
修改密码
查看、修改用户本人信息
所有用户
系统设定每个月必须提示修改一次密码。
个人资料
修改本人的密码
所有用户
清机管理
批次与对账管理
清机对账
查询某台设备或某个管机行全部设备在某个时期内发生的清机批次和清机对账情况，也可以在此发起某台设备的清机对账
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
●管机员
管机员仅负责发起“清机对账”和“完全对帐（系统提示需要进行完全对帐时）”，账务管理员可以发起清机对账，并负责检查清机核对报告。
每次清机结束无论是否发生长短款，都必须进行清机对账，打印并保存清机核对报告。
完全对账
清机对账报告
清机核对报告
打印设备清机核对报告
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
可在《清机核对报告》的“例外交易”备注栏注明实际调帐情况，复印一份可以作为长短款调帐传票附件。
留存一份备注专夹报告保管
加、清钞统计表
查询打印每天发生清机加钞和中途加/清钞管机员在设备端输入的数据
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
帐务管理员每日初必须检查管机员在设备端输入的加清钞数是否正确。
督促在设备端输入清机后加钞和中途对设备加清钞的数据。
此操作可查询当天和历史数据。
但不包括清机取回的钞票数。
检查结果必须专夹保管一个月。
清机文件管理
查询
可以查询、提取、下载、上传某台设备的各类清机文件：
交易日志、吞卡文件、吞钞文件、钞箱变动文件。
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
●管机员
当因通讯故障无法自动上传清机文件时，允许清机员拷贝清机数据由账务管理员将清机数据“上传”，数据上传操作仅限“管机行账务管理员”和“管机行业务主管兼账务”。
提取
下载
上传
吞卡信息查询
查询设备吞卡记录信息，并提供Excel格式数据导出
●管机行业务主管兼清机
●管机行业务主管兼账务
●管机行账务管理员
●管机员
管机行可根据该数据检查管机员清机取回的吞卡，及时处理系统指示吞卡。
并可使用该数据建立吞卡登记表替代原吞卡登记簿。
2.1.2权限管理功能
加强使用前置系统的用户管理，实现各类用户权责分明，监管有力，新的前置系统中增加了权限管理功能，对不同的角色可以赋予不同的权限，将不同的角色赋予不同的用户，从而实现用户的权限管理。
新前置系统目前拥有以下几种预设角色：
角色等级
角色名称
角色部门属性
权限简介
分行
应用管理员
分行信息技术部
高级用户管理，分行用户管理的最高级别。
分行
分行设备管理员
分行信息技术部
负责分行购进、安装、启用、维护、系统版本升级、运行监控
分行
分行运行监控员
分行监控中心或管理部门
负责分行所有设备状态的监控。
分行
分行信息管理员
分行自助设备管理部门如零售部
自助设备运行各种信息查询统计/运行监控
分行
分行用户管理员
分行自助设备管理部门或业务系统用户管理部门
本分行用户申请的审批/用户新增、删除、修改/用户的密码重置
支行
管机行业务主管兼清机
管机行
对本支行下用户的新增修改/管机员设备管理分配调整/各种业务相关查询/清机和发起对账
支行
管机行业务主管兼账务
管机行
对本支行下用户的新增修改/管机员设备管理分配调整/各种业务相关查询/和账务管理
支行
管机行账务管理员
管机行
设备现金台账查询/清机对账/清机或钞箱变动核对/设备现金剩余查询/吞卡管理
支行
普通管机员
管机行
设备维护/设备状态监控/管辖设备的清机对账/各类基本查询
具体各类角色目前所能使用的菜单功能如下：
2.1.2.1分行设备管理员菜单功能列表
角色名称：
分行设备管理员
角色级别：
分行
角色描述：
分行信息技术部使用，设备管理/维护商管理/运行监控
主菜单
次级菜单
三级菜单
备注
设备管理
设备管理中心
状态、信息、指令、最近10笔
设备出入库管理
设备型号管理
设备购进登记管理
设备安装管理
安装地点管理
安装交接管理
现有设备维护
设备启用
设备停用
设备信息维护
维护商管理
维护商信息维护
维护商人员信息维护
指令发布管理
系统文件管理
ATM监控
升级会员 