自学《金融理论与实务》试题及答案卷五.docx
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自学《金融理论与实务》试题及答案卷五
2020年自学《金融理论与实务》试题及答案（卷五）
一、单项选择题
1.金融机构又被称为（ ）。
A.金融中介
B.金融企业
C.金融单位
D.金融组织
2.不属于商业性金融机构的是（ ）。
A.商业银行
B.信托公司
C.租赁公司
D.开发银行
3.不属于银行类金融机构的是（ ）。
A.中央银行
B.证券公司
C.政策性银行
D.信用合作社
4.不属于完成融资交易需要经过的环节的是（ ）。
A.调查
B.分析
C.谈判
D.签约
5.不属于“四行二局一阵”中的“四行”的是（ ）。
A.中国银行
B.中央银行
C.中国农业银行
D.中国建设银行
6.我国组建的第一家民营商业银行是（ ）。
A.中国建设银行
B.中国工商银行
C.广东发展银行
D.中国民生银行
7.中国银行业监督管理委员会成立于（ ）。
A.1995年
B.1998年
C.2000年
D.2003年
8.我国的中央银行是（ ）。
A.中国银行
B.中国工商银行
C.中国人民银行
D.中国开发银行
9.下列各项中，不属于国有控股大型商业银行的是（ ）。
A.中国进出口银行
B.中国工商银行
C.中国银行
D.交通银行
10.下列各项中，不属于股份制商业银行的是（ ）。
A.渤海银行
B.中信银行
C.深圳发展银行
D.农业开发银行
11.城市商业银行最初被称作（ ）。
A.城市发展银行
B.城市合作银行
C.城市建设银行
D.城市通商银行
12.我国第一家企业集团财务公司成立于（ ）。
A.1978年
B.1987年
C.1995年
D.2000年
13.我国第一家股份租赁公司中国租赁公司成立于（ ）。
A.1980年7月
B.1981年7月
C.1983年7月
D.1985年7月
14.深圳证券交易所成立于（ ）。
A.1990年1月8日
B.1990年12月1日
C.1991年12月12日
D.1992年12月25日
15.证券公司在各国的称谓不同，被称为商人银行的是（ ）。
A.中国
B.美国
C.英国
D.德国
16.国际货币基金组织的总部位于（ ）。
A.华盛顿
B.芝加哥
C.纽约
D.伦敦
17.世界银行的总部位于（ ）。
A.芝加哥
B.纽约
C.伦敦
D.华盛顿
18.国际开发协会的总部位于（ ）。
A.华盛顿
B.纽约
C.东京
D.伦敦
19.中国人民银行加入国际清算银行的时间是（ ）。
A.1995年9月
B.1996年9月
C.1998年1月
D.1999年1月
20.亚洲开发银行的成立时间为（ ）。
A.1958年
B.1965年
C.1966年
D.1988年
21.泛美开发银行的行址设在（ ）。
A.伦敦
B.东京
C.温哥华
D.华盛顿
二、多项选择题
1.按照业务性质和功能的不同，可将金融机构分为（ ）。
A.经营性金融机构
B.管理性金融机构
C.商业性金融机构
D.政治性金融机构
E.政策性金融机构
2.按照业务活动的地理范围，可将金融机构分为（ ）。
A.国际性金融机构
B.全国性金融机构
C.地方性金融机构
D.涉外金融机构
E.涉内金融机构
3.评价金融机构提供支付结算功能效率的指标主要包括（ ）。
A.服务质量高低
B.安全性大小
C.便利度高低
D.时速性快慢
E.成本多少
4.下列各项中，不属于中国人民银行建立基础的是（ ）。
A.西北农业银行
B.北海银行
C.中国银行
D.华北银行
E.交通银行
5.新中国金融机构体系中的四大主体是指（ ）。
A.中国工商银行
B.中国农业银行
C.中国交通银行
D.中国建设银行
E.中国银行
6.中国现行的金融机构体系中的“一行三会”是指（ ）。
A.中国人民银行
B.中央银行
C.银监会
D.证监会
E.保监会
7.下列各项中，属于我国股份制商业银行的有（ ）。
A.广东发展银行
B.华夏银行
C.招商银行
D.民生银行
E.恒丰银行
8.农村信用社的主要业务包括（ ）。
A.个人储蓄
B.买卖政府债券
C.代理收付款项
D.代理其他金融机构的金融业务
E.其他经相关机构批准的业务活动
9.全球性国际金融机构主要包括（ ）。
A.世界交易组织
B.国际货币基金组织
C.亚太经济交易组织
D.世界银行集团
E.国际清算银行
10.国际开发协会的贷款主要用于的行业包括（ ）。
A.乡村发展项目
B.农业
C.交通运输
D.能源
E.工业
三、名词解释。
1.政策性银行
2.金融资产管理公司
四、简答题
1.简述新中国金融机构体系的建立与发展所经历的阶段。
2.简述设立金融资产管理公司的目的。
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P198。
2.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P199。
3.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P200。
4.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P202。
5.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P203。
6.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P203。
7.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P203。
8.
【正确答案】C
【答案解析】参见教材P204。
9.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P206。
10.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P207。
11.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P208。
12.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P211。
13.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P212。
14.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P213。
15.
【正确答案】C
【答案解析】参见教材P213。
16.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P214。
17.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P215。
18.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P215。
19.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P216。
20.
【正确答案】C
【答案解析】参见教材P216。
21.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P217。
二、多项选择题
1.
【正确答案】BCE
【答案解析】参见教材P199。
2.
【正确答案】ABC
【答案解析】参见教材P199。
3.
【正确答案】BCDE
【答案解析】参见教材P200。
4.
【正确答案】CE
【答案解析】参见教材P202。
5.
【正确答案】ABDE
【答案解析】参见教材P203。
6.
【正确答案】ACDE
【答案解析】参见教材P203。
7.
【正确答案】ABCDE
【答案解析】参见教材P207。
8.
【正确答案】ABCDE
【答案解析】参见教材P210。
9.
【正确答案】BDE
【答案解析】参见教材P214。
10.
【正确答案】ABCD
【答案解析】参见教材P215。
三、名词解释。
（1）.
【正确答案】政策性银行是指由政府发起或出资建立，按照国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构。
【答案解析】参见教材P208。
（2）.
【正确答案】金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。
【答案解析】参见教材P210。
四、简答题
1.
【正确答案】
（1）1948年～l953年：
初步形成阶段。
（2）1953年～l978年：
“大一统”的金融机构体系。
（3）1979年～l983年8月：
初步改革和突破“大一统”金融机构体系。
（4）1983年9月～l993年：
多样化的金融机构体系初具规模。
（5）1994年至今：
建设和完善社会主义市场金融机构体系的阶段。
【答案解析】参见教材9P202。
2.
【正确答案】
（1）改善四家国有商业银行的资产负债状况，提高其国内外资信，同时深化国有商业银行改革，对不良贷款剥离后的银行实行严格的考核，不允许不良贷款率继续上升，从而把国有商业银行办成真正意义上的现代商业银行。
（2）运用金融资产管理公司的特殊法律地位和专业化优势，通过建立资产回收责任制和专业化经营，实现不良贷款价值回收最大化。
（3）通过金融资产管理，对符合条件的企业实施债权转股权，支持国有大中型亏损企业摆脱困境。
【答案解析】参见教材P210。
一、单项选择题
1.在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定的金融工具称为（ ）。
A.基础性金融工具
B.金融衍生工具
C.派生金融工具
D.创新金融工具
2.在金融远期合约中，交易双方约定的成交价格为（ ）。
A.交割价格
B.合约价格
C.交易价格
D.约定价格
3.金融远期合约中，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为（ ）。
A.卖方
B.多头
C.多方
D.空头
4.交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议是（ ）。
A.期货合约
B.期权合约
C.远期外汇合约
D.远期利率协议
5.在金融市场上，商业银行等金融机构经常用来管理利率风险的金融衍生工具为（ ）。
A.期货合约
B.期权合约
C.远期利率协议
D.远期外汇合约
6.交易双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化合约为（ ）。
A.远期利率协议
B.远期外汇合约
C.期权合约
D.期货合约
7.金融期货合约的交割方式为（ ）。
A.全部平仓
B.大部分平仓
C.全部实物交割
D.大部分实物交割
8.金融期货中最早出现的期货是（ ）。
A.股价指数期货
B.利率期货
C.外汇期货
D.股票期货
9.金融期货中产生最晚的期货是（ ）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股票期货
D.股价指数期货
10.期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的（ ）。
A.卖方
B.买方
C.买方或卖方
D.交易双方
11.作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是（ ）。
A.期权费
B.保证金
C.保管费
D.预付费
12.一份期权合约的最终有效日期是期权的（ ）。
A.交割日
B.购买日
C.执行日
D.到期日
13.赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约是（ ）。
A.看涨期权
B.看跌期权
C.美式期权
D.欧式期权
14.投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入（ ）。
A.股票期权
B.期货期权
C.看涨期权
D.看跌期权
15.允许期权的持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的期权合约是（ ）。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
16.金融期权合约在保证金上要求是（ ）。
A.合约的买卖双方都须交纳保证金
B.合约的买卖双方都不需要交纳保证金
C.合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金
D.合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金
17.金融期权合约是（ ）。
A.都是标准化合约
B.都是非标准化合约
C.既有标准化合约，也有非标准化合约
D.可随意选用标准化合约或非标准化合约
18.在盈亏风险承担方面，金融期权合约中的卖方（ ）。
A.损失可能无限，盈利可能无限
B.损失有限，盈利有限
C.损失有限，盈利可能无限
D.损失可能无限，盈利有限
19.比较优势理论在金融领域最生动的运用是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期
20.交易双方互相交换金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币币种不同的两笔资金及其利息的业务是（ ）。
A.债券互换
B.股票互换
C.利率互换
D.货币互换
二、多项选择题
1.金融衍生工具的特点为（ ）。
A.构造简单
B.高杠杆性
C.高风险性
D.低风险性
E.设计灵活
2.金融远期合约的种类主要有（ ）。
A.远期利率协议
B.远期外汇合约
C.期权合约
D.期货合约
E.利率互换
3.远期利率协议的卖方订立远期利率协议的目的主要有（ ）。
A.规避利率下降的风险
B.规避利率上升的风险
C.从利率下降中牟利
D.从利率上升中牟利
E.规避各种风险
4.金融期货合约的主要特点为（ ）。
A.在场外交易
B.很弱的流动性
C.很强的流动性
D.采取盯市原则
E.在交易所内交易
5.金融期货交易所在组织形式上有（ ）。
A.承包制
B.营利性公司制
C.合伙制
D.合作制
E.非营利性会员制
6.金融期货市场的交易规则主要有（ ）。
A.交易品种为规范的、标准化的期货合约
B.实行当日无负债结算制度
C.实行保证金制度
D.实行价格限制制度
E.实行强行平仓制度
7.下列金融衍生工具中，实行每日结算方式的有（ ）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.金融期权
D.金融远期
E.股票价格指数期货
8.目前市场上利率期货交易的主要品种有（ ）。
A.公司债券期货
B.长期国债期货
C.定期存单期货
D.中长期债券期货
E.短期国库券期货
9.股票价格指数期货的功能有（ ）。
A.套期保值
B.投机获利
C.资本增值
D.追求高额收益
E.追求超额收益
10.金融期权按其权利性质划分，可以分为（ ）。
A.股票期权
B.外汇期权
C.美式期权
D.看跌期权
E.看涨期权
11.金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为（ ）。
A.股票期权
B.外汇期权
C.期货期权
D.看跌期权
E.看涨期权
12.金融互换的种类有（ ）。
A.产品互换
B.股票互换
C.利率互换
D.债券互换
E.货币互换
三、名词解释。
1.金融衍生工具
2.套期保值
3.金融远期合约
四、简答题
1.金融期货合约具有哪些特点?
五、计算题
1.某投资者手中持有A股票20000股，买入价为每股10元。
该投资者预期未来3个月，A股票价格波动在9.5～9.9之间。
为了规避风险，该投资者以4000元的价格出售1份A股票为标的资产，数量为20000股的看涨期权合约，执行价定在10.5元。
假设该期权的买卖双方都是理性的投资者，试计算说明未来3个月A股票的价格上涨超过10.5元与未超过10.5元两种情况下，期权买卖双方行权的情况各自的收益情况。
2.A公司3个月后需要1笔500000000日元的款项，由于担心未来日元兑美元升值，A公司在期货市场应该如何操作才能规避此类风险?
（假设当前现货市场日元对美元的即期汇率为1日元兑0.008293美元，期货市场1日元兑0.008211美元。
假设3个月后日元升值，现货市场上1日元兑0.008095美元，期货市场上1日元兑0.008311美元。
假设期货市场上的合约可以根据需要来设计。
）
六、论述题。
1.试述金融衍生工具主要有哪些?
主要特点如何?
答案部分
一、单项选择题
1.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P179。
2.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P183。
3.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P183。
4.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P184。
5.
【正确答案】C
【答案解析】参见教材P185。
6.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P186。
7.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P187。
8.
【正确答案】C
【答案解析】参见教材P189。
9.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P191。
10.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P192。
11.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P192。
12.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P193。
13.
【正确答案】B
【答案解析】参见教材P193。
14.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P193。
15.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P193。
16.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P194。
17.
【正确答案】C
【答案解析】参见教材P194。
18.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P194。
19.
【正确答案】A
【答案解析】参见教材P195。
20.
【正确答案】D
【答案解析】参见教材P195。
二、多项选择题
1.
【正确答案】BCE
【答案解析】参见教材P179。
2.
【正确答案】AB
【答案解析】参见教材P184。
3.
【正确答案】AC
【答案解析】参见教材P184。
4.
【正确答案】CDE
【答案解析】参见教材P186。
5.
【正确答案】BD
【答案解析】参见教材P187。
6.
【正确答案】ABCDE
【答案解析】参见教材P189。
7.
【正确答案】ABE
【答案解析】参见教材P189。
8.
【正确答案】BCE
【答案解析】参见教材P190。
9.
【正确答案】AB
【答案解析】参见教材P192。
10.
【正确答案】DE
【答案解析】参见教材P193。
11.
【正确答案】ABC
【答案解析】参见教材P193。
12.
【正确答案】CE
【答案解析】参见教材P195。
三、名词解释。
（1）.
【正确答案】金融衍生工具，又称金融衍生产品，与基础性金融工具相对应，是指在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定。
【答案解析】参见教材P179。
（2）.
【正确答案】套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。
所谓套期保值是指交易者为了配合现货市场的交易，而在期货等金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易，以便达到转移、规避价格变动风险的交易行为。
具体地说，就是在期货等金融衍生工具市场上买进或卖出与其将在现货市场上卖出或买进的现货资产数量相同的该资产的金融衍生合约。
【答案解析】参见教材P180。
（3）.
【正确答案】金融远期合约是指交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。
在合约中，交易双方约定买卖的资产称为“标的资产”，约定的成交价格称为“协议价格”或“交割价格”，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为“空头”或“空方”，同意以约定的价格在未来买入标的资产的一方称为“多头”或“多方”。
【答案解析】参见教材P183。
四、简答题
1.
【正确答案】标准化合约决定了金融期货合约的一系列特点：
（1）金融期货合约都是在交易所内进行交易，交易双方不直接接触，而是各自跟交易所的清算部或专设的清算公司结算。
清算公司充当所有期货合约买方的卖方和所有期货合约卖方的买方，因此交易双方不必担心对方违约，这克服了金融远期交易存在的信息不对称和违约风险高的缺陷。
（2）金融期货合约还克服了远期合约流动性差的特点，具有很强的流动性。
标准化合约的特点和与交易所进行交易使金融期货合约的买卖双方可以很便利地买入和卖出合约，这使金融期货合约的买方或卖方可在交割日之前采取对冲交易以关闭其期货头寸（即平仓），而无须进行最后的实物交割。
通俗地说，就是在期货合约还没有到期时，合约的买方做一个反向操作，卖出l份与原来买入的期货合约相同的期货合约，或者期货合约的卖方买入1份与原来卖出的期货合约相同的期货合约。
通过平仓关闭期货头寸比实物交割灵活方便，因此大多数期货交易都是通过平仓来结清头寸的。
据统计，最终进行实物交割的期货合约不到2%。
（3）金融期货交易采取盯市原则，每天进行结算。
交易双方在交易之前都必须在经纪公司开立专门的保证金账户，并在交易前存入一定数量的保证金，这个保证金叫初始保证金。
在每天交易结束时，保证金账户都要根据期货价格的升跌而进行调整，以反映交易者的浮动盈亏，这就是所谓的盯市。
【答案解
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