金融销售一周工作总结.docx

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金融销售一周工作总结

金融销售一周工作总结

　　篇一：

金融销售一周工作总结

　　金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得

　　了部分成绩，但也还存在一定的不足。

在我行进行点转型，提升服务质量，加强点营销。

　　我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，

　　开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。

我也从低柜调整到理财室从事个

　　人理财业务。

虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。

但是，在分行个金部理财中心的指导下、

　　支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工

　　作。

以下是11年度个人工作总结报告：

一、11年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

　　1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜

　　crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

　　2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投

　　资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同

　　时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

　　3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些

　　效果；

　　4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币

　　周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，

　　脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。

在自身的努力学习下，今年7月通过了全国

　　组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经

　　过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方

　　案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己

　　的工作目标。

能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力

　　二、存在的不足：

不足处：

　　1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴

　　趣爱好）缺少对客户的维护；

　　2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

　　3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信

　　息；

　　三、来年工作打算

　　1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速

　　发展我行的理财业务，

　　2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平

　　3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。

　　4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好XX年个人工作计

　　划。

篇二：

金融销售工作总结例文金融销售工作总结例文本人为大家整理的金融销售工作总结例文，供大家阅读参考。

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从*月1**日入住xx以来，xx的针对以前的工作，从四个方面进行总结：

　　一、xx公司xx项目的成员组成：

xx营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有***和一定的亲和力，但在经验

　　上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。

通过前期的项目运作，

　　销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部

　　的人员的调整来解决这一问题。

由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能

　　充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。

　　二、营销部的工作协调和责权明确由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象，这一方面作为xx公司的

　　领导，我有很大的责任。

协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双

　　方会在思路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉，好在知道了问题的严重

　　性，我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效。

但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我认为营销部的工作要有一定的

　　权限，只履行销售程序，问题（自百分无论大小都要请示甲方，势必会造成效率低，对一些

　　问题的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动，建立一种责权明确、

　　工作程序清晰的制度，是我们下一步工作的重中之重。

　　三、关于会议

　　会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的

　　会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明

　　确是有关系的。

现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对

　　性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好，

　　这样会更有利于问题的解决。

　　四、营销部的管理

　　前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来

　　完成的，没有过多的靠规定制度来进行管理，这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动

　　上都存在了问题。

以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真实想法来避免不

　　利于双方合作和项目运作的事情发生。

以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正，

　　我们会予以极大的重视，并会及时解决，最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。

篇三：

银行

　　个人金融业务工作总结银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地

　　位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融

　　业务呈现了良好的发展势头。

　　一、20××年个金工作成绩显著。

回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全

　　行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，

　　个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。

一是个人金融资产增势迅猛。

今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，

　　把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款

　　竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，

　　抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。

同时，深化储蓄存款和理财

　　业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我

　　行的封闭运作。

全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增

　　幅为%。

其中：

储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，

　　同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万

　　元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为%。

二是个人信贷业务跨越发展。

坚持抓住住房开发贷款龙头，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基

　　础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度亿元，开发贷款较年初净增13900

　　万元。

在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实

　　营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。

对重点房地产开发项目和重点市

　　场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。

同时，

　　抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专

　　业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销

　　优质客户。

全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人

　　住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占

　　全行年度增量82%，余额占比较年初上升个百分点。

年度增量四行占比第二、前三季度

　　一直保持增量市场第一。

　　三是个人中间业务收入快速增长。

为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继

　　续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，

　　并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、

　　发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到万元、个人结算业务收入

　　达到370万元,同比分别增加和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全

　　年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。

另一方面加强对优质客户的维护，积极

　　运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户，做大客户“资金池”。

为激发点柜员和客户经理营销保险、基金等产

　　品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销

　　售热情。

全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入

　　200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。

四是客户维护能力明显提升。

为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核

　　办法，落实行长、分管行长、点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中

　　高端客户的拓展、建档等指标纳入点主任和客户经理积分考核。

通过赠送礼品、举办理财

　　沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。

11月末，全行个人中高端户数量达到

　　5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的%。

　　当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。

成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。

　　1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。

　　二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现

　　象。

三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不

　　高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。

　　2、点的功能作用发挥不理想。

表现在：

一是较多指标的均数在系统内排名靠后；二

　　是大多数点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在

　　一项新产品推出时，不少点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理

　　在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。

　　3、大型商贸市场拓展不力。

虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，

　　但工作远远没有到位，表现在：

对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场

　　的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信

　　贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。

　　4、中高端客户维护工作还不到位。

少数点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上

　　仍存在偏差，极少数点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。

二、20××年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡

　　新增发卡XX张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量