银行警示教育学习体会汇编.docx

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银行警示教育学习体会汇编

警示教育学习体会

为进一步增强员工防控各类风险和化解案件隐患的意识，自觉遵守行纪行规和廉洁从业行为规范，支行于4月份开展了“警示教育”专项教育活动，让我深刻了解到了作为一名金融从业人员的职责，同时也对风险防控有了更深的体会。

在警示教育活动中，通过集中学习与讨论，作为一名年轻员工的我对于如何树立“依法合规，防范风险”的职业理念有了更加深刻的理解与认识。

银行业作为经营货币的高风险行业，风险分布于银行的所有工作岗位，风险无处不在，这意味着每一个业务点都存在着风险点。

任何一个案件发生的背后，都存在着有章不循、违章操作的共同原因。

我们只有时刻牢记“落实制度就是珍惜岗位，按章操作就是爱惜生命”这一箴言，时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，遵法守规，按章操作，才能使我们自身修养和自我保护意识得到显著增强。

进入银行只有短短一年时间，通过工作实践，我体会到：

作为柜员，在日常业务操作过程中，我们不光要会做，更要懂得思考。

一项业务的风险点在哪里，哪些又是我们不能做的。

虽然有时候觉得某些规章制度束缚着我们业务的办理，制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有严格执行各项规章制度，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益。

同时，规章制度的执行与否，取决于每位员工对各项规章制度的清醒熟悉与熟练把握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。

对于规章制度的执行，就一线柜员而言，要做到从我做起，将提高风险防范的要求融入到每一笔业务中，严格执行业务操作规范，抵制各种违规作业，并不能片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。

为保证银行正常、稳健的经营，要求我们广大的员工在日常工作中，时刻保持警觉，坚守原则，树立爱岗敬业，诚实守信，廉洁自律的职业精神。

在办理各项业务中严肃认真，一丝不苟，恪守银行规范，控制每一个细小的环节，不能因自己的疏忽，而导致发生错误；要保管好自己的柜员卡和密码，不能以相互信任代替制度，对自己的印章、重要空白凭证要严格保管，做到章在人在，离柜收起。

要加强对政策法规的自我学习，提升合规操作意识，杜绝违规违纪事件的发生；要不断加强业务知识学习，养成良好的工作习惯，将操作规范熟念于心，提高自身业务能力。

警示片的警示

不久前，支行组织大家观看了六个银行内部犯罪被判刑的警示片，不禁对每个案例中的涉案者既痛恨、愤慨，又痛心、叹惋。

这六个鲜活的案例，无不让观者动容，闻者足戒。

透过这一桩桩犯罪事实的背后，我们不禁又看到了高悬在眼前的那盏令人刺目的红色警示信号。

“前车之覆，后车之鉴”，当这一千古名言又一次被我们用来进行反思和自省的时候，作为一名银行员工，我们似乎没有理由不思考得更多更远些、自省得更深刻更透彻些，因为，沉痛的“代价”已经让银行、让员工、甚至让每一名涉案人员的亲情和家庭难以承受。

毋庸置疑，银行作为市场经济的核心环节，已然成为我国经济案件的高发部位。

面对市场经济中强烈的诱惑和严峻的考验，一些银行员工的人生观、价值观发生扭曲，金融职业道德严重缺失，他们未能抵御住金钱的诱惑，走上了那条不归路……他们是“聪明反被聪明误，自毁前程悔莫及”。

正是他们用反面的案例一次次诠释了“手莫伸，伸手必被捉”这一颠扑不破的醒世警语。

与此同时，在一些案件形成的背后，有一类人似乎既“冤”又值得“同情”，那就是由于工作责任心不强，仅仅因为一时的疏忽便酿成大案的所谓“一失足成千古恨”的员工。

但是，当我们细数这一次次案件造成的惨重损失时，我们又怎能不为他们的麻痹大意、以信任代替制度的工作态度而扼腕叹息。

作为一名银行员工，在观看了其中一则操作柜员和营业经理因为未严格按照规章制度操作，碍于情面，以信任代替制度，被一名别有用心的营业经理钻了空子，窃取客户的大量资金，导致自己被辞退，真的为其感到“冤屈”啊！

为别有用心的人开绿灯最后被卖了还不知道。

所以，每一名银行员工，制度执行力一定要到位，不能碍于情面，不能以信任代替制度。

当管理制度和监督机制在不断健全，合规经营成为一种必然趋势时，每个岗位、每个环节上的员工只有时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌”这一箴言，时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，遵法守规，按章操作，合规经营，知情必举，才能使我们自身修养和自我保护意识得到显著增强，以我们的实际行动为全行的稳健经营和发展筑起一道牢固的“防火墙”。

学习案件防控警示教育读本提升员工自我合规意识

银行业作为经营货币的高风险行业，内控案防是实现稳健发展的关键因素之一。

为进一步提高营业部业务条线员工的风险防控意识，配合落实“内控案防制度执行年”活动建立健全内控案防长效机制，营业部结合银监会下发的《上海银行业案件防控警示教育读本》组织开展了“学习风险警示案例，提升自我合规意识”的学习活动。

一是要牢固思想意识，抵御腐败诱惑。

案件防控，关键在人。

面对外界诱惑，营业部始终强调结现、运管条线的每位员工要树立坚定的职业道德观和培养高尚的个人情操，在内心筑起抵御诱惑的坚固城墙；要加强对政策法规的自我学习，以牢固的依法合规意识武装自己，杜绝违法违纪事件的发生；要不断提高自身业务能力水平，只有将操作规范熟念于心，才能杜绝违规问题的发生。

二是要练就火眼金睛，识别外部风险。

年初分行就案件防控下发了多份案件风险预警提示，同时结合案件防控警示教育读本，一方面，通过深入分析案件发生成因，以案为鉴，强调营业经理和运行督导员的岗位职责，充分发挥事中控制和事后监督两道防线作用；另一方面，总结工作中优秀经验，尤其是要延续去年我部“识别假士兵证开户”事件的先进做法，认真审核外部证件及凭证的真实性和有效性，严防外部欺诈的发生。

三是要规范操作流程，严控内部风险。

充分运用现场和非现场检查两种手段，加强对操作风险的监督和管理，以降低网点风险暴露水平。

在每月进行现场检查的基础上，以调阅一个柜员一段时间内的监控录像开展非现场检查，重点对业务操作规范、业务授权过程等进行内部监管检查，及时发现问题并落实整改。

此外，修订对营业经理和运行督导员的考核制度，提高对向柜员提出整改意见的考核权重，以确保实现运行管理及时性和超前性。

常在河边走就是不湿鞋

通过参与近段时间由营业部组织的警示教育活动，我对加强银行青年员工的政治思想教育和端正世界观的重要性和必要性有了更深的认识。

当一个个扭曲了世界观、私欲极度膨胀的灵魂展现在我们面前的时候，让我们触目惊心的是他们所犯下的罪行给银行、给国家带来的无可挽回的损失，对家庭、对社会带来的无比痛心的伤害。

纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度没有得到有效执行。

通过这次学习，我发现这些案件除暴露银行业内部管理松懈、有章不循、处罚不力等问题外，另外一个重要的原因就是忽视了员工道德风险的控制。

这主要体现在以下几个方面：

一是员工法纪意识差，教育乏力。

俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。

银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

二是防范意识不强，管理乏力。

这些发生案件的大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观。

尤其在基层银行，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识；有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三是稽核检查图形式、走过场、监督乏力。

一方面，稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，有些稽核检查人员责任心差、原则性不强，稽核检查图形式、走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。

有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

从以上几个方面看，本人认为，要做好案防工作，关键是人，银行发展务必牢固树立人本观念。

一是要树立“人本意识”，提高思想教育水平。

大家都知道，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自己的行为。

究其原因，是大家的思想意识在作怪，是银行长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。

特别是《警示教育》所列举的一些案例，其中对案件相关责任人的连带处理决定，应该使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自己的利益。

因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。

在这个方面，银行应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二要严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，银行内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。

有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。

因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。

三要完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。

每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。

我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。

比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作。

大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成一些案件长期不发的另一个重要原因。

同时还应千方百计提高业务人员的综合素质，从案情来看，大多数犯罪分子作案并不是没有留下任何蛛丝马迹。

但是其它共事的员工经常由于业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为他们的作案提供了方便之门。

四应切实加强员工的思想教育，加强人生观、世界观的正确引导。

从《警示教育》片中可以看到，走向犯罪道路的银行员工，大多数员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，在原则问题上容易放松自己。

同时，管理层对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。

这些都是在案防工作中必须让我们引以为戒，重点要做的工作。

学习警示教育案例的几点启迪

看完警示教育月短片，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。

通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟。

通过短片听到邹某发自内心的忏悔，我感触颇深，作为一个网点负责人，有令人羡慕的工作和美满的家庭。

邹某因为赌毁掉了一切，他利用职务之便盗取银行资金600万元，分别存入其个人事先准备的三个活期存折内，并于第二天在市内的18个储蓄所支取人民币395万元。

其结果就葬送了自己的前途，毁了自己的人生。

更为重要的是给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。

我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。

一是要加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。

商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。

建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。

强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

二是要面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。

结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。

诚信为上、道德为先！

立足本职、克尽职守！

遵章守纪、规范服务！

这是我刚进入中国工商银行培训时的誓言。

其深远的意义让我一直铭记在心。

警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。

进行警示教育，应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识。

在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴。

同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节。

尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在。

应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。

通过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理：

人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，从而让员工真正得到警示。

一念之差片刻私欲，必毁美好前程

最近，我部组织员工集体观看了内部警示教育录像。

录像的主要内容为某分行某网点负责人邹某为满足个人私欲，利用职务之便挪用银行资金的犯罪事件。

观看此片之后，我深有感触，特别是罪犯邹某在银行警示教育报告会上的一番自我忏悔的发言更让我感觉到“一念之差、片刻私欲，必毁美好前程”。

就像邹某案一样，很多犯罪的起因要么出于一时的贪念、要么出于片刻的私欲，但就是这些看似不足以引发犯罪的片刻念想，却唤醒了一些人心中的“恶魔”，而这种“恶魔”会利用人性的欲望和贪婪来腐蚀人本来的良知，最终将人性导向罪恶。

就拿邹某来说，应该说他的家庭经济情况早已达到小康水平甚至已经有了中上层的经济收入来源，按道理如果能踏踏实实的工作，他的未来将会让身边的很多人羡慕不已。

可是，就是因为他的一念之差，那片刻间想拥有更多财富的欲望迷惑了他的良知，当铁一样的事实摆在面前的时候，邹某才猛然间“苏醒”，可这个时候的懊悔早已是无奈之举，等待他的是那冰冷的铁窗生涯。

通过本次邹某案的警示教育录像，我深切地感受到行部领导对我们的期望，作为一个银行工作人员，我们都应该在这种贪念和邪恶面前傲然正气，不可以被这种片刻的贪欲所击倒。

相信在行长室的带领下我们营业网点将踏踏实实工作，达到“快乐工作，追求卓越”的要求，让犯罪远离我们。

诚信规范立志一生

近期，我们正在积极进行警示教育月活动，各类案例的学习对我们每个人的内心都是一种警示，每个人不仅要对自己进行自身工作规范的检查，同时对身边的同事也要多加的关心，对身边工作可疑的员工，应当及时向上级汇报，以免案件再次发生。

同时，网点对内控管理上也应当加强力度，老员工要对青年员工的工作进行监督与指导，让青年员工能够打下最坚实的基础，从最根本的思想上有所重视，做到制度指标两手抓，两手都要硬，不仅指标完成的好，更重要的是网点制度经的住考验，这样网点才能更好、更快的发展。

案件的发生不仅是对我们思想上的警示，同时也是给予我们的启示，对我们来说是血的教训，对于我们青年员工而言，我们的前途是一片光明的，我们的未来全全掌握在我们自己的手中，工作中出现错误并不可怕，重要的是及时对错误进行纠正，在思想上引起重视，对所犯下的错误有所警觉，俗话说的好：

吃一堑长一智，只有自己在思想上有所重视，那就会远离错误的发生，同时，我们青年员工对工作操作规范应当更加以学习，为思想做好坚实的后盾，在工作中时刻对自己进行鞭策，这也是充分可以体现出我们员工对诚信的理解和认识，不单单只是建立在单纯的了解层面，而更多的是深刻渗透到我们的思想和内心中，毕竟工作时间还不是很长，所碰到的事情并不多，所以往往在工作中还参杂着些稚嫩，所以在当遇到工作上的问题时，应当及时向身边的老师请教，这既可以避免案件的发生，同时更重要的就是在请教的过程中，更深刻的将业务操作进行规范化。

我们是年轻的，工作对于我们来说是辛苦而又漫长的，要在这漫长的道路上一步一个脚印的走下去就是需要靠我们坚贞不被动摇。

总而言之，工作的真谛就是需要我们的诚信，做一名诚信的员工，也是我们最基本的工作要求。

我们的工作就是建立在诚信、规范、专业的基础上的，无论自己现在在银行内身处什么样的岗位，只要你身为一名银行员工，就要时时刻刻牢记自己的工作职责、职业操守、员工基本的行为规范，发现身边有违规行为的发生，应当毫无畏惧的主动指出，这样既能及时阻止违规行为的发生，同时更重要的是从这些身边发生的真实事件，增强员工的自我防范意识、加强遵守银行行为规范的重要性的意识，秉承规范操作诚信为先，奉献青春立志成才的精神，在不同的岗位上发挥出我们青年人的青春活力，为工行打造出一片美好的未来，为自己勾画出一副美丽的蓝图。

认真算好七笔账

近日，支行组织全体员工集中观看了总行纪委、监察室与最高人民检察院影视中心联合摄制的系列案防警示教育片，对全行员工进行案防教育。

教育片中这些发生在自身单位内部的真实案件，从内心震撼了我们，为我们敲响了警钟。

支行一直很重视对员工的警示教育，要求每位员工对典型案例的剖析，提高合规经营的意识和自我保护的意识，切实增强防案的紧迫感和危机感。

银行业作为一个特殊的行业，银行的内部员工是防卫银行安全的第一道防线，自我防范防成为了最关键的一个环节。

但是，由于银行从业人员每天都与资金打交道，职业的性质决定了他们受到的诱惑也要大得多。

一时的贪念，会导致心灵扭曲，会葬送美好人生，导致家破人亡，毁掉全家幸福。

这需要常的教育警示不断的提醒自己，千万不要抱有一夜暴富的思想，案例中的当事人，他们原本收入丰厚，工作稳定，生活殷实，已是小康之家，皆因人生观、价值观被扭曲，经不住金钱的诱惑而身陷囫囵，也皆因他们一夜暴富的思想充斥了灵魂，视法律为儿戏，铤而走险，最终断送身家性命，给家庭、父母、妻子、儿女、兄弟姐妹带来洗刷不掉的耻辱和挥之不去的痛苦。

莫争一时之气，莫贪一时之利，宁可正而不足，不可邪而有余，认真算好政治、经济、名誉、家庭、亲情、自由、健康“七笔帐”，走好人生每一步。

风险分布于银行的所有工作岗位，这种分散化特征决定了每一个业务点都是风险点，风险无处不在。

每一名员工都是防范风险的第一责任人，其行为的合规与否将直接决定风险控制的成败。

任何一个案件发生的背后，都存在着有章不循、违章操作的共同原因，风险防范就是要树立和强化“违规就是风险”的思想观念。

我们只有养成审慎、规范、稳健的工作作风,时刻牢记“落实制度就是珍惜岗位，按章操作就是爱惜生命”这条真理，从小处着手,从点点滴滴做起，兢兢业业按制度做好、做细一切工作，才能以制度的刚性来保障我行经营活动的依法合规，从根本上控制和减少各类风险的发生。

合规经营和自我保护意识不能只是形式上的，不是说订几条规章制度就行的，各项风险意识的培训教育必不可少，要让每位员工入耳、入脑、入心。

通过学习典型实例，通过学习反面的教材，不断加深合规经营和自我保护意识在员工心中的重要性。

及时的通报批评，奖罚分明更能提高内控在员工们心中的重要性。

同时内控绝对不是一个暂时性，他需要有长效，有实效。

千万不能三天打渔两天晒网。

内控的教育也应该做到经常，通过不同的形式，使每位员工做到时时刻刻，在平时的小事上在心中筑起“防火墙”，真正做到长治久安。

严格规章制度　增强自身素质

一年一度的警示教育月又到了，几天前我们班组也利用休息时间进行了学习，在学习中听闻了一件又一件触目惊心的案件。

听完这些案例后，我不禁为这些正值事业腾飞的青年员工惋惜，“一失足成千古恨”，就是这一念之差，断送了自己美好的前程。

这些案例也在警示着我们每一个员工。

第一，要树立正确的人生观、价值观。

在人生的旅途中会出现一个又一个诱惑，在面对这些诱惑时千万不能迷失自我，走错方向，否则必然走向犯罪。

即使手段再“高”，做法再“妙”，也是白费心机，到头来不过是掩耳盗铃而已。

人生价值的实现，不是金额的多少，而是自己为企业做出的贡献。

第二，严格执行规章制度，提高自我保护意识。

在那些案例中如果大家都严格按章办事，当发现问题时能及时提醒，这一环节抓好了，许多不该发生的案件也不会发生了，许多不该处理的人就不会栽下去了。

大家在日常工作中应该做到“警钟长鸣”，把好制度这道关卡，这样就不会给不法之徒有可趁之机。

第三，加强学习，增强自身素质。

在金融业发展日益激烈的今天，自身素质不高必将淘汰。

面对新的发展形式和严峻的挑战，我们应该不断学习，掌握更多专业知识，更多业务技能，提高安全防范意识，这样才能走向成功，成就人生。