完整版SWIFT报文定义doc.docx

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完整版SWIFT报文定义doc

SWIFT格式及含义一份SWIFT电文，由报头（HeaderBlock）、正文（TextBlock）、报尾（TrailerBlock）组成，

还会标明发报银行（类似于

CorrespondentsBIC/TID或Sender），和收报银行（Receiver）等。

信用证中开头、结尾的古怪条款就是报头报尾，中间带条款编号（

31C、46A之类的）才是正文。

A.外国银行发送MT700/701

电文给国内银行，开立信用证。

B.国内银行通知我们，并发送

MT730电文给外国银行，确认收妥信用证。

C.如果要修改信用证，根据外商申请，外国银行发送

MT707电文给国内银行，告知修改内容。

D.我们出货交单，如果国内银行议付，则发

MT754电文给开证行，并另外快递寄单。

E.开证行收到单证审核无误，发

MT732电文给国内银行表示接受。

F.如果有不符点，开证行发

MT734给国内银行，拒付。

G.有不符点，国内银行可以发

MT750给开证行，“电提”。

开证行接受的，回复MT752授权议付。

H.国内银行议付的，回过头发送

MT742向开证行收钱。

2.电文格式分类:

SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类:

第一类:

客户汇款与支票,如:

MT101,MT103,MT110等;

第二类:

银行寸头调拨,如:

MT200,MT201等;

第三类:

外汇买卖,货币市场及衍生工具,如:

MT300,MT305;

第四类:

托收,如:

MT400,MT410,MT412等;

第五类:

证券业务.

第六类:

银团贷款和贵重金属业务.

第七类:

跟单信用证和保函,如:

MT700/701,MT705等

第八类:

旅行支票.

第九类;银行和客户帐务,如:

MT900,MT910等;

第0类:

SWIFT系统电报.

SwiftMT707信用证修改信用证项下的一种

SWIFT格式,例如所有的信用证都用

MT700开出。

SwiftMT760（信汇760）SwiftMT760是一种银行对银行的发出的信息，用于为保证乙方在乙银行

的利益，由甲银行向乙银行开出的或者被申请开出的银行保函。

根据MT760开出的保证，对甲银行

的资金，封存并用做担保风险。

MT760是经对相关单证的检验，确认，查证并发送到你方后产生

的一种付款责任。

如果它不符合你方标准，那么钱就不会进入你方的账户。

钱不可能转出账户直到

证件完全符合你方所在银行的标准。

但是你必须有足够的钱作为保证金，或者你必须与银行机构有

良好的关系（如果没有存款或者保证金的情况）

，才能用某种

MT（信汇）来转账。

此做法是避免此

保函的受益人乙方风险的最佳途径。

SWIFTMT799/RWA其实包含三个意思。

MT799是电文中银行文本的格式编号，不一定就是说资金

证明，使用MT799只要银行愿意，发送任何内容的东西都可以。

在国际贸易中

MT799其实是相对

MT999来说的，这两种电文格式是使用最多的普通格式，只是

799是密文，999是明文。

贸易还有

一种使用得多的是MT760，这是一种专用格式电文，一般发送

LC，BG。

MT799，MT999和MT760

的最重要的区别是前两者是一种单向电文，也就是送达到了就

OK了，MT760是双向电文，必须由

接收方确认。

RWA是银行安慰信（BankComfortLetter）的一种，全称是LetterofReady，

Willing（andfinancial）Able。

一般这个是在使用银行金融工具时候银行在出具银行工具文本

MT760之

前确认银行客户具有出具银行工具的能力的时候使用的。

国际贸易中LC也算是银行工具的一种，但

是实践中，要求在LC之前还出具RWA的十分罕见。

说到安全性，按照我个人的了解和经验，在国际贸易中使用RWA的可以说是十分罕见，因为国际贸易中的LC条款基本已经覆盖了买方和卖方的风险敞口。

RWA使用的最多的一般在国际融资，特别是银行工具（BankInstrument）融资的开始阶段，以及项目融资和项目竞标的初始阶段。

SWIFTMT799的发文费用并不高，RWA其实费用也不高，但是一般很少有银行愿意会出具而已。

SWIFTMT798（MT798属公共组报文，为约定格式，这是由发报行与收报行之间预先约定的电文格式，联行之间的电划、“以电代邮”、“以电代票”等即可用此报文格式，一般是美洲的银行喜欢这样做，

用MT796/798。

SWIFTMT999不是带密押的自由报文格式,内容主要是信用证相关的对查询文件电报，查询资金是干净的且无犯罪来源的，并做好接收MT760的准备。

.MT999

是自由格式

SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication简称

SWIFT

，中文译为：

“

环球

同业银行金融电讯协会

”

，

是国际银行同业间的国际合作组织，

成立于一

九七三年，

总部设

在比利时首都布鲁塞尔，目前全球大多数国家大多数银行已使用

SWIFT

系统。

本表左边为

业务代码，右边为业务内容的译文。

1（MT100—MT199）客户付款及支票

MT100

客户转账（已删除）

MT101

转账要求

MT102

多重客户信用转账

MT102+

多重客户信用转账

MT103

单个客户信用转账

MT103+

单个客户信用转账

MT104

直接借方及要求借方转账信息

MT105EDIFACT

信封

MT106EDIFACT

信封

MT107

普通直接借方信息

MT110

建议使用支票

MT111

要求停止支票的支付

MT112

要求停止支票的支付的状态

MT121

多重银行内部资金划拨（

EDIFACTFINPAY

信息）

MT190

建议的费用，利息和其他合法费用

MT191

建议的费用，利息和其他开支

MT192

取消的要求

MT195

询问

MT196

答复

MT198

所有权信息

MT199

自由格式信息

2（MT200—MT299）金融机构转账

MT200

金融机构自有账户转账

MT201

多重金融机构自有账户转账

MT202

通用金融机构转账

MT203

多重通用金融机构转账

MT204

金融市场直接借方信息

MT205

金融机构转账执行

MT206

支票缩减信息

MT210

接收通知

MT256

支票支付款通知

MT290

建议的费用，利息和其他合法费用

MT291

建议的费用，利息和其他开支

MT292

取消的要求

MT293

服务信息

MT295

询问

MT296

答复

MT298

所有权信息

MT299

自由格式信息

3（MT300—MT399）外汇金融市场，货币市场及其他

MT300

外汇兑换确认

MT303

外汇兑换

/

货币期权安排指标

MT304

第三方交易建议及指标

MT305

外汇期权确认

MT306

外汇期权确认

MT307

第三方外汇交易建议及指标

MT308

第三方外汇交易毛利及净利指标

MT320

固定贷款

/

存款确认

MT321

解决第三方贷款

/

存款确认

MT340

转寄利率协议确认

MT341

转寄利率协议解决确认

MT350

贷款

/

存款利率支付的建议

MT360

单个货币利率支付的确认

MT361

货币毛利率交换确认

MT362

重置利率

/

支付建议

MT364

单个货币利率衍生的终止

/

重新计算确认

MT365

货币毛利率交换终止

/

重新计算的确认

MT380

外汇兑换定单

MT381

外汇兑换定单确认

MT390

费用，利息和其他合理费用的确认

MT391

要求的费用，利息和其他开支

MT392

取消的要求

MT395

询问

MT396

答复

MT398

所有权信息

MT399

自由格式信息

4（MT400—MT499）托收及现金运送单

MT400

支付建议

MT405

清算托收

MT410

承诺

MT412

接受确认

MT416

未支付

/

未接受建议

MT420

追踪

MT422

建议的结果及票据要求

MT430

票据的补充

MT450

现金信用证的建议

MT455

现金信用证调整建议

MT456

票据拒收建议

MT490

费用，利息和其他合理费用的建议

MT491

要求的费用，利息和其他开支

MT492

取消的要求

MT495

询问

MT496

答复

MT498

所有权信息

MT499

自由格式信息

5（MT500—MT599）证券市场

MT500

登记指标

MT501

登记或者修改确认

MT502

买入或者卖出指令

MT503

抵押品申明

MT504

抵押品建议

MT505

抵押替换品

MT506

抵押品及披露申明

MT507

抵押品状态及处理建议

MT508

内部关系建议

MT509

交易状态信息

MT510

登记状态及处理建议

MT513

客户执行建议

MT514

交易安置指示

MT515

客户买卖确认

MT516

证券贷款确认

MT517

交易确认

MT518

市场内部证券交易确认

MT519

客户信息修改

MT524

内部状态指标

MT526

一般证券借贷信息

MT527

三方抵押指标

MT528ETC

客户方清算指标

MT529ETC

市场内部清算指标

MT535

持有状态

MT536

交易状况

MT537

悬而未决的交易说明

MT538

内部建议说明

MT540

自由接收

MT541

支付后接收

MT542

自由提交

MT543

支付后提交

MT544

自由接收确认

MT545

支付后接收确认

MT546

自由提交确认

MT547

支付后提交确认

MT548

清算状态及处理意见

MT549

要求申明或建议

MT5