金融第三次作业.docx
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金融第三次作业
第六章货币市场
一、单项选择题
1.同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构，不包括（）。
A．金融资产管理公司
B．金融租赁公司
C．城市信用合作社
D．汽车金融公司
2.同业拆借市场上交易的主要是（）。
A．商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金
B．企业账面上的富余资金
C．居民手中闲置资金
D．国际间流动的闲置资金
3.属于信誉拆借的是（）。
A．同业拆借
B．回购协议
C．国库券
D．货币市场基金
4.同业拆借的参与主体目前只有（）。
A．政府
B．金融机构
C．工商企业
D．国际组织
5.（）中国人民银行在第四季度《中国货币政策执行报告》中正式提出开展对大额可转让定期存单的研究工作。
A．1998年
B．2001年
C．2003年
D．2004年
6.期限最短的大额可转让定期存单是（）。
A．10个月
B．14天
C．隔夜
D．7天
7.下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括（）。
A．存单不记名
B．存单的二级市场不发达，不容易交易
C．存单面额大
D．将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一
8.大额可转让定期存单的面额通常在（）。
A．10万至1000万美元之间
B．10万至100万美元之间
C．3万至10万美元之间
D．1万至5万美元之间
9.美国于（）实现了利率市场化。
A．1983年6月
B．1989年9月
C．1989年3月
D．1986年3月
10.我国中央银行票据的发行始于（）。
A．2002年
B．1997年
C．2005年
D．2000年
11.2002年9月24日，人民银行发行中央银行票据，期限为（）个月、6个月和1年期。
A．5
B．3
C．2
D．1
12.（）《中华人民共和国票据法》颁布并执行。
A．2001年
B．2003年
C．1985年
D．1995年
13.贴现银行将银行承兑汇票向（）进行转让，叫转贴现。
A．汇票付款人
B．中央银行
C．贴现企业
D．其他商业银行
14.商业票据的期限通常在（）之间。
A．１０～３０天
B．２０～４０天
C．２０～４５天
D．３０～６０天
15.（）融资特征使商业票据成为银行贷款的重要替代品。
A．低风险
B．低成本
C．高收益
D．高流动性
16.有资格发行商业票据的公司是（）。
A．信誉卓越的大公司
B．信誉良好的小公司
C．信誉一般的大公司
D．信誉一般的小公司
17.美国商业票据市场上，商业票据期限不超过（）。
A．180天
B．270天
C．360天
D．400天
18.货币市场的特点是（）。
A．批发市场、大多数交易的交易额大
B．批发市场，交易额小
C．零售市场，交易额大
D．零售市场，交易额小
19.（）货币市场基金产生于美国。
A．1969年
B．1971年
C．1975年
D．1980年
20.（）买卖国库券的市场被专业化地称为“公开市场”。
A．商业银行
B．非银行金融机构
C．中央银行
D．有利于减少发行时间
21.下列有关交易商特点说法错误的是（）。
A．不需要进行资格审核
B．对国库券进行整买，然后分销、零售
C．有利于降低发行费用
D．有利于减少发行时间
22.国库券的发行人通常以（）为主。
A．发政委
B．中国人民银行
C．财政部
D．商贸部
23.期限回购协议是指回购期在（）以上。
A．1天
B．7天
C．8天
D．14天
24.
（）银行间债券回购市场设立。
A．1995年6月
B．1997年6月
C．1998年6月
D．2000年6月
25.
1996年6月，人民银行放开了对同行拆借利率的管制，形成了全国统一的同业拆借市场利率---（）。
A．Shibor
B．Chibor
C．Shabor
D．Chabor
26.全国统一的同业拆借市场利率形成于（）。
A．1995年6月
B．1996年6月
C．1996年10月
D．1997年6月
27.
（）上海银行间同业拆放利率（Shibor）正式运行。
A．1998年6月1日
B．2007年1月1只
C．2007年1月4日
D．2007年5月4日
28.（）全国统一的同业拆借市场网络开始运行。
A．1995年1月
B．1995年6月
C．1996年1月
D．1996年5月
29.
（）中国人民银行下发了《同行拆借管理试行办法》。
A．1984年
B．1986年
C．1988年
D．1990年
30.我国同行拆借市场真正启动于（）。
A．1984年
B．1986年
C．1988年
D．1990年
31.上海银行间同业拆放利率网的网址是（）。
A．www．shibor．org
B．www．shibor．com
C．www．shibor．cn
D．www．shibor．edu
32.负责Shibor报价计算和信息发布的是（）。
A．全国银行间同业拆借中心
B．中国人民银行
C．银监会
D．证监会
33.Shibor报价银行团由（）家商业银行组成。
A．7家
B．14家
C．16家
D．21家
二、多项选择题
1.同业拆借最长期限达到一年的金融机构包括（ ）。
A．政策性银行
B．中资商业银行
C．中外合资银行
D．外商独资银行
E．城市信用合作社
2.
1989年，中国人民银行下发了有关大额可转让定期存单的文件是（ ）。
A．《大额可转让定期存单管理办法》
B．《关于大额可转让定期存单转让问题的通知》
C．《大额可转让定期存单管理条例》
D．《大额可转让定期存单的发行规定》
E．《大额可转让定期存单转让细则》
3.大额存单的投资者包括（ ）。
A．非金融性企业
B．非银行性金融机构
C．商业银行
D．富裕个人
E．政府
4.下列关于大额可转让定期存单的利率说法正确的有（ ）。
A．有固定利率，也有浮动利率
B．利率高低取决于发行银行的信用评级
C．利率高低取决于存单的期限
D．利率高低取决于经济形势
E．利率高低取决于发行量
5.大额可转让定期存单的特点包括（ ）。
A．由中央银行发行
B．由商业银行发行
C．固定面额
D．固定期限
E．可以流通转让
6.以下关于中央银行票据正确的说法有（ ）。
A．大多数中央银行票据的期限在1年以内
B．中央银行票据的实质是中央银行债券
C．中央银行票据的发行是为了筹集资金
D．中央银行票据的发行是为了减少市场中的货币量
E．中央银行票据发行是为了增加市场中的货币量
7.承兑的含义包括（ ）。
A．是在商业汇票到期前
B．指定银行确认票据记明事项
C．银行承诺在汇票到期日支付汇票金额给持有人
D．汇票付款人在汇票上签名盖章
E．银行在汇票上签名盖章
8.下列直接募集的说法正确的有（ ）。
A．不经过交易商和中介机构
B．商业票据的发行人直接将票据出售给投资人
C．少数金融公司采用直接募集方式
D．节约了付给交易商业佣金
E．多付出资金
9.商业票据的发行分为（ ）两种方式。
A．海外募集
B．地方募集
C．直接募集
D．交易商募集
E．私下募集
10.商业票据的投资人包括（ ）。
A．商业银行
B．非金融企业
C．养老基金
D．保险公司
E．信托机构
11.商业票据是一种由企业开具的（ ）的债务性融资本票。
A．有担保
B．可流通
C．期限长
D．期限短
E．保险公司
12.票据市场是各类票据（ ）的市场。
A．发行
B．流通
C．获利
D．转让
E．转移风险
13.金融机构积极参与国库券市场的主要目标，是为了实现投资的（ ）。
A．安全性
B．收益性
C．固定性
D．风险性
E．流动性
14.一级交易商可以直接向国库券发行部门承销国库券，包括（ ）。
A．中央银行
B．证券公司
C．工商企业
D．商业银行
E．财政部门
15.下列关于国债的说法正确的是（ ）。
A．国债都属于公债
B．国债发行期限在一年以上
C．国债由地方政府发行
D．国债由中央政府发行
E．企业也可以发行国债
16.以下有关中央银行买卖国库券的说法正确的是（ ）。
A．中央银行可以直接在发行市场购买国库券
B．中央银行只能在流通市场买卖国库券
C．中央银行买卖国库券的市场叫“公开市场”
D．国库券的流通市场是中央银行进行货币政策操作的场所
E．中央银行买卖国库券是为了盈利
17.关于公债，正确的说法有（）。
A．中央政府发行的债券
B．地方政府发行的债券
C．企业发行的债券
D．商业银行发行的债券
E．中央银行发行的债券
18.国库券的特点有（ ）。
A．发行期限在3年以内
B．发行期限在1年以内
C．高安全性
D．高流动性
E．以国家信用做支撑
19.1998年以后，中国人民银行努力增加全国银行间同业拆借市场的交易成员，（ ）被允许进入银行问同业拆借市场进行交易。
A．证券公司
B．保险公司
C．财务公司
D．工商企业
E．富裕个人
20.回购协议的质押品包括（ ）。
A．商业票据
B．大额可转让定期存单
C．国库券
D．政府债券
E．其他有担保债券
21.金融机构利用资金的（ ）进行同业拆借。
A．行际差
B．地区差
C．利率差
D．时间差
E．国际差
22.1984年，中国人民银行确定了新的信贷资金管理体制，即（ ）
A．统一计划
B．划分资金
C．固定利率
D．实贷实存
E．相互融通
23.Shibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的（）利率。
A．复利
B．单利
C．无担保
D．批发性
E．零售性
24.同业拆借最长期限为7天的金融机构有（ ）。
A．企业集团财务公司
B．金融租赁公司
C．信托公司
D．证券公司
E．保险公司拆入资金
三、名词解释。
1.商业票据
2.中央银行票据
3.大额可转让定期存单
4.回购协议
四、简答题
1.简述票据市场快速发展的原因。
2.同业拆借市场的功能是什么？
3.货币市场的功能主要体现在哪些方面?
第七章资本市场
一、单项选择题
1.投资者把手中持有的基金份额按规定的价格卖给基金管理人并收回现金的过程是（ ）。
A．开放式基金的销售
B．开放式基金的认购
C．开放式基金的申购
D．开放式基金的赎回
2.基金的累计单位净值高，则说明基金在前期（ ）。
A．获得更多的增值
B．获得的增值少
C．与获得的增值无关
D．获得的增值可多可少
3.某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额为（ ）。
A．基金价值
B．基金净值
C．基金净现值
D．基金单位净值
4.将一部分资金投资于成长性好的股票，叉将一部分资金投资于业绩长期稳定的质优蓝筹股的投资基金为（ ）。
A．公司型基金
B．成长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
5.收入型基金适合于（ ）。
A．较保守的投资者
B．厌恶风险的投资者
C．喜好风险的投资者
D．能承受高风险的投资者
6.成长型基金适合于（ ）。
A．风险规避者
B．厌恶风险的投资者
C．能承受高风险的投资者
D．较保守的投资者
7.以追求资本的长期增值为目标的投资基金为（ ）。
A．对冲基金
B．成长型基金
C．平衡型基金
D．收入型基金
8.依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为，投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人的基金类型为（ ）。
A．契约型基金
B．套利基金
C．集体型基金
D．公司型基金
9.证券投资基金的投资原则是（ ）。
A．利益共享、风险共担
B．自负盈亏、利益共享
C．独立运作、自负盈亏
D．风险共担、独立运作
10.如果当日收盘价高于开盘价则K线实体部分为空白或填以（ ）。
A．红色
B．黑色
C．黄色
D．蓝色
11.记录一只股票一定时段价格波动情况的是（ ）。
A．K线图
B．反转形态图
C．趋势分析图
D．指标分析图
12.反映不同时点上股价变动情况的相对指标是（ ）。
A．股票价值
B．股票价格
C．股票价格指数
D．股票市值
13.规定买方在支付一定的期权费后，其有权在一定期限内按交易双方所商定的协议价格购买或出售一定数量的股票的交易为（ ）。
A．期权交易
B．期货交易
C．保证金买长交易
D．保证金卖短交易
14.在规定的期限以内的任何时间都可以行使其购买标的资产的权利的期权称为（ ）。
A．随意期权
B．限期期权
C．欧式期权
D．美式期权
15.买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间达成协议，但双方并不马上进行交割，而是在规定的时间履行交割，买方交付款项，卖方交付股票的交易方式为（ ）。
A．现货交易
B．期货交易
C．期权交易
D．信用交易
16.股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖的交易称为（ ）。
A．现货交易
B．期货交易
C．期权交易
D．信用交易
17.预期每股盈利与市盈率相乘可以得出（ ）。
A．净利润
B．毛利润
C．股票价值
D．股票市场价格
18.每股市价与每股盈利的比率是（ ）。
A．市净率
B．市盈率
C．净利率
D．收益率
19.考虑了股份公司未来盈利能力，将股票未来收入进行折现的现值是股票的（ ）。
A．市场价值
B．预期价值
C．真实价值
D．潜在价值
20.老的股份公司增发股票，采取的优先认股权方式称为（ ）。
A．增发
B．优先认股
C．认购
D．配股
21.（ ）是指债券发行人不能按时还本付息的可能性。
A．违约风险
B．流动性风险
C．利率风险
D．市场风险
22.由某一特殊的因素引起，只对个别或少数证券的收益产生影响的风险是（ ）。
A．系统性风险
B．政策性风险
C．全局性风险
D．非系统性风险
23.衡量债券收益率最重要的指标是（ ）。
A．票面收益率
B．现时收益率
C．持有期收益率
D．到期收益率
24.采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率称为（ ）。
A．票面收益率
B．现时收益率
C．持有期收益率
D．到期收益率
25.从买入债券到卖出债券之间所获得的收益率为（ ）。
A．票面收益率
B．现时收益率
C．持有期收益率
D．到期收益率
26.债券的票面年收益与当期市场价格的比率为（ ）。
A．票面收益率
B．现时收益率
C．持有期收益率
D．到期收益率
27.由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式是（ ）。
A．承销发行
B．包销发行
C．私募发行
D．公募发行
28.债券以低于票面值的价格发行称为（ ）。
A．平价发行
B．溢价发行
C．折价发行
D．差价发行
29.债券投资者认购新发行债券的价格是债券的（ ）。
A．购买价格
B．交易价格
C．发行价格
D．买卖价格
二、多项选择题
1.债券的发行价格的种类有（ ）。
A．平价发行
B．补价发行
C．溢价发行
D．差价发行
E．折价发行
2.基金的运营费用主要包括（ ）。
A．申购费
B．基金转换费
C．管理费
D．托管费
E．包销费
3.目前国内市场上类似集合理财产品的准FOF基金型产品有（ ）。
A．招商基金宝
B．光大阳光2号
C．信达满堂红
D．华夏幸福基金
E．国信金理财经典组合
4.封闭式基金在投资操作上的优势主要有（ ）。
A．可进行长期投资和全额投资
B．可投资于流动性相对较弱的资产
C．更好的激励约束机制
D．资产流动性好
E．收益率更高
5.封闭式基金与开放式基金的区别主要表现在（ ）。
A．期限不同
B．份额限制不同
C．交易所不同
D．价格形成方式不同
E．交易对象不同
6.根据投资目标的不同，证券投资基金可以分为（ ）。
A．对冲基金
B．成长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
E．共同基金
7.根据组织形态和法律地位的不同，证券投资基金可以分为（ ）。
A．契约型基金
B．公司型基金
C．封闭型基金
D．开放型基金
E．共同基金
8.证券投资基金的主要特点表现为（ ）。
A．组合投资、分散风险
B．集中管理
C．利益共享、风险共担
D．独立托管
E．专业理财
9.证券投资基金在美国被称为（ ）。
A．共同基金
B．互助基金
C．投资公司
D．行业信托基金
E．证券投资信托基金
10.投资基金通常可以分为（ ）。
A．产业投资基金
B．风险投资基金
C．证券投资基金
D．行业投资基金
E．产品投资基金
11.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在（ ）。
A．投资人不同
B．投资者的地位不同
C．法律主体资格不同
D．基金的营运依据不同
E．交易对象不同
12.一般情况下，在股票交易中，常用的技术指标有（ ）。
A．MACD
B．KDJ
C．VR
D．FOF
E．LOF
13.股票交易技术分析建立在三项合理的市场假设条件之下，分别为（ ）。
A．一切历史会重演
B．证券价格沿趋势移动
C．市场行为涵盖一切信息
D．市场有效性假设
E．市场无效性假设
14.股票交易技术分析的技术分析方法一般包括（ ）。
A．形态分析
B．趋势分析
C．行业分析
D．指标分析
E．股票价格指数分析
15.期权交易需要考虑的因素大体上有（ ）。
A．期权费
B．期权的期限
C．买卖的另一方
D．交易股票的种类、数量
E．交易股票的协议价格
16.信用交易可以分为（ ）。
A．保证金交易
B．保证金卖短交易
C．保证金买长交易
D．保证金卖长交易
E．保证金买短交易
17.评估股票内在价值的常用方法有（ ）。
A．成本法
B．收益法
C．贴现法
D．市盈率估值法
E．现金流贴现法
18.股票流通市场主要包括（ ）。
A．证券交易所
B．货币市场
C．资本市场
D．银行间市场
E．场外交易市场
19.公开发行股票的运作程序有（ ）。
A．清算
B．发行定价
C．准备招股说明书
D．选择承销商
E．认购与销售股票
20.我国债券市场包括（ ）。
A．交易所市场
B．银行间市场
C．商业银行柜台市场
D．场外交易市场
E．中长期债券市场
21.一般情况下，衡量债券收益的指标有（ ）。
A．名义收益率
B．现时收益率
C．名义利率
D．到期收益率
E．持有期收益率
三、简答题
1.简述公开发行股票的运作程序
2.股票的交易方式主要有？
各自的特点？
3.简述证券投资基金的特点。
四、计算题
1.某基金于2007年6月1日发行，发行时的基金单位净值为1元。
至2011年6月1日，该基金的总资产市值为l80亿元，总负债为20亿元，当日共有基金份额为l00亿份。
期间该基金共有4次分红，每次每份基金分红依次为0．2元、0．18元、0．12元、0．18元。
求该基金在2010年6月1日的单位净值与累计单位净值。
2.投资者宫先生持有某基金100万份，2010年6月5日赎回，赎回当日单位基金净值为2.2元，赎回费率为0.8％。
计算宫先生的赎回金额为多少？
3.假设某一债券的票面额为10000元，5年偿还期，年利息为600元，投资者以其市场价格11000元买入，买入时该债券偿还期剩余4年，则该证券的持有期收益率为多少？
五、名词解释。
1.信用交易
2.证券投资基金
3.资本市场
4.国家基金
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