证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案卷十.docx
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证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案卷十
2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案（卷十）
1、证券市场监管的原则不包括（）。
A.依法监管原则
B.保护投资者利益原则
C.“三公”原则
D.他律原则
答案：
D，
解析
证券市场监管的原则
（1）依法监管原则。
（2）保护投资者利益原则。
（3）“三公”原则。
“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。
（4）监督与自律相结合的原则。
2、下列中不属于债券基本性质的是（）。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本
答案：
D，
解析
债券具有以下基本性质：
（1）债券属于有价证券。
（2）债券是一种虚拟资本。
（3）债券是债权的表现。
3、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是（）。
A.常规性工具
B.补充性工具
C.选择性工具
D.新工具
答案：
C，
解析
中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。
4、金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的（）功能。
A.反映功能
B.调节功能
C.聚敛功能
D.配置功能
答案：
A，
解析
金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是国民经济的信号系统，体现了金融市场的反映功能。
5、（）又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
A.外汇市场
B.货币市场
C.资本市场
D.金融衍生品市场
答案：
C，
解析
资本市场又称长期金融市场，是期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。
6、股票净值又称为（）
A.票面价值
B.内在价值
C.清算价值
D.账面价值
答案：
D，
解析
股票账面价值又称为股票净值、每股净资产。
7、上市公司发行的可转换债券在发行结束（）个月后，方可转换为公司股股票。
A.1
B.3
C.6
D.12
答案：
C，
解析
上市公司发行的可转换债券在发行结束6个月后，方可转换为公司股股票。
8、下列中不属于影响债券利率因素的是（）。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
答案：
B，
解析
影响债券利率的因素有：
（1）借贷资金市场利率水平。
（2）筹资者的资信。
（3）债券期限长短。
9、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。
A.优先股股东、债权人、普通股股东
B.债权人、优先股股东、普通股股东
C.优先股股东、普通股股东、债权人
D.普通股股东、债权人、优先股股东
答案：
B，
解析
某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是债权人、优先股股东、普通股股东。
10、优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时，现有普通股股东有权按其持股比例，以（）优先购买一定数量的新发行股票，从而保持其对企业所有权的原有比例。
A.低于市价的任意价格
B.低于市价的某一特定价格
C.与市价相同的价格
D.高于市价
答案：
B，
解析
优先认股权即如果公司需要扩张而增发普通股股票时，现有普通股股东有权按其持股比例，以低于市价的某一特定价格优先购买一定数量的新发行股票，从而保持其对企业所有权的原有比例。
11、结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种（）和（）相结合设计出的新型金融产品。
A.金融期货商品，金融期权商品
B.基础金融商品，金融期货商品
C.基础金融商品，金融衍生商品
D.现货商品，期货商品
答案：
C，
解析
结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融产品和金融衍生商品相结合设计出的新型金融产品。
12、（）正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径，也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。
A.资本市场
B.票据市场
C.外汇市场
D.同业拆借市场
答案：
B，
解析
票据市场正逐步成为企业短期融资和银行提高流动性管理、规避风险的重要途径，也为中央银行实施货币政策提供了一个传导机制。
13、中央银行货币政策的首要目标是（）。
A.充分就业
B.促进经济增长
C.稳定物价
D.平衡国际收支
答案：
C，
解析
中央银行货币政策的首要目标是稳定物价。
14、（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。
A.短期融资券
B.商业银行次级债
C.中小非金融企业集合票据
D.中期票据
答案：
D，
解析
中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。
15、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利。
它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
这说明汇率风险具有（）。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
答案：
B，
解析
外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失，也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。
1、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。
A、账面价值
B、资产价值
C、实际价值
D、清算资金
正确答案：
C
解析：
股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。
从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际并非如此。
只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。
2、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。
A、增值税
B、佣金
C、过户费
D、印花税
正确答案：
A
解析：
投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。
3、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）。
A、资本公积
B、股本
C、盈余公积
D、留存收益
正确答案：
A
解析：
发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记人资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。
4、下列不属于委托指令基本内容的是（）。
A、证券品种
B、证券账号
C、委托价格
D、席位代码
正确答案：
D
解析：
证券委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容。
5、下列各项中，（）不是影响股价的宏观经济与政策因素。
A、战争
B、财政政策
C、经济增长
D、货币政策
正确答案：
A
解析：
影响股价的宏观经济与政策因素包括：
（1）经济增长。
（2）经济周期循环。
（3）货币政策。
（4）财政政策。
（5）市场利率。
（6）通货膨胀。
（7）汇率变化。
（8）国际收支状况。
6、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。
A、在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托
B、证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销
C、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户
D、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单
正确答案：
C
解析：
在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。
7、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。
A、营销权
B、支配公司财产的权利
C、特许经营权
D、基本权利和义务
正确答案：
D
解析：
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
8、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（）。
A、协商定价方式
B、询价方式
C、上网竞价方式
D、市价折扣方式
正确答案：
B
解析：
股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。
我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
9、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
A、现值理论
B、预期理论
C、合理收益理论
D、流动性理论
正确答案：
A
解析：
现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。
将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。
股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。
可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以～定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
10、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。
A、委托订单的数量
B、买卖证券的方向
C、委托价格限制
D、委托时效限制
正确答案：
C
解析：
委托的分类包括：
（1）根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。
（2）根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。
（3）根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。
（4）根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
11、客户发出委托指令的形式不能是（）。
A、网上委托
B、当面口头委托
C、电话自动委托
D、传真委托
正确答案：
B
解析：
客户发出委托指令的形式可以分为柜台委托（书面形式）和非柜台委托两类，非柜台委托包括人工电话委托或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托等。
1.下列说法中正确的是（）。
A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式
B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户
C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成
D.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理
2.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（）元，股本收益率为（）。
A.2;75%
B.0.75;200%
C.0.75;75%
D.2;50%
3.A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2,那么杠杆比率为（）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67
4.长期资本流动的方式不包括（）。
A.国际直接投资
B.银行资金划拨
C.国际证券投资
D.国际贷款
5.（），创业板正式启动。
A.2009年10月23日
B.2001年10月23日
C.2007年10月1日
D.2002年10月1日
6.小文放高利贷，放给彪彪同学1000块钱，约定以8%的年利率复利计息，4年后还本付息，请问4年后彪彪得还给小文多少钱?
（）元。
A.1000元
B.1320元
C.1680.49元
D.关系好，不用还了
7.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。
以下债券票面上的四个基本要素正确的是（）。
A.银行活期存款利率
B.债券的发行日期
C.债券的票面利率
D.债券发行者地址
8.2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（）和（）经（）可在香港发行人民币债券。
A.政策性银行;商业银行;批准
B.政策性银行;金融机构;备案C.政策性银行;非金融机构;批准
D.政策性银行;商业银行;备案
9.传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。
A.企业;特定的资产池
B.特定的资产池;企业
C.个人;特定的资产池
D.特定的资产池;公司
10.基金管理费费率的高低通常（）。
A.与基金规模成反比，与风险大小成正比
B.与基金规模成正比，与风险大小成反比
C.与基金规模成反比，与风险大小成反比
D.与基金规摸成正比，与风险大小成正比
11.股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（）。
A.1000万元
B.3000万元
C.6000万元
D.8000万元
12.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）前。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
13.记名股票的特点不包括（）。
A.股东权利归属于记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.安全性较差
D.转让相对复杂或受限制
14.（）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
A.项目收益债券
B.小微企业增信集合债券
C.专项债券
D.中小企业集合债券
15.下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（）。
A.定期存款单的远期合约
B.远期汇率协议
C.一揽子股票的远期合约
D.单个股票的远期合约
16.下列说法错误的是（）。
A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务
B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系
D.证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书
17.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（）。
亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元
18.（）是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券
19.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。
A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务
B.具体投资的方向在资产管理合同中约定
C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务
D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行
20.基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。
基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30
参考答案及解析：
1.【答案】C
【解析】目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。
2.【答案】A
【解析】考查每股收益和股本收益率的计算。
每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，股本收益率等于公司净利润除以净资产。
3.【答案】C
【解析】考查利用杜邦公式进行简单计算。
净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。
4.【答案】B
【解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。
B选项，银行资金划拨，不属于长期资本流动，故本题选B。
5.【答案】A
【解析】经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。
故本题选A选项。
6.【答案】C
【解析】不用还了!
开玩笑。
考查复利计息的计算方式。
4年后彪彪应该还1000×（1+8%）4≈1680.49（元）。
珍惜生命，远离高利贷。
7.【答案】C
【解析】考查债券的票面要素。
债券票面上的四个基本要素包括：
债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。
8.【答案】A
【解析】我国金融债券的管理规定。
2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。
9.【答案】A
【解析】考查资产证券化的定义。
资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。
10.【答案】A
【解析】基金管理费费率的高低通常与基金规模成反比，与风险大小成正比。
故本题选A选项。
11.【答案】B
【解析】股份有限公司发行企业债券的条件。
12.【答案】B
【解析】普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。
故本题选B选项。
13.【答案】C
【解析】记名股票特点有：
（1）股东权利归属于记名股东;
（2）可以一次或分次缴纳出资;（3）转让相对复杂或便于受限制;（4）挂失，相对安全。
C选项，安全性较差，错误。
故本题选C选项。
14.【答案】B
【解析】考查小微企业增信集合债券的定义。
小微企业增信集合债券是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
15.【答案】A
【解析】债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。
故本题选A选项。
16.【答案】C
【解析】经纪关系的建立只是建立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。
当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。
所以选项C说法错误，本题选C选项。
17.【答案】B
【解析】集合票据相关规则。
依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不起过10亿元。
18.【答案】A
【解析】本题主要考查商品证券的概念。
19.【答案】C
【解析】定向资产管理业务的特点是：
（1）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;
（2）具体投资的方向在资产管理合同中约定;（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。
C选项不属于定向资产管理业务的特点，故本题选择C选项。
20.【答案】D
【解析】考查基金募集失败后还款时限。
1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税
2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是（）。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”
3.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.证券凭证
B.国外凭证
C.存托凭证
D.流通凭证
4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回
5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务
6.股份公司只能以（）支付红利。
A.留存收益
B.其他资本公积
C.资本公积
D.专项储备
7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具
8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元
B.净资产不低于1000万元的单位
C.金融资产不低于200万元的个人
D.最近2年年均收入不低于50万元的个人
9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。
A.原中国银监会
B.中央银行
C.中国证券业协会
D.原中国保监会
10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。
A.内在价值
B.账面价值
C.票面金额
D.清算价值
12.优先股票的特征不包括（）。
A.股息率固定
B.股息分派优先
C.剩余资产分配优先
D.具有优先认股权
13.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（）为目的，参与国债期货交易。
A.活跃证券市场
B.套期保值
C.利益输送
D.增加流动性
14.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和
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