自助设备外包专项方案可行性报告.docx

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自助设备外包专项方案可行性报告

自助设备运行外包项目

可行性汇报

一、项目背景

现在我行共有自助设备xxx台，其中离行式设备xxxx台。

现场清机加钞人员数量：

每人维护xx-xx台设备，xx人一组能够维护xx台到xx台设备。

市内xx台设备需要xx组xx人维护，再加清分计划和调帐人员x-xx人；业务共需人员xx-xx人。

运钞车配置：

武装押运运钞车1台车平均维护xx台设备，需要xx台车。

每台车每十二个月租赁费用xx万元，xx台车xxx万元/年。

我行对自助设备采取附行式维护管理模式，即由投放设备支行指定辖属某个网点负责维护管理该台设备。

今年以来我行离行设备投放力度加大、规模快速扩增，空间分布日趋分散，原有管理模式已经逐步显露出弊端：

1、风险隐患：

一是设备日常管理、现金配送等全部由兼职人员负责，不能立即维护和监控，存在隐患；二是人员变更较快，业务和制度交接频繁，轻易造成错误操作，引发风险。

2、资金运行管理不科学、成本增加：

因为设备附行式管理，部分支行对库存现金管理粗放、效益意识淡薄；离行式设备地域分布广，使得现金加钞周期延长，设备加钞次数降低、额度增加，部分现金被闲置在设备钞箱中，库存现金被大量占用，资金运行成本提升。

3、设备数量增加会使维护负担加重，影响和制约着设备投放和规模扩张。

因为自助设备管理维护占用了支行网点大量人力物力，使得她们在投放离行设备上有顾虑、营销主动性降低。

伴随设备数量深入增加，支行网点负担逐步加重；当设备数量达成一定程度时，支行网点维护能力将不能支持自助渠道拓展，无法继续投放和管理新增设备，势必会造成我行自助设备规模扩张脚步减缓、甚至停步不前。

4、ATM等自助设备经营集约化、规模化优势还没有成型，管理滞后跟不上业务发展速度，成本无法摊薄。

因为离行式自助设备管理中存在上述问题，原有管理模式对自助设备投放和运行已经产生了制约，所以现在对我行离行式设备进行集中管理是有必需和很迫切。

分行“_____”文件中对自助设备外包业务也提出明确要求,。

由外包企业完成现金清分、清机加钞、设备故障维护等全部业务。

比照外包企业在不一样区域承包管理商业银行自助设备价格，每台设备管理费用xx万元/年，xx台设备xxx万元/年。

优势分析：

降低运行成本，风险转嫁，业务步骤化，效率提升，业务拓展快速，能够提升资金使用率。

二、自助设备外包方案关键内容

1、自助设备外包服务方案内容包含：

针对所辖离行式ATM提供加钞清机服务，具体服务内容包含：

1、按要求制订天天加钞计划，报运管部门审批；

2、依据同意加钞计划现金领入、配款装箱；

3、ATM自助设备现场清机、加钞，回收余款钞箱和废钞；

4、按需更换流水纸、色带和用户凭条；

5、整点回收钞箱现金，废钞，流水纸带，并上缴金库；

6、设备及设备操作间保洁。

7、吞没卡送交指定处理网点；

8、非技术性故障处理、紧急报警查看，对设备进行检验、监控录像回放；

9、配合完成清机加钞对账及差错核实处理，

10、帮助完成查库

11、应急取卡，紧急情况现场处理。

12、配合现场软件升级及技术维修等临时性任务。

2运作模式

服务场地：

确定提供自助设备加钞清机服务所需场地，包含金库自助设备专用配钞区、符合相关标准自助设备操作间和自助设备监控场地。

加钞资金：

我行提供自助设备加钞所需现金。

设备上收行划拨，每台xx万左右。

自助设备：

负责自助设备和确保其正常使用维修服务保障；自助设备及维护保修也由维护企业负责。

清分设备：

准备现金整点清分工作所需相关设备和正常使用服务保障；相关设备及维护也可由外包服务企业负责，相关成本和服务费用需要进行单独核实。

钞箱：

提供清机加钞工作所需周转钞箱。

耗材：

提供自助设备相关耗材，如流水打印纸、色带、封签等；也能够将耗材供给给设备维护企业。

人员：

依据自助设备运行服务工作量，合理配置各项岗位工作人员。

外包服务企业负责保持服务队伍稳定，并对服务人员安全管理负责。

武装押运、护卫：

清机加钞现金、钞箱武装押运和清机加钞作业武装护卫由押运企业实施。

应急处理交通工具：

负责提供废钞及吞没卡专用信封、应急处理交通工具、解款员防护装备。

三、服务商资质和能力分析

1、从外包企业资质上，需要考虑：

●企业实力要求：

外包服务商拥有雄厚企业背景和实力。

●服务资质要求：

外包服务商拥有正当“自助设备管理”、“自助设备技术服务”、“现金处理”服务资质。

●服务能力要求：

外包服务商拥有对我行全市范围内自助设备运行管理全步骤外包服务能力，能够确保外包项目发展可行性和服务范围可拓展性。

●网络覆盖要求：

外包服务商拥有自助设备服务背景（设备运维服务、技术服务等），而且拥有覆盖我行全部分支机构服务网络。

●服务团体要求：

拥有自有自助设备选址、工程监理、清机加钞、技术服务团体。

●外包经验要求：

外包服务商需含有3年以上自助设备外包经验，外包服务数量达成1000台以上，含有完善运行管理全步骤实施、监管制度。

2、实施要求

●服务技术要求：

外包服务商清机加钞团体了解自助设备，能够提供自助设备运行检验、设备简易故障维护等服务。

●管理技术要求：

外包服务商利用IT技术，使得服务全程可控，并实现历史数据追溯和分析，降低操作风险，利于我行监督管理。

监管体系要求：

外包服务商拥有完备服务过程监管体系，和服务质量评测体制。

3、各项费用比较情况：

因为没有固定收益模型进行测算，尤其是对品牌贡献、综合效应等进行量化评定，所以对收益进行三个能够量化指标简单测算（就XX地域而言）：

Ø指标1：

交易量和人工替换

现在我行日台均交易量已经超出了200多笔，完全超出了一个传统柜员日平均柜台交易量。

我行200台设备人工替换成本为（每个职员年薪10万元计算）：

200*10万=3000万元

经过外包服务，若提升10%交易量，相当和增加了20台自助设备，则相当于人工替换：

20*10万=200万，意即降低人工成本200万。

Ø指标2：

内部管理成本

按我行200台自助设备计算，每5台一个自助设备管理员计算，每个职员年薪10万元计算，能够节省人力成本为：

200/5*10万=400万元

Ø指标3：

现金空置率

200台设备，假设每台天天现金装钞量为30万，

则200台*30万==6000万元，

若现金空置率下降10%，为600万元，按同业5%同业拆解利率计算，则十二个月节省资金成本大致为：

600万*5%=30万元。

Ø其它指标：

假如计算节省管理成本，时间成本、效率成本、增加交易量和其它隐形成本，品牌效应，和带来联动收益、资金成本下降，可能会带来更可观渠道收益。

更关键是：

经过外包服务，我行能够安全、快速、稳健地实现自助渠道建设战略目标。

这对同业竞争者也是一个巨大压力，形成一定阻碍，保护我行战略投资利益。

名称

押运费（元）

替换成本

押运车租赁费（元）

现金清点费（元）

人力成本（元）

外包费用（元）

费用累计（元）

我行运行中心

0

广电银通

经过上述服务商资质和实施能力及各项服务内容和价格比较得出以下结论：

首先，从外包企业规模、服务点分布情况和和同业协作情况看较外包更具竞争力。

其次，企业是我行自助设备入围厂商广电银通电子股份全资子企业同时负责该企业生产中南地域自助设备维保工作，所以从发展角度看若离行式自助设备外包效果显著则能够将此一外包服务范围推广至附行式自助设备。

另外，外包企业术+安全及完善全步骤服务方案，很符合我行实际情况，并已经在广州形成规模，实现XX地域和XX行案例比较完整。

已经含有了外包作业能力。

其整体业务步骤和控制节点以下：

我部对几家外包服务上做了较为具体市场调研，做了比较充足认证。

。

三、综述

依据以上分析，自助渠道服务全步骤外包，能够达成以下效果：

1、能够有效降低风险，提升服务质量，提升设备管理效率，规范离行自助设备管理。

能够使支行、网点从繁琐配钞和维护工作中摆脱出来，解除支行在营销离行式自助设备上后顾之忧，深入提升自助设备选址和投放效率。

2、提升了资金回笼率和帐务处理效率，全步骤外包模式能够依据设备运行情况科学确定加钞频次和限额，实现库存现金压降、提升库存现金精细化管理水平。

3、从XX市场看，受设备数量、自助业务种类和布局限制，制约了业务深入朝规模化、系统化和效益化方向发展。

利用第三方专业服务商优势，大力发展自助银行和自助银行业务。

形成经济效益和社会效益全部很显著集约化、规模化自助银行业务渠道，大力发展自助设备上业务品种，形成实体网点和自助银行相互补充良好格局，也是展示我行我良好社会形象载体。

首先是经过战略性设备投放赚取大量跨行手续费；其次伴随我行发卡量增加，其数量要和我行卡在市场规模相匹配，预防大量支付跨行手续费；最终好利用我行自助银行渠道，大力发展自助产品，取得更多中间业务收入。

提议：

我行做好外包企业业务运行和风险防控管理工作，经过协议、协议和定时（或不定时）检验来完善对外包企业管理和业务步骤优化工作。

综上，提请行领导同意对于自助渠道建设运行管理服务进行外包，请行领导指示。