投资理财工作计划书.docx

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投资理财工作计划书

投资理财工作计划书

　　篇一：

理财部工作计划

　　理财经理工作计划我叫，于200x年毕业于大学专业，曾经在证券任投资顾问一职。

x年的

　　投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客

　　户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。

刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关

　　心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。

　　我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作

　　经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，

　　踏踏实实将本职工作做好做实。

现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。

　　一、树立正确的工作理念，早日进入角色工作理念不同，工作的效果就会有差异。

在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确

　　把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做

　　好”，变被动完成任务为积极主动工作。

我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财

　　务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产

　　品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行

　　与客户皆大欢喜的成就感。

　　二、做好渠道工作，圆满完成任务我单位是国有大型银行，在市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。

一方面，我会主动与老客户取得联

　　系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解

　　客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。

另一方面，我

　　会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。

在证券公司工作时，我凭借自身的

　　业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。

这些客

　　户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易

　　客户，为单位带来巨大的收益。

　　三、开拓新市场，发展新客户朱熹的《观书有感》中曾经写道：

问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多

　　年工作经历的感悟。

仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经

　　理这份工作的。

在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。

　　一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客

　　户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间

　　的良好合作关系与友谊。

二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一

　　些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他

　　们逐渐成为稳定的客户。

这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互

　　动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可

　　以顺利完成日均400万的存款任务。

在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地

　　调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

单位的形象需要每一个人来维护，单位的业绩需要每一个人的努力，希望我的加入能够

　　为单位注入新的活力，希望我的付出能够为领导交上一份满意的答卷。

篇二：

中信证券营业

　　部理财部工作计划参考意见理财一部2012年团队工作征求意见稿

　　一行动指南:

为了实现营业部下达的各项经营和管理目标，为将营业部打造成中国最

　　优秀

　　的证券经纪类公司网点做出一个团队应做的贡献，让团队每个成员充分体现自身价值，

　　在产品营销，投资咨询，客户服务中尽最大可能的发挥潜能，实现客户财富增值和自我价值

　　实现的双丰收。

　　二营业部考核主要要点：

理财经理个人考核方案根据《中信金通证券理财经理管理办法（2011版）》，嘉善营业部对理财经理的考核分为

　　业

　　绩考核、日常管理考核、以及合规考核；其中业绩考核占比70%、日常管理及合规考核

　　30%。

（一）、业绩考核（考核占比70%，考核总分按100分计算）：

业务考核分与新增资产业

　　绩相

　　关，考核评分与余留累计提成发放比例相挂勾。

　　1、资产

　　每半个会计年度（1月1日至6月30日）考核一次，半年内新增资产达到150万元。

达

　　到

　　150万元的，该项得分即为100分。

超过150万的，每30万奖励绩效奖金1000元，封

　　顶奖励1万元。

营销中心负责人上半年资产引进指标为500万元。

附：

新增资产定义：

股票帐户日均资产+产品资产（3a级产品资产均按实际销售金额100%计算，非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算）

（二）、日常管理考核（考核占比30%，考核分数按100分计算）：

管理考核指标为员工

　　日

　　志填写、客户名单收集、任务的执行、合规三方面

　　1、日志填写：

　　理财经理每日需填写日志，如在督导或理财中心负责人抽查日志时，未能当场出示的，

　　扣考

　　核分1分,扣督导相应考核分2分；理财经理需按公司的要求填写日志，如发现未按要求填写，第一次发现，会在日志本上

　　用红

　　色评语标注，予以提醒；第二次发现，扣考核1分，并相应扣督导考核分2分；

　　2、准客户名单收集：

　　理财经理需有一份准客户名单收集的档案，督导需监督每位理财经理作好准客户名单档案的整理，如在检查时发现未按要求建立准客户名单档案的，一次扣考核分1分，二次

　　扣2分，以此类推；

　　3、任务的执行情况管理分理财员工对营业部、理财中心等各级所布置的各项任务（工作）要按时完成；理财员工

　　对布

　　置的各项任务（工作）无故推迟完成的扣相应考核分1分；资产引进奖励方案

　　1、季度资产奖励方案

　　按季对员工引进资产进行考核，奖励标准按照公司标准即日均资产的1?

对员工进行奖励，奖励周期与公司同步，如果出现奖励金额超出公司奖励情况，再按比例下调（不包括产品销售引进的资产和大小非资产），奖励以绩效奖金方式兑付。

如遇营销竞赛活动，则按营销活动方案执行。

　　2、半年日均资产（不包括产品资产）奖励[限理财经理]半年新增日均资产（不包括产品资产）达到以下标准的，享受相应奖励。

日均资产。

　　分别授予理财精英、理财标兵、理财能手奖。

　　3、团队新增资产奖（理财三个团队、投资顾问团队、财富团队）入围标准：

在2012年中，3个月以上（包括3个月）团队新增资产第一名的，获得“巨

　　星

　　团队”光荣称号，奖励团队1万元；6个月以上（包括6个月）团队新增资产第一名的，

　　获得“钻石团队”光荣称号，奖励团队2万元；9个月以上（包括9个月）团队新增资产第

　　一名的，获得“皇冠团队”光荣称号的，奖励团队3万元。

　　附：

新增资产定义：

股票帐户日均资产+产品资产（3a级产品资产均按实际销售金额100%计算，非3a级产品资产均按实际销售金额50%计算）注：

引进已解禁大小非的资产，引进已解禁大小非的资产计算方法依据公司虎虎生威竞

　　赛的

　　规定进行折算后，可以计入理财经理个人“年终资产引进奖”的评比，但不能再次计入

　　团队“半年度团队资产奖励”。

　　大小非资产不纳入日均资产的计算，只按期末资产计算，大小非折算率参看下表：

　　三、理财一部2012年营销渠道（拟）

（1）“扫楼扫街”比如我们常见的发传单就是在大街上有人随手递单子给你，但

　　是路上

　　的行人由于各种原因行色冲忙旺旺并不会在意，随手就丢了，这样的宣传其实只是浪费

　　钱，效果也不好。

而“扫楼扫街”则是亲自将名片或宣传单送到每个开业经营的店铺，公司

　　办公室以及住户家门口。

由于场合不同，环境不同，此时潜在客户即使不需要，也会耐下心

　　来看看资料，起效果会比欠着好很多，这样的推广模式在宣传规模上更大，针对性也更强。

　　具体做法：

把生活的城市划分为几大块，然后制定一个时间计划表，每一个区都跑遍，1对1

　　的发送名片或宣传单，这样的方法劳动量大，但是要做到位了，效果比较好！

需要主意的是，

　　各大写字楼，事业单位，政府机关，商店店铺，居民小区，停车场，大学，医院等是需要重

　　点注意的地段。

如果不能找到公司负责人或店铺老板以及住户本人发名片，宣传单则是一定

　　要给到位的。

（2）“会议营销”可以以团队及形式一起搞，或联合银行、保险等平摊费用，效

　　果则比

　　较不错的，但是适合与在现成开展这块业务，而且那里对股票了解的人也比较少，可以

　　通过开展免费讲座的形式告诉他们中国股市的发展潜力，投资股票的巨大回报等，以此吸引

　　他们来开户炒股。

　　（3）社区营销及技术服务站营销可以选择些人流量比较大，商业性质比较强的地段进行布点。

分工合作，两人派单，两

　　人

　　对友意想的客户进行营销说明。

在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班

　　及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社、大型商场摆台促销，以

　　登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份；在这就是深

　　圳关外工厂及制工业多可以说给本营部资本市场的开发带来一定的辅助作用，具体分析为

　　身许多企业存在较大的资金空余，在如今通货膨胀，人民币贬值速度加快形式下，他有必要

　　对空余资金进行合理管理。

方法三衍生方法

　　1、低端宣传法；举办大规模的营销活动，去小区开发客户，在街头进行宣传，网络媒体

　　宣

　　传，虽然这是一个低端的宣传方法，但对于初入市场却作用巨大。

　　2、引导法：

通过低端宣传法，来使客户认识到接受你们的重要性，比如一个卖杯子的企

　　业，

　　它定位于礼品相送，他就打出宣传“一辈子，一辈子”，从产品物语来引导消费者的购买

　　行为。

　　3、优惠陷进法：

这个方法可以和以上所有方法结合使用，人都是有欲望的，都有一种贪

　　小

　　便宜的心里，因此要好好利用，针对这一情况，可以考虑创新营销渠道，与大型超市和

　　高档商场展开互惠合作。

　　四协会阵地法

　　现在我们大家手上都有一定的协会名单，每个人手上也都有一定的协会资源，或多或少

　　有认

　　识的人。

可以依托协会这个平台，通过参加协会活动，协会会议、协会互动游戏等方式

　　提升自身在协会的知晓度，同时可以配合团队以协会金融讲座等方向，进行准客户的转化和

　　开发。

　　五投资顾问合作法

　　投资顾问团队拥有比较多且比较优质的客户资源，对2012年以产品销售为重点的理财团

　　队

　　来说，是一个值得合作的伙伴。

可以在渠道开拓，企业营销，等方面实现互补，进而实

　　现共赢。

　　四理财一部奖惩方案（拟定）以半年为准奖励篇

　　1

　　2

　　3

　　4晨会个人得分超过9分（含）以上，奖励100元。

营业部3a级产品在公司排名前三

　　名以上（奖励第一名200第二名150第三名100）获得当月理财巨型（奖励100元）业绩

　　进步奖：

半年内综合分数，较自身上半年分数增幅处于团队最快的奖励200元。

　　5其他理财一部全体队员一致认为需要奖励的惩罚篇

　　1团队举办股民学校或公司安排你的产品推介会未安要求叫到客户超过1次以上的，扣