企业网上银行业务操作.docx

企业网上银行业务操作.docx

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企业网上银行业务操作

企业网上银行业务操作

一、查询功能

功能

具体内容

账户信息查询

查询签约及授权账户资金的余额和交易明细

交易流水查询

查询网银交易的具体信息，查询操作员相关操作结果，可打电子回单

不确定交易查询

查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态

定时批量查询

查询定时、定频率交易，查询异步处理交易

1、余额查询

（1）点击“查询——账户信息查询”，选择待查的账户，点击“余额查询”。

提示：

●当前页面显示的是上次查询的账户余额信息（非实时余额）；

●若要隐藏右边提示信息，点击提示信息左边小框即可；

●信息栏排序功能，若想页面按账户余额顺序排列，点击“上次账户余额”即可。

（2）余额查询结果页面。

余额为账户查询当前时点余额，查询结果提供多种文件格式下载。

2、账户明细查询

（1）直接点击账号查询交易明细记录。

（2）输入查询的条件。

时间段为三个月内，可使用旁边小键盘录入日期

（3）查询结果页面，提供下载，打印功能。

此页面信息栏也有排序功能。

提示：

●未选择查询方式时，查询结果分页显示，通过点击表格右下角的页码继续查询；

●“明细查询方式”还可选择“页面方式全部返回”或“文件方式全部下载”，建议查询数据不要超过一个月（或交易总笔数不要超200笔）；

●7×24小时服务，行内付款实时到账，收款方为他行交易，非营业时间银行收单功能（节假日及工作日8:

30-16:

30之外），交易下一工作日由银行自动触发；

●下载结果可选择多种文件格式，文本文件或EXCEL文件格式；

●网银交易最终结果，必须以明细查询结果为准。

3、交易流水查询

（1）交易流水查询，查询在企业网上银行办理的转账交易流水记录。

起止时间为制单员生成单据时间。

企业补打网银电子凭证可通过此功能实现。

（2）对于在网上银行办理的转账交易，您可以在此打印交易回单，点击“明细”下面具体数字，再点击“回单打印”（此按钮只有成功提交银行的单据显示）

（3）、回单打印实际效果

打印的单据仅供参考，转账交易结果必须以“明细查询”结果为准。

4、不确定交易查询

由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定，可以通过此操作来确定该笔交易的银行处理状态。

最后一级复核员输入交易密码后，系统提示界面如下：

操作员通过“查询――不确定交易查询”点击‘确定’，系统反馈交易真实结果，如下图：

对于系统提示操作失败，处理结果不确定（交易未真实反映），多由于网络繁忙导致，通过“不确定交易查询”确定交易状态，系统返回该笔交易的实际处理结果“交易成功”或“交易失败”。

返回信息仅限提示，该笔交易在单据交易日期已经成功或失败。

为确保交易的正确性，请记录交易的凭证号、交易金额和收款方资料，并建议在“账户明细查询”中查询该交易日及下个工作日的账户明细记录。

若“明细记录”中显示出该笔交易，则可确定该笔交易已成功发送银行进行账务处理，切勿在没有确认交易指令结果状态情况下重新制单发起交易，避免出现重复支付交易。

5、定时批量查询

查询定时、定频率等异步处理交易（包括跨行非营业时间提交的交易）。

最后一级复核员，可通过“定制情况查询”，删除查询到的未处理的异步交易。

二、企业间资金划转

功能

具体内容

快速制单

选择签约、授权或历史单据中收款方信息制单

自由填单

依据收款方是建行或他行，自行填写收款方相关资料的制单

制单删除

在下级操作员尚未复核前，可将单据主动删除

批量付款

将多个付款信息通过文件方式生成批量单据上传

网上缴费

通过网上银行交纳建行网银年费

具体流程如下：

●制单员进行制单。

●由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。

●如超过转账流程中所设置的最高金额，需由主管进行审批。

●如最后一级复核或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。

●如设置了定时交易，则最后一级复核或审批后银行对交易暂时不做账务处理，待所设置的时间才记账。

1、制单

（1）自由填单（000001制单员登录）―――收款方为同城、异地建行账户

①、点击“制单——自由填单”。

“收款单位为建行”，选择收款单位所在地。

提示：

“收款单位所在地”深圳地区账户不能选择广东；部分地区只选一级分行即可，不需选具体开户支行，如深圳地区选择深圳即可；账号栏只能录入数字；用途栏用途可选择，若选择手工录入，数字、字符等特殊符号需用全角输入，不要超过15个汉字或30个字符。

②、网银系统根据城市所在地、所填账号反显与之对应的公司名称和具体开户行。

③、弹出操作结果页面，该操作员制单成功（请记录单据凭证号）。

（2）自由填单――收款方为同城、异地它行账户

①选择“收款单位为它行”填写收方信息，开户行可通过“快速选择”选择收款方银行。

（“快速选择”没有信息，选“快速输入”，录入开户行城市所在地、行别及支行名称三要素）

②查看所填写单据是否正确，选择下级操作员，输入制单交易密码后点击确定。

③弹出操作结果页面（请记录单据凭证号）。

提示：

●收款单位全称：

名称支持25个汉字，超过部分在“用途”栏选择‘手工录入’补充，格式为“户名加**”；

●用途栏不得超过18个汉字或36个字符，否则对方收款方银行可能无法正确显示；

●开户行若选择“快速选择”，必须选择到具体开户行；

●开户行若选择“快速输入”，为避免汉字歧义，要素包括账户开户城市名称、银行行别、支行名称。

如“浙江工行绍兴胜利路支行”，深圳本地也必须加“深圳”两字（快速选择没有找到银行信息，选择“快速输入”后，原选择的银行信息无效）；

●输入密码界面，若选中“保存为常用收款账户”，收款方信息在快速制单可选择账号靠前。

（3）快速制单

快速制单是指直接选择签约及授权账户或约定账号操作（信息来源于“自由填单”曾录入的收款方信息，若信息变更，可在“账户维护”中删除旧信息），在“模糊查询”中录入账户信息可直接筛选收款方。

（4）制单删除：

制单员将下级复核员未复核的单据主动删除。

可同时“删除”一笔或多笔交易记录。

（5）批量付款

制单操作员登录网银“制单——批量付款——浏览”，上传文件。

利用EXCEL表或客户端软件生成批量付款文件（文件格式见下文“第四章其他功能——二批量转账格式”）。

（6）网上缴费

网上缴纳网银年费，此费用由网银客户主动缴纳。

银行不主动扣划客户网银年服务费。

（7）网上缴费

同级复核操作员，指定操作员无法操作，对指定下一级复核员的未处理单据，可将交易改为另一复核员审核。

可以批量变更下级复核员。

2、复核（审批）

（1）付款复核（000002复核员登录）――普通转账单据复核

①点击“复核----付款复核”，选中待复核的单据，点击“确定”。

②对于流程金额超过当前复核员的，注意选择下级复核员

③最后一级复核员，核实交易信息，输入交易密码，点击“确定”。

④选择当前复核员USBKEY证书号，点击“确定”。

（部分微机此画面可能不显示“客户端数字签名”页面，直接到下一页面；若此页面无证书选择，或报数字签名错，请重新安装签名通软件，详情见“安装网银程序步骤——3、下载签名通软件”）

⑤发起跨行交易过16：

30操作结果界面，注意下个银行工作日查询交易处理结果。

⑥正常时间（建行系统内）跨行交易实时发起，建议点击“回单打印”及时打印电子回单。

提示：

●转账金额超过流程金额时，需主管登录进行审批，主管审批操作过程同复核操作过程；

●建行已经开通7×24服务，建行系统内转账实时到账，“收款单位为它行”的交易，最后一级复核员在营业时间（8：

30－16：

30）内向银行提交，交易实时收单；节假日等非营业时间银行仅接收单据，交易递延下一个工作日处理；

●如向任意账户定时定频率付款，需申请为VIP客户，由最后一级复核员设置付款规律；

●通过“查询――交易流水查询”查询、打印单据状态，电子回单仅供参考；

●通过“查询――账户信息查询”双击账号进入“明细查询”界面确认交易最终结果；