线上微沙流程及话术.docx
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线上微沙流程及话术
全市线上微沙流程及话术
一、微沙流程
（一）一般流程
1.确定主题微信沙龙主题可以存款利率、基金定投、反假币知识、保险等自由选择。
2.提前通知客户。
提前确认时间、主题、主讲人。
3.提前准备 3-5个问题，与客户互动，提高活跃度。
4.以红包或抽奖串联活动，加强与线下网点的关联度
5.确认两个客户为密切客户，在微信沙龙时烘托气氛
6.结束时告知网点电话，再一次告知微信社群客户，有任何问题可以直接微信添加好友或者拨打电话咨询。
7.后续跟踪。
意向客户沙龙结束后-一跟踪。
要切记微信沙龙时间不要过长。
8.互动游戏。
结合微社群与网点线上线下活动，可开展不限于以下互动小游戏:
1）线上评比活动。
结合客户群的特点，与重要节日结合策划特色线上评比投票活动。
2）线上答题活动。
策划与网点有关的问题进行答题有奖设置，与沙龙或直播结合使用。
二、针对新建群邀约客户流程
这种方式可以用于网点本身没有自己的客户群，需要借助一次契机拉客户入群的，未来可以以这个群做基础，开展日后的维护工作。
若已经建群的网点，可以参考线上产说会的流程设计执行内容。
线上产说会通过建立微信群进行产品讲解和示例展示，大致形式如下：
1
首先员工组建群，对流程及内容进行布置后，再邀约客户进群
2
发送小福利吸引客户注意并开始讲解
3
群内分享产品说明，建议文字+图片+语音形式，逐一进行讲解
5
群内提问互动，间歇性发送小福利维持氛围
6
结束并解散群，后续一对一沟通
线上产说会的流程包括会前、会中以及会后：
会前准备
会中讲解
会后沟通
明确会议时间
确定分工，准备材料
预热宣传及客户邀约
暖场及群规宣讲
主持人讲解、答疑
及时一对一与客户微信沟通
答疑、异议处理
会前准备的具体内容包括：
明确会议时间
明确人员分工
准备讲解材料
客户邀约
1.确定会议召开时间，召开形式
2.通知员工，会议召开前准时邀请客户进群
3.创建群聊，并修改群聊名称，名称建议以温馨的主题和公益分享的形式
1.明确主讲人，并对主讲人进行包装，建议设计个人形象图片，提前设计好介绍内容
2.明确主持人，主持人负责会议串场、暖场、红包发送等
3.明确图片发送人，负责在主讲人讲解时提前发送每一张图片（也可以主讲人自行发送）
1.整理并保存幻灯片，将幻灯片转换为图片
2.操作流程是，在ppt软件中：
点击左上角“文件”—“导出”—“更改文件类型”—“png可移植网络图形”—“保存”
3.可以将讲解用文字进行整理，一般朗读的速度是200字/分钟，根据内容做好语音的准备
1.员工进群后，再邀约客户进群，一般是提前半个小时即可
2.邀约前对分享内容进行简单包装，让客户产生兴趣，并提前拟定邀约话术
3.提前布置邀约客户目标数，并用1-2天时间进行预热宣传，4.统计邀约进度
会中讲解的具体内容及流程：
流程
要点
模板参考
主持人
暖场
1.提示员工开始邀请客户进群，一定要提前与客户打招呼，不要在客户不知情的情况下邀约
2.发送群规
群规：
亲爱的客户，欢迎您莅临本群，本群是邮政储蓄**支行为我行的新老客户举办的金融知识分享群，本着做好服务的原则，让客户有更好的体验，本群群规：
1.大家不刷屏
2.默默抢红包
3.分享结束后再互动答疑
感恩配合
主持人
开场
1.发红包互动
2.介绍本次分享主题
3.介绍讲师
1.我们的分享即将准时开始，请大家稍等片刻，先为大家来一波红包雨助助兴！
！
2.各位亲爱的客户，在**老师讲解的过程中请不要发送语音文字或者表情，讲解过后会留出时间答疑解惑，感谢大家的配合。
3.本次分享的主题是。
。
。
。
。
。
4.今天分享的嘉宾是我行优秀的客户经理**
嘉宾
讲解
1.根据事先准备的内容讲解，建议时间不要超过半小时
2.建议一张图片配以文字总结核心意思+一段语音
讲解的内容可以结合具体的产品
互动
答疑
1.主持人互动暖场收尾
2.主持人提示答疑
1.感谢大家的聆听，接下来将再次为大家来一波红包雨助助兴！
请大家做好准备哦！
2.恭喜抢到红包的客户，感谢大家的聆听，大家有任何疑问可以在群里提出来，我们的会积极为大家答疑，提问的客户都有红包哦！
3.再次感谢大家的参与，活动结束后本群不会解散，分享的内容可以继续浏览，如果有问题可以第一时间联系我们的客户经理。
后续我也会在群里分享更多的金融知识，帮助大家更好的理解和挑选产品。
祝各位平安健康，生活愉快。
会后沟通的具体内容如下：
一对一沟通
1、提前收集客户资料，为良好的沟通做准备
2、询问客户线上产说会的讲解是否清晰、易懂
3、如有产品的介绍，询问客户的意向
4、答疑并邀约办理
微信群的维护
1、针对金融方面的答疑解惑
2、针对当下疫情的关怀
3、针对各类金融知识的传递
4、定期的小活动和福利
（三）针对老群互动
例如：
金融知识小讲堂
针对已经建立一段时间的微信群，在组织线上的活动时，可以定期或不定期的举办“金融知识小讲堂”如定期的“每周五晚8点小讲堂与您不见不散”等，内容上可以简单一些，重点在于热点知识的传递，对客户能够带来一定的价值和帮助。
流程
要点
重新养群
若之前的微信群出现疏于管理的情况，可以重新做管理员的自我介绍（也可以包括因之前疏于管理的致歉）、群规的发布以及日后该群的主要功能和内容，建议在重新管理后的一定时间后，再开展一定的群活动
预热宣传
提前2-3天对小讲堂的活动进行预热宣传
互动暖场
尽量要有员工之间的配合，最少有主持人和主讲人，也可以增加一些员工带动“节奏”，炒热氛围
讲解
提前准备好图片、文字以及语音内容，由于微信群也会有其他的信息发送，因此建议时间不要太长，讲解时间建议在5-10分钟即可，以免引起客户反感
答疑解惑
可以事先准备2-3个互动问题
重点跟进
对于主动询问的客户，可以予以重点跟进
（四）话术
（1）邀约话术
1.返乡务工客群：
最近怎么样啊（多）您当地的疫情看数据似乎****？
上班了吗?
（官:
最好找到疫情对出客户的影响），现在我们专针对如何规避疫情对我们生活的影响做了线上的帮助，现在我们网点建立了客户维护微信群，我们会及时发**的信息，您也可以及时和家人沟通。
而且每天还可以领红包，有线上小游戏，马上中秋，我们也有节日问候活动，我给您拉进群把，您要是有好朋友也想关注这方面的知识的话也可以拉近群，进群都能享受像您这样的老客户才能有的福利啊。
2.商贸客户客群：
您好刘姐，我是xxx网点的理财经理小周，最近疫情这么到了影响，所以我们针对像您这样的老板，举办了一次商户活动，帮助大家整合我们可以利用到的资源，还有我们如何通过微信去经营我们的客户，这样也能帮助大家去弥补我们这段时间的损失，我拉您进群吧。
3.社区客群等：
刘姐，您好呀!
暑假假期真长啊。
平时没时间和孩子多相处，正好能和孩子多沟通。
最近很多朋友都想知道如何准备开学收心同时如何让孩子学会理财，不知道您有没有这样的困惑，孩子的红包越来越多，压岁钱直接给孩子好，还是我们帮他存着好?
如果直接给孩子，他我们帮孩子存，那也只能是强制储蓄，并没发挥红包更大的作用:
得实现红包利益的最大化啊。
过几天我会建一个微信群，除了教大家针对开学如何收心、如何科学打理压岁钱、如何教孩子管理时间等，还会在群里给大家发红包和小游戏，我很多朋友都报名了,到时候也把您拉进去，您一定得来听听!
（2）各类微信群相关业务发布内容及互加话术
A、账户升级厅堂微沙龙话术---商户群
各位贵宾大家好！
感谢大家对邮政的信任，现在我来给各位介绍一下我们行近期为广大客户提供的一款“账户升级服务”。
各位可能不管是在我们银行还是其他银行都或多或少有一些活期资金放在账上，虽然用起来方便，但是现在的利率太低了，很不划算！
我们银行根据客户“活期资金也要定期收益”的需求，现在您只要在我们行简单地签一个账户升级，您的活期存款即可享受定期利息，收益是在银行存活期的5-6倍呢！
给您简单举个例子：
您做了账户升级后，存10万在银行每天只有不到1块钱利息，可能啥也干不了，但是账户升级后我们银行给您每天5块钱（可根据实际产品情况调整）的利息！
这是什么概念呢？
就是您每天早上一睁眼，我们银行就给您送上一份早餐钱！
升级以后您账户里的资金随用随取，非常方便！
各位一会办理业务时可直接在柜台咨询和签约！
B、理财微沙龙话术——存量客户群
大家好，我是这里的理财经理xxx，近期群里发布的理财产品很多，很多朋友来我们网点咨询理财产品信息，所以今天跟大家分享一下理财产品的选择应该注意哪几个方面。
大家关心的第一点当然是收益率，但是请注意这个收益率并不是越高越好，我们通常说的是预期收益率。
在这里我可以很自豪地跟大家说，我们银行的理财产品收益率也许不是最高的，但一定是最靠谱的，到现在为止，银行还没有哪一款理财产品的实际收益率没达到预期，非常可靠。
第二点大家要关心的就是起息日，您今天买了一款理财，也许要过个几天才能起息，那这几天断档期您就只能拿活期利息了。
所以尤其是短期理财产品，您不能只看它预期收益率看着高，您得把这个断档期也算上。
您要是对这个有兴趣或者有疑问，可以来我们网点，我的电话的是*******。
或者加我的微信，我单独跟您解释。
C、信用卡业务微宣传话术——社区、大客户群
信用卡是邮政专为信用良好人士设计的国际标准信用卡，先消费后还款，最长可享XX天免息期，我行在全国精心甄选上万家特惠商户，优惠加油等活动。
如果大家有疑问或有意愿申领的，可以加我微信，感谢大家的聆听，谢谢！
D、基金微沙龙话术----针对高端客户群
大家好，我**网点理财经理***，感谢大家对我行的信任与支持，利用3分钟的时间和大家分享一下最近股市的行情，最近股市机会还是蛮多的，好多板块都有很好的表现哈，譬如xx板块最近就一直在向上跑啊，牛气冲天的表现也给这个寒冷的冬天带来了一丝活力哈，那么根据最近几天各大研究所的观点，大家普遍认为xx板块在未来有较大拉抬的机会哦，大家只要选好龙头股配置获得一个不错收益的概率还是蛮大的。
当然了如果大家不知道哪只是龙头股也没关系，xx基金公司有一只基金十专注于投资xx行业的，他们对于这个行业的研究非常深入，大家只要配置一点xx基金也可以实现对股市的配置，而且基金都是分散投资，它会同时购买多只股票，所以踏空的概率就更小了，大家使用相对有限的资金就实现了多只股票的布局哦，感兴趣的朋友待会可以单独加下我的微信，我会推荐近期较为稳健的组合给您。
最后，感谢您对银行的支持与厚爱，群活动祝大家生活愉快！
（五）群游戏参考
1）手气王：
顾名思义，就是每周选一天做活动，红包手气最佳，送一份小礼物。
游戏目的:
活跃群气氛。
操作流程:
提前预告:
可以在群里提前群发，可以使用灵灵小助理的定时群发来设置群发消息，在开始前，早中晚各进行覆盖式的提醒，使每个人都能知道活动。
提醒内容包括:
开始时间、内容、奖励方式等~
小提醒:
如果是首次做类似的活动，还摸不清群友的脾性，建议可以找几个托，或者自己的朋友来进行互动。
2）猜价格
这个有点类似于之前李咏主持的“砸金蛋”节目，就是参与人一起猜商品价格，最接近的人获得奖励，这个方法不仅能勾起用户的积极性，增加活跃度，还能增加用户对商品的提及率
小提醒:
如果你的群比较多，一个个去看谁的价格最接近，会加大工作量，为了减少群主的工作量，可以直接用紫豆助手的群消息监控来监测最接近的数字，特别方便
活动流程
提前预告:
可以在朋友圈/公告里，告知用户活动时间。
告知规则:
X日X点进行XX活动，前X名用户参与活动截图到群里，送小礼物。
奖励方式:
加群主为好友，通过好友代付领奖，然后晒图到群里。
做这些活动之后，最好形成一个固定的套路和模板，以便以后要用时可以直接拿出来套用。
3）歌曲接龙
1、所有伙伴按学号或是抽签决定接龙顺序。
2、主持人首次出题（一句歌词），请留意最后一个字。
3、第一位接棒者的接龙歌词中必须要含有上一句歌词的最后一个字，以此类推。
4、答题时间为30秒（可根据实际情况调整），时间到但未答题者则被淘汰。
棒子交给下一位伙伴，接答淘汰者未能成功接上的歌曲，以此类推。
5、坚持到最后一位的伙伴为冠军，为冠军者加冕（游戏）。
6、请注意：
所有歌曲可唱或写出歌词（偷偷告诉你，唱出来更能秒杀对手哦，因为被你忽悠着说不定就忘词了，哈哈！
）
4）看图猜词
1.根据群内对伙伴们的介绍，编辑一句描述性语句，在每句语句的固定位置（句首、中、尾均可）插入人名。
2.语句字数保持一致，使文章编排更美观。
3.用贴纸遮住姓名，让伙伴们根据前面的形容词猜主人翁。
4.整理相关人物的介绍内容，随题目一起发布，并告知答案可在内容中寻找。
5.附上主人翁编号，以便伙伴能更好地对号入座，且便于后台统计数据。
6.以先猜中的伙伴答案为准（即第二个即使猜对也无效），猜中最多者为大奖得主。
【简易玩法】
根据群内对话，随便抽取一位伙伴，对其进行简单描述，让伙伴们猜主人翁。
【高级玩法】
34个语句皆为描述，不含人名。
内容回顾不提供，自行寻找。
（5）寻宝日
顾名思义，活动日当天，群主提一个和商品相关的问题，并奖励第一个发现的网友。
游戏目的：
让用户养成爬楼的好习惯，增加产品二次曝光率。
这些问题可以是什么呢？
一，请找出**代言的商品
二，请找出今天优惠券100的商品
三，请找出今天优惠额度最大的商品
四，请找出今天售价最低的商品
。
。
。
等等，无限脑洞，可以举很多问题，比如说明星代言的，可以都问个遍，优惠券从1~100都可以问。
操作流程：
提前预告：
可以在朋友圈/公告里，告知用户活动时间。
告知规则：
X日X点进行XX活动，找到答案并发到群里，最早的有奖。
奖励方式：
加群主为好友，通过好友代付领奖，然后晒图到群里。
1、提前预热
2、前几分钟暖场
3、提出问题
4、找到最先回答正确的用户
5、加好友领奖
6、活动收尾
小提醒：
你做活动的时候，可以把代付的流程做成图片，这样可以方便用户主动领奖，减少工作量，提高工作效率，
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