《金融专业知识与实务》中级试题有答案.docx

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《金融专业知识与实务》中级试题有答案

2007年《金融专业知识与实务》（中级）试题

一、单项选择题（共60题，每题l分。

每题的备选项中，只有l个最符合题意）

1.金融租赁公司属于（）。

A.非金融机构

　　B.非银行类金融机构

　　C.政策性金融机构

　　D.投资性金融机构

2.货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有（）之誉。

A.货币B.票据　C.基础货币　　D.准货币

3.证券回购业务实际上是一种（）行为。

A.证券交易　　B.短期质押融资　　C.商业贷款　　D.信用贷款

4.在现行的外汇管理体制下，人民币已经实现了（）。

A.世界货币

　　B.与外币自由兑换

　　C.经常项目可兑换

　　D.资本项目可兑换

5.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。

A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资　D.规避风险，发放贷款

6.基础货币等于（）。

A.通货+存款货币

　　B.存款货币+存款准备金

　　C.通货+存款准备金

　　D.原始存款+派生存款

7.如果不考虑其他因素，法定存款准备金率r=11％，现金漏损率h=5％，那么存款乘数为（）。

A.2.25B.4.75　C.6.25　D.8.75

8.假设货币供给量为l6亿元，通货为10亿元，基础货币为4亿元，则货币乘数为（）。

A.1.6　　B.2.5　C.3　D.4

9.如果存款乘数K=4，法定存款准备金率r=10％，不考虑其他因素，则超额准备金率e为（）。

A.10％　C.20％　　B.15％　　D.25％

10.按贷款对象，消费贷款可分为买方信贷和卖方信贷，后者是发放给（）的贷款。

A.金融机构　　B.消费者　　C.销售企业　　D.社会公众

11.与内源融资相比，外源融资的特点表现在经济主体投融资（）。

A.基本不受外界的影响

　　B.成本较低

　　C.不受自身积累速度的影响

　　D.风险较小

12.在项目融资的所有协议中，核心的协议是（）。

A.信用担保协议

　　B.特许权协议

　　C.完工协议

　　D.融资协议

13.在资产证券化中，发行人从银行借入信用增级所需的资金，并将其投资于高信用等级的短期商业票据。

这种信用增级措施是（）。

A.设计银行信用证

　　B.建立超额担保

　　C.建立储备基金账户

　　D.设置现金担保账户

14.在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司（SPV），必须以真实销售的方式进行。

这里的真实销售是指（）。

A.SPV破产时该资产不列入清算范围

　　B.原始权益人破产时该资产不列入清算范围

　　C.SPV获得证券发行收入

　　D.原始权益人破产时该资产列入清算范围

15.并非所有资产都可以证券化，以下属于可以证券化资产特征的是（）。

A.具有标准化的合同条款

　　B.付款间隔期限长

　　C.资产组合中资产数量少

　　D.本金到期一次偿还

16.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。

A.利率风险

　　B.通货膨胀风险

　　C.非系统性风险

　　D.系统性风险

17.某债券面值l00元，每年按5元付息，l0年后到期还本，当年市场利率为4％，则其名义收益率是（）。

A.2％　　B.4％　　C.5％　　D.6％

18.如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，则该市场属于（）。

A.弱式有效市场

　　B.半弱式有效市场

　　C.强式有效市场

　　D.半强式有效市场

19.有效利率是指按复利支付利息条件下的一种复合利率，当每年记息次数一次以上时，有效利率与一般市场利率的关系是（）。

A.有效利率低于市场利率

　　B.有效利率高于市场利率

　　C.有效利率等于市场利率

　　D.不能确定

20.若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的期值计算公式为（）。

21.假设美元的利率为6％，人民币的利率为2％，则3个月的远期美元对人民币（）。

A.升水4％

　　B.贴水4％

　　C.升水1％

　　D.贴水l％

22.布雷顿森林体系所实行的汇率制度属于（）。

A.人为的可调整的固定汇率制

　　B.人为的不可调整的固定汇率制

　　C.自发的不可调整的固定汇率制

　　D.自发的可调整的固定汇率制

23.在签订对外经济贸易合同时控制汇率风险的首要步骤是（）。

A.选择有利的合同货币

　　B.加列合同条款

　　C.进行即期外汇交易

　　D.提前或延期结汇

24.国际货币基金组织和大多数国家在划分国际资本流动的类型时，所采用的基本方法是（）。

A.按照流动的方向

　　B.按照流动主体

　　C.按照国家性质

　　D.按照到期期限

25.我国资本项目存在部分管制，其中实行计划管理的是（）。

A.外商来华投资

　　B.企业对外直接投资

　　C.证券投资

　　D.外债

26.商业银行的经营是指对其所开展的各项业务活动的（）。

A.组织和控制

　　B.组织和营销

　　C.控制和监督

　　D.计划和组织

27.根据中国银监会的有关规定，商业银行的流动性资产总额与流动性负债总额之比，不得低于（）。

A.8％

　　B.12％

　　C.25％

　　D.30％

28.根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。

A.中期优先股

　　B.损失准备

　　C.附属机构的少数股东权益

　　D.可转换债券

29.以下商业银行现金管理服务中，属于资金管理类服务的是（）。

A.账户调节服务

　　B.应付汇票服务

　　C.余额报告服务

　　D.控制支付服务

30.商业银行财务管理的核心内容是（）。

A.资本金管理

　　B.利润管理

　　C.财产管理

　　D.成本管理

31.交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的衍生金融工具是（）。

A.金融期货

　　B.互换

　　C.远期合约

　　D.金融期权

32.相对于活期存款，定期存款以较高的利率吸引存款人，但最大的弱点在于其（）。

A.安全性差

　　B.赢利性差

　　C.主动性差

　　D.流动性差

33.商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于（）。

A.扩大资金来源，创造派生存款

　　B.套期保值，回购交易，贷款证券化

　　C.扩大业务范围，强化银企关系

　　D.降低风险，服务客户，扩大收益

34.远期合约的最大功能在于（）。

A.转嫁风险

　　B.套利

　　C.价格发现

　　D.投机

35.期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布的（）。

A.确定性

　　B.不确定性

　　C.对称性

　　D.非对称性

36.在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。

A.银行

　　B.企业

　　C.家庭

　　D.个人

37.在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。

A.货币需求量过多

　　B.货币供应量过多

　　C.货币供应量不足

　　D.货币需求量不足

38.无论凯恩斯学派和货币学派在货币需求理论上如何不同，但最后都提出了一个双方都认可的货币需求公式（）。

A.Md=L1（）+L2（）

39.在市场经济制度下。

衡量货币是否均衡的主要标志是（）。

A.货币流通速度与物价指数

　　B.汇价变化率

　　C.货币流通速度变化率

　　D.物价变动率

40.在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（）。

A.金价、汇价的变动

　　B.信贷收支状况

　　C.财政收支状况

　　D.进口与出口状况

41.当通货膨胀率上升快于名义利率上升并超过名义利率时，实际利率（）。

A.大于零

　　B.小于零

　　C.等于零

　　D.不能确定

42.通货膨胀的过程是一种强制性的（）过程。

A.财政收入分配

　　B.财政收入再分配

　　C.国民收入初次分配

　　D.国民收入再分配

43.政府发行公债后，其"挤出效应"使民间部门的投资（）。

A.规模扩大

　　B.规模减小

　　C.效益提高

　　D.效益降低

44.提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

　　B.下降

　　C.不受影响

　　D.变幻不定

45.与通货膨胀相反，通货紧缩有利于（）。

A.债权人

　　B.债务人

　　C.生产者

　　D.投资者

46.一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（）。

A.充分就业

　　B.稳定物价

　　C.国际收支平衡

　　D.经济增长

47.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.利率政策

　　B.货币政策

　　C.财政政策

　　D.贴现政策

48.以下不属于公开市场业务优点的是（）。

A.能够稳定证券市场

　　B.易于逆向修正货币政策

　　C.政策时滞较短

　　D.对货币供应量的调节富有弹性

49.我国建立存款准备金的初衷是（）。

A.作为货币政策工具

　　B.作为平衡中央银行信贷收支的手段

　　C.加快市场化改革的进程

　　D.降低商业银行经营风险

50.在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。

A.社会劳动力l00％就业

　　B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作

　　C.并非劳动力l00％就业，至少要排除摩擦性失业和自愿失业

　　D.西方国家一般认为10％以下的失业率为充分就业

51.源于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是（）。

A.流动性风险

　　B.国家风险

　　C.操作风险

　　D.市场风险

52.我国寿险领域存在定价风险，其典型表现是（）。

A.定价过低

　　B.利差损

　　C.费率高

　　D.监管水平低

53.以下不属于市场准入监管的是（）。

A.审批资本充足率

　　B.审批注册机构

　　C.审批注册资本

　　D.审批高级管理人员任职资格

54.根据　2004年3月1日起　施行的《商业银行资本充足率管理办法》，我国商业银行资本充足率计算方法是（）。

55.国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CAMELS，其中字母E代表的是（）。

A.流动性　　B.收益水平　　C.经营管理水平　D.市场敏感性

56.罗纳德。

I.麦金农和爱德华。

S.肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于（）。

A.金融自由化　　B.金融抑制　　C.金融管制　　D.金融约束

57.哈罗德一多马的经济增长模型为（）。

58.根据稳定增长条件（产出、劳动力、资本按同一比率增长），稳定条件下托宾的货币经济增长模型为（）。

59.即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。

因此，金融自由化并不否认（）。

A.金融管制

　　B.金融约束

　　C.金融监管

　　D.金融调控

60.金融深化一个最基本的衡量方法是所谓"货币化"程度，即（）。

A.社会信用总额与国民收入额的比例

　　B.实物资产总额与对外净资产之比

　　C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比

　　D.国民生产总值中货币交易总