66中国邮政代理基金系统业务操作手册理财经理.docx
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66中国邮政代理基金系统业务操作手册理财经理
中国邮政代理基金系统业务操作手册
（理财经理）
2008.6
1引言
本手册主要面向中国邮政代理基金系统的省市县网点各级工作人员使用。
手册主要从系统业务操作权限，各机构业务流程，各交易具体描述对邮政代理基金系统理财经理业务相关日常操作，进行了阐述和说明。
本手册主要针对的是理财经理相关交易，主要面向的是网点的普通柜员，省市县业务操作员和业务主管，分别对其角色权限、网点工作的日常流程，以及其涉及的理财经理新增交易，修改交易进行了描述。
因时间仓促，本手册难免有不当和疏漏之处，敬请批评指正。
我们将不断修改完善。
2交易权限表
2.1交易权限
交易码
交易名称
授权
新增交易
605121
理财经理维护
省市县业务操作员操作，增加、修改需要业务主管授权，查询不需要授权。
605123
理财经理变更
省市县业务操作员操作，业务主管授权。
601048
理财经理登记薄查询
网点操作员操作，需要综合柜员授权。
省市县业务操作员操作，不需要授权。
602049
查询密码修改
仅网点操作员操作。
修改交易
602001
个人投资者帐户开户
网点操作员操作，无需授权。
602007
个人投资者客户资料查询/更改
网点操作员操作，修改时需要综合柜员授权。
3日常流程（无变化）
3.1网点业务操作
操作员级别
日常操作内容
交易码
备注
网点操作员
柜员签到（机构签到）（综合柜员和普通柜员）
营业参数下载（综合柜员）
605001
交易提示报表下载及打印
605070
柜员签退（综合柜员和普通柜员）
整理业务单据连同营业扎帐单上缴市县局
3.2省市县中心操作
操作员级别
日常操作内容
交易码
备注
市、县中心业务操作员
机构签到
柜员签到
报表下载及打印
605070
柜员签退
机构签退
省中心业务操作员
机构签到
柜员签到
报表下载及打印
605070
柜员签退
机构签退
4交易详解
4.1常用操作键说明
1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符；
2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域；
3.在日期域输入时键入040923或者，回车离开后域的内容会显示为2004/09/23；
4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”；
5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。
（折扣率）
4.2理财经理相关交易
4.2.1新增交易
4.2.1.1.理财经理维护
交易码：
605121
交易描述：
维护理财经理信息，并生成相应的理财经理号。
权限：
此操作由省市县业务操作员操作，增加、修改需要业务主管授权，查询不需要授权。
输入界面：
第一屏：
如果操作类型选择1-增加，显示下屏：
如果操作类型选择4-查询&维护，显示下屏：
操作说明：
1.操作类型：
根据需要选择，1-增加，4-查询&维护；
2.如果操作类型选择1-增加，输入以下输入项：
姓名：
必输；
性别：
下拉菜单选择，1-男，2-女；
证件类型：
下拉菜单选择，0-身份证，1-护照，2-军官证，3-士兵证，4-回乡证，5-户口本，6-外国护照，7-其他，a-警官证，b-文职证；
证件号码：
必输，需输入两遍；
所属机构：
回显；
用工性质：
下拉菜单选择，1-正式工，2-劳务工，3-临时工；
文化程度：
下拉菜单选择，1-高中/中专，2-大专，3-本科，4-研究生及以上；
岗位：
下拉菜单选择，0-理财客户经理，1-理财业务经理；
开始从事金融岗位年份：
必输；
资格：
下拉菜单选择，银行业基础资格（选择0-否，1-是），基金从业资格（选择0-否，1-是），银行业理财从业资格（选择0-否，1-是），保险从业资格（选择0-否，1-是），AFP（选择0-否，1-是），CFP（选择0-否，1-是），选后按Esc，回显8位数字串；
通讯地址：
非必输；
邮编：
非必输
手机号：
必输
固定电话：
非必输
电子邮件：
非必输
储蓄卡折号：
必输
3.如果操作类型选择4-查询&维护，输入以下输入项：
理财经理号、证件类型、证件号码；
说明：
理财经理号与证件号码可以任选其一，也可以全部输入；
输出界面：
如果操作类型选择的是1-增加，则输出界面为：
如果操作类型选择的是4-查询&维护，则输出界面为：
打印输出：
1.交易成功后，打印中间业务交易回执；
注意事项：
无
4.2.1.2.理财经理变更
交易码：
605123
交易描述：
理财经理需要离职时或注销时，将其名下的中间业务交易账户变更至另一个理财经理名下。
权限：
此操作为省市县业务操作员操作，业务主管授权。
输入界面：
操作说明：
1.输入原理财经理号、目标理财经理号，F4提交；
2.输出界面中，按Ctrl+L可以进行一条或多条选择，按Ctrl+U可以全选，然后按F4提交；
输出界面：
打印输出：
无
注意事项：
该交易必须在闭市后才能做。
4.2.1.3.理财经理登记簿查询
交易码：
601048
交易描述：
对理财经理的注册、更改、注销，及交易时不一致情况进行查询。
权限：
网点操作员操作，需要综合柜员授权；
省市县业务操作员操作，不需要授权。
输入界面：
操作说明：
1.查询起始日期：
必输；
2.查询结束日期：
必输；
3.机构号、原始理财经理、目标理财经理三个输入项中必须任选其一输入，不能全部为空；
输出界面
打印输出：
打印查询信息。
理财经理维护登记薄
操作日期
操作标志
操作员
授权员
原始理财经理号
中间业务交易帐号
目标理财经理号
注意事项：
无
4.2.1.4.查询密码修改
交易码：
602049
交易描述：
客户通过交易密码在柜台上进行查询密码的修改。
查询密码用于代理基金系统之手机短信交易渠道和网上交易渠道。
权限：
此操作为网点操作员操作。
输入界面：
操作说明：
1.依照客户提供的信息输入：
中间业务交易账号，证件种类，证件号码；
2.由客户输入原交易密码（非原查询密码）；
3.由客户输入新查询密码，然后再输入确认查询密码，新查询密码和确认密码必须一致；
输出界面：
打印输出：
无
注意事项：
无
4.2.2修改交易
4.2.2.1.个人投资者账户开户
交易码：
602001
交易描述：
个人投资者在办理理财业务（如理财、基金、国债）前,需要先开立中间业务交易账户，通过该账户办理业务。
办理此账户可在邮政储蓄各营业网点办理。
新增：
前台新增输入项“理财经理号”，建立中间业务交易账户与理财经理号的对应关系。
权限：
普通柜员做，无需授权。
输入界面：
操作说明：
1.依照开户申请书填写：
凭证号，邮政编码，客户姓名，客户性别，证件种类，证件号码（需输入2次），联系电话，客户传真，客户手机，客户小灵通，邮储帐户密码；
2.账户密码：
由客户从密码键盘上输入（需输入2次）；
3.依照开户申请书填写：
通信地址，电子邮件。
4.输入理财经理号
输出界面：
打印输出：
1.交易成功后，打印开户申请书，交客户签字确认；
2.然后打印中间业务交易账户卡。
注意事项：
1.空白中间业务交易账户卡的使用必须从最小号开始；
2.一个证件只能开一个账户；（系统将对15及18位进行识别）
3.开户时尽量输入完整的客户信息。
客户手机、客户小灵通、联系电话必须输入一个。
4.证件种类、证件号码需与加办的邮储账号实名信息一致，否则开户失败。
4.2.2.2.个人投资者客户资料查询/更改
交易码：
602007
交易描述：
网点柜员按个人投资者的要求可对客户基本资料进行查询和修改。
新增：
输出项新增“理财经理号”，修改时可以对理财经理号进行修改。
权限：
网点普通柜员操作，修改时需要综合柜员授权。
输入界面：
操作说明：
1.操作类型：
根据客户要求选择3-修改4-查询；
2.依照客户提供的信息输入：
交易账号，印刷号；
3.交易密码：
由客户在密码键盘上输入密码。
输出界面：
选择操作类型中的修改时，光标将显示可以做修改的项。
打印输出：
1.交易成功后，打印中间业务交易回执。
注意事项：
开户机构代码、邮储帐号、账单标志信息不能做修改。
4.2.2.3.其他
交易描述:
改造后的“理财经理号”，共涉及变动了18个交易。
这些交易只是对理财经理字段做了相应调整，其他部分不受影响。
操作相关流程跟以前一致。
具体内容:
1.增加了“理财经理号”的交易（5个）
602001个人投资者开户：
输入输出界面增加“理财经理号”；
602007个人投资者客户资料修改：
输入输出界面增加“理财经理号”；
603103储蓄国债认购：
输入输出界面增加“理财经理号”；
602042按帐号查询帐户明细：
输出界面增加“理财经理号”；
602044交易明细查询：
输出界面增加“理财经理号”；
2.删除了“理财经理号”的交易（1个）
603300撤单：
输入界面删除“理财经理号”；
3.原“客户经理号”更改为“理财经理号”的交易（12个）
601003基金认购
601004基金申购
601005基金赎回
601023基金预约
601016基金定期定额申购
603201凭证国债购买
603202凭证国债兑付
603252凭证国债对公兑付
603301理财产品预约
603302理财产品认购
603304提前赎回
603305终止投资申请
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