反洗钱专项基础知识.docx
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反洗钱专项基础知识
4月反洗钱专项基础知识
（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引:
高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
*[单选题]*
A、2003年
B、2007年
C、2012年（正确答案）
D、2013年
（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。
*[单选题]*
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》（正确答案）
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》
（）是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
*[单选题]*
A、运营管理部
B、分支机构负责人（正确答案）
C、合规专员
D、运营总监
“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。
*[单选题]*
A、获取收益（正确答案）
B、实际控制
C、绝对控股
D、具有表决权
《反洗钱法》规定的举报接受机关是:
（）*[单选题]*
A.中国反洗钱监测分析中心
B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关
D.中国人民银行和公安机关（正确答案）
《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指:
（）*[单选题]*
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为（正确答案）
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）自（）起施行。
*[单选题]*
A、2006年7月1日
B、2007年1月1日
C、2016年12月9日
D、2017年7月1日（正确答案）
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称非自然人，不包括:
（）*[单选题]*
A、个人（正确答案）
B、法人
C、其他组织
D、个体工商户
《金融机构反洗钱规定》的施行时间是（）。
*[单选题]*
A、2007年3月1日
B、2007年1月1日（正确答案）
C、发布之日起
D、2008年3月1日
《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
*[单选题]*
A、最高人民法院
B、公安部
C、中国人民银行（正确答案）
D、保监会
《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。
*[单选题]*
A、中国
B、联合国
C、驻在国家或者地区（正确答案）
D、金融特别行动工作组
按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有:
1、客户身份识别;2、报告大额交易和可疑交易;3、保存客户身份资料和交易信息;4、客户身份登记。
（）*[单选题]*
A、1，2，3（正确答案）
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，3，4
不能作为实名证件使用的有（）。
1.临时身份证;2.学生证;3.机动车驾驶证;4.介绍信;5.法定身份证件的复印件。
*[单选题]*
A、2，4，5
B、3，4，5
C、2，3，4，5（正确答案）
D、以上皆是
出现以下情况时，不属于金融机构应当重新识别客户的条件（）。
*[单选题]*
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D、客户办理融资融券业务（正确答案）
对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。
考核评级期间为（）。
*[单选题]*
A、每年1月1日至6月30日
B、每年6月1日至12月31日
C、每年12月31日至次年6月30日
D、每年1月1日至12月31日（正确答案）
对客户开展反洗钱宣传是金融机构:
（）*[单选题]*
A、法定义务（正确答案）
B、社会义务
C、自发行为
D、自觉行为
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
*[单选题]*
A、保存
B、销毁
C、保密（正确答案）
D、封存
对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以:
（）*[单选题]*
A、处二十万元以上二百万元以下罚款
B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C、处二十万元以上五十万元以下罚款（正确答案）
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以:
（）*[单选题]*
A、处二十万元以上五十万元以下罚款
B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（正确答案）
D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。
*[单选题]*
A、2
B、3
C、5
D、10（正确答案）
对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求（）*[单选题]*
A、合规与技能制度
B、合规与实践制度
C、预防与实用制度
D、预防与监控制度（正确答案）
反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。
*[单选题]*
A、采集与分析
B、分析与报告
C、采集与报告
D、采集、分析与报告（正确答案）
反洗钱的客户身份识别制度的目的在于:
（）*[单选题]*
A、了解客户的真实身份
B、了解客户的交易目的和性质
C、了解客户的真实身份及其交易目的和性质
D、作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益（正确答案）
反洗钱行政处罚的对象是:
（）*[单选题]*
A、违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
B、构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织（正确答案）
C、构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
D、不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员
反洗钱交易报告制度中不包括:
（）*[单选题]*
A、大额交易报告制度
B、可疑交易报告制度
C、可疑线索移送制度（正确答案）
D、交易报告免责条款
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是:
（）*[单选题]*
A、大额和可疑交易数据报送
B、客户身份识别（正确答案）
C、客户身份资料和交易记录保存
D、反洗钱监督检查
根据公司《反洗钱管理办法》规定，以下说法不正确的是（）。
*[单选题]*
A、金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料;
B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三年;（正确答案）
C、客户身份资料应包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件及内部审核记录、客户信息核实和更正记录等;
D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息（交易主体、交易时间、地点或交易终端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等）、业务凭证等;
根据有记载的资料和一般公认的观点，现代意义上的洗钱最早产生于（）。
*[单选题]*
A、西班牙
B、葡萄牙
C、英国
D、美国（正确答案）
公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。
*[单选题]*
A、风险为本;（正确答案）
B、了解你的客户;
C、了解客户实际控制人;
D、适当性;
海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）部门通报。
*[单选题]*
A、反洗钱行政主管（正确答案）
B、外汇管理行政主管
C、司法行政主管
D、海关总署
交易密码挂失时，证券公司应当:
（）*[单选题]*
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（正确答案）
D.以上说法都不对。
金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议这种救济途径可以称为:
（）*[单选题]*
A、立法救济
B、行政救济（正确答案）
C、司法救济
D、国家赔偿
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）。
*[单选题]*
A、报告可疑交易
B、向公安机关报案
C、向监管机构报告
D、重新识别客户身份（正确答案）
金融机构反洗钱工作的三项基本制度是哪三项?
1、客户身份识别制度;2、客户身份资料和交易记录保存制度;3、大额交易和可疑交易报告制度;4、保密制度。
（）*[单选题]*
A、1，2，3（正确答案）
B、2，3，4
C、1，2，4
D、1，2，3，4
金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。
*[单选题]*
A、设立专门机构
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构（正确答案）
C、指定专人
D、设立反洗钱专门机构或者指定专人
金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。
*[单选题]*
A、合规方法
B、风险为本方法（正确答案）
C、合规与风险并重
D、风险测试方法
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
*[单选题]*
A、公安（正确答案）
B、税务
C、身份核查系统
D、人民银行
金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。
*[单选题]*
A、责令限期改正（正确答案）
B、对直接责任人员给予纪律处分
C、处20万元-50万元罚款
D、处1万元-5万元罚款
金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展（）工作。
（2分）1、反洗钱培训2、反洗钱宣传3、反洗钱保密4、反洗钱学习*[单选题]*
A、1，2（正确答案）
B、2，3，4
C、2，4
D、1，3
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。
*[单选题]*
A.季度
B.半年（正确答案）
C.一年
D.两年
金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?
（）*[单选题]*
A、可疑交易
B、有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的（正确答案）
C、大额交易
D、怀疑客户属于美国制裁名单
金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。
*[单选题]*
A、2
B、5（正确答案）
C、7
D、10
金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。
*[单选题]*
A、中华人民共和国公安部
B、国务院金融协调办公室
C、中国证监会
D、人民银行反洗钱监测分析中心（正确答案）
金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。
*[单选题]*
A、吊销其经营许可证
B、责令停业整顿
C、责令停业整顿或者吊销其经营许可证（正确答案）
D、注销其经营许可证
金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）*[单选题]*
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按照规定履行客户身份识别义务（正确答案）
D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向反洗钱监测分析中心及（）报告。
*[单选题]*
A、中国人民银行反洗钱监测中心
B、公安机关
C、中国人民银行分支机构
D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关（正确答案）
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。
*[单选题]*
A、客户身份识别（正确答案）
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
可对金融机构进行反洗钱非现场监管的人民银行分支机构不包括（）。
[单选题]*
A、中国人民银行总行
B、上海总部分行营业管理部
C、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行
D、中国证券业协会（正确答案）
客户身份识别措施一般不包括:
（）[单选题]*
A、使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份
B、采取合理措施核实受益人身份，对于非自然人客户，应采取合理措施了解其所有权和控制结构
C、了解客户交易的目的和性质
D、采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况（正确答案）
客户身份识别是指:
（）[单选题]*
A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
C、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件
D、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等（正确答案）
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