电销数据分析.docx
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电销数据分析
承保信息分析
目标
1.对通过销售承保的投保人、被保险人、受益人、销售记录、销售人员以及销售的产品进展分析；
2.对电销承保人通过其他渠道承保的保单信息进展关联分析。
数据
进展电销承保客户的数据分析，主要数据来自电销系统，包括：
1、每次拨打的信息均记录在“TeleLog拨打日志〞；
2、赠险，建立“FreeProductInfo免费保险产品信息表〞〔目前只有一个产品用于赠险，可暂时不分析〕；如有赠险，自动记录“FreeProductSendInfo免费产品赠送信息〞，赠险信息与客户关联，如要与拨打日志关联需要间接用时间进展匹配；
3、承保，建立“TMLCCont个人保单〞，保单相关的投保人、被保险人、受益人、险种分别为“TMLCAppnt个单投保人〞、“TMLCBnf受益人〞、“TMLCInsured被保险人〞、“个人险种〞；
4、承保的TSR信息以“AgentCode代理人编码〞为准，可关联“Users用户信息表〞。
分析结果
电销个人保单分析〔TMLCCont个人保单〕
2008-9-29至2010-5-4的个人保单信息中总共包含84621条记录，记录中包括成功核保和未成功核保的记录，所有记录的分布情况如下：
Code
Comment
DataType
说明
contId
个人保单ID（自增主键）
int
不分析
contNo
合同号码〔从CSC中取得的保单号〕
varchar（20）
prtNo
印刷号码
varchar（20）
custSeqNo
客户流水号
varchar（50）
customerNo
客户编号〔从CSC中取得的客户号〕
varchar（24）
polApplyDate
投保单申请日期
datetime
分析
cvaliDate
保单生效日期
datetime
分析
agentCode
代理人编码〔从CSC中取得的代理人编号〕
varchar（10）
不分析
agentName
代理人姓名
varchar（60）
不分析
agentCom
代理机构〔同分公司代码〕
varchar（20）
全为空
agentGroup
代理人组别
varchar（12）
只有一个值：
6
agentRelatoAppnt
主业务员与投保人的关系
varchar
（2）
只有一个值：
0
manageCom
管理机构
varchar（10）
分析
branch
客户所属三级机构
varchar
（2）
saleChnl
销售渠道
varchar
（2）
只有一个值：
TM
getPolDate
保单送达日期
datetime
全为空
getPolTime
保单送达时间
〔本工程没使用到〕
varchar（8）
全为空
customGetPolDate
保单回执客户签收日期
〔后援岗点击［银行转账件签收］或［现金件签收］时进展写入日期〕
datetime
分析
payLocation
交费位置
varchar
（1）
全为空
bankCode
银行代码（2位）
varchar（10）
合并分析
bankKey
银行简码
varchar（20）
bankAccNo
银行帐号
varchar（40）
不分析
accName
银行帐户名
varchar（60）
newPayMode
首期交费方式
varchar
（1）
newBankCode
首期银行代码
varchar（10）
newBankKey
首期银行简码
varchar（20）
newBankAccNo
首期银行帐号
varchar（40）
newAccName
首期银行帐户名
varchar（60）
agentBankCode
银代银行代码
varchar（6）
全为空
bankAgent
代柜员
varchar（20）
全为空
eachTermPrem
每期保费
numeric（16,2）
分析
prem
首期保费
numeric（16,2）
yearPrem
年缴保费
numeric（16,2）
yearTotalPrem
总保费
numeric（16,2）
drawMoney
满期生存金
numeric（16,2）
bcesDate
生存保险金给付日
datetime
全为空
extPayMode
续期缴费方式
varchar
（1）
只有一种方式：
D
payIntv
缴费频率
smallint
分析
sendTime
提交时间
〔TSR线上提交保单的时间〕
datetime
根本上等于：
“polApplyDate〞
acceptTime
核保受理时间
（TL审核保单后发送的时间）
datetime
分析
mnChkTime
人工核保时间
〔本工程没使用到〕
datetime
全为空
printTime
打印时间
（后台打印程序生成XML的时间〕
datetime
toBankTime
制盘时间
（后援岗点击［银行转账件签收］或［现金件签收］后，后台程序将转账信息通过接口发送到CSC系统的时间）
datetime
insureTime
承保日期
（电销系统收到转账或现金成功信息后，后台程序设置的时间）
datetime
cancelTime
撤单日期（撤销保单操作时间）
datetime
reEffTime
复效日期（本工程没使用到）
datetime
toBankTimes
转账次数
smallint
checkState
自核状态
varchar
（1）
sendState
快递状态
varchar（20）
polState
保单状态
varchar（3）
saleCom
销售机构
varchar（10）
userName
销售员姓名
varchar（50）
userId
销售员代码
varchar（20）
posted
数据传输标志
varchar
（1）
updateTime
更新时间
datetime
remark
备注
varchar（1600）
state
打印状态（0-未打印1-已打印）
varchar
（1）
rePrtFlag
重新打印标志
varchar
（1）
prtType
打印状态（0-未打印1-已打印）
varchar
（1）
printTimes
转账次数
smallint
handleStatus
处理状态1（修改保单生效日并录入保险方案）（0-待处理1-已处理）
varchar
（1）
errorStatus
是否出错1（修改保单生效日并录入保险方案）（0-未出错1-出错）
varchar
（1）
errorMsg
异常信息1（修改保单生效日并录入保险方案）
varchar（400）
handleStatus2
处理状态2（签发保单）（0-待处理1-已处理）
varchar
（1）
errorStatus2
是否出错2（签发保单）（0-未出错1-出错）
varchar
（1）
errorMsg2
异常信息2（签发保单）
varchar（400）
handleStatus3
处理状态3（录入送达书）（0-待处理1-已处理）
varchar
（1）
errorStatus3
是否出错3（录入送达书）（0-未出错1-出错）
varchar
（1）
errorMsg3
异常信息3（录入送达书）
varchar（400）
handleStatus4
处理状态4（作废）（0-待处理1-已处理）
varchar
（1）
errorStatus4
是否出错4（作废）（0-未出错1-出错）
varchar
（1）
errorMsg4
异常信息4（作废）
varchar（400）
handleCreateTime
处理创立时间1（修改保单生效日并录入保险方案）
datetime
handleUpdateTime
处理更新时间1（修改保单生效日并录入保险方案）
datetime
handleCreateTime2
处理创立时间2（签发保单）
datetime
handleUpdateTime2
处理更新时间2（签发保单）
datetime
handleCreateTime3
处理创立时间3（录入送达书）
datetime
handleUpdateTime3
处理更新时间3（录入送达书）
datetime
handleCreateTime4
处理创立时间4（作废）
datetime
handleUpdateTime4
处理更新时间4（作废）
datetime
1、“管理机构〞分布情况如下：
2、按“保单申请日期〞进展统计：
“保单申请日期〞最小值：
2021-09-2917:
45:
26，“保单申请日期〞最大值：
2021-05-0419:
37:
07；
上图以15天为一个刻度进展统计，其中2010-2-11—2010-2-26仅有1733条记录，明显低于该时间段的前15天4632条记录及该时间段后15天3901条记录：
3、按“保单生效日期〞进展统计：
注：
根本为“保单申请日期〞+1日
4、按“保单回执客户签收日期〞进展统计：
“保单回执客户签收日期〞最小值：
2021-10-0815:
27:
50，最大值：
2021-05-0419:
08:
52；上图以15天为一个刻度进展统计。
5、按“〔65789条记录不为空〕
6、按“代理机构〞、“代理人组别〞和“主业务员与投保人的关系〞均无需分析：
7、按保费等进展统计：
字段
字段说明
最小值
最大值
总数
平均值
有效值个数
eachTermPrem
每期保费
0.000
71250.
.160
873.483
84621
Prem
首期保费
0.000
71250.
3.020
1335.611
84621
yearPrem
年缴保费
0.000
146055.6
.820
5956.989
84621
yearTotalPrem
总保费
0.000
964377.6
5.330
49790.737
84621
drawMoney
满期生存金
0.000
1060815.36
.340
50859.327
84621
toBankTimes
1.000
3.000
85288.000
1.008
84621
按“缴费频率〞进展统计：
8、按保单状态进展统计：
9、按“银行代码〞统计分析〔有1006条记录为空，总共有22种〕：
按“银行简码〞进展统计〔总共有94种〕：
10、其他字段：
“客户所属三级机构〞〔有效值个数：
84621〕：
“销售渠道〞〔有效值个数：
84621〕：
“销售机构〞〔有效值个数：
84621〕：
销售员分析:
目标
1、分析在职、不在职销售员的属性特征；
2、分析成功率高的销售员与成功率低的销售员之间存在的差异。
数据需求
数据说明
以TSR为分析目标，希望能从以下几个方面获取数据：
1、电销系统：
1）TSR信息以“userid〞为准，销售员根本信息关联“Users用户信息表〞；
2）每次拨打的信息均记录在“TeleLog拨打日志〞；
3）如有赠险，自动记录“FreeProductSendInfo免费产品赠送信息〞；
4）承保，“TMLCCont个人保单〞，保单相关的险种为“个人险种〞，可关联这两张表分别汇总每个TSR承保的件数、险种等信息；
2、CTI系统：
将TeleLog拨打日志与CTI系统拨打的具体数据相结合。
分析结果
销售员信息〔Users用户信息表〕
该表共有32个字段，5792条销售员记录，记录的分布情况如下：
Code
Comment
DataType
说明
UserID
用户代码〔同电销系统登陆ID〕
varchar（20）
5792条有效记录，无重复
Pwd
密码
varchar（32）
不分析
UserName
用户姓名
varchar（50）
不分析
Sex
性别〔F代表男性，M代表女性，U代表未知？
〕
varchar
（1）
分析
GH
工号
varchar（20）
不分析
Birth
生日〔数据错误？
〕
datetime
不分析
Education
学历〔01代表文盲，02代表小学，03代表初中，04代表高中，05代表大专，06代表本科，07代表研究生及以上，假设为空？
〕
varchar（20）
分析
CheckInDate
入职时间
datetime
不分析
CheckOutDate
离职时间〔与入职时间完全一样表示此TSR没有离司〕
datetime
不分析
OrgID
组织构造代码〔与UserInGroup表GroupCode关联〕
varchar（20）
组织机构过多，不分析
IsRole
是否使用角色〔默认值为N〕
varchar
（1）
值全部为默认值N
AgentCode
代理人编码（必须与CSC的代理人号一样）
varchar（10）
不分析
Status
人员状态〔N代表已经离职，Y代表在职〕
varchar（20）
分析
UserLevel
级别〔01代表电销代表TSR，02代表电销组长TL，03代表区部经理UM，04代表呼入人员INBOUND，05代表区域经理TM，06代表契约管理人员HY_Q，07代表机构财务人员HY_C，08代表机构运营人员HY_Y，09代表质检人员QA，10代表分公司管理员TM_B，11代表报表管理TM_R，12代表数据管理TM_D，13代表人员管理TM_P，14代表机构打印人员HY_D，15代表总公司报表查询RPT，16代表总公司人员管理PER，〕
varchar（20）
93.04%的记录值为1
OfficeRank
职级〔101代表实习生TSR，102代表一星TSR，103代表二星TSR，104代表三星TSR，105代表四星TSR，106代表五星TSR，107代表六星TSR，108代表TL，201代表资深TL，301代表UM，302代表资深UM，〕
varchar（20）
分析
Enabled
是否可用（N代表不能使用电销系统，Y代表能使用电销系统）
varchar
（1）
分析
Phone
手机
varchar（100）
不分析
SeatExtNo
分机号
varchar（10）
不分析
DefMaxPhone
最大取号量
Int
分析
SpecMaxPhone
特殊取号量
Int
分析
IsSpecial
是否特殊（N代表取号量不按特殊，Y代表取号量不按特殊）
char
（1）
EffectDate
生效日
datetime
不分析
ManageCom
管理机构〔分公司代码，0代表总公司〕
varchar（10）
分析
SaleCom
销售机构〔暂时为空，建议区分外包〕
varchar（10）
分析
EditTime
更新时间
datetime
不分析
CTIAgentID
CTI代理号〔由CIT分配〕
Varchar（10）
CTI暂时没有
UserType
用户类型（1代表：
销售类，2代表：
运营类，3代表：
管理类）
varchar（10）
96.56%的记录值为1
ExpTime
密码到期日
datetime
不分析
1.销售员性别分布:
〔有效值5778〕
=
2.
教育程度分布情况〔有效值3114〕
从上图可以看出：
缺失情况严重，46.22%的记录未填教育程度。
3.销售人员在职〔Y〕和离职〔N〕分布〔有效值5792〕
4．销售员的职务级别分布〔有效值5770〕
5.最大取号量，特殊取号量情况如下表
如上图所示：
47.48%的取号方式为特殊，其余为正常取号。
最大取号量在0---1030范围内，特殊取号量限制在0---1030范围内。
6.所属销售机构分布情况〔有效值5776〕
7.所属管理机构分布情况：
〔有效值5792〕
9.用户使用电销系统情况〔有效值5792〕
进一步通过汇总，得到派生字段“通话总时长〞，“通话总次数〞，“赠险件数〞，“承保件数〞，“承保单数〞，“承保的总费用〞
各个派生字段的分布情况如下：
升级会员 