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金融管理专业

人才培养方案

（2017）

金融系

二〇一七年七月

专业人才培养方案（2017）

山西金融职业学院金融系

《金融管理专业人才培养方案》（2017）

一、专业名称与代码

专业代码：

630201

专业名称：

金融管理

二、招生对象

招生对象：

普通高中毕业生

三、学制与学历

学制与学历：

全日制三年专科

4、就业面向

本专业毕业生主要面向省内外股份制商业银行、信用社、村镇银行、证券公司、保险公司、小型金融担保公司、一般企业的财务部门等，从事金融管理与实务的前台接待、柜台业务操作、客户财务状况分析与指导、账务记载与管理、金融产品营销等工作。

职业岗位群及职业能力表

职业岗位

核心工作岗位及相关工作岗位

岗位描述

职业能力素质与要求

专业岗位

综合柜员

（前台临柜柜员）

（核心岗位）

1．单位人民币存款业务的核算与规程；

2．活期储蓄、定期储蓄存款业务的核算；

3．存款计息及核算；

4．汇款业务；

5．为客户提供理财咨询；

6．代理其它银行业务（银行卡、营销基金/银证/国债等）；

7．单位人民币存款业务的核算与规程；

8．单位活期储蓄、定期储蓄存款业务的核算；

9．贴现业务的核算与操作；

10．能够办理银行卡申领业务；银行卡存取现金；银行卡其他业务；

11．能够处理票据类结算业务、汇兑业务及托收承付和委托收款业务；

12．能够处理各项代理业务；

1．熟练掌握数字的书写、点钞的基本要求和基本方法；能货币鉴别；

2．具有良好的职业道德素质；具有廉洁、客观、公正等金融人员的职业道德；

3．良好的沟通能力；掌握商业银行柜台服务规范和商业银行柜面服务技巧；

4．掌握银行柜台核算基础内容、柜台业务基本流程和基本规定；掌握现金出纳业务规程和重要单证业务规程；

5．能保持高度的风险意识，审查客户有效证件的真实性；审核凭证要素的真实性、合规性；

6．具有较熟练地使用计算机操作和使用银行软件处理业务工作的能力；

7．能严格执行钱箱等相关交接制度，能严格执行银行印章管理规定，执行现金管理规程；

8．继续学习能力、信息处理能力、沟通与合作能力、组织协调能力；

9．自我约束和管理能力；

10．解决问题的能力和创新应变能力；

11．身心健康。

综合业务岗

（后台）

（核心岗位）

1.客户负责为营业部客户办理开销户等各类日常业务；

2.为客户提供交割、对账服务；

3.负责现场客户业务办理过程中的咨询工作；

4.负责沪深开户专用章、业务条章的保管使用；

5.负责整理、归集、传递相关业务单据及客户开户的原始资料；

6.收集客户反馈信息，对完善业务办理流程提出合理化建议；

7.完成领导交办的其他工作。

1.熟练掌握计算机操作，能够熟练使用各类办公自动化系统及具备专业知识；

2.善于和客户沟通，能迅速理解客户的需求，或者引导客户的需求；

3.良好的沟通和口头（文字）表达能力；

4.具备一定的社交协调能力。

证券经纪人

1.负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；

2.负责维护销售渠道，维护老客户，为客户提供理财咨询等服务；

3.负责收集市场信息和客户建议，向客户传递公司产品与服务信息；

4.负责向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作；

5.负责为客户提供各种综合性基础理财咨询服务。

1.熟悉金融、证券业基础知识；

2.具有较强的沟通能力和客户开发能力；

3.具有良好的职业道德和个人信誉；

4.工作积极上进，有较强的再学习能力；

5.能吃苦，爱岗敬业，具有团队合作精神。

保险代理人

1.向客户介绍、推销保险；

2.在客户所能负担的保费前提下，针对不同的职业、年龄、家庭结构等，向客户推介合适的保险险种，帮助选择组合；

3.为客户提供持续有效的服务；

4.向客户详细解释保险合同的条款，提醒各种应注意的事项，帮助了解投保单等保险合同的内容，建议合适的保费支付方式，并代收保费等。

1.具有较强的组织管理能力，善于沟通，工作责任心强，能承受较强工作压力，具备团队合作精神。

2.有较强的沟通能力；

3.诚实敬业，乐观向上；

4.具有良好的职业道德准则，能够给于客户产品销售的售后服务。

客户经理

1.服务管理、调节争议、维持秩序、迎送客户；

2.业务咨询、差别服务、产品推介；

3.低柜服务、收集信息等

1.熟悉储蓄工作制度，掌握一定的计算机基础应用知识且操作熟练；

2.思想品质好，高度的团队协作精神，能够协调处理好业务与客户关系。

拓展岗位

保险营销岗

五、培养目标及培养规格

（一）培养目标

本专业培养拥护党的基本路线，适应社会发展和经济建设需要的德、智、体、美全面发展，具有与本专业相适应的文化水平和良好的职业道德，能熟练掌握国家有关的法律、法规，具备一定的英语水平和熟练的计算机操作能力，并具备一定的金融、保险、投资和理财基本理论知识、能够熟练掌握金融、保险、投资和理财业务的具体方法和操作技能的高素质技术技能型人才。

（二）培养规格

1、素质规格

（1）良好的人际沟通能力和团队协作意识；

（2）具备良好的职业态度和道德修养；

（3）具有爱岗敬业、诚实守信、服务社会和严谨求实的作风；

（4）对金融行业发展新业务有学习、研究精神，能把握行业发展动向；

（5）具有从事职业活动所必需的基本素质以及管理和创新素质。

2、知识规格

（1）熟练掌握计算机业务操作技能和出纳技能，能独立处理各种临柜业务；

（2）熟练掌握专业业务知识和岗位操作规程，严格执行各项会计出纳规章制度及相关的金融法律法规条例；

（3）了解互联网金融发展的状况，掌握相关金融产品的种类与特征，熟悉商业银行等业务营销、信贷工作；；

（4）了解国内或外资银行个人理财业务；具备为客户进行财务分析和投资分析的能力；

（5）熟悉并具备国际结算惯例和相关的业务操作能力；能够准确执行外汇管理的相关法律；

（6）熟悉各类金融产品，具备证券投资咨询资格；具有较强的证券投资分析能力；

（7）掌握基本的保险业务和流程，具备基本的保险一线岗位的上岗能力；

（8）掌握扎实的金融、投资等领域的相关理论知识，敏锐快捷的反应能力，能够为客户提出投资策略方面的建议；

（9）掌握市场营销的基本知识和金融产品营销的知识和技能；

（10）有文档管理的习惯和能力。

3、能力规格

（1）具有良好的现代化办公能力、运用互联网能力；

（2）良好的沟通协调能力，较好的语言表达能力，较好的文字处理能力；

（3）具有收集、分析和处理信息数据的能力；

（4）具有较强的分析、判断和概括能力，具备较强的逻辑思维能力；

（5）具有新技术的接受和应用的能力；

（6）具有较强的开拓与创新能力。

六、培养过程及环节

实践能力教育

素质教育

培养过程及主要环节结构图

跨专业大类岗位

专业能力教育环节

职业素质模块

技能拓展模块

（一）培养阶段

根据《教育部关于加强高职高专教育人才培养工作的意见》的基本要求、《山西金融职业学院转型跨越发展指导意见》和《山西金融职业学院深化教育教学改革指导意见》精神，学校把人才培养模式确定为“三位一体”培养模式，即把学生培养规范为职业素质、专业能力和实践能力三个阶段。

（二）培养环节

1、职业素质教育

职业素质教育坚持育人为本，德育为先，把培育和践行社会主义核心价值观融入教育教学全过程，培养学生具有高尚的职业素质、职业忠诚度和积极进取、奉献精神；坚持职业素养和职业技能课程并重，全面进行职业素养和职业技能教育，围绕职业素质培养的基本要求设计课程和考核标准，强化学生的行为规范和动手能力。

职业素质课的设计严格按照金融行业、中小（微）型企业的职业要求进行。

聘请金融行业、中小（微）型企业的职业经理人担任职业素质教育的课程设计、教学发放改进的业务顾问，和本校教师合作完成职业素质教育的教学任务和考核指标设计。

在职业素质教育阶段，鼓励学生积极选修职业素质选修课，支持学生人人都能学到专业之外的一技之长。

2、技能拓展（选修）

技能拓展课程的设置，要根据学院教学安排及学生自身发展与兴趣需要，以提升学生综合素养为目的，以选修方式开设。

学院开设多种类技能拓展课，供学生自主选修，并完成规定学分：

（1）中国优秀传统文化类；

（2）思政教育类；（3）通识类；（4）科技类；（5）技能类；（6）赏析类；（7）语言类；（8）专升本类；（9）就业创业类；（10）艺术类；（11）修养类；（12）其他类。

职业技能拓展课程的开设应符合课程建设的要求，完成课程建设内容、课堂教学方式、考核标准、考核方式的整体设计和建设。

3、专业能力教育

第一学年第二学期末，进行本专业、专业方向、各种培养班的培养目标、培养标准与培养要求的升级教育，指导学生完成专业与培养班的选择。

学院实行导师制，第二学年第一学期初，由导师组负责进行专业、培养班的培养目标、培养标准与培养要求的教育。

指导学生明确第二学年的学习目的、学习任务和学习的重要性，充分调动学生学习的自觉性和主动性。

学生在导师指导下完成本学年的个人学习规划设计。

专业能力教育开设专业基础课、专业核心课、专业岗位课等模块，强化学生专业基本理论与岗位操作能力教学，并为学生可持续教育与发展奠定基础。

4、拓展岗位教育

学生在修完本专业的必修课程后，可根据学院提供的拓展岗位任意选择一个岗位，完成其所选岗位的课程学习。

此环节旨在培养学生的专业拓展能力及复合能力，拓宽学生就业渠道，提高学生核心竞争力。

5、实践教学

第三学年第一学期进入实践教学教育求，制定规范可行的实践教学计划。

完成对学生实践教学培养目标、培养标准、培养要求的教育，指导学生明确实践教学与顶（跟）岗实习的学习目的、学习任务和学习的重要性，充分调动学生参与实践学习和实习的自觉性和主动性。

本专业实践教学需要完成至少4个实训模块,6—8个实训项目。

实践教学期间，校内导师（主体）协同实践教学基地指导老师负责学生实践教学过程的全程指导。

并在导师的指导下，学生完成3000-5000字的实践教学调研报告1份，导师认定合格，赋予学分。

6、顶（跟）岗实习

第三学年第二学期，全面进行顶（跟）岗实习，根据学生专业方向、实践教学基地需求安排学生进入企业进行顶（跟）岗实习，校内导师配合实践教学基地指导教师（主体）负责学生实习过程的全程指导。

顶（跟）岗实习期间全体学生要严格遵守行业规章制度和岗位要求，服从企业单位安排，展示金院学生的素质与风采，树立良好形象。

顶（跟）岗实习结束，学生写出3000字左右的实习总结，实践教学基地指导教师结合实习期间综合表现鉴定合格，完成顶（跟）岗实习，并计入学分。

7、创新能力

根据职业教育的特色和要求，学院、本专业科学设计学生创新能力培养环节。

包括学术报告、获奖、发表和出版学术成果、主持参与项目研究、创业项目开发等，鼓励学生积极参与并完成学分。

8、毕业设计

（1）毕业设计的选题

毕业设计，必须选择本人所学专业方向的实际问题。

重在考察学生综合运用本专业的基本理论、方法和技术解决实际业务领域问题的能力，设计选题必须有明确的实践意义和实际应用价值。

（2）毕业设计的形式要求

毕业设计必须采用专题项目调研报告、规划设计、产品开发、案例分析等与实际工作紧密联系的形式。

（3）毕业设计开题

在第三学年第一学期末开题。

由专业指导教师指导下，按照毕业设计的基本要求，组织开题。

开题报告的内容包括：

选题意义、初步设计计划及目标、主要技术难题及拟解决方案。

（4）毕业设计成绩评定

所提交的毕业设计由指导教师评定成绩，按照优秀、良好、合格、不合格计分。

七、课程设置

（一）课程设计思路

金融管理专业以就业为导向，通过行业企业调研，由行业专家和专业教师共同参与，认真分析金融及互联网行业企业现状及人才需求，剖析本专业职业岗位和职业能力，依据本专业职业岗位素质和能力要求，构建“工作过程为导向、工作项目为载体”的课程体系。

实现专业与产业对接、课程内容与职业标准对接、教学过程与生产过程对接、学历证书与职业资格证书对接、职业教育与终身学习对接。

（1）岗位→任务→能力

本专业课程根据职业能力要求，以“职业岗位→典型工作任务→行动领域→学习领域”的对接和重构，确定本专业的核心课程内容。

同时，教学内容“前后联系、相互交叉、循环递进”，在职业能力训练过程中，培养学生的职业素质。

（2）“理实一体化”课程

本专业课程采用工作过程导向的课程教学理念，打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作任务为中心、以实践为主线来组织课程内容并开展教学，以实现专业课程理论与实践教学的一体化。

将理论知识根据工作任务的需要分散到每个学习情境（项目）中，理论为实践服务，使学生在完成具体学习情境（项目）的过程中来构建相关理论知识。

课程设计的总体方案是对职业岗位的工作内容、工作过程、工作环境和评价方案加以分析提炼，按照学生的认识规律和循序渐进的教育规律进行加工整理，构建课程学习情境。

在每个学习情境中，学生都以完成工作任务的行动来获得前台业务处理、金融产品营销、保险业务推广及客户接待与受理、投资理财客户沟通及规划等的知识和技能，同时获得职业能力，进而实现提高教学质量和高素质技术技能型人才的培养质量和目标。

（3）“双证书”课程（“课证一体化”课程）

依照国家职业分类标准及对学生就业有实际帮助的相关职业证书的要求，调整教学内容和课程体系，把职业资格证书考试相关课程纳入专业人才的培养方案中，使学生在获得学历证书的同时，还能获得职业资格证书，推行“双证书制度，推动专业的教育教学改革。

与职业资格证书的相关课程有助理理财规划师、会计基础、银行会计、理财规划实务等。

（二）课程体系结构

课程类别

课程名称

素质课程体系

入学教育

学情教育、军事教育、专业教育

思想政治课

思想道德修养与法律基础、毛泽东思想与中国特色社会主义理论体系、形势与政策

通识课

晋商文化与晋商精神、管理学基础、经济学基础、会计学基础

基础课

经济数学、数学建模、职场英语、体育与健康

职业素养课

职业伦理与行为规范、学业职业规划与就业创业指导、心理卫生与心理健康、大学生安全与国防教育、魅力塑造与礼仪教养

综合技能课

点钞、键盘技术、网络与办公自动化综合应用、文书写作与办公事务处理、财经书写规范与训练、中国优秀传统文化阅读

技能拓展课

中国优秀传统文化类、思政教育类、通识类、科技类、技能类、赏析类、语言类、专升本类、就业创业类、艺术类、修养类、其他类

专业课程体系

专业基础课

金融基础

专业核心课

金融行业法律法规、课程名称国际金融实务、互联网金融、证券投资实务、保险实务、银行产品、金融服务礼仪、市场营销

专业岗位课

综合柜员岗：

课程名称商业银行综合柜台业务、商业银行信贷业务、银行会计、反假货币技术

客户经理岗：

课程名称商业银行网点经营管理、客户经理、金融服务营销

拓展岗位课

保险营销岗：

课程名称保险营销技巧、保险客户服务与管理、保险法

实践教学课程

体系

校内综合实训课

综合技能模块、专业技能模块（商业银行综合柜台业务综合实训、商业银行信贷业务综合实训、证券业务综合实训、投资理财规划实训）、岗前培训模块

校外综合实训课

校外顶（跟）岗实习

主题社会实践

创新能力

技能大赛、创业大赛

（三）典型工作任务

职业岗位

工作项目

典型工作任务

综合柜员岗

1、现金业务处理与操作；

2、储蓄业务处理与操作；

3、对公业务处理与操作；

4、结算业务处理与操作；

5、柜面代理业务处理与操作；

6、外汇业务柜面的存取与兑换业务办理

1、存款业务受理与操作；

2、取款业务受理与操作；

3、结算业务受理与操作；

4、代理业务受理与操作；

5、银行会计业务；

6、日终结算。

大堂经理

1、理财咨询

2、金融产品营销

1、识别、分流客户；

2、业务咨询；

3、客户现场问题处理；

4、环境维护与现场管理等。

信贷客户经理

1、信用等级评定；

2、客户风险评定；

3、担保物评估。

1、贷前调查；

2、贷时审查；

3、贷后检查；

4、贷款催收等。

金融企业客户经理、大堂经理

1、银行、证券、保险等金融产品营销

2、银行、证券、保险等金融企业的客户服务

1、开发客户；

2、营销产品；

3、客户管理及关系维护等。

金融企业投资理财分析咨询

1、银行、证券、保险、信托等金融产品营销

2、理财规划

1、理财产品介绍；

2、投资理财咨询等。

（四）课程理实设置比例

1、思想政治理论课、基础课的理论教学与实践教学课时比例不低于5:

5。

2、职业素质课、专业基础课、专业核心课、拓展岗位课（专业方向课）的理论教学与实践教学课时比例不低于4︰6。

3、校内模拟实训课程的理论教学与实践教学课时比例不低于2:

8。

（五）职业素质课（各课程制定课程能力目标、课程主要内容等以附件形式附后）

1、入学教育

2、思想政治课

3、通识课

4、基础课

5、职业素养课

6、综合技能课

6、技能拓展课（选修课）

（六）专业能力课程（各课程制定课程能力目标、课程主要内容等以附件形式附后）

1、专业基础课（1门）

金融基础

2、专业核心课（8门）

金融行业法律法规、国际金融实务、互联网金融概述、保险实务、证券投资实务、银行产品、金融服务礼仪、市场营销

3、专业岗位课（2个岗位）

（1）综合柜员岗：

商业银行综合柜台业务、商业银行信贷业务、银行会计、反假货币技术

（2）客户经理岗：

商业银行网点经营管理、客户经理、金融服务营销

4、拓展岗位课

（1）保险营销岗：

保险营销技巧、保险客户服务与管理、保险法

（七）实践教学模块设置

导师指导下，在实践教学基地或专业领域所属其他单位进行实践教学。

按照本专业、专业方向能力培养的要求，设计4门综合实训课程（具体内容与要求以附件形式附后）、校外顶（跟）岗实习、社会实践、创新能力的学习。

实训一：

商业银行综合柜台岗位综合实训

实训二：

商业银行信贷业务综合实训

实训三：

投资理财规划实训

实训四：

证券业务综合实训

八、学分结构

（一）学分说明

本专业培养过程实行学分制管理，学生完成124学分，方可毕业。

（二）学分配置（124学分）

1、校情教育0.5学分

2、军事教育1学分

3、专业教育0.5学分

4、思想政治课8学分

5、通识课7学分

6、基础课18学分

7、职业素养课7.5学分

8、综合技能课8学分

9、技能拓展课（选修课）10学分

10、专业基础课4学分

11、专业核心课22学分

12、专业岗位课16学分

13、职业资格课2※学分

14、拓展岗位2※学分

15、校内综合实训15学分

16、校外综合实训15学分（可置换校内综合实训15学分）

17、校外顶（跟）岗实习3学分

18、社会实践5学分

19、创新能力2学分※（可置换学分）

九、教学评价与考核

本专业在以提升改为职业能力为重心的基础上，突出“能力本位”，针对不同教学与实践内容，构建多元化专业教学评价体系。

教学评价的对象应包括学生的知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面；突出对能力的考核评价方式，体现对综合素质的评价；吸纳更多行业企业和社会有关组织参与考核评价。

基本技能课程以标准化的机考与现场操作考核为主进行评价考核；项目式课程教学评价的标准应体现项目驱动、实践导向的课程特征，体现理论与实践、操作的统一，以能否完成项目实践活动任务以及完成的情况给予评定。

教学评价的对象应分为应知、应会两部分，采取笔试与实践操作按合理的比例相结合的方式进行评价考核；校外顶（跟）岗实习采用校内专业教师评价、校外兼职教师评价、实习单位鉴定三项评价相结合的方式，对学生的专业技能、工作态度、工作纪律等方面后进行全面评价。

十、职业资格证书

根据职业岗位要求，本专业学生应至少获取一个与本专业或拓展岗位相关的职业资格证书。

岗位职业资格证书

序号

职业资格名称

颁证单位

等级

助理理财规划师

国家劳动和社会保障部

三级

证券从业人员资格证

中国证券业协会

一级

十一、毕业条件（可增加）

（一）基本条件

本专业学生在修业年限内，修完本方案所规定的所有课程环节、成绩合格并达到本方案中所要求的学分。

（不低于124学分）

（二）职业资格

根据职业岗位要求，本专业学生应至少获得获取一个与本专业或拓展岗位相关的职业资格证书。

十二、教学安排

（一）教学时间分配表（表一）

学年

学期

教学时间（周）

机动

合计

课堂教学时间

复习

考试

校情

教育

军事

教育

专

业

教

育

校内

实训

社会

实践

顶（跟）岗

实习

毕业

设计

就业

指导

第一学年

一

0.5

1.5

0.25

二

第二学年

三

四

第三学年

五

六

（二）课程结构、学分、课时配置表（表二）

课程分类

课程类别

课程名称

学分

学时分配

开课学期

课程

归属

备注

学分

学

时

理

论

实

践

一

二

三

四

五

六

素质教育

入学教育

校情教育

0.5

0.5w

必修2学分

军事教育

1.5w

专业教育

0.5

0.25w

小计

2※

思政课

思想道德修养与法律基础

√

社科部

必修8学分

毛泽东思想与中国特色社会主义理论体系概论

√

社科部

形势与政策

社科部

5学期，第一学期12课时，其余每学期16课时（共76课时）

小计

198

137

通识课

晋商文化与晋商精神

√

金融系

必修

必修1学分（超过5学分可与公选课互换学分）

经济学基础

√

金融系

选修，金融系必修

会计学基础

√

会计系

选修，金融系必修

管理学基础

√

经管系

选修，会计系必修

小计

1+6

16+96

n为选修学分

基础课

经济数学

√

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