自学《金融理论与实务》试题及答案卷五.docx

1、自学金融理论与实务试题及答案卷五2020年自学金融理论与实务试题及答案（卷五）一、单项选择题1.金融机构又被称为()。A.金融中介B.金融企业C.金融单位D.金融组织2.不属于商业性金融机构的是()。A.商业银行B.信托公司C.租赁公司D.开发银行3.不属于银行类金融机构的是()。A.中央银行B.证券公司C.政策性银行D.信用合作社4.不属于完成融资交易需要经过的环节的是()。A.调查B.分析C.谈判D.签约5.不属于“四行二局一阵”中的“四行”的是()。A.中国银行B.中央银行C.中国农业银行D.中国建设银行6.我国组建的第一家民营商业银行是()。A.中国建设银行B.中国工商银行C.广东发展

2、银行D.中国民生银行7.中国银行业监督管理委员会成立于()。A.1995年B.1998年C.2000年D.2003年8.我国的中央银行是()。A.中国银行B.中国工商银行C.中国人民银行D.中国开发银行9.下列各项中，不属于国有控股大型商业银行的是()。A.中国进出口银行B.中国工商银行C.中国银行D.交通银行10.下列各项中，不属于股份制商业银行的是()。A.渤海银行B.中信银行C.深圳发展银行D.农业开发银行11.城市商业银行最初被称作()。A.城市发展银行B.城市合作银行C.城市建设银行D.城市通商银行12.我国第一家企业集团财务公司成立于()。A.1978年B.1987年C.1995年

3、D.2000年13.我国第一家股份租赁公司中国租赁公司成立于()。A.1980年7月B.1981年7月C.1983年7月D.1985年7月14.深圳证券交易所成立于()。A.1990年1月8日B.1990年12月1日C.1991年12月12日D.1992年12月25日15.证券公司在各国的称谓不同，被称为商人银行的是()。A.中国B.美国C.英国D.德国16.国际货币基金组织的总部位于()。A.华盛顿B.芝加哥C.纽约D.伦敦17.世界银行的总部位于()。A.芝加哥B.纽约C.伦敦D.华盛顿18.国际开发协会的总部位于()。A.华盛顿B.纽约C.东京D.伦敦19.中国人民银行加入国际清算银行的

4、时间是()。A.1995年9月B.1996年9月C.1998年1月D.1999年1月20.亚洲开发银行的成立时间为()。A.1958年B.1965年C.1966年D.1988年21.泛美开发银行的行址设在()。A.伦敦B.东京C.温哥华D.华盛顿二、多项选择题1.按照业务性质和功能的不同，可将金融机构分为()。A.经营性金融机构B.管理性金融机构C.商业性金融机构D.政治性金融机构E.政策性金融机构2.按照业务活动的地理范围，可将金融机构分为()。A.国际性金融机构B.全国性金融机构C.地方性金融机构D.涉外金融机构E.涉内金融机构3.评价金融机构提供支付结算功能效率的指标主要包括()。A.服

5、务质量高低B.安全性大小C.便利度高低D.时速性快慢E.成本多少4.下列各项中，不属于中国人民银行建立基础的是()。A.西北农业银行B.北海银行C.中国银行D.华北银行E.交通银行5.新中国金融机构体系中的四大主体是指()。A.中国工商银行B.中国农业银行C.中国交通银行D.中国建设银行E.中国银行6.中国现行的金融机构体系中的“一行三会”是指()。A.中国人民银行B.中央银行C.银监会D.证监会E.保监会7.下列各项中，属于我国股份制商业银行的有()。A.广东发展银行B.华夏银行C.招商银行D.民生银行E.恒丰银行8.农村信用社的主要业务包括()。A.个人储蓄B.买卖政府债券C.代理收付款项

6、D.代理其他金融机构的金融业务E.其他经相关机构批准的业务活动9.全球性国际金融机构主要包括()。A.世界交易组织B.国际货币基金组织C.亚太经济交易组织D.世界银行集团E.国际清算银行10.国际开发协会的贷款主要用于的行业包括()。A.乡村发展项目B.农业C.交通运输D.能源E.工业三、名词解释。1.政策性银行2.金融资产管理公司四、简答题1.简述新中国金融机构体系的建立与发展所经历的阶段。2.简述设立金融资产管理公司的目的。答案部分一、单项选择题1.【正确答案】 A【答案解析】 参见教材P198。2.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P199。3.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材

7、P200。4.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P202。5.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P203。6.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P203。7.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P203。8.【正确答案】 C【答案解析】 参见教材P204。9.【正确答案】 A【答案解析】 参见教材P206。10.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P207。11.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P208。12.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P211。13.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P212。14.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P213。15.【

8、正确答案】 C【答案解析】 参见教材P213。16.【正确答案】 A【答案解析】 参见教材P214。17.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P215。18.【正确答案】 A【答案解析】 参见教材P215。19.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P216。20.【正确答案】 C【答案解析】 参见教材P216。21.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P217。二、多项选择题1.【正确答案】 BCE【答案解析】 参见教材P199。2.【正确答案】 ABC【答案解析】 参见教材P199。3.【正确答案】 BCDE【答案解析】 参见教材P200。4.【正确答案】 CE【答案解析】 参见教材P

9、202。5.【正确答案】 ABDE【答案解析】 参见教材P203。6.【正确答案】 ACDE【答案解析】 参见教材P203。7.【正确答案】 ABCDE【答案解析】 参见教材P207。8.【正确答案】 ABCDE【答案解析】 参见教材P210。9.【正确答案】 BDE【答案解析】 参见教材P214。10.【正确答案】 ABCD【答案解析】 参见教材P215。三、名词解释。(1).【正确答案】 政策性银行是指由政府发起或出资建立，按照国家宏观政策要求在限定的业务领域从事银行业务的政策性金融机构。【答案解析】 参见教材P208。(2).【正确答案】 金融资产管理公司是在特定时期，政府为解决银行业不

10、良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构。【答案解析】 参见教材P210。四、简答题1.【正确答案】 (1)1948年l953年：初步形成阶段。(2)1953年l978年：“大一统”的金融机构体系。(3)1979年l983年8月：初步改革和突破“大一统”金融机构体系。(4)1983年9月l993年：多样化的金融机构体系初具规模。(5)1994年至今：建设和完善社会主义市场金融机构体系的阶段。【答案解析】 参见教材9P202。2.【正确答案】 (1)改善四家国有商业银行的资产负债状况，提高其国内外资信，同时深化国有商业银行改革，对不良贷款剥离后的银行实行严格的考核，不允许不良贷款

11、率继续上升，从而把国有商业银行办成真正意义上的现代商业银行。(2)运用金融资产管理公司的特殊法律地位和专业化优势，通过建立资产回收责任制和专业化经营，实现不良贷款价值回收最大化。(3)通过金融资产管理，对符合条件的企业实施债权转股权，支持国有大中型亏损企业摆脱困境。【答案解析】 参见教材P210。一、单项选择题1.在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定的金融工具称为()。A.基础性金融工具B.金融衍生工具C.派生金融工具D.创新金融工具2.在金融远期合约中，交易双方约定的成交价格为()。A.交割价格B.合约价格C.交易

12、价格D.约定价格3.金融远期合约中，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为()。A.卖方B.多头C.多方D.空头4.交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议是()。A.期货合约B.期权合约C.远期外汇合约D.远期利率协议5.在金融市场上，商业银行等金融机构经常用来管理利率风险的金融衍生工具为()。A.期货合约B.期权合约C.远期利率协议D.远期外汇合约6.交易双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化合约为()。A.远期利率协议B.远期外汇合约C.期权合约D.期货合约7.金融期货合约的交割方式为()。A.全部平仓

13、B.大部分平仓C.全部实物交割D.大部分实物交割8.金融期货中最早出现的期货是()。A.股价指数期货B.利率期货C.外汇期货D.股票期货9.金融期货中产生最晚的期货是()。A.外汇期货B.利率期货C.股票期货D.股价指数期货10.期权合约中买进期权，付出期权费的投资者是期权合约的()。A.卖方B.买方C.买方或卖方D.交易双方11.作为金融期权合约中买卖双方在权利和义务上不对称性的弥补的是()。A.期权费B.保证金C.保管费D.预付费12.一份期权合约的最终有效日期是期权的()。A.交割日B.购买日C.执行日D.到期日13.赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给期权卖方

14、一定数量的某种金融资产权利的期权合约是()。A.看涨期权B.看跌期权C.美式期权D.欧式期权14.投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入()。A.股票期权B.期货期权C.看涨期权D.看跌期权15.允许期权的持有者在期权到期日前的任何时间执行期权的期权合约是()。A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权D.看跌期权16.金融期权合约在保证金上要求是()。A.合约的买卖双方都须交纳保证金B.合约的买卖双方都不需要交纳保证金C.合约买方需要交纳保证金，合约卖方不用交纳保证金D.合约买方不用交纳保证金，合约卖方需要交纳保证金17.金融期权合约是()。A.都是标准化合约B.都是非标准化合约C.既

15、有标准化合约，也有非标准化合约D.可随意选用标准化合约或非标准化合约18.在盈亏风险承担方面，金融期权合约中的卖方()。A.损失可能无限，盈利可能无限B.损失有限，盈利有限C.损失有限，盈利可能无限D.损失可能无限，盈利有限19.比较优势理论在金融领域最生动的运用是()。A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.金融远期20.交易双方互相交换金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币币种不同的两笔资金及其利息的业务是()。A.债券互换B.股票互换C.利率互换D.货币互换二、多项选择题1.金融衍生工具的特点为()。A.构造简单B.高杠杆性C.高风险性D.低风险性E.设计灵活2.金融远期合约的种类

16、主要有()。A.远期利率协议B.远期外汇合约C.期权合约D.期货合约E.利率互换3.远期利率协议的卖方订立远期利率协议的目的主要有()。A.规避利率下降的风险B.规避利率上升的风险C.从利率下降中牟利D.从利率上升中牟利E.规避各种风险4.金融期货合约的主要特点为()。A.在场外交易B.很弱的流动性C.很强的流动性D.采取盯市原则E.在交易所内交易5.金融期货交易所在组织形式上有()。A.承包制B.营利性公司制C.合伙制D.合作制E.非营利性会员制6.金融期货市场的交易规则主要有()。A.交易品种为规范的、标准化的期货合约B.实行当日无负债结算制度C.实行保证金制度D.实行价格限制制度E.实行

17、强行平仓制度7.下列金融衍生工具中，实行每日结算方式的有()。A.外汇期货B.利率期货C.金融期权D.金融远期E.股票价格指数期货8.目前市场上利率期货交易的主要品种有()。A.公司债券期货B.长期国债期货C.定期存单期货D.中长期债券期货E.短期国库券期货9.股票价格指数期货的功能有()。A.套期保值B.投机获利C.资本增值D.追求高额收益E.追求超额收益10.金融期权按其权利性质划分，可以分为()。A.股票期权B.外汇期权C.美式期权D.看跌期权E.看涨期权11.金融期权按合约的标的资产来划分，可以分为()。A.股票期权B.外汇期权C.期货期权D.看跌期权E.看涨期权12.金融互换的种类有

18、()。A.产品互换B.股票互换C.利率互换D.债券互换E.货币互换三、名词解释。1.金融衍生工具2.套期保值3.金融远期合约四、简答题1.金融期货合约具有哪些特点?五、计算题1.某投资者手中持有A股票20000股，买入价为每股10元。该投资者预期未来3个月，A股票价格波动在9.59.9之间。为了规避风险，该投资者以4000元的价格出售1份A股票为标的资产，数量为20000股的看涨期权合约，执行价定在10.5元。假设该期权的买卖双方都是理性的投资者，试计算说明未来3个月A股票的价格上涨超过10.5元与未超过10.5元两种情况下，期权买卖双方行权的情况各自的收益情况。2.A公司3个月后需要1笔50

19、0000000日元的款项，由于担心未来日元兑美元升值，A公司在期货市场应该如何操作才能规避此类风险?(假设当前现货市场日元对美元的即期汇率为1日元兑0.008293美元，期货市场1日元兑0.008211美元。假设3个月后日元升值，现货市场上1日元兑0.008095美元，期货市场上1日元兑0.008311美元。假设期货市场上的合约可以根据需要来设计。)六、论述题。1.试述金融衍生工具主要有哪些?主要特点如何?答案部分一、单项选择题1.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P179。2.【正确答案】 A【答案解析】 参见教材P183。3.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P183。4.【正确答

20、案】 D【答案解析】 参见教材P184。5.【正确答案】 C【答案解析】 参见教材P185。6.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P186。7.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P187。8.【正确答案】 C【答案解析】 参见教材P189。9.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P191。10.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P192。11.【正确答案】 A【答案解析】 参见教材P192。12.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P193。13.【正确答案】 B【答案解析】 参见教材P193。14.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P193。15.【正确答案】 A【答案解

21、析】 参见教材P193。16.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P194。17.【正确答案】 C【答案解析】 参见教材P194。18.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P194。19.【正确答案】 A【答案解析】 参见教材P195。20.【正确答案】 D【答案解析】 参见教材P195。二、多项选择题1.【正确答案】 BCE【答案解析】 参见教材P179。2.【正确答案】 AB【答案解析】 参见教材P184。3.【正确答案】 AC【答案解析】 参见教材P184。4.【正确答案】 CDE【答案解析】 参见教材P186。5.【正确答案】 BD【答案解析】 参见教材P187。6.【正确答案】

22、ABCDE【答案解析】 参见教材P189。7.【正确答案】 ABE【答案解析】 参见教材P189。8.【正确答案】 BCE【答案解析】 参见教材P190。9.【正确答案】 AB【答案解析】 参见教材P192。10.【正确答案】 DE【答案解析】 参见教材P193。11.【正确答案】 ABC【答案解析】 参见教材P193。12.【正确答案】 CE【答案解析】 参见教材P195。三、名词解释。(1).【正确答案】 金融衍生工具，又称金融衍生产品，与基础性金融工具相对应，是指在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，一般表现为一些合约，其价值由作为标的物的基础性金融工具的价格决定。【答案解析

23、】 参见教材P179。(2).【正确答案】 套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。所谓套期保值是指交易者为了配合现货市场的交易，而在期货等金融衍生工具市场上进行与现货市场方向相反的交易，以便达到转移、规避价格变动风险的交易行为。具体地说，就是在期货等金融衍生工具市场上买进或卖出与其将在现货市场上卖出或买进的现货资产数量相同的该资产的金融衍生合约。【答案解析】 参见教材P180。(3).【正确答案】 金融远期合约是指交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。在合约中，交易双方约定买卖的资产称为“标的资产”，约定的成交价格称为“协议价格”或“交

24、割价格”，同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为“空头”或“空方”，同意以约定的价格在未来买入标的资产的一方称为“多头”或“多方”。【答案解析】 参见教材P183。四、简答题1.【正确答案】 标准化合约决定了金融期货合约的一系列特点：(1)金融期货合约都是在交易所内进行交易，交易双方不直接接触，而是各自跟交易所的清算部或专设的清算公司结算。清算公司充当所有期货合约买方的卖方和所有期货合约卖方的买方，因此交易双方不必担心对方违约，这克服了金融远期交易存在的信息不对称和违约风险高的缺陷。(2)金融期货合约还克服了远期合约流动性差的特点，具有很强的流动性。标准化合约的特点和与交易所进行交易使金

25、融期货合约的买卖双方可以很便利地买入和卖出合约，这使金融期货合约的买方或卖方可在交割日之前采取对冲交易以关闭其期货头寸(即平仓)，而无须进行最后的实物交割。通俗地说，就是在期货合约还没有到期时，合约的买方做一个反向操作，卖出l份与原来买入的期货合约相同的期货合约，或者期货合约的卖方买入1份与原来卖出的期货合约相同的期货合约。通过平仓关闭期货头寸比实物交割灵活方便，因此大多数期货交易都是通过平仓来结清头寸的。据统计，最终进行实物交割的期货合约不到2%。(3)金融期货交易采取盯市原则，每天进行结算。交易双方在交易之前都必须在经纪公司开立专门的保证金账户，并在交易前存入一定数量的保证金，这个保证金叫初始保证金。在每天交易结束时，保证金账户都要根据期货价格的升跌而进行调整，以反映交易者的浮动盈亏，这就是所谓的盯市。【答案解