银保证监考试题库 知识点材料《商法学》强化训练题二含答案.docx
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银保证监考试题库知识点材料《商法学》强化训练题二含答案
一、单选题（共20分）
1、一般认为，（）的商法是近代商法的起源。
A.古代商法B.中世纪商法C.奥勒伦法D.法国海事条例
2、在民商合一的立法体例下，民法与商法的关系是如何界定的？
（）
A民法与商法没有区别B民法可以包含商法
C商法是特别法，民法是普通法D民法是特别法，商法是普通法
3、根据法律规定，下列哪种企业属于有限责任公司？
（）
A某从事生产经营的大型合伙企业
B某中外合资经营企业
C某注册资本为1000万元的股份公司
D某企业集团
4、甲、乙、丙、丁是合伙企业的合伙人，甲为合伙事务的执行人。
一日，企业的专职司机不在，甲叫乙开车去送货，途中，乙不慎将行人小芳撞死。
四人对该责任的承担分别发表了不同看法，请问：
下列哪一说法是正确的？
（）
A乙说：
这是企业行为，应由合伙企业负责，个人不承担责任
B甲说：
这是乙不小心造成的，应由乙负责
C丙说：
甲安排不当，也有责任，应由甲和乙共同负责
D丁说：
应当由我们四人负连带责任
5．甲公司是一家国营企业，因经营不善进入破产程序。
与该公司有关的下列哪种款项或费用属于破产债权？
（）
A.债权人乙公司因参加破产程序花费5万元
B.破产宣告时甲公司欠丙公司2万元贷款，离偿付日期还有1个月
C.甲公司向银行贷款10万元，该项贷款以甲公司价值20万元的房产作抵押担保
D.甲公司拖欠某市地方税务局税款5万元
6.某全民所有制企业被宣告破产后，清算组决定解该企业与海力实业签订的尚未履行的合同。
该合同约定，该企业不履行合同时，应向海力实业按合同金额的18％支付违约金。
下列对该项违约金的处理方式中，正确的是、（）
A.作为破产费用从破产财产中优先拨付
B.作为破产债权清偿
C.作为有财产担保的债权优先清偿
D.不予清偿
7在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据
上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。
这称为票据的（）
A、独立性B、连续性C、特殊性D、稳定性
8票据权利包括付款请求权和（）
A、追索权B、拒绝承兑权C、诉权D、拒绝追索权
9票据权利是（）
A、金钱债权B、劳务债权C、金钱、劳务混合债权D、无形财产债权
10.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。
A.15，15 B.15，20 C.20，30 D.20，45
11.上市公司对于其发生的、可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件，应当根据《证券法》规定向有关部门报告并予公告。
下列各项中，属于上市公司重大事件的是（）。
A.公司遭受的损失达到净资产的1%
B.公司20%的监事发生变动
C.持有公司3%股份的股东持股情况发生变动
D.公司的经营方针和经营范围发生重大变化
12、根据证券法律制度的规定，为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。
该法定期间为（）。
A、自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后5日内
B、上市公司股票承销期内和期满后6个月内
C、自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后6个月内
D、自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后6个月内
13.股票发行采取溢价发行的，其发行价格如何确定？
（）
A.由国务院证券监管管理机构确定
B.由股东大会确定，报国务院证券管理机构核准
C.由发行人和承销的证券公司协商确定
D.由董事会决定，股东大会批准，再报国务院证券监管管理机构
14、根据《证券投资基金法》的规定，下列表述中，正确的是（）
A、1个基金投资于股票、债券的比例，不得超过该基金资产总值的80%
B、1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产净值的80%
C、1个基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%
D、1个基金持有1家上市公司的股票，不得低于该基金资产净值的10%
15．以下属于我国海商法上所称船舶的是：
（）
A．某固定式近海钻井平台B．某执行海上缉私任务的舰艇
C．18总吨重的某船艇D．某9000吨级多用途海上集装箱船
16．以下不能够成立有效船舶抵押权的是：
（）
A．没有向船舶登记机关办理登记的船舶抵押
B．取得3/5份额的共有人同意的船舶抵押
C．船舶所有人授权的人设立的船舶抵押
D．对建造中的船舶设立的抵押
17．以下海事请求不能行使船舶优先权的是：
（）
A．船舶引航费的缴付请求
B．旅客因船舶发生事故导致人身伤害产生的赔偿请求
C．因船舶行使不当撞毁港口装卸设备产生的损害赔偿请求
D．对某持有已经进行油污损害民事责任保险有效证明的5000吨级散装货油船舶造成的油污损害的赔偿请求权．
18．某船舶拍卖时由于同时存在船舶抵押权、船舶优先权和船舶留置权，则各权利人受偿时的顺序是：
（）
A．船舶留置权、船舶抵押权、船舶优先权
B．船舶优先权、船舶抵押权、船舶留置权
C．船舶留置权、船舶优先权、船舶抵押权
D．船舶优先权、船舶留置权、船舶抵押权
19．以下情形不导致船舶优先权消灭的是：
（）
A．船舶转让时船舶优先权人自受让人申请法院公告之日起满60天没有行使权利
B．船舶灭失
C．具有海事优先权的海事请求自优先权产生之日起6个月不行使
D．船舶经法院强行拍卖
20、票据关系是指当事人之间因为（）而直接发生的票据上的债权债务关系。
A、出票B、背书C、参加D、票据行为
二、多选题（共15分）
1、企业如须转让商业名称，应遵守什么规则？
（）
A可以单独转让B必须连同营业一起转让C必须连同企业一起转让D转让时要公告
2、商业帐薄在商业领域具有重要意义，下列选项中哪（）些选项反映了商业帐薄在商业领域的意义？
（）
A商业帐薄是国家计算税收的依据
B商业帐薄是股东分配剩余财产的依据
C商业帐薄是商事主体商业信誉的依据
D商业帐薄是商事主体承担债务的依据
3． 债权人会议是（）。
A． 由全体债权人组成B． 是破产的决议执行机关
C． 债权人在会议上有同等的表决权D． 在法院监督下讨论决定有关破产事宜
4． 债权人会议的职权有（）。
A． 审查有关债权的证明材料B． 讨论通过和解协议草案
C． 确定债权有无财产担保及其数额D． 讨论通过破产财产的处理和分配方案
5、保险的基本原则有那些（）
A保险利益原则B诚实信用原则C损失补偿原则D近因原则
6汇票中未记载付款地的，可以以付款人的何地为付款地（）
A、营业场所B、住所C、经常居住地D、财产所在地
7依照我国票据法的规定，任何票据都必须记载的事项有（）
A、付款人名称B、收款人名称
C、无条件支付的委托或承诺D、出票日期
8票据关系的当事人包括（）
A、出票人B、承兑人C、背书人D、保证人
9.某公司的股本总额为4亿元，其股票上市交易条件包括（）。
A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
B.公开发行股份的比例为25％以上
C.公司最近3年无重大违法行为
D.公司股本总额不少于人民币3000万元
10、根据规定，获得对一个上市公司的实际控制权是指：
（）
A、在一个上市公司股东名册中持股数量最多的，但是有相反证据的除外
B、能够行使、控制一个上市公司的表决权超过该公司股东名册中持股数量最多的股东的
C、持有、控制一个上市公司股份、表决权的比例达到或者超过29%的：
但是有相反证据的除外
D、通过形式表决权能够决定一个上市公司董事会半数以上成员当选的
11.下列哪几个货物运输合同应适用我国海商法的规定：
（）
A.上海至广州的货物运输合同B.上海至汉堡的货物运输合同
C.天津新港至温哥华的货物运输合同D.大连至连云港的货物运输合同
12.我国《海商法》所称的船员是指下列哪几项：
（）
A.为海船提供修理服务的人员B.为海船护航的军人
C.海船上的在编海员D.船长
13、我国公司法明定的公司类型有（）
A、股份有限责任公司B、有限责任公司C、无限公司D、两合公司
14、我国《公司法》认可的出资形式包括（）
A、实物B、劳务C、土地使用权D、信用
15．管理人的职责是（）
A．接受破产企业的债务人或财产持有人所清偿的债务或交付的财产
B．决定是否继续履行破产企业未履行的合同
C．制订破产分配方案
D．讨论通过破产分配方案
三、判断题（共10分）
1、我国对商业名称的转让，实行的是“可单独转让”的原则。
（）
2、商事代理人就是代理商。
（）
3． 破产法是集实体与程序内容合一的综合性法律。
（）
4． 破产法适宜用于国内的所有企业。
（）
5． 不能清偿与资不抵债是同一个概念。
（）
6.票据金额以中文和数码同时记载，两者不一致的以中文记载为准。
（）
7.我国《票据法》规定，背书必须作成书面背书。
（）
8.我国《票据法》规定，除见票即付的汇票外，其他汇票都必须提示承兑。
（）
9．证券公司不得从事向客户融资或融券的证券交易活动（）
10．证券交易所可以规定高于证券法规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。
（）
11、发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。
（）
12.C上市公司2002年至2004年连续三年亏损而被上海证券交易所于2005年4月15暂停其股票上市。
如果C公司未在规定的期限内披露2004年半年度报告，C上市公司将被上海证券交易所终止其股票上市。
（）
13．基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。
超过6个月开始募集，原核准的事项应当报国务院证券监督管理机构备案。
（）
14．船舶是动产，但作为不动产管理，在法律上往往被视为不动产。
（）
15．海上船舶所有权的取得为要式法律行为，非经登记不得对抗第三人。
（）
16．海商法是兼有国内性的国际法。
（）
17．海商法中船舶关系可以发生在平等主体之间，也可以发生在不平等主体之间。
（）
18．如果编制属于军事船舶或公务船舶，但用于商业运输的船舶，海商法对其并不适用。
（）
19、股票是一种设权证券。
（）
20、背书属于基本的票据行为。
（）
四、简答题（共15分）
1、简述商行为的特征。
2、简述票据权利的取得事由。
3、简述对人身保险合同当事人及关系人的特殊要求。
4．海商法的概念和适用范围是什么？
5.海商法上规定船长的职责范围是什么？
五、论述题（共16分）
1、试析股份公司资本的立法原则。
2、试论追索权。
3．船舶优先权的项目。
4.共同海损牺牲金额确定的因素有哪些？
六、案例分析（共14分）
1.甲公司于7月4日就其全部财产向乙保险公司投保企业财产保险，同时签发了保险单，并约定于7月8日甲公司向乙保险公司交纳保险费6万元，保险金额为60万元。
当年7月6日，由于甲公司相邻的丙公司长期懈怠安全隐患，造成仓库起火，致使甲公司财产损失40万元。
由于甲公司在灾害发生后，认为既然已经将全部财产投保，就没有必要采取措施挽回其他损失，于是放任损失扩大，结果又造成30万元的损失。
甲公司于是向乙保险公司索赔，甲公司声称：
由于该公司已经将公司全部财产投保，因此乙保险公司应当对全部财产损失承担保险责任。
乙保险公司则不予以任何赔偿，理由是：
由于甲公司没有支付保险费，乙保险公司不承担任何责任。
甲公司一气之下，宣布放弃对于丙公司请求赔偿的权利，向人民法院起诉，要求乙保险公司承担损失。
请问：
（1）乙保险公司以甲公司没有支付保险费为由拒绝承担保险责任的主张能否成立？
为什么？
（2）甲公司要求乙保险公司承担全部财产损失的主张能否成立？
为什么？
（3）甲公司向人民法院起诉，要求乙保险公司承担保险责任的主张能否成立？
为什么？
2.中国E公司与法国G公司订立一份出口300公吨冻品合同，规定1991年4月至9月每月平均交货50公吨，即期信用证支付，来证规定货物装运前由出口口岸商品检验局出具船边测温证书作为议付不可缺少的单据之一。
4至6月交货正常，并顺利结汇。
7月份因船期延误，拖延8月5日才实际装船，在托运人出具保函的情况下，承运人签发了装船日期为7月31日的提单，但送银行议付的商检证中填写的船边测温日期为8月5日。
开证行收到单据后来电表示对这批货物拒付货款。
请问托运人在履约时有何不妥？
银行是否能拒付货款？
为什么？
参考答案
一、单选题
1.B2.B3.B4.D5.B6.D7.A8.A9.A10.A
11.D12.B13.C14.C15.D16.B17.D18.D19.C20.D
二、多选题
1.BD2.ABCD3.AD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.CD8.ABCD
9.ACD10.ABD11.BC12.CD13.AB14.AC15.ABC
三、判断题
1、×2、×3．√4．×5．×6.×7.√8.√9.×10.√
11.√12.√13.×14.√15.√16.×17.√18.×19.×20.×
四、简答题
1、简述商行为的特征。
答：
商行为的特征：
（1）以营利为目的的法律行为。
（2）经营性行为
（3）一般是商主体从事的行为。
（4）是体现商事交易特点的行为。
2、简述票据权利的取得事由。
答：
票据权利主要因以下事由而取得：
（1）出票。
出票是票据权利设立的唯一事由，也是票据权利取得的主要事由。
（2）票据权利的转让。
票据权利的转让是继受取得票据权利的法律事实，其转让方式有背书转让和以单纯的交付方式转让两种。
（3）票据权利的善意取得。
持票人善意地从无票据处分权人处受让票据的，为票据权利的善意取得。
（4）票据权利因清偿而取得。
（5）票据权利因非票据法规定的权利发生事由而取得。
这主要表现为法人的合并、继承等事由。
3、简述对人身保险合同当事人及关系人的特殊要求。
答：
（1）保险人必须合法。
人身保险合同的保险人必须是依法设立的专营人身保险业务的保险公司。
（2）投保人必须合法。
其必须为法人或完全行为能力人；投保人在为除配偶、子女、父母和家庭其他成员、近亲属以外的第三人订立合同时，必须征得被保险人的同意。
（3）被保险人必须合法。
其必须为自然人。
在以死亡作为给付条件的人身保险合同中，除法律有特别规定外，其被保险人不得为无民事行为能力人。
4.答：
（1）海商法的概念：
海商法是调整海上运输关系和船舶关系的法律规范的总称.。
海商法属于民法特别法。
（2）海商法的适用范围：
1）船舶的适用:
海商法适用于海船和其他海上移动装置,但不适用于军事、政府公务的船舶以及20吨以下的小型船舶。
上述船舶包括船舶属具。
2）适用的水域:
海商法适用于海洋和沿海的运输,内河与江海之间的直达运输也适用,该法第四章有关货物运输合同的规定不适用中国港口之间的海上货物运输。
5、答：
船长是船舶的行政和技术负责人。
船长的职责如下：
（1）指挥驾驶和管理船舶的职能,依海商法第35条的规定，船长负责船舶的管理和驾驶。
船长在其职权范围内发布的命令，船员、旅客和其他在船人员都必须执行。
（2）负责全船生命及财产的安全，船长应采取必要的措施，保护船舶和在船人员、文件、邮件、货物及其他财产的安全。
（3）船长的准司法权,在民事方面，船长应对在船上发生的人员出生或死亡事件进行证明。
在刑事方面，船长有责任维持船上的治安，为了保障在船人员和船舶的安全，船长有权对在船上进行违法、犯罪活动的人采取禁闭或其他必要措施，并防止其隐匿、毁灭、伪造证据。
4）船长的代理权，在航行途中及没有船舶所有人的港口，船长得作为船方和货方的代理，处理船舶及货物在航行途中发生的有关事宜。
在船舶所有人方面，船长得在船舶航行中作为船舶所有人的代理人管理航行事务，签发提单，订立船舶拖带合同等。
五、论述题
1.试析股份公司资本的立法原则。
答：
股份公司资本的立法原则，又称“资本三原则”，即资本确定原则、资本维持原则、资本不变原则。
（1）资本确定原则，又称法定资本制，是指在公司设立时，公司资本总额应记载于公司章程，同时被认足或募足，否则公司就不能成立。
这一原则的根本目的在于使公司在设立之际，其资本即是真实和可靠的，并以此防止公司滥设与公司设立中的欺诈与投机行为的发生。
但在另一方面，却加大了公司设立的难度，并易造成公司成立之初资本的闲置和浪费。
我国公司法所奉行的是严格的法定资本制。
（2）资本维持原则，又称资本充实原则，是指在公司存续过程中应经常保持与公司资本额相当的财产。
这一原则的主要目的在于维持公司的清偿能力以及公司从事正常经营的资力。
（3）资本不变原则，是指公司资本总额非依法定程序变更公司章程则不得改变的立法要求。
一般而言，这一原则的确立在于杜绝公司资本增减的随意性和无序性，从而使其具有有序性以及具备法律上的严肃性。
这一原则不仅是资本确定原则和资本维持原则的进一步延伸和继续，同时也是上述两项原则在实施方面的保障。
2、试论追索权。
答：
追索权是指票据不获承兑、不获付款或者发生其他法定原因时，持票人请求其前手偿还票据金额、利息及有关费用的权利。
在票据关系中享有追索权的主体是持票人。
票据债务人履行票据债务取得了持票人的地位后也享有追索权。
追索权因下列原因发生：
（1）拒绝付款。
票据到期，因汇票承兑人、见票即付的汇票付款人拒绝付款时，持票人可以行使追索权。
（2）拒绝承兑。
持票人于到期日前向汇票付款人提示承兑后被拒绝承兑的，有权行使追索权。
（3）汇票承兑人或付款人死亡、逃匿，使承兑、付款在事实上已不可能，持票人可在票据到期前行使追索权。
（4）承兑人或付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止经营活动的，票据虽未届到期日，持票人也可行使追索权。
持票人行使追索权时应依法提供、出示拒绝承兑或拒绝付款等有关证明，并应将拒绝事由通知前手。
持票人可以选择票据债务链中的任何一人或数人行使追索权，还可以向全体票据债务人行使追索权。
被追索人清偿债务后取得持票人的地位，与持票人享有同一权利。
被追索人清偿债务时，持票人应当交出汇票和有关拒绝证明，并出具所收到利息和费用的收据。
被追索人按照法律规定清偿债务后，其责任免除。
3.答：
船舶优先权的项目指能导致产生船舶优先权的海事请求。
依我国海商法第22条的规定，具有船舶优先权的海事请求包括：
（1）船长、船员和在船上工作的其他在编人员根据劳动法律、行政法规或者劳动合同所产生的工资、其他劳动报酬、船员遣返费用和社会保险费用的给付请求；
（2）在船舶营运中发生的人身伤亡的赔偿请求;
（3）船舶吨税、引航费、港务费和其他港口规费的缴付请求；
（4）海难救助的救助款项的给付请求;
（5）船舶在营运中因侵权行为产生的财产赔偿请求。
4.答：
共同海损的理算首先要确定共同海损损失的数额，列入共同海损范围内的损失可以获得补偿，否则只能由单方来承担。
我国海商法第198条对船舶、货物和运费的共同海损牺牲金额的确定进行了规定:
（1）船舶共同海损牺牲的金额:
按实际支付的修理费减除合理的以新换旧的扣减计算。
（2）货物共同海损牺牲的金额：
货物灭失的，依货物在装船时的价值加保险费加运费，减除由于牺牲无需支付的运费计算。
（3）运费共同海损牺牲的金额：
依货物遭受牺牲的运费的损失金额，减除为取得该笔运费本应支付但是由于牺牲无需支付的营运费用计算。
六、案例分析参考答案
1.
（1）乙保险公司以甲公司没有支付保险费为由拒绝承担保险责任的主张不能成立，因为保险合同已经成立，保险公司应当承担保险责任。
（2）甲公司要求乙保险公司承担全部财产损失的主张不能成立，因为保险公司仅对甲公司财产损失40万元承担保险责任，而对于怠于采取措施造成的30万元损失，保险公司无义务承担责任。
（3）甲公司要求乙保险公司承担保险责任的主张不能成立，因为甲公司放弃了对第三者丙公司请求赔偿的权利。
2.答：
此案的托运人在出具保函的情况下由承运人倒签了提单，这是对收货人的欺诈行为，托运人倒签提单是为了符合信用证规定的装船期限。
如果本案结汇所要求的单据没有测温证书，银行就不会发现单证之间的“不符点”，托运人就可以顺利结汇，这就隐瞒了托运人迟延交货的责任。
对于银行来说，在本案中拒付货款是有道理的，因为虽然提单的装船日期符合信用证的要求，而测温证书的日期却与信用证的规定不符，不能满足“单证一致”和“单单一致”的原则的要求。
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