天津银行合规管理体系建设项目主题报告.ppt

天津银行合规管理体系建设项目主题报告.ppt

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天津银行合规管理自查报告,2007年7月24日,天津银行合规管理体系建设项目主题报告书,-1-,引言,按照我行合规管理体系建设“四步走”路线图规划，我行法律与合规部在顺利完成合规管理组织架构、规章制度、体制机制建设基础上，自2007年7月开始着手论证全行整体合规管理体系建设可行性方案，在先后开展全行性合规管理梳理自查，并实地调研多家同业银行金融机构经验做法，以及综合比较多个专业咨询公司基础上，于2008年6月聘请“北京正信嘉华管理顾问有限公司”，正式立项组织开展“天津银行合规管理体系建设项目”，经过为期一年左右时间建设，2009年10月基本顺利完成了项目各项工作任务，初步取得项目咨询性成果、实物性成果、系统性成果，项目准备正式进入体系实际运行和系统上线维护阶段，现重点就项目建设实施阶段整体工作情况及主要工作成果汇报如下：

2007年7月,2008年6月,2009年10月,2010年12月,项目论证准备阶段,项目运行维护阶段,项目建设实施阶段,-2-,目录,项目总体工作情况,第一部分,-3-,一、项目总体工作情况,

（一）项目总体思路天津银行合规管理体系建设项目总体思路：

通过全面梳理法律法规体系、文件制度体系、记录表单体系、系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、工作流程体系等方面，健全完善合规问责机制、合规绩效考核机制、合规诚信举报机制、合规报告机制等配套机制，开发设计合规管理信息系统平台，配备设置专业化合规管理团队，打造创建独具特色合规企业文化，逐步建立起一整套以客户为核心，以风险为导向，以合规组织架构为依托，以内外规体系为依据，以作业指导体系和岗位职责体系交叉结构为骨架，以业务流程化控制为基础，以合规与操作风险监控体系为实体，以IT信息系统为支撑的，综合嵌套合规问责、诚信举报、绩效考核、合规报告等配套机制的模型化、标准化、信息化较为完善的全景式合规管理体系。

（二）项目组织实施天津银行合规管理体系建设项目主要由合规管理体系建设项目领导小组负责总体领导，由下设项目办公室（设在法律与合规部）负责整体牵头组织，由项目工作小组配合咨询专家组负责具体推动落实，总行各职能部门指定专门项目联系人员负责完成本业务条线项目工作任务。

项目建设过程中前后共计40名核心成员直接全程参与，总行各职能部门管理人员几乎均参加项目建设（附件0-1：

天津银行合规管理体系建设项目参与人员名单）。

（三）项目工作形式天津银行合规管理体系建设项目主要采取“项目办公室整体协调组织，外部咨询公司全程跟踪指导，各业务条线具体实施落实”的方式进行，辅以问卷调查、走访座谈、实地调研、专业培训、专题会议、现场辅导、脱产实践、穿行测试、回归分析等工作形式，项目建设实施过程覆盖总行、分行、支行、网点各层级机构，以及上至总行行领导下至基层操作人员等各层级干部员工。

-4-,一、项目总体工作情况,（四）项目工作阶段按照天津银行合规管理体系建设项目总体任务部署和工作要求，自2008年6月13日至2009年10月31日，我行法律与合规部项目工作办公室会同外部“北京正信嘉华管理顾问有限公司”，严格按照项目整体阶段分工和时间进度，分为五个阶段即：

启动准备阶段（第一阶段）、清理调查阶段（第二阶段）、流程梳理优化阶段（第三阶段）、体系框架整合设计阶段（第四阶段）、系统开发测试阶段（第五阶段），各阶段工作平行推进交叉联动，组织开展项目核心阶段建设，主要工作情况如下：

1、第一阶段：

启动准备阶段（2008年5月至6月），主要工作：

签订项目合同；成立项目领导小组、项目办公室、项目工作小组、项目咨询专家组；召开项目启动大会；开展项目咨询组进场前相关资料准备工作；确定项目整体建设工作方案。

2、第二阶段：

清理调查阶段（2008年6月至7月），主要工作：

以现场访谈交流的形式，组织开展对各级机构主要负责人的访谈调查；以发放不记名调查问卷的形式，组织开展对各级机构员工的问卷调查；以实地调查了解形式，组织开展对各级机构的现场调研；以下发清理调查表形式，组织总行各部门对文件体系、岗责体系、产品体系、IT系统体系进行全面梳理和整合，为合规管理体系建设奠定坚实基础。

3、第三阶段：

流程梳理优化阶段（2008年7月至2009年9月），主要工作：

全面建设我行文件制度体系、法律法规体系、记录表单体系、计算机系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、作业指导体系，初步形成项目主要核心实物性成果、咨询性成果、系统性成果。

4、第四阶段：

体系框架整合设计阶段（2009年3月至2009年9月），主要工作：

设计优化合规管理体系整体框架；体系模型和项目成果转换运行工作；完善合规问责机制、合规绩效考核机制、合规诚信举报机制、合规报告机制等配套体制机制。

5、第五阶段：

系统开发测试阶段（2008年10月至2009年10月），主要工作：

设计论证系统工作；开发研制系统工作；测试修改系统工作；系统试运行工作。

-5-,一、项目总体工作情况,（五）项目建设方法为科学合理地建立和实施合规管理体系，我行主要采用过程方法、系统方法、模型方法等先进体系建设实施方式，把业务活动、管理活动、支持活动作为过程来控制，并应用P（计划）D（实施）C（检查）A（改进）循环，持续改进这些过程的有效性，从而不断提升我行合规管理水平，为真正建设一套适用于我行实际的合规管理体系奠定了坚实基础。

（六）项目工作重点天津银行合规管理体系建设项目，重点围绕建设“一个框架、一套系统、一种文化、七组体系、四项机制”开展工作，其中：

1、“一个框架”即“天津银行合规管理体系框架”。

2、“一套系统”即“天津银行合规管理系统”。

3、“一种文化”即“天津银行合规企业文化”。

4、“七组体系”即“法律法规体系、文件制度体系、记录表单体系、系统支持体系、风险控制体系、岗位职责体系、作业指导体系”。

5、“四项机制”即“合规责任追究机制、合规绩效考核机制、合规诚信举报机制、合规报告机制”。

-6-,一、项目总体工作情况,（七）项目咨询公司以往成功案例：

-7-,目录,项目总体工作情况,第一部分,项目具体工作成果,第二部分,-8-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系建设项目经过为期一年左右时间建设，初步形成了“二条主线、三个层级、九项主题”的立体式合规管理体系，主要形成以下核心工作成果：

“二条主线”1、天津银行合规体系框架2、天津银行合规管理系统“三个层级”1、合规企业文化2、合规管理整套组合体系3、合规管理配套体制机制“九项主题”1、内部文件制度体系（2008年7月至9月）2、外部法律法规体系（2008年9月至10月）3、记录表单体系（2008年10月至11月）4、计算机系统支持体系（2008年11月至12月）5、合规与操作风险控制体系（2008年12月至2009年1月）6、岗位职责体系（2009年1月至2月）7、作业指导体系（2009年2月至7月）8、配套机制体系（2009年7月至8月）9、合规管理IT信息系统（2008年11月至2009年10月）,-9-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系,-10-,二、项目具体工作成果,天津银行合规管理体系,-11-,二、项目具体工作成果,

（一）内部文件制度体系（2008年7月至9月）1、总体工作情况

（1）建立内部文件制度电子数据库。

项目办公室分为两个阶段分别组织6名实习大学生和10名派遣工，将我行自1997年建行以来至2008年底12个完整工作年度的全部近10000份文件制度，分为调阅、挑选、扫描、修改、校对、复核等六个环节和工序，本着对历史负责态度依据总行办公室留存的全部原始纸质档案，对每个文件逐卷、逐份、逐页、逐条、逐字进行反复过滤和甄选，从中挑选出具有留存价值和长期执行的文件制度共计1516份，并下力量、下决心、下时间组织人员利用扫描仪将其全部转化为word电子文档，涉及文字处理工作量达到900余万字，并形成天津银行内部文件制度数据库（附件1-1）和天津银行内部文件制度体系框架（附件1-2），自建行以来首次实现了内部文件制度电子化，初步建立起我行内部文件制度体系。

具体情况如下：

按照文件制度的历史阶段进行分类统计（详见图示）：

天津城市合作银行时期的文件制度共有105份（占比6.93%）；天津市商业银行时期的文件制度共有1053份（占比69.46%）；天津银行时期的文件制度共有358份（占比23.61%）。

按照文件制度的发布日期进行分类统计（详见图示）：

1997年发布65份（占比4.29%）；1998年发布61份（占比4.02%）；1999年发布80份（占比5.28%）；2000年发布78份（占比5.15%）；2001年发布66份（占比4.35%）；2002年发布83份（占比5.47%）；2003年发布132份（占比8.71%）；2004年发布150份（占比9.89%）；2005年发布216份（占比14.25%）；2006年发布192份（占比12.66%）；2007年发布168份（占比11.08%）；2008年发布169份（占比11.15%）；2009年发布（截止上半年）56份（占比3.69%）。

按照文件制度的文件属性进行分类统计（详见图示）：

由总行机构自主编纂制定的内部自订文件981份（占比64.71%）；由外部机构编纂制定我行转发发布的外部转发文件535份（占比35.29%）。

（2）梳理内部文件制度有效性。

为进一步提升我行文件制度的有效性和执行力，项目办公室将梳理出的所有内部文件制度汇总编制目录，组织总行各职能管理部门认真对其中所列各项文件制度的有效性、时段性、归属性进行研判和审核，整合形成天津银行内部文件制度体系统计表（附件1-3），其中：

目前仍然适用并正在执行的有效类文件1226份（占比80.87%）；已经或应作废止的无效类文件290份（占比19.13%）。

同时，在此基础上，项目办公室拟将有效文件汇集形成天津银行内部文件制度体系手册（附件1-4）；拟将废止类文件汇集形成关于废止部分文件制度的通告（附件1-5），从而完成自建行以来较为彻底和全面的一次内部文件制度梳理整合。

-12-,二、项目具体工作成果,

（一）内部文件制度体系1、总体工作情况（3）宏观层面建立内部文件制度整体管理模式框架。

项目办公室在借鉴同业机构内部文件制度管理经验和做法的基础上，在宏观上将内部文件制度体系按照管理层级分为政策制度、管理办法、实施细则、操作规程四个层面，并据此初步拟定了天津银行规章类公文合规性审核管理办法（讨论稿）（附件1-6）。

第一，政策制度层面。

政策制度层面文件主要适用于整体公司治理的指导和指引，是各专业领域的纲领性和战略性文件，由高级管理层负责制订，需报经董、监事会及下设委员会审批通过后方可下发执行。

第二，管理办法层面。

管理办法层面文件适用于统筹各专业条线的整体经营和管理流程，是各条线统领本专业日常工作的总体性和概括性指导文件，由总行各条线职能管理部门负责制订，需报经高级管理层（行长办公会议）审批通过后方可下发执行。

第三，实施细则层面。

实施细则层面文件适用于各分支机构日常业务操作和经营管理，是针对某项业务的规范性文件，由总行各管理部门二级部门负责制订，需报经高级管理层下设专门委员会审批通过后方可下发执行。

第四，操作规程层面。

操作规程层面文件是各分行以总行相关文件制度为基准制订的适用于本地分支机构的细化文件制度，是针对某项业务的属地化操作性文件，需报总行相关管理部门备案后方可发布执行。

（4）微观层面建立内部文件制度架构和内容的规范化统一标准。

项目办公室在综合参考我行历年文件制度的基础上，梳理整合了我行规章类文件制度应包含的最基本内容，以及通用性的标准化架构，拟建议今后各类规章类公文的内容和架构至少应包括但不限于以下方面：

总则、工作流程、工作职责、风险控制、其他、附则。

其中：

总则中应至少包括但不限于以下方面内容：

发文依据、发文目的、发文关键词定义缩写分类、发文适用范围、发文主要原则等内容。

工作流程中应至少包括但不限于以下方面内容：

基本规定、工作步骤、工作要点、工作岗位、计算机系统支持、记录表单、相关程序规程等内容。

工作职责主要应结合