级金融管理与实务专业人才培养方案.docx

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级金融管理与实务专业人才培养方案

金融管理与实务专业人才培养方案

专业代码：

620103

适用年级（学制）：

2013级（三年制）

专业负责人：

周启运（学校）---（企业）

制订时间：

2013年4月20日

系审批人：

系审批时间：

2013年4月28日

教务处审核人：

审核时间：

2013年5月6日

学院审批人：

学院审批时间：

2013年5月10日

2013级金融管理与实务专业人才培养方案

一、招生对象及学制

1．招生对象：

全日制普通高中毕业生和职业高中毕业生

2．学制：

三年

二、专业培养目标

金融管理与实务专业主要本着适应地方经济建设和社会发展需要，面向中小型商业银行、证券、保险以及中小金融担保公司的基层业务和管理岗位，培养德、智、体、美全面发展，具有敬业精神、创新精神和较强实践能力，能全面、系统、规范掌握银行个人储蓄业务、现金出纳业务、会计结算业务、个人理财业务和客户经理业务，熟悉商业银行以及其他金融机构临柜交易、客户服务营销、业务管理的基本知识与操作技能，能够胜任中小型商业银行及其他金融机构各种基层工作岗位，并且获得相应的从业资格证书，具备良好职业道德和良好职业发展基础的高端技能型“金融银领”人才。

三、主要就业方向

主要就业单位：

银行、证券公司、保险公司、投资担保公司及各类企事业单位。

主要就业部门：

银行营业部、证券公司营业部、保险公司客户部、会计部。

可从事的工作岗位：

1.商业银行：

个人储蓄岗、现金出纳岗、会计结算岗、银行卡业务岗、客户经理岗、业务管理岗。

2.证券公司：

交易柜员岗、客户经理岗、客服咨询岗、证券分析岗。

3.保险公司：

保险代理人岗、保险理赔岗。

4.其它企事业单位会计、出纳、财务管理。

四、培养规格

（1）知识结构

✧掌握经济金融的基本概念与基础理论

✧了解有关金融法律法规的相关规定

✧掌握商业银行个人储蓄业务的基本知识、核算要求与操作流程

✧掌握财务会计核算的基本知识、核算要求与操作流程

✧掌握银行会计结算业务的基本知识、核算要求与操作流程

✧掌握银行卡业务处理的基本知识、业务要求与操作流程

✧掌握个人理财业务的基本知识、业务规范与操作流程

✧掌握期权期货等投资业务的基本知识、业务规范与操作流程

✧掌握商业银行、证券公司、保险公司、投资担保公司服务营销的基本知识业务规范

✧了解商业银行等金融机构风险管理的基本概念与基础理论

✧了解国际金融或者国际结算业务的基本概念、基础理论与相关业务要求

✧了解证券投资、保险业务的基本概念、基础理论与相关业务要求

（2）能力结构

1）职业核心能力

✧建立在良好职业道德基础上的基本工作能力

✧合作和协调能力

✧身体和心理健康，适应工作环境的能力

✧逻辑思维能力，基本的判断能力和语言文字表达能力

✧自我提升所需的自学能力和创新能力

✧计算机和互联网知识应用能力

✧必要的、实用的专业英语应用能力

2）专业核心能力

✧准确进行利息计算能力

✧熟练使用各种投资软件的能力

✧熟练分析各种金融产品特性的能力

✧重要凭证、印章的盘点与入库能力

✧准确进行账簿的登记与账目核对能力

✧熟练进行数字键盘的传票录入能力

✧准确鉴别假币及现钞挑残能力

✧准确快速进行手工点钞与机器点钞能力

五、职业岗位与职业能力要求

1.临柜业务

工作项目

工作任务

职业能力

1、储蓄、出纳

1-1营业前准备

●能按照相关规定做好网点安全、卫生检查等●能按照规定拜访营业开始时所需用具●与业务员办理好钱箱交接，准备开始营业

1-2受理审查

●能和客户进行良好的沟通●能审查客户有效证件的真实性●能识别客户存单、存折、支票等支付凭证的真实性●能辨识客户签名的准确性●能掌握储蓄业务品种的具体规定（包括存款、存款金额起点等）●能具备良好的职业道德素质

1-3现金收付

●能掌握现金收付的基本原则●能熟练点钞●能准确鉴别假币

1-4记账（录入）

●能审核凭证要素的合规性●能熟练打字（五笔输入法）●能熟练录入传票（数字键盘的录入）●能根据不同业务流程进行规范处理

1-5复核（授权）

●能掌握有关法律法规的基本规定●能熟练操作流程●能确定客户身份

1-6日终业务处理

●能够熟练整理各种凭证●能够严格执行钱箱交接等相关交接制度●能够保持高度的风险意识

2、会计

2-1营业前准备

●能按照相关规定做好网店安全、卫生检查等●能按规定拜访营业开始所需用具●能顺利进行业务系统柜员签到

2-2开户

掌握银行会计基础知识●能熟练掌握账户开立的相关规定●会审查开户资料及相关证件的真实性、合规性●掌握开户申请书的填列、确保信息填列的完整准确●会熟练操作开户交易，进行系统操作

2-3受理审查票据

●能掌握《支付结算方法》和《票据法》的相关知识●能辨别票据的真伪●能掌握票据的填写的基本规范●能了解客户需要，与客户良好沟通

2-4记账（录入）

●能熟练掌握汉字的录入、数字键盘的录入●能掌握《票据法》《支付结算方法》各项内容●会审查银行汇票、商业承兑汇票、转账支票、汇兑凭证等各项票据业务凭证的真伪、票面要素的合理合规性●掌握银行业务的会计基础知识（核算流程、利息计算、风险控制）●能掌握信贷业务、中间业务的会计操作●了解人民银行汇兑汇路及资金清算办法●会录入操作

2-5复核（授权）

●能熟练掌握汉字的录入、数字键盘的录入●能掌握《票据法》《支付结算方法》各项内容●会审查银行汇票、商业承兑汇票、转账支票、汇兑凭证等各项票据业务凭证的真伪、票面要素的合理合规性●掌握银行业务的会计基础知识（核算流程、利息计算、风险控制）●能掌握信贷业务、中间业务的会计操作●了解人民银行汇兑汇路及资金清算办法●会录入操作

2-6销户

●掌握银行会计基础知识●能熟练掌握账户销户的相关规定●会审查销户资料及相关证件的真实性、合规性●掌握销户的各项审查工作●会熟练操作销户交易，进行系统操作●掌握人行《账户管理办法》《支付结算办法》等相关制度

2-7日终业务处理

●能进行当天业务凭证的整理、核对工作●能进行重要凭证、印章的盘点、入账●能正确进行系统签退

3、银行卡

3-1临柜取现

●熟练掌握银行卡产品的功能和费用标准●能分产品正确审核卡片种类，能识别假卡●能判断客户身份证明的真伪，准确识别客户身份●能根据局业务操作流程进行系统操作●掌握超权限时主管授权的操作规定，并正确操作●能正确核对客户签字

3-2临柜存（还）款

●熟练掌握银行卡产品的功能和费用标准●能熟练识别人民币真伪，识别假币●能根据业务操作流程进行操作

3-3临柜转款

●熟练掌握银行卡产品的功能和费用标准●能分产品正确审核卡片种类，能识别假卡●能判断客户身份证明的真伪，准确识别客户身份●能根据业务操作流程进行系统操作●掌握超权限时主管授权的操作规定，并正确操作●能正确核对客户签字

3-4临柜销户3-5临柜挂失3-6临柜收单

●能分产品识别卡片的种类●能通过系统查询确定客户销户前未了的相关业务，并按规定进行处理●能正确进行系统的销户处理●能根据风险风险控制要求收回卡片，并进行账务处理●能根据客户要求受理挂失业务●能熟练处理挂失交易●能根据业务规定进行单据正确性判断●能正确合适单据资金的正确性●能正确处理收单操作

3-7查询及修改客户资料

●能根据客户要求进行受理●能正确进行系统操作

3-8申请表受理

●能正确审核申请表的完整性和准确性●能初步根据授信等级判断申请额度

3-9客户投诉及咨询

●能按照客户投诉内容依据业务管理的相关规定进行处理●能按照客户咨询内容依据业务管理的相关规定进行处理

3-10ATM清机（不包括清算）

●能熟练掌握清机处理流程，并正确操作●能正确进行ATM现金库的操作●能处理ATM日常性故障

3-11特殊业务处理

●能正确受理银行卡换卡业务，按照规定进行换卡操作●能根据银行的授信政策正确处理银行卡临时调新业务●能根据风险管理的要求正确受理银行卡账户的冻结和解冻

2.服务营销

工作项目

工作任务

职业能力

1、公司金融业务

1-1确定营销对象

●能了解各行业现状●在某一行业有专长

1-2调查客户概况、行业地位

●能进行行业地位分析●能具备企业财务因素分析能力●能具备企业非财务因素分析能力

1-3制定综合营销方案

●能全面了解金融产品●能具备产品综合能力●能制定个性化服务方案●掌握经济法常识

1-4与客户进行推销与定价谈判

●懂得社交礼仪●具备表达、沟通能力●掌握营销、谈判技巧●能进行简单产品定价

1-5撰写调查报告

●具备应用文写作能力

1-6后续服务

具有团队营销和交叉销售的理念

1-7营销方案的调案1-8客户关系维护

●具备对行业发展前瞻性评估能力●具备捕捉企业经营状况变化的能力●具备金融五福方案的安全调整能力●能对前期营销成果进行总结●能分析客户需求●能设计维护客户的方案●能提供金融咨询服务●能妥善处理客户投诉

2、个人金融业务

2-1客户识别

●能制定渠道计划●能收集目标客户资料●能现场识别客户●能通过客户资料信息识别客户

2-2客户关系建立

●能对客服关系进行定位●能对客服关系进行促成●能掌握相关法律知识

2-3客户关系维护

●能分析客户需求●能设计维护客户方案●能提供金融信息●能妥善处理客户投诉

2-4产品营销

●能对金融产品进行独立分析●能制定理财规划●能采集金融信息●能与客户沟通●能组织营销活动

3.业务管理

工作项目

工作任务

职业能力

1、资产业务管理

1-1授信业务管理

●能掌握授信业务种类●能掌握授信业务权限●能掌握授信业务进入标准●能掌握客户分类标准●能评定客户信用等级●能掌握相关业务政策法规●能进行财务分析●能了解产品定价方法●能了解风险资产的评估与风险系数的测定方法

1-2资金业务管理

●能掌握资产负债管理原理●能掌握资金管理原理●能划分资金成本●能分析资金头寸●能掌握相关业务政策法规●能掌握资金管理权限

2、负债业务管理

2-1公司存款

●能具备基本的金融职业道德修养●能具有一定的交际能力●了解银行会计结算业务流程●了解银行基本的资产业务、负债业务及中间业务，便于为公司存款客户量身定制确定相应的理财计划

2-2个人存款

●能掌握并熟练运用银行理财产品，为个人客户制定合适的理财计划●能与客户沟通

2-3同业存款

●能具备基本的金融职业道德修养●能了解银行及非银行金融机构的相关情况●能熟悉银行的优势产品吸引同业存款

3、中间业务

3-1理财顾问

●能与客户沟通，具备良好的语言表达能力●能熟悉金融法律、法规、政策●能熟悉各项投资领域●能分析客户风险状况●能分析客户的理财状况●能分析客户财务需求●能提供客户财务问题解决方案●能制定理财规划

3-2结算业务管理

●能熟练掌握结算业务操作管理●能具备良好的职业判断能力●能掌握结算业务操作风险控制方法●能熟悉相关法律法规规定

3-3银行卡业务管理

●能正确回收卡片●会根据会计要求平账、记账●能定期进行财务的检查●能出不审查申请文件的完整性和准确性●能出不掌握信用卡的授信等级●能基本识别信用卡风险●能了解信用卡风险催收的基本方式●能根据客户的要求，准确完成临柜的服务工作●能根据业务管理及操作的要求，回答客户的问题，化解投诉●能运用VIP客户服务的技能提供优质的高端客户服务●能根据不同的客户对象进行网点的产品营销和销售

3-4担保类业务管理

●能熟练相关的法律法规●能具备良好的职业判断能力●能正确办理银行承兑汇票、银行保函、跟单信用证、备用信用证等业务流程●能按银行授信标准判断客户风险●能分析客户风险状况●能分析客户财务状况●能对担保类客户进行风险管理●能正确处理担保业务纠纷

3-5票据业务管理

●能熟悉相关的法律法规●能具备良好的职业判断能力●能正确执行银行内部关于票据管理规定●能理解票据行为特征●能正确进行票据行为●能辨别票据真伪●能处理票据纠纷●能正确进行票据清算

3-6代理代办及其他

●能熟悉相关的法律法规●能具备良好的职业判断能力●能正确执行银行内部关于票据管理规定●能正确签订代理合同●能理解银行代理业务中的权利义务●能正确操作代理各项业务●能正确进行代理业务收费●能运用法律法规解决代理业务纠纷●能营销代理业务

六、资格证书与技能等级证书

（1）通用资格证书

①高等学校英语应用能力B级证书

②全国计算机等级一级或二级证书

（2）专业职业技能资格证书

序号

职业资格证书名称

颁证单位

最低通过科目数

考证学期

要求

1

证券从业资格证

中国证券业协会

2

二

基本要求为五选二，或在证券、银行从业资格证方面取得更高级别的有关证书。

2

银行从业资格证

中国银行业协会

2

三

3

会计从业资格证

地级市财政局

全部3科

四

4

保险从代理人业人员资格证

中国保险监督管理委员会

全部2科

五

5

助理理财规划师

人力资源和社会保障部

全部2科

五

七、培养方案框架体系与课程

学生的专业核心能力由财务会计能力、银行业务能力、投资理财能力、金融营销能力、会计业务核算能力和投资理财能力组成（下图），并在四阶段的学习中，逐步成长壮大。

八、核心课程基本要求

核心课程1

现代金融学概论

学期

1

总学时

72

理论学时

50

实践学时

22

职业能力要求：

机械识图能力；机械制图能力。

学习目标：

1.掌握现代金融学的基本理论、基本知识和基本方法，能掌握货币、信用和银行的基本理论和基础知识；

2.掌握金融市场发展及运作规律；

3.掌握当代金融市场的发展及运作规律；

4.理解商业银行和中央银行的性质、职能与基本业务活动；

5.掌握货币政策的内容及宏观调控的过程；

6.了解我国当前金融方面的情况，了解现代金融的整体运作理论，并能用于分析社会金融活动现象；

7.掌握观察和分析金融问题的正确方法，并能理论联系实际，进行基本的判断、分析和解决金融实际问题；

8.具备良好的职业道德与职业素质，本课程和银行从业资格证考试相配合，最终取得银行从业人员资格证书。

学习内容：

1.货币、信用和银行的基理论和基础知识；

2.金融市场的发展及运作；

3.金融机构体系基本理论；

4.商业银行和中央银行的性质、职能和基本业务活动；

5.其他金融机构基本业务；

6.中央银行货币政策的内容及宏观调控的过程；

7.通货膨胀与通货紧缩基本理论；

8.金融监管基本理论；

9.国际金融基本理论

核心课程4

财务报表编制与分析

学期

2

总学时

64

理论学时

40

实践学时

24

职业能力要求：

1.会用因素分析法，比较分析法解决实际问题；

2.会分析资产、负债、所有者权益的结构；会分析长、短期偿债能力；

3.会分析利润的数量、质量；

4.会分析现金流量表的结构，现金流的质量；

5.会用杜邦财务分析法解决实际问题。

学习目标：

1.掌握因素分析法，比较分析法；

2.掌握资产负债表结构分析法，比率分析法；

3.掌握利润表的结构与质量的关系；利润与现金的区别；

4.掌握营运能力，盈利能力的分析方法；

5.掌握现金流的分类；

6.掌握杜邦财务分析的原理，分析方法，局限性。

学习内容：

1.因素分析法，比较分析法；

2.资产负债表结构分析法，比率分析法；

3.利润表的结构与质量的关系；利润与现金的区别；

4.营运能力，盈利能力的分析方法；

5.掌握现金流的分类；

6.杜邦财务分析的原理，分析方法，局限性。

核心课程3

证券投资实务

学期

2

总学时

64

理论学时

40

实践学时

24

职业能力要求：

1.证券交易运作能力

2.证券投资与分析能力

3.证券营销能力

4.期货交易操作能力

5.证券组合投资能力

6.会计计量核算能力

学习目标：

1.了解基本证券商品的概念与特征，掌握股票与债券的区别，以及股价指数的确定方法；

2.掌握证券及其市场的基本涵义，了解我国发展证券市场的必要性；

3.了解资本市场线与证券市场线理论，掌握马柯威茨均值方差理论的主要内容，并运用其来进行证券组合投资；

4.了解影响证券投资的各个因素，掌握经济周期、通货膨胀、通货 紧缩、国际收支等对证券市场的影响，从宏观、中观和微观等方面去分析证券市场，选择投资证券；

学习内容：

1.证券投资工具证券市场；

2.证券市场监管

3.证券投资的宏观经济分析

4.证券投资的产业分析

5.证券投资公司分析

6.证券投资技术分析理论

7.证券投资技术分析方法

8.证券投资组合管理

核心课程4

保险学原理与实务

学期

2

总学时

64

理论学时

40

实践学时

24

职业能力要求：

1.了解风险管理基本理论与实务

2.熟悉保险公司业务管理的基本程序与方法

3.掌握保险主要险种的原理与具体操作方法

4.达到保险代理人、保险经纪人基本理论与业务知识的要求

5.课程结束后，具备参加保险代理人资格考试的基本能力

学习目标：

1.掌握风险及风险管理的内容，了解风险的分类；

2.掌握保险的职能、作用以及保险的主要业务类别；

3.掌握保险合同的知识，了解保险的四大基本原则及其两大派生原则；

4.理解财产保险的业务体系和财产保险的特征，掌握团体及家庭财产保险、货物运输保险、机动车辆保险基本内容；

5.掌握责任保险的特征及其主要业务类别，掌握人寿险、意外险和健康险的特点及主要条款；

6.掌握保险经营的特征及其保险业务经营的流程。

学习内容：

1.保险概述

2.保险合同

3.运输保险

4.财产保险

5.责任保险、信用和保证保险

6.人身保险

7.保险营销

8.保险核保与理赔

核心课程5

金融产品营销

学期

4

总学时

64

理论学时

40

实践学时

24

职业能力要求：

1.掌握金融产品品种及其特点

2.针对某一创新金融产品进行详细的营销环境分析

3.了解购买者市场细分和影响购买者行为的因素

4.掌握市场调研方法

5.了解银行、证券、保险产品的定价策略和主要销售渠道

6.掌握网上金融的业务及操作方法

7.掌握各种营销技巧

学习目标：

.

1.通过学习与实训，使学生了解相关业务法律、法规，熟悉个人理财业务的基本业务规范；

2.能够为客户设计合适的理财规划；

3.从事银行和非银行理财产品的营销、客户服务、风险管理等业务工作；

4.具备较高的客户沟通能力，培养较强的职业道德素质

学习内容：

1.金融产品与金融产品营销

2.金融产品营销计划的制定

3.金融产品营销环境分析

4.金融产品购买者行为分析

5.金融产品市场调研与目标市场选择

6.金融产品营销策略

7.金融产品营销技巧

8.金融产品网络营销

9.金融产品模拟营销与实战营销

九、专业群建设说明

专业群名称

金融服务类专业群

群内专业

1、金融管理与实务2、财务管理3、会计

核心专业

金融管理与实务

平台课程

1、基础会计实务2、经济学3、经济法

4、高等数学5、统计实务

十、核心课程负责人一览表

序号

课程代码

课程名称

课程第一负责人

职称

1

05131305

现代金融学概论

（EconomicsofMoneyandFinance）

曾林扬

邱志勇

高级经济师

高级经济师

2

05131306

财务报表编制与分析

（FinancialStatementAnalysis）

黄佑军

副教授

3

05131307

证券投资实务

（TheoryandPracticeofSecuritiesInvestment）

周启运

谭晓宁

博士、讲师

经济师

4

05131311

保险学理论与实务

（TheoryandPracticeofInsurance）

曾林扬

吴少珍

高级经济师

经济师

5

05131312

金融产品营销

（MarketingofFinancialProduct）

周启运

朱成邦

博士、讲师

高级经济师

十一、主要实训环境

类型

实训基地（室）名称

主要实训项目

对应课程

开设学期

校内

实训

基地

ERP实训室

ERP沙盘模拟实训

ERP沙盘模拟企业经营

二

会计综合模拟实训室

基础会计实训

会计基础与实务

一

证券投资外汇交易实训室

证券投资业务综合实训

证券投资实务

五

外汇交易业务综合实训

外汇交易实务

五

商业银行柜员综合业务实训室

商业银行业务综合实训

金融学理论与实务

四

金融产品营销模拟实训室

金融产品营销模拟实训

金融产品营销

三

校外

实习

基地

中国农业银行佛山分行

商业银行综合业务实训

顶岗实习

六

广发证券佛山分公司

证券投资业务综合实训

顶岗实习

六

友邦保险佛山分公司

保险业务综合实训

顶岗实习

六

佛山市集成金融投资有限公司

担保、租赁、投资业务综合实训

顶岗实习

六

中国银行三水乐平支行

银行柜员综合业务实训

顶岗实习

六

十二、专业教学周数分配表

学年

学段

军训及

入学教育

课内教学

校内实训

生产实习

顶岗实习

机动小假

本阶段总周数

一

1

2

6

1

9

2

7

2

9

3

9

1

10

4

7

2

9

二

5

9

1

10

6

7

2

9

7

9

1

10

8

7

2

9

三

9

9

1

10

10

5

4

9

11

8

1

9

12

8

8

总计

2

70

13

4

16

6

111

十三、课程设置与教学进程安排表（见附表1）

十四、各类课程学时（学分）分配表

课程类别

总学时

课时分配

学分分配

备注

理论课时

实践课时

学分

学分比例

基本素质与能力课

426

316

110

24

18.9%

专业群平台课

232

188

44

13

10.2%

职业素质与能力课

理论必修课

538

340

198

30

23.6%

实践必修课

630

0

630

35

27.6%

专业方向选修课

216

128

88

12

9.4%

素质拓展课

公共选修课

54

54

0

3

2.4%

素质教育与拓展训练项目

180

0

180

10

7.9%

总　　计

2276

1026

1250

127

1