整理中级经济法练习题.docx
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整理中级经济法练习题
2019年整理中级经济法练习题
单选题
1、商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（）。
A．完全由客户承担
B．完全由商业银行承担
C．由商业银行承担，客户承担连带责任
D．由客户承担，商业银行承担连带责任
答案：
B
根据民事代理制度，没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任。
未经追认的行为，由行为人承担民事责任。
由题意可知，在没有经过客户追认的情况下，民事责任完全由商业银行承担。
单选题
2、上海市团结运输股份有限公司是一家注册资本230亿元的大型上市公司，其股票在上海证券交易所上市以来业绩良好。
2004年，团结公司业绩大幅度下滑，为掩饰此情况，公司在年度报告中虚构主营业务收入15亿元。
此情况被披露后，团结公司股价大幅度下滑，给股民造成了严重的损失。
请根据本案回答以下问题。
团结公司虚假陈述事件披露后，股民纷纷抛售所持股票，南京市奋发运输有限公司欲借机完成对团结公司的收购。
在公司股东会讨论收购事宜时，总经理严某提出下列计划，其中哪些是合法的（）
A．收购团结公司股票达其发行总数的5%时，应暂停继续收购，并于3日内书面报告证监会、通知团结公司并公告，完成后即可继续收购
B．持股达5%之后，达到10%之时应暂停收购，于3日内书面报告证监会、通知团结公司并公告，完成后即可继续收购
C．当持股已达到团结公司发行总数的30%时，如欲继续收购，则必须面向全体股东发出收购全部或部分股份的要约；证监会无权免除其此义务
D．若收购失败，则持有的团结公司股份需待12个月之后方可转移
答案：
A
[考点]上市公司的收购
单选题
3、根据《证券法》的规定，以下表述正确的是：
A．对于不符合证券发行条件或者法定程序的证券发行，保荐人应该承担无过错责任
B．对于不符合证券发行条件或者法定程序的证券发行，发行人的董事、监事、高级管理人员应当与发行人承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外
C．上市公司的年度报告有虚假记载的，上市公司的控股股东有过错的，应当与上市公司承担连带赔偿责任
D．上市公司的信息披露资料有重大遗漏的，上市公司应当承担赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外
答案：
C
[考点]证券法
单选题
4、下列关于高级计量法的说法，正确的是（）。
A．使用高级计量法不需要得到监管当局的批准
B．一旦商业银行采用高级计量法，未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法
C．巴塞尔委员会规定资产规模大于1000亿美元的银行必须使用高级计量法
D．高级计量法的风险敏感度低于基本指标法
答案：
B
暂无解析
单选题
5、到目前为止，我国个人贷款业务的发展历经了起步、发展和规范三个阶段，其诱因不包括（）。
A．住房制度的改革
B．国内消费需求的增长
C．商业银行股份制改革
D．公司信贷业务的蓬勃发展
答案：
D
[解析]个人贷款业务是银行伴随着我国经济改革和居民消费需求的提高而产生和发展起来的一项金融业务。
它的产生和发展既较好地满足了社会各阶层居民日益增长的消费信贷需求，又有力地支持了国家扩大内需的政策，同时也促进和带动了银行业自身业务的发展。
到目前为止，我国个人贷款业务的发展经历了起步、发展和规范三个阶段。
在我国个人贷款业务的发展历程中，主要有三个因素促进了个人贷款业务的产生发展，即住厉制度改革、国内消费增长和商业银行股份制改革。
其中，住房制度的改革促进了个人住房贷款的产生和发展，国内消费需求的增长推动了个人消费信贷的蓬勃发展，商业银行股份制改革推动了个人贷款业务的规范发展。
所以，选项A、B、C均属于诱因。
选项D“公司信贷业务的蓬勃发展”不属于诱因。
因此，本题的正确答案为D。
单选题
6、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的相关规定，下列说法错误的是：
（）。
A．资本充足率不得低于百分之八
B．贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之六十
C．流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
D．对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十
答案：
B
[考点]商业银行资产负债比例管理规定
单选题
7、上市公司甲准备在二级市场上对上市公司乙的股票买进实现收购，从而来扩展自己的业务范围，根据我国《证券法》的有关规定，以下有关公司收购说法正确的是（）。
A．甲公司对乙公司的收购只能采取要约收购或者协议收购的方式
B．甲公司在发出收购要约后，在承诺期内，经股东会同意，可以变更收购要约中的事项
C．甲公司在发出收购要约后，在承诺期内，经股东会同意，可以撤回其收购要约
D．甲公司持有乙公司百分之三十的股份时，若要继续收购，则需要向所有的股东发出收购要约
答案：
D
[解析]《证券法》第八十五条规定，投资者可以采取要约收购、协议收购及其他合法方式收购上市公司。
《证券法》第九十一条规定，在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。
收购人需要变更收购要约的，必须事先向国务院证券监督管理机构及证券交易所提出报告，经批准后，予以公告。
《证券法》第八十八条规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。
收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购。
单选题
8、根据证券法律制度的规定，下列不符合在主板和中小板上市的公司首次公开发行股票的条件是（）。
A．发行人具备健全且运行良好的组织机构
B．发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更
C．最近一年盈利，且净利润不少于500万元，最近一年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率均不低于30%
D．发行人的财务状况良好
答案：
C
[解析]C项属于在创业板上市并首次公开发行股票的公司应符合的条件，故C项符合题意。
单选题
9、下列已经颁布的规范性法律文件中，不属于宪法部门的是（）
A．《全国人民代表大会组织法》
B．《中华人民共和国国际法》
C．《中华人民共和国反垄断法》
D．《全国人民代表大会和地方各级人民代表大会选取法》
答案：
C
【解析】《反垄断法》属于经济法。
单选题
10、证券公司、保险公司和信托投资公司可以在（）上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。
A．证券交易所债券市场
B．全国银行间债券市场
C．证券交易所股票市场
D．全国银行间股票市场
答案：
A
[解析]记账式国债在证券交易所债券市场和全国银行间债券市场发行并交易。
证券公司、保险公司和信托投资公司可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债；商业银行、农村信用社联社、保险公司和少数证券公司可以在全国银行间债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。
故选A。
单选题
11、【真题试题】（2007年单项选择第31题）商业银行因行使抵押权，质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（ ）年内予以处分。
A．2
B．3
C．4
D．5
答案：
A
【真题解析】 本题考查商业银行贷款业务的基本规则。
《商业银行法》第42条第2款规定：
“借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有要求保证人归还贷款本金和利息或者就该担保物优先受偿的权利j商业银行因行使抵押权、质权而取得的彳
单选题
12、关于ETF的描述，错误的是（）。
A．指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系
B．ETF主要涉及三个参与主体，即管理人、受托人和投资者
C．ETF的重要特征在于它独特的双重交易机制
D．多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与额是严格意义上最早出现的交易所交易基金
答案：
B
[解析]ETF是英文ExchangeTradedFunds的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。
ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。
ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所一、二级市场进行ETF的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
不同的是，它的申购是用一揽子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一揽子股票而不是现金。
这种交易制度使该类基金存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价。
单选题
13、甲公司欠乙公司货款100万元，后甲公司分立为丙、丁、戊三个公司，且丙、丁、戊三个公司约定由丙公司承担原甲公司欠乙公司的债务。
对于原甲公司欠乙公司的100万元货款，乙公司（）。
A．只能要求丙公司单独承担责任
B．应当要求丙、丁、戊三个公司分别按照从原甲公司承继的资产比例承担责任
C．可以要求丙、丁、戊三个公司对该债务承担连带责任
D．只能要求丙公司承担该笔债务，但是丁公司、戊公司应当承担补充责任
答案：
C
[解析]本题的考点为公司分立后债务的承担。
根据《公司法》第177条：
“公司分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。
但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。
”甲公司分立为丙、丁、戊三个公司时约定由丙公司承担原甲公司欠乙公司的债务，并没有与债权人达成书面协议，因此，不改变其对原债权人应该承担的连带责任。
单选题
14、证券发行市场又被称为（）。
A．一级市场
B．次级市场
C．二级市场
D．场外市场
答案：
A
[解析]证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”；证券交易市场又被称为“二级市场”或“次级市场”。
单选题
15、根据证券法律制度的规定，证券交易所的临时停市（）。
A．由证券交易所决定，并及时报告国务院
B．由中国证监会决定，证券交易所执行
C．由证券交易所决定，并及时报告中国证监会
D．由国务院决定，证券交易所执行
答案：
C
[解析]证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时报告中国证监会。
单选题
16、借款人文华公司以自己公司所有的办公大楼作抵押向某工商银行贷款100万元，现贷款到期，文华公司无力偿还。
该工商银行因依法行使抵押权而取得了作为抵押物的办公大楼，该工商银行应当自取得之日起（）内予以处分。
A．2年
B．1年
C．180天
D．60天
答案：
A
[测试点]商业银行对抵押权的行使。
单选题
17、下列属于商业银行正当竞争行为的是（）。
A．在对其他金融机构采取压票、退票的方式
B．有奖储蓄
C．在中国人民银行规定的利率范围内适当降低利率
D．储蓄赠送物品、现金
答案：
C
[解析]其他属于商业银行的不正当竞争行为。
单选题
18、根据证券法律制度规定，股份有限公司首次申请公开发行股票并上市，那么其最近3个会计年度净利润应均为正数且累计超过人民币（）万元。
A．6000
B．1500
C．5000
D．3000
答案：
D
暂无解析
单选题
19、某企业2011年主营业务收入为12000万元，营业外收入为1000万元，主营业务成本为7000万元，管理费用300万元，财务费用为200万元，净利润为450万元，企业所得税税率为25%，其资产负债表如下：
根据上述资料，回答下列问题：
该企业的速动比率是多少，如果企业购置一批原材料，原材料已经验收入库，货款已经支付，该业务会使速动比率发生什么变化（）。
A．0.76；上升
B．0.76；下降
C．1.52；上升
D．1.52；下降
答案：
B
速动比率=（流动资产-存货）÷流动负债=（4192-2107）÷2754=0.76。
企业购置原材料导致存货增加，货币资金减少，速动资产减少，流动负债不变，因此，速动比率下降。
单选题
20、[中国银行]刘女士想办理住房贷款，目前她可以到（）办理该项业务。
A．中国银行
B．中国进出口银行
C．中国农业发展银行
D．中国国际信托投资公司
答案：
A
[中人教育精析]居民个人住房贷款属于商业银行业务范畴。
BC两项属于政策性银行，它们的主要业务是根据国家的产业政策，提供对口资金支持相关产业，不办理居民个人业务；D项业务范畴为信托业，不涉及贷款业务。
只有A项属于国有商业银行。
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