基金的类型和分析方法.docx

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基金的类型和分析方法

基金的类型和分析方法

（总分：

56.50，做题时间：

90分钟）

一、{{B}}单选题{{/B}}（总题数：

29，分数：

14.50）

1.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于（）。

（分数：

0.50）

 A.与基金到期日一致的债券 √

 B.股票

 C.衍生工具

 D.活期存款

解析：

2.分析债券基金的两个主要角度是（）。

（分数：

0.50）

 A.对基金持有债券的数量和信用等级的分析

 B.对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 √

 C.对基金持有债券的数量和债券价格的分析

 D.对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析

解析：

3.截至2007年年底，共有（）家基金管理公司获得QDII资格，（）只QDII基金进入运作期。

（分数：

0.50）

 A.5；5

 B.5；1

 C.12；5 √

 D.12；1

解析：

4.（）是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。

（分数：

0.50）

 A.利率风险

 B.信用风险 √

 C.提前赎回风险

 D.通货膨胀风险

解析：

5.基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则（）。

（分数：

0.50）

 A.ETF的折价率为102.5%

 B.ETF的溢价率为102.5%

 C.ETF的折价率为2.5%

 D.ETF的溢价率为2.5% √

解析：

6.保本型基金的缺点不包括（）。

（分数：

0.50）

 A.保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证

 B.保本型基金有较高的机会成本

 C.保本型基金要承受通货膨胀风险

 D.相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大 √

解析：

7.下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，不正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新

 B.只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购和赎回 √

 C.LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象

 D.LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

解析：

8.根据投资目标的不同，基金可以分为（）。

（分数：

0.50）

 A.契约型基金与公司型基金

 B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 √

 C.主动型基金和被动（指数）型基金

 D.交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（LO

解析：

9.债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 √

 B.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小

 C.债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小

 D.债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

解析：

10.（）是用来分析货币市场基金的指标。

（分数：

0.50）

 A.融资比例 √

 B.保本期

 C.安全垫

 D.担保人

解析：

11.下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，不正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度

 B.只有大投资者才能参与ETF一级市场的交易

 C.ETF赎回时一般可以得到现金 √

 D.正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近

解析：

12.股票基金持股集中度是指（）。

（分数：

0.50）

 A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 √

 B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重

 C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重

 D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

解析：

13.久期用来衡量债券的（）风险。

（分数：

0.50）

 A.利率 √

 B.信用

 C.提前赎回

 D.通货膨胀

解析：

14.中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了（）。

（分数：

0.50）

 A.抵御通货膨胀风险

 B.规避系统性风险

 C.分散非系统性风险 √

 D.降低基金管理运作风险

解析：

15.提前赎回风险是指（）有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

（分数：

0.50）

 A.债券担保人

 B.债券发行人 √

 C.债券持有人

 D.中国债券登记结算公司

解析：

16.某债券基金的平均到期日为5年，久期为4年，则当市场利率下降0.5%时，该债券基金的资产净值约（）。

（分数：

0.50）

 A.减少2.5%

 B.减少2%

 C.增加2.5%

 D.增加2% √

解析：

17.（）不属于股票基金的分析指标。

（分数：

0.50）

 A.久期 √

 B.基金分红

 C.已实现收益

 D.净值增长率

解析：

18.某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为（）。

（分数：

0.50）

 A.8.33%

 B.9.09%

 C.16.67% √

 D.18.18%

解析：

19.根据运作方式的不同，基金可以分为（）。

（分数：

0.50）

 A.封闭式基金和开放式基金 √

 B.契约型基金和公司型基金

 C.公募基金和私募基金

 D.主动型基金和被动型基金

解析：

20.下列关于保本型基金的说法，不正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

 B.安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额

 C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

 D.本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100% √

解析：

21.交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是（）指数的表现，属于（）基金。

（分数：

0.50）

 A.超越；主动型

 B.超越；被动型

 C.复制；主动型

 D.复制；被动型 √

解析：

22.根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在（）以上；债券基金的债券投资比重必须在（）以上。

（分数：

0.50）

 A.60%；80% √

 B.80%；60%

 C.60%；60%

 D.80%；80%

解析：

23.货币市场基金最适于（）的投资者。

（分数：

0.50）

 A.追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合

 B.有较高风险承受能力，关注资本增值

 C.偏好风险，追求短期投资获得最高收益

 D.厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 √

解析：

24.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金

 B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金

 C.70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金 √

 D.70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金

解析：

25.按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于（）。

（分数：

0.50）

 A.现金

 B.剩余期限为366天的国债

 C.剩余期限为180天的可转换债券 √

 D.6个月的银行定期存款

解析：

26.其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是（）。

（分数：

0.50）

 A.10年保本期、保本比例100%的保本型基金

 B.10年保本期、保本比例90%的保本型基金 √

 C.7年保本期、保本比例90%的保本型基金

 D.7年保本期、保本比例100%的保本型基金

解析：

27.某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于（）。

（分数：

0.50）

 A.股票基金

 B.债券基金

 C.货币市场基金

 D.混合基金 √

解析：

28.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是（）。

（分数：

0.50）

 A.高久期高信用债券基金

 B.高久期低信用债券基金 √

 C.低久期高信用债券基金

 D.低久期低信用债券基金

解析：

29.（）份额净值保持在1元不变。

（分数：

0.50）

 A.股票基金

 B.债券基金

 C.货币市场基金 √

 D.混合基金

解析：

二、{{B}}不定项选择题{{/B}}（总题数：

25，分数：

25.00）

30.下列关于QDH基金的说法，正确的有（）。

（分数：

1.00）

 A.由于我国货币没有完全实现可自由兑换，资本项目尚未开放，QDⅡ制度安排给国内投资者提供了参与国外市场投资的机会，实现投资全球化 √

 B.QDⅡ基金的作用在于分散单一国家市场的特有风险，即投资者可以通过QDII基金的投资，有效地分散一个特定国家市场自身特有的风险，从而达到整个投资组合分散化和全球资产配置的目的 √

 C.QDⅡ基金会面对汇率风险 √

 D.QDⅡ的中文全称为合格境外机构投资者

解析：

31.下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说法，正确的有（）。

（分数：

1.00）

 A.投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额 √

 B.在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额 √

 C.ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行

 D.投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额

解析：

32.货币市场基金风险较低，但也会面临风险，包括（）。

（分数：

1.00）

 A.利率风险 √

 B.信用风险 √

 C.流动性风险 √

 D.通货膨胀风险 √

解析：

33.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列关于基金分类标准的说法，正确的有（）。

（分数：

1.00）

 A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

 B.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

 C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 √

 D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金 √

解析：

34.下列关于股票基金周转率的说法，正确的有（）。

（分数：

1.00）

 A.股票基金周转率等于基金股票交易金额与基金平均持有股票市值之比

 B.如果一只基金的年周转率是100%，意味着该基金持有股票的平均时间为1年 √

 C.相对于高周转率的基金，低周转率的基金更倾向于长期持有股票 √

 D.长期来看，高周转率的基金经过不断更新选股，一定能显著提高基金的业绩

解析：

35.下列关于久期的说法，正确的有（）。

（分数：

1.00）

 A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响 √

 B.债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高 √

 C.如果某债券基金的久期是2年，那么当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值约减少2%

 D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金 √

解析：

36.下列关于债券基金的说法，正确的有（）。

（分数：

1.00）

 A.根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券基金分为纯债券型基金和偏债券型基金 √

 B.纯债券型基金不直接在二级市场上买卖股票 √

 C.偏债券型基金可以在二级市场