投资理财学教案.docx

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投资理财学教案

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第一章投资理财导论第一节投资与理财

第二节投资融资机制第三节投资和理财的相关原理

教学目的：

掌握投资理财的定义，理解投资和理财的关系

掌握市场投资机制和投资决策程序

重点与难点：

借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：

案例1：

张太太的家庭理财

第一节投资与理财

一、投资与理财的定义

1、投资的定义2、理财的定义

3、投资理财的定义4、投资与理财的关系

二、投资的分类

1、按照投资行为不同分类2、按照投资对象不同分类

3、按照投资主体类别不同分类4、按照投入领域不同分类

5、按照经营目标不同分类6、按照投资来源不同分类

案例2：

理财师怎么理自家财休闲也能生出理财经

第二节投资融资机制

一、投资运行机制

1、投资运行机制的定义2、主要环节3、投资运行机制的组成

二、融资机制

1、融资机制的定义2、融资机制的构成

第三节投资和理财的相关原理

一、投资和投机

1、界定2、区分

二、投资风险和投资收益

1、投资风险

（1）含义

（2）特点（3）分类

2、投资收益3、二者关系

案例3：

月入1500存钱80后的超彪悍省钱术

案例4：

大学生“月光”怎样摆脱困境

课后作业：

1、复习内容：

借助案例分析理解投资理财的含义、机制与程序

2、预习内容：

第二章投资理财的基本分类

3、书面作业：

案例3-4后的问题

4、思考题：

低收入也需要理财

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第二章投资理财的基本分类第一节公司理财

第二节个人理财第三节金融机构与客户理财

教学目的：

掌握理财对公司的意义；个人理财的必要性；

我国金融机构个人客户理财业务的发展现状和发展趋势

重点与难点：

借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务的发展现状

和发展趋势。

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：

王先生如何攒够5万创业资金？

第一节公司理财

一、公司理财的概述

1、含义2、产生与发展

二、现代公司营运与公司理财

1、公司理财的目标

（1）利润最大化

（2）股东财富最大化

（3）公司价值最大化

2、公司理财的特点

（1）开放性

（2）动态性（3）综合性

3、理财对公司的意义

（1）CEO与CFO

（2）CFO的职责（3）CFO的素养

（4）CFO的配置（5）大型公司的财务委员会

第二节个人理财

一、国外个人理财的起源与发展

1、初创期2、扩张期

二、我国的个人理财

1、基本情况2、个人理财成为流行3、个人理财与家庭理财关系

4、传统家政与个人理财

三、个人理财的必要性

1、提高个人素质2、抵御风险

3、积累资本4、丰富化人生

第三节金融机构与客户理财

一、金融机构与客户理财

1、银行理财服务2、网络自动服务3、理财顾问服务

二、金融机构与个人理财

1、必要性2、现状3、问题4、发展趋势

案例2：

伯克希尔·哈撒韦公司

课后作业：

1、复习内容：

借助案例分析把握金融机构个人客户理财业务

的发展现状和发展趋势。

2、预习内容：

第三章投资理财环境第一节投资理财环境概述

3、书面作业：

案例1后的思考题

4、思考题：

个人理财未来在中国发展趋势

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第三章投资理财环境第一节投资理财环境概述

教学目的：

掌握投资环境的特点和投资环境的评价体系

重点与难点：

借助案例分析把握如何改善我国投资环境。

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入:

张先生投资商铺

第一节投资理财环境概述

一、概述

1、含义2、投资气候3、投资环境的特点4、投资环境对投资的影响

二、投资环境评估体系的建立

1、建立的原则

（1）全面性

（2）简洁性（3）科学性（4）系统性

（5）可比性（6）可操作性

2、具体的评价方法：

区域投资环境指标体系

三、投资环境分析

1、硬环境

（1）内涵

（2）构成

2、软环境

（1）内涵

（2）构成

案例讨论

案例2：

现金流充裕金融风暴下中产家庭如何理财

案例3：

年收入四十万元“金领”家庭转出股市投资基金

课后作业：

1、复习内容：

借助案例分析把握如何改善我国投资环境。

2、预习内容：

第三章投资理财环境第二节投资理财的国际环境第三节投资理财的国内环境

3、书面作业：

案例2-3后的讨论题

4、思考题：

如何加强投资软环境建设？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第三章投资理财环境第二节投资理财的国际环境

第三节投资理财的国内环境

教学目的：

掌握国际、国内投资环境分析。

重点与难点：

借助案例分析理解国际、国内投资环境

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

第二节投资理财的国际环境

案例导入：

案例4：

企业高管年入三十四万基金定投复利累积实现买房购车梦

一、概述

1、国际投资含义

2、国际投资特点

（1）目标多样性

（2）货币差异性

（3）市场分割及不完全性（4）国际差异性

二、当代国际资本对投资环境的评价与选择

1、评价2、选择

（1）安全感

（2）高水平人口素质

（3）良好金融环境（4）开放市场（5）良好的基础设施结构

三、国际投资环境的评价

1、方法2、国际投资环境评价表：

8大因素评分法

第三节投资理财的国内环境

案例导入：

案例5：

普通公务员三套房无贷款基金理财加速资产增值

一、我国投资环境的现状

1、法律体系完备2、制度健全3、基础设施全

4、外商投资踊跃5、外商经营状况好

6、问题存在

（1）地区差异大

（2）软硬环境发展不均衡

（3）内外资环境差异大

二、改善我国的投资环境

1、原则

（1）平等互利

（2）国际惯例（3）系统化

2、对策

（1）社会稳定、法律健全

（2）各具特色

（3）加强基础设施（4）优化机制、高效服务

案例讨论：

案例6：

押房产炒股险倾家荡产

案例7：

中国证监会开出基金“老鼠仓”第一张罚单

课后作业：

1、复习内容：

借助案例分析理解国际、国内投资环境

2、预习内容：

第四章证劵投资理财第一节证劵投资实务基础第二节证劵投资基本分析

3、书面作业：

案例5-7后的问题

4、思考题：

国际环境变化对国内投资的影响如何？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第四章证劵投资理财第一节证劵投资实务基础

第二节证劵投资基本分析

教学目的：

掌握证劵投资相关概念及基本分析的内容

重点与难点：

借助案例分析理解证劵投资相关概念及基本分析的内容

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：

朱先生的投资理财

第一节证劵投资实务基础

一、世界证券市场的变化和我国证券市场

1、世界证券市场的变化

（1）证券市场一体化

（2）投资者法人化（3）金融创新深化

（4）金融机构混业化（5）交易所公司化（6）证券市场网络化（7）金融风险复杂化（8）金融监管合作化

2、我国证券市场发展

（1）旧中国证券市场

（2）建国初期的证券市场（3）改开后得证券市场

二、证券发行市场

1、含义2、特点3、构成4、发行市场管理

三、证券交易市场

1、含义2、构成3、最新发展4、证交所的基本职责和行为准则

案例讨论：

案例2：

月存近一万高储蓄家庭定存定投股票多面开花

第二节证劵投资基本分析

一、宏观经济分析

1、主要方法

（1）经济指标分析对比

（2）计量经济模型（3）概率预测

2、相关变量

（1）经济周期

（2）货币政策（3）财政政策

二、行业生命周期分析

1、初创期2、成长阶段3、成熟阶段4、衰落阶段

课后作业：

1、复习内容：

借助案例分析理解证劵投资相关概念及基本分析的内容

2、预习内容：

第四章证劵投资理财第二节证劵投资基本分析

第三节证劵投资技术分析

3、书面作业：

案例2后的讨论题

4、思考题：

试以某一行业进行行业生命周期分析？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第四章证劵投资理财第二节证劵投资基本分析（余部）

第三节证劵投资技术分析

教学目的：

掌握公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则

重点与难点：

借助案例分析理解公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

第二节证劵投资基本分析（余部）

三、公司分析

1、公司基本素质分析

（1）公司概况分析

（2）公司历史沿革

（3）公司经营管理分析（4）公司产品及其前景分析

2、公司财务分析

（1）财务报表分析

（2）公司财务指标比较分析

第三节证劵投资技术分析

一、概述

1、技术分析含义2、技术分析理论假设

3、技术分析四大基本要素

（1）价格

（2）成交量（3）时间（4）空间

二、技术分析的主要方法

1、K线形态

（1）起源

（2）内容（3）构成（4）主要形态（5）组合形态

2、移动平均线

（1）含义

（2）构成

三、技术分析与基本分析综合运用：

基本分析选势、技术分析选时

案例讨论：

案例3：

金领炒股亏成负翁理财师支招摆脱财务危机

课后作业：

1、复习内容：

公司财务分析；K线组合分析；移动平均线八法则

2、预习内容：

第五章证劵投资基金第一节证劵投资基金概述

第二节劵投资基金运作（部分）

3、书面作业：

案例3后的讨论题

4、思考题：

技术分析与基本分析的关系如何？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第五章证劵投资基金第一节证劵投资基金概述

第二节劵投资基金运作（部分）

教学目的：

掌握证劵投资基金的基本分类、各种投资基金的概念和特点

重点与难点：

借助案例分析理解各种投资基金的概念和特点

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：

徐先生的投资理财

第一节证劵投资基金概述

一、基本概况

1、含义2、历史3、特点

二、投资基金的基本分类

1、组织形态不同

（1）契约书基金

（2）公司型基金（3）二者区别（4）评判

2、基金规模是否固定

（1）开放式基金

（2）封闭式基金（3）二者区别

3、风险与收益目标不同

（1）收入型基金

（2）成长型基金（3）平衡型基金

4、投资对象的不同

（1）股票型基金

（2）债券型基金（3）货币市场基金

（4）混合型基金

5、资金来源不同

（1）国内基金

（2）国际基金（3）离岸基金（4）海外基金

6、上市开放式基金和交易所交易基金

7、保本基金8、指数基金

案例讨论:

案例2：

小基民养基十二年赚了三倍

第二节证劵投资基金运作（部分）

一、投资基金当事人

1、当事人

（1）基金投资人

（2）基金管理人（3）基金托管人（4）基金承销人

2、当事人之间的关系

二、投资基金的设立、发行与上市

1、申请募集基金的基本条件2、基金设立的程序3、发行与上市

课后作业：

1、复习内容：

各种投资基金的概念和特点

2、预习内容：

第五章证劵投资基金

第二节证劵投资基金运作（余部）

第三节证劵投资基金投资策略

3、书面作业：

案例2后的讨论题

4、思考题：

契约式与开放式基金区别？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第五章证劵投资基金第二节证劵投资基金运作（余部）

第三节证劵投资基金投资策略

教学目的：

掌握投资基金所涉及的费用和税收、投资策略

重点与难点：

借助案例分析理解投资基金的投资策略

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

第二节证劵投资基金运作（余部）

三、投资基金的交易

1、交易方式

（1）封闭式基金：

证交所挂牌交易

（2）开放式基金：

每个交易日办理

2、封闭式基金的交易及交易价格

（1）交易规则

（2）影响价格变动因素

3、开放式基金的交易及交易价格

（1）开放式基金的认购、申购、赎回

（2）开放式基金申购、赎回的限制

四、投资基金的费用与税收

1、基金的费用

（1）持有人费用

（2）基金运营费用

2、基金的税收

五、投资基金的收益与分配

1、收益组成

（1）利息收入

（2）红利和股息收入（3）资本损益

2、基金收益的分配

（1）分红的方式

（2）分红的原则

六、投资基金的终止与清算

1、基金终止情形2、基金清算

案例导入：

案例3：

六年偿还三十万房贷三口之家可选择银行理财与基金理财

第三节证劵投资基金投资策略

一、选择策略

1、投资人自身的具体情况

2、基金的基本情况

（1）基金产品的管理公司和基金经理

（2）过去业绩和风险（3）费用（4）基金规模（5）投资目标

二、投资策略

1、申购和赎回时机的选择2、基金投资组合的选择

三、基金投资的误区

1、买便宜的基金2、买高报酬的基金3、偏爱新基金4、束之高阁

5、不设置止损点6、投资过于分散7、经常买卖8、赚了手续费赔了净值

9、跟风赎回10、认为基金投资没有风险

案例讨论：

案例4：

年薪二十万元“高压”白领开源节流投资基金

案例5：

月入9000上海单身有房女白领避楼市增基金投资

课后作业：

1、复习内容：

理解投资基金的投资策略

2、预习内容：

第六章保险投资理财第一节保险产品介绍

3、书面作业：

案例4-5后的讨论题

4、思考题：

选择可行的投资基金的投资策略分享？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第六章保险投资理财第一节保险产品介绍

教学目的：

掌握人身保险和财产保险的种类

重点与难点：

借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：

肖楠的人生保险

第一节保险产品介绍

一、概况

1、含义

（1）经济学定义

（2）法律（3）社会（4）风险

2、标的

（1）经济生活主体：

人身

（2）经济生活客体：

财产

二、人身保险

1、人寿保险

（1）定期寿险

（2）终身寿险（3）两全寿险（4）年金保险

2、健康保险

（1）医疗保险

（2）残疾收入补偿保险

（3）疾病保险（4）意外伤害保险

三、财产保险

1、财产损失保险

（1）企业财产保险

（2）家庭财产保险（3）运输工具险

（4）货物运输保险（5）工程保险（6）特殊风险保险（7）农业保险

四、责任保险：

如公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险

五、信用、保证保险：

如出口信用、合同保证、产品保证、忠诚保证

案例讨论：

案例2：

金领中年夫妇中庸进取巧梳财保险、基金双管齐下

课后作业：

1、复习内容：

借助案例分析理解人身保险和财产保险的种类

2、预习内容：

第六章保险投资理财第二节保险产品的投资理财规划

3、书面作业：

案例2后的讨论题

4、思考题：

如何避免重复保险问题？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第六章保险投资理财第二节保险产品的投资理财规划

教学目的：

理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险

重点与难点：

借助案例分析理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

第二节保险产品的投资理财规划

案例导入：

案例3：

年入10万单身女白领如何做足保障获收益

一、购买保险的原则

1、转移风险的原则2、量力而行的原则

3、选择专业和敬业的代理人4、研究保险条款、不可盲从

二、保险理财方案的制定

1、确定保险标的

（1）可保利益

（2）购买适合自己及家人的人身保险

2、选择保险产品、合理搭配保险险种

3、确定保险金额

（1）衡量、计算

（2）足额或不足额担保（3）其他因素

4、明确保险期限

三、保险规划的风险

1、未充分保险的风险2、过分保险的风险3、不必要保险的风险

案例讨论：

案例4：

家庭顶梁柱要做足保障

课后作业：

1、复习内容：

理解保险理财方案制定的程序和保险规划的风险

2、预习内容：

第七章黄金投资理财第一节黄金投资概述

第二节黄金投资分析（部分）

3、书面作业：

案例4后的讨论题

4、思考题：

做好保险规划应注意哪些问题？

5、参考资料：

孙可那主编：

《证劵投资教程》机械工业出版社

2009年版

教后总结：

编制日期：

年月日

教师签字：

教研室主任签字：

课时授课计划No

学年度、第学期商学院（部）专业班

授课时间：

第周第课时年月日

章节及题目：

第七章黄金投资理财第一节黄金投资概述

第二节黄金投资分析（部分）

教学目的：

掌握黄金基本概述内容、理解黄金供需、投资优缺点

及与其它投资比较

重点与难点：

借助案例分析理解黄金投资优缺点及与其它投资比较

参考书与教具（图表、模型、演术等）孙可那主编：

《证劵投资教程》

机械工业出版社2009年版

教学过程（教学步骤、内容、时间分配等）

新课教学：

案例导入：

刘先生的黄金投资理财

第一节黄金投资概述

一、黄金概述

1、概述2、特点3、计量4、成色

二、国际黄金市场

1、伦敦黄金市场2、苏黎世黄金市场

3、纽约和芝加哥黄金市场4、东京黄金市场5、新加坡黄金市场

6、国内上海黄金交易所

（1）职能

（2）组织形式（3）交易方式

（4）交易品种规格（5）资金清算（6）储运交割（7）认定质检

（8）税收（9）商业银行作用（10）系统服务

第二节黄金投资分析