精编理财经理资格模拟考试题库808题含参考答案.docx
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精编理财经理资格模拟考试题库808题含参考答案
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）
姓名：
__________考号：
__________
题号
一
二
三
总分
得分
评卷人
得分
一、单选题
1．下列理财计划中,不具有保本效果的有
A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
2．经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行于（）获得了开放式证券投资金代销业务资格。
A.2006年3月
B.2006年8月
C.2007年3月
D.2007年8月
3．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）
A.4级
B.3级
C.5级
D.6级
4．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万
A.500
B.1000
C.5000
D.10000
5．储蓄国债采用（）方式记录债权
A.收款凭证
B.电子
C.出单
D.认购通知单
6．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有
A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
D.综合理财服务更强调个性化的服务
7．以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为（）
A.0.03
B.0.04
C.0.042
D.0.0425
8．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A.综合理财业务
B.个人理财业务
C.理财计划
D.私人银行业务
9．金融服务指南的作用不包括（）。
A.方便客户进一步了解信息和准备开户材料
B.突出产品和服务的价值和优势
C.客户填单使用
D.节省客户经理会见客户前准备材料时间
10．约访时，首选通过（）方式联络客户。
A.拨打座机
B.拨打手机
C.发送短信
D.网络留言
11．截止2011年末，我行客户经理队伍已近（）人。
A.1万
B.2万
C.3万
D.4万
12．受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（）。
A.委托人固有财产
B.受益人固有财产
C.信托财产
D.受托人固有财产
13．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
A.银行存款
B.普通股
C.公司债券
D.优先股
14．2011年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。
A.500~800亿元
B.800~1000亿元
C.1000~1200亿元
D.1200~1500亿元
15．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A.个人客户
B.公司客户
C.行业客户
D.价值客户
16．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
A.环境因素
B.政治因素
C.经济因素
D.外部因素
17．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
18．“×先生，这样吧，我们现在就去我们银行开户。
”是（）的表现方式。
A.现场演练法
B.投石问路法
C.快刀斩麻法
D.直接请求法
19．（）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。
A.情感维护
B.上门维护
C.顾问式维护
D.超值维护
20．客户经理应该根据（）向客户推荐产品。
A.客户经理的任务
B.客户的需求
C.行长的指示
D.客户的喜好
21．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取（）的方式。
A.逐户确定法
B.客户自我推介法
C.拓展熟识人群法
D.资料查阅法
22．外汇期货买卖最少（）合同
A.一个
B.五个
C.十个
D.一百个
23．目前，我行理财产品风险评级结果包括（）风险等级。
A.三个
B.四个
C.五个
D.六个
24．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A.信托财产
B.信托公司固有财产
C.委托人固有财产
D.保管人固有财产
25．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A.财富债券系列
B.天富系列
C.邮银财富御享系列
D.以上答案都不对
26．基金募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
27．截至2012年5月31日，我行已经与（）多家基金管理公司开展了基金代销合作。
A.30
B.40
C.50
D.60
28．以被保险人依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或身伤亡为保险事件的保险是（）。
A.财产损失保险
B.责任保险
C.信用与保证保险
D.意外医疗保险
29．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
A.获取资料
B.筛选客户
C.发掘客户
D.分配客户
30．在接听对方电话时，力争在（A）声之内接听。
A.3
B.4
C.5
D.6
31．日日升人民币理财产品在机构客户赎回时有（）金额的上限控制
A.100万
B.1000万
C.2000万
D.3000万
32．当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高
A.买入看涨期权和买入看跌期权
B.卖出看涨期权和卖出看跌期权
C.卖出看涨期权和买入看跌期权
D.买入看涨期权和卖出开跌期权
33．对于大客户一定要进行（）研究，小客户则可以视情况省略。
A.可行性
B.需求
C.价值
D.流失
34．2011年，我行共计发行（）期外汇理财产品
A.15
B.16
C.17
D.18
35．信托的基本职能是（）
A.财产管理
B.融通资金
C.中介服务
D.社会投资
36．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）
A.代销协议
B.代理资金收付协议
C.信托合同
D.委托代理合同
37．若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203，则其资金帐户将收到的金额为（）
A.10000
B.9990
C.9980
D.9900
38．凭债提前兑取利息计算公式为：
（）
A.提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/计息年度实际天数×实际持有天数
B.提前兑取应付利息=提兑本金×分档利率/365×实际持有天数
C.提前兑取应付利息=提兑本金×适用利率/计息年度实际天数×实际持有天数
D.提前兑取应付利息=国债本金×分档利率/365×实际持有天数
39．下列有关投资的说法中,正确的是
A.经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资
B.经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
C.经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
D.经济衰退时,增加长期储蓄和债券
40．现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休;假定存款的利率是3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
A.191569元
B.192213元
C.191012元
D.192567元
41．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回
A.金种子
B.金苹果
C.日日升
D.月月升
42．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于
A.信用风险
B.政策风险
C.汇率风险
D.系统性风险
43．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A.短期理财目标
B.中期理财目标
C.长期理财目标
D.永久理财目标
44．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A.与主题无关的话
B.客户感兴趣的话
C.客户厌烦的话
D.争议性话
45．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A.现场演练法
B.投石问路法
C.快刀斩麻法
D.直接请求法
46．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A.TOT
B.FOF
C.类TOT
D.伞形结构化
47．基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
48．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A.婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；
B.年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；
C.中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；
D.老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等
49．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）
A.财产损失保险
B.责任保险
C.信用与保证保险
D.意外医疗保险
50．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
A.货币政策
B.消费者收入水平
C.通货膨胀
D.国际收支
51．小华月投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元钱
A.年金终值为1438793.47元
B.年金终值为1538793.47元
C.年金终值为1638793.47元
D.年金终值为1738793.47元
52．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括
A.房地产购买
B.房地产租赁
C.房地产信托
D.购买房地产公司的股票
53．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是
A.中央银行
B.财政部
C.证监会
D.私营企业
54．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A.客户资料表
B.工作日程表
C.意向客户表
D.客户信息表
55．陌生拜访的预期目标是（）。
A.介绍产品
B.促成交易
C.获得联系方式
D.预约下次见面
56．银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（）
A.保本保收益型产品
B.保本浮动收益型产品
C.非保本浮动收益型产品
D.以上皆错
57．客户进行现货延期交收合约交易时，（）的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益
A.交易时冻结保证金
B.强行平仓
C.多空双向交易
D
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