承担反洗钱职责的人员包括模板 23页.docx
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承担反洗钱职责的人员包括模板23页
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承担反洗钱职责的人员包括
篇一：
反洗钱岗位自测题及答案
第一章
（一）判断改错题
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给
予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√
3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×
4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及
开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√
5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有
不受内部控制约束的
权利。
×
6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行
部门。
×
7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列
入制裁名单或“外国政要”名单。
√
8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开
展此项工作。
×
9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对
可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×
10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以
筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×
11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险
的有效手段和保障措施。
√
12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√
13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×
14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改
正，不必受到法律处分。
√
（二）不定项选择题
1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括
哪些?
（ABCDE）
A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度
D.领导层对内部控制重要性的认识和态度
E.领导层对管理内部控制制度采取的措施
2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存
3.反洗钱内部审计包括哪些环节?
（ABCD）
A.检杳发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定
4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E.培训的对象是银行的全体人员
5.以下说法正确的是（ABD）。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围
B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实
施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事
件的处理以及保密责任制等相关要求
（一）判断改错题
3.错误。
改正:
只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制
衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。
6.错误。
改正:
应当。
8.错误。
改正:
客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此
项工作。
9.错误。
改正:
可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对
可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。
10.错误。
改正:
对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实
质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。
13.错误。
改正:
银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。
第二章
《一）判断改错
1.客户身份识别也称了解你的客户。
√
2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息
进行登记。
×
3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。
√
4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。
当客户及其交易
的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。
以确认
身份和有关交易是否可疑。
√
5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未
履行客户身份识别义务的责任。
×
6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服
务时，银行应当进行客户身份识别。
√
7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模
的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
√
8.银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。
×
9.对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营
部门负贵人。
×
10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否
已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不
一致的，不得为客户开立账户。
√
11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客
户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。
√
12.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。
√
13.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露
，包括（但不限于）以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代
理人除外）。
√
14.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以
上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。
√
15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没
有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。
×
（二）不定项选择题
1.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（ABCD}
A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文
件的名称、号码和有效期限
C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有
效期限
2.客户身份识别的含义包括（ABD}
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
2.客户身份识别的含义包括己（ABCD}
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3.客户身份识别的墓本原则有（ABCD）。
A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性
4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：
（ABCD）
A.充分收集有关境外金融机构的信息
B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况
C.评估境外金融机构反洗钱、反恐怖触资措施的健会性和有效性
D.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，
应了解（AB）等信息。
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源、资金用途、.经济状况或者经营状况
6.客户身份识别中的禁止性要求是指，银行不得为身份不明的客户（ABCD）
A.提供服务C.开立匿名账户B.与其进行交易D.开立假名账户
7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及
其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份?
（ABC）
A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部
管理程序
8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（ABCD）。
A.保护商业秘密
B.保护个人隐私
C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9.银行应采取合理方式确认代理关系的
存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别（AC）
A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B.要求代理人出具经公证的委托代理书
C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
D.登记代理人所在工作单位和地址
10.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（AB）。
A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
C.中国公民16岁以上出示户口簿
D.16岁以下公民出示临时身份证
11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括（ABCD）。
A.华侨出具中国护照
B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（AB）。
A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件
C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明
13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?
（ACDE）
A.应当经高级管理层的批准
B.应当报告中国人民银行
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
14.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（ABCD）等一次性金融服务。
A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付
15.银行应对（AC）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
A.单笔人民币1万元以上
B.单笔人民币10万元以上
C.单笔外汇等值1000美元以上
D.单笔外汇等值10000美元以上
16.一次性金融服务识别要点包括（ABCD）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
17.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（ABCE）
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.登记客户身份基本信息
C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准
E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
18.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身
份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?
（B）
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万元到李四账户
D.提取现金6万元
19.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（ABCD）
A.银行营业网点经办人员B.客户经理
C.经营部门负责人D.其他相关业务人员
20.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下
证明文件（ABCD）。
A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本
B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本
C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登证书
21.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）。
A.不必调整客户洗钱风险等级
B.定期调整客户洗钱风险等级
C.及时调整客户洗钱风险等级
D.下一次办理业务时调攀客户洗钱风险等级
22.对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查（（ABCD）。
A.外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额
B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇
C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途
D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携外汇，支出为用于买卖股票
23.对于国际结算业务，银行应（ACD）。
A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
C审查业务的贸易背景.况
D.审核客户及其交易对手
24.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，
明文件（ABCD）。
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
篇二：
反洗钱试题及答案（201X银行从业人员必看）
反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目
一、单选题：
1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：
A.打击黑社会组织犯罪
B.遏制贪污腐败现象
C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D.打击非法金融活动
2、《反洗钱法》于201X年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。
A.201X年10月31日B.201X年11月1日
C.201X年1月1日D.201X年3月1日
3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：
A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：
A.个体工商户B.商贸流通企业
C.生产制造企业D.金融机构和特定非金融机构
5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）
A.中国人民银行B.公安部
C.财政部D.中国银行业监督管理委员会
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职
责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。
A.金融市场管理B.反洗钱行政调查
C.征信管理D.公众查询
7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）
A.民事诉讼B.治安管理
C.反洗钱刑事诉讼。
D.各类刑事诉讼
8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。
A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告
C.财务报表D.业务报告
9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.金融监管机构B.财政部门
C.检察机关D.中国人民银行及公安机关
10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理委员会
C.公安部D.财政部
11、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A）负责。
A.中国人民银行B.公安部
C.财政部D.中国银行业监督管理委员会
12、《反洗钱法》规定，由（A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
A.中国人民银行B.公安部
C.财政部D.中国银行业监督管理委员会
13、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
A.反洗钱行政管理B.金融市场管理
C.征信管理D.反洗钱资金监测
15、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。
A.贵金属B.现金、无记名有价证券
C.高档消费品D.有价证券
16、中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（A）报告。
A.侦查机关B.当地政府
C.金融监管机构D.财政部门
17、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构
（D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
A.现金管理制度B.安全保卫设施
C.业务管理制度D.反洗钱内部控制制度
18、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A.负责人B.工作人员
C.股东D.董事会
19、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（D）负责反洗钱工作。
A.法律合规部门
B.保卫部门
C.风险管理部门
D.反洗钱专门机构或者指定内设机构
20、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。
A.向有关部门核实
B.查看
C.核对并登记
D.询问
21、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人
D.受益人
22、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A.委托人
B.受益人
C.投保人
D.代理人
23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（D）。
A.银行结算账户
B.信用卡
C.储蓄账户
D.匿名账户或者假名账户
24、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A.客户信用资料
B.客户申请开户资料
C.客户交易信息
D.客户身份资料
25、《反洗钱法》规定，（C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A.机关团体
B.企业单位
C.任何单位和个人
D.个人
26、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（A）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.该金融机构
B.上述所指的第三方机构
篇三：
反洗钱考试题库
反洗钱知识题库
（一）
“基本理论与业务”题
一、“四选一”选择题：
1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
（C）
A、商业银行总行B、公安部
C、中国人民银行D、银监会
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
（B）
A、修订后的新宪法B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。
（C）
A、3种B、4种
C、7种D、8种
4、下列属于可疑支付交易的是________。
（C）
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；
B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付；
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应当建立健全，并报送中国人民银行备案。
（C）
A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度
C、反洗钱内控制度D、内部稽核制度
6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存年。
（B）
A、三B、五
C、十D、十五
7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
（B）
A、董事长B、董事C、监事D、理事
8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得不得违反规定对外提供。
（D）
A、文件B、资料C、文书D、信息
9、以下属于大额外汇资金交易的是。
（A）
A、个人当天存款1万美元
B、个人当天转账8万美元
C、个人当天取款5万港币
D、个人当天转账20万元港币
10、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处罚款。
情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
（C）
A、500元以上1000元以下B、5000元以上10000元以下
C、1000元以上5000元以下D、1000元以上50000元以下
二、“三选一”选择题
1、国务院反洗钱行政主管部门或者其发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
（A）
A、省一级派出机构B、市一级派出机构C、县一级派出机构
2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱（B）
A、大额和可疑交易报告制度B、内部控制制度C、客户识别制度
3、金融机构应当按照规定建立和实施（C）
A、反洗钱内控制度B、反洗钱培训制度C、客户身份识别制度
4、中国人民银行依法对（C）
A、企业B、事业单位C、金融机构
5、（A）
A、中国人民银行B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员
6、反洗钱现场检查人员少于2人或者未出示执法证和的，金融机构有权拒绝检查。
（A）
A、检查通知书B、检查告知书C、检查通告
7、全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是：
（B）
A、FCTFB、FATFC、FATC
8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
（A）
A、客户识别B、大额现金交易报告C、可疑交易的分析
9、反洗钱调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。
A、授权的机构B、省一级派出机构C、地市一级派出机构
10、反洗钱调查中申请的临时冻结不得超过小时。
（C）
A、24B、72C、48
三、多选题
1、交易记录保存中的交易记录是指，包括账户持有人、通
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