投资银行中心绩效考核指标.docx
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投资银行中心绩效考核指标
投资银行中心绩效考核指标
随着外资银行及保险公司大量进入金融市场,金融机构间竞争加剧,国内商业银行传统的存贷款业务的盈利空间明显萎缩,中间业务收入增长放缓,且业务拓展难度加大,单纯依靠传统的盈利模式不能再创造大量利润。
为应对市场变化,部分实力较强的商业银行开设投资银行中心,大力发展投行业务,创造新的业务增长点。
投资银行中心可以满足客户的融资和财富管理需求,为客户提供项目融资、财务顾问等多元化一揽子服务。
发展投行业务已经成为商业银行抢占市场先机的必要手段。
投资银行中心普遍具有以下职能:
●认真贯彻执行国家关于投资银行业务运营的相关法律法规,全面承担投资银行中心业务拓展工作,确保达成部门年度销售目标;
●拟定部门业务发展规划及年度工作计划;根据上级行规定制定部门预算并严格执行;
●制定、完善投行业务风险控制制度,定期根据上级行及外部监管机构的要求对部门内相关岗位进行风险提示;
●拓展债券、项目融资、银团贷款等各类投资银行业务的营销渠道,扩大行业影响力;
●不断提升投行业务的专业性,进行业务宣传推广活动,提升业内知名度,打造明星产品或服务;
●组织推动投资业务产品的设计与创新;
●审核并及时向监管机构报送各类项目注册文件,负责办理注册手续;
●负责维护部门与外部单位的联络与交流,注重维护与主管部门及财经媒体的良好关系;
●负责本部门业务人员的业务培训工作。
根据上述职能,各商业银行投资银行中心通常可以按以下三大类团队进行岗位设置。
第一类是营销团队。
该团队承担开拓市场渠道,完成年度销售目标的任务,为客户提供优质服务。
投资银行中心的盈利由利差和中间业务收入组成,其盈利的大部分是依靠收取佣金获得的。
典型岗位如债券产品营销岗、项目融资业务岗、银团贷款业务岗、财务顾问岗及资产证券化业务岗。
第二类是风险控制团队。
投资银行中心的业务普遍具有高风险、高收益的特点,因此风险控制团队肩负着对投资银行中心各类交易业务市场风险的评级工作,并负责监督营销团队的运营操作流程,确保其完全符合银行内控制度要求,典型岗位如风险控制岗。
第三类是项目支持团队。
该团队为营销团队的业务发展活动提供全面支持,并协助风险控制岗进行项目风险控制,典型岗位如财务分析岗和综合管理岗。
商业银行投资银行中心的岗位设置如图1所示。
图1商业银行投资银行中心岗位设置范例
1投资银行中心绩效考核模板
投资银行中心是重要的前台业务拓展部门,其盈利状况可能直接影响全行业绩,因此,需要重点关注其关键工作的完成情况。
其绩效考核体系可参考表1进行设计。
表1投资银行中心绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
净利润完成率
得分=权重×净利润完成率×100
100%
25%
不发生重大风险损失
◇此项如不发生,得分=权重×100
◇此项如发生,得分为0
未发生
20%
预算成本控制率
得分=权重×预算成本控制率×1.2×100
98%
25%
部门人员培训计划达成率
得分=权重×部门人员培训计划达成率×100
100%
20%
直属领导
评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
2投资银行中心主任绩效考核模板
投资银行中心主任承担本部门业务拓展、风险控制和预算控制的任务,全面负责部门各项管理工作。
定期对各岗位人员资格进行审查,不断组织内部专业培训。
投资银行中心主任的绩效考核体系可参考表2进行设计。
表2投资银行中心主任绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
挂钩指标
50%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
100%
50%
关键绩效指标
40%
净利润完成率
得分=权重×净利润完成率×100
100%
15%
不发生重大风险损失
◇此项如不发生,得分=权重×100
◇此项如发生,得分为0
未发生
15%
预算成本控制率
得分=权重×预算成本控制率×1.2×100
说明:
最大值为120
98%
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
3投资银行中心副主任绩效考核模板
投资银行中心副主任承担本部门销售团队、风险控制团队和项目支持团队的管理工作,需要对各岗位工作目标进行分解并监督执行。
作为投资银行中心的副主任,他同时承担与其他部门及外部监管机构的关系的协调、维护工作。
投资银行中心副主任的绩效考核体系可参考表3和表4进行设计。
表3投资银行中心副主任(分管销售团队)绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
挂钩指标
25%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
100%
25%
关键绩效指标
65%
年度项目合同签订率
得分=权重×(0.85+年度项目合同签订率)×100
15%
20%
净利润完成率
得分=权重×净利润完成率×100
100%
20%
销售团队培训计划完成率
得分=权重×销售团队培训完成率×100
100%
15%
新增客户数增长率
得分=权重×(0.85+新增客户数增长率)×100
说明:
(1)此项指标的得分不设下限,最大值为120
(2)新增客户数增长率=(年末客户总数-年初客户总数)÷年初客户总数×100%
15%
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
表4投资银行中心副主任(分管风险控制团队和项目支持团队)绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
挂钩指标
25%
本部室绩效考核结果得分率
得分=权重×得分率×100
100%
25%
关键绩效指标
65%
上级行内控合规检查处罚次数
得分=权重×(1-上级行内控合规检查处罚次数×0.5)×100
本指标可出现负值
0次
20%
营销团队考核数据提交及时率
得分=权重×考核数据提交及时率×100
说明:
考核数据提交及时率=人力资源部反馈按时提交考核数据的次数÷数据提交总数×100%
100%
20%
资金计划外支出率
得分=权重×(1-资金计划外支出率×2)×100
说明:
资金计划外支出率=资金计划外支出金额÷资金调用总金额×100%
0%
10%
客户服务评价
得分=权重×客户服务评价×100
说明:
客户服务评价=全年客户服务评价达到85%的客户数÷年度服务客户总数
100%
15%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
4债券产品营销岗位绩效考核模板
债券产品营销岗位主要职责是对股票及债券发行项目进行尽职调查,制定改制重组方案,并负责制作和上报股票及债券发行项目的申报材料,及时答复审批机构的反馈意见,积极拓展股票及债券发行承销工作,完成年度营销目标。
债券产品营销岗位绩效考核体系可参考表5进行设计。
表5投资银行中心债券产品营销岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
债券产品注册文件提交及时率
得分=权重×债券产品注册文件提交及时率×100
100%
25%
尽职调查完成率
得分=权重×尽职调查完成率×100
100%
25%
年度项目合同签订率
得分=权重×100×(0.8+年度项目合同签订率)
说明:
项目合同签订率=实际签署项目合同的项目数量÷提交项目建议书的项目数量×100%
20%
20%
部门净利润完成占比
得分=权重×100×(075+部门净利润完成占比)
说明:
部门净利润完成占比=本部门净利润完成额÷所有部门净利润完成额
25%
20%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
5项目融资业务岗位绩效考核模板
项目融资业务岗位主要工作职责是广泛收集行业信息,拓展市场前景良好、风险可控且产出收益高的融资项目;评估项目价值、测算项目成本,并识别项目风险控制关键点,促成融资项目。
项目融资业务岗位绩效考核体系可参考表6进行设计。
表6投资银行中心项目融资业务岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
融资合同签订率
得分=权重×(0.9+融资合同签订率)×100
说明:
融资合同签订率=实际签署融资合同的项目数量÷提交融资项目建议书的项目数量×100%
10%
20%
净利润完成率
得分=权重×净利润完成率×100
100%
10%
新增客户数计划完成率
得分=权重×新增客户数完成率×100
100%
20%
项目成本预测准确率
得分=权重×(1.1-项目成本预测准确率)×100
说明:
(1)预测成本>实际成本,项目成本预测准确率=项目预测成本/项目实际成本
(2)预测成本<实际成本,项目成本预测率=项目实际成本/预测成本
偏差幅度小于10%
20%
季度市场分析报告提交及时率
得分=权重×季度市场分析报告提交及时率×100
100%
20%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
6银团贷款业务岗位绩效考核模板
银团贷款业务岗位主要职责是承担银团贷款业务的项目开发工作,承担银团牵头、代理等具体操作管理工作,负责银团贷款资金支付管理、贷后管理和贷款使用情况的监督检查工作,为客户提供全面咨询服务。
银团贷款业务岗位绩效考核体系可参考表7进行设计。
表7投资银行中心银团贷款业务岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
重大银团贷款损失事件
◇此项如不发生,得分=权重×100
◇此项如发生,得分为0
未发生
20%
银团贷款合同计划完成率
得分=权重×完成率×100
说明:
银团贷款合同计划完成率=年末实际完成合同总数÷年初计划完成合同数量×100%
100%
20%
银团贷款违约事件
得分=权重×(1-违约事件发生次数×0.5)×100
未发生
20%
银团贷款中间业务收入计划完成率
得分=权重×银团贷款中间业务收入完成率×100
100%
20%
银团贷款记录准确率
得分=权重×银团贷款记录准确率×100
100%
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
7财务顾问岗位绩效考核模板
财务顾问岗位作为客户的金融顾问,需要为企业提供全面周到的金融咨询服务,其职责主要包括对投资项目进行可行性分析与论证;当经济环境等因素发生突变时,主动为客户出谋划策,提出应变解决方案,例如重建财务制度、企业改制、并购重组、出售转让子公司等,化解该客户可能会面临的市场风险和资金压力。
财务顾问岗位绩效考核体系可参考表8进行设计。
表8投资银行中心财务顾问岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
部门净利润完成率占比
得分=权重×(0.75+部门净利润完成率占比)×100
25%
20%
年度项目完成数
得分=权重×年度项目完成数×0.02×100
50
20%
新增客户数
得分=权重×新增客户数×100
10
20%
客户服务评价
得分=权重×客户服务评价×1.1×100
说明:
客户服务评价=全年客户服务评价达到85%的客户数÷年度服务客户总数
100%
20%
个人培训计划完成率
得分=权重×个人培训计划完成率×100
说明:
个人培训计划完成率=通过课程数量÷年度个人培训计划设定课程总数×100%
100%
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
8资产证券化业务岗位绩效考核模板
资产证券化业务岗位主要职责是设计资产证券化项目交易结构并进行定量分析,统计分析基础资金池及贷款组合信息,设计资产证券化产品发行的方案,并深入分析产品损益程度,不断开发资产证券化产品。
资产证券化业务岗位绩效考核体系可参考表9进行设计。
表9投资银行中心资产证券化业务岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
内控合规检查被处罚次数
得分=权重×(1-上级行内控合规检查处罚次数×0.5)×100
说明:
本指标的得分可出现负值
0次
20%
资产证券化不良率
得分=权重×(1.1-资产证券化不良率×10)×100
小于1%
20%
业务资料抽查不完备次数
得分=权重×(1-业务资料抽查不完备次数×0.5)×100
0次
20%
净利润完成率
得分=权重×净利润完成率×100
100%
30%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
9风险控制岗位绩效考核模板
风险控制岗位主要职责是定期向上级行提出风险管理建议,对本部门各类业务资料进行审核。
对贷款、授信项目进行重点审查,并给出评审报告,随时为投资银行中心各岗位及时提供风险管理咨询和指导。
同时风险控制岗需要落实放贷手续,审核资金使用计划及计划外临时资金的使用情况。
风险控制岗位绩效考核体系可参考表10进行设计。
表10投资银行中心风险控制岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
资金计划外支出率
得分=权重×(1-资金计划外支出率×2)×100
说明:
资金计划外支出率=资金计划外支出金额÷资金调用总金额×100%
0
20%
风险评估报告提交及时率
得分=权重×风险评估报告提交及时率×100
100%
20%
上级行内控合规检查处罚次数
得分=权重×(1-上级行内控合规检查处罚次数×0.5)×100
说明:
本指标的得分可出现负值
0次
20%
项目审核率
得分=权重×项目审核率×100
100%
30%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
10财务分析岗位绩效考核模板
财务分析岗位主要职责是对投资业务产品、产品组合进行研究,测算项目利润及成本,有效控制项目开支,提升部门总体利润率。
本岗位需要针对本部门投资业务进行独立有深度的专业分析,每月度、每季度提交分析报告。
同时,完成季度管理层分析报告并提交部门领导及上级行,为领导及上级行提供决策依据。
财务分析岗位绩效考核体系可参考表11进行设计。
表11投资银行中心财务分析岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
预算成本控制率
得分=权重×预算成本控制率×1.2×100
说明:
该项指标得分最大值为120
98%
20%
部门利润计划完成率
得分=权重×利润完成率×100
100%
20%
月度财务分析报告提交及时率
得分=权重×月度财务分析报告提交及时率×100
100%
20%
季度管理层分析报告提交及时率
权重×报告提交及时率×100
说明:
报告提交及时率=系统记录管理层分析报告提交未超过时点值次数÷4×100%
100%
30%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%
11综合管理岗位绩效考核模板
综合管理岗位主要职责是协助营销团队进行业务产品的推广宣传活动,根据销售团队的要求,定期维护及更新业务宣传资料,对客户信息、业务数据及文件定期整理归档。
同时,综合管理岗位负责完成人员考勤记录、各岗位人员费用报销及营销团队考核的工作。
综合管理岗位绩效考核体系可参考表12进行设计。
表12投资银行中心综合管理岗位绩效考核体系设计模板
指标类别
类别权重
具体指标
计分方法
目标值
指标权重
考核得分
关键绩效指标
90%
营销团队考核数据提交及时率
得分=权重×考核数据提交及时率×100
说明:
考核数据提交及时率=人力资源部反馈按时提交考核数据的次数÷数据提交总数×100%
100%
20%
月度营销团队考核数据准差错次数
得分=权重×(1-差错次数×0.2)×100
0次
20%
宣传推广资料完备率
得分=权重×宣传推广资料完备率×100
100%
20%
客户服务评价
得分=权重×客户服务评价×100
说明:
客户服务评价均值=全年客户服务评价达到85%的客户数÷年度服务客户总数
98%
20%
费用报销差错率
得分=权重×(1-费用报销差错次数×0.05)×100
0
10%
直属领导评价指标
10%
直属上级评价得分率
得分=权重×得分率×100
100%
10%