基金科目一模拟题课件资料.docx

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基金科目一模拟题课件资料

科目一模拟题

1.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资B.筹资

C.投资D.基金

2.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。

A.65B.78

C.96D.101

3.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象B.交易方式

C.交割期限D.交易工具

4.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司B.银行

C.保险公司D.专业资产管理公司

5.（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府B.中央银行

C.金融机构D.居民

6.金融市场的构成要素不包括（）。

A.市场参与者B.金融工具

C.流通渠道D.金融交易的组织方式

7.按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金

C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金

8.金融市场按照交易工具的期限分为（）。

A.票据市场和证券市场B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场D.外汇市场和黄金市场

9.资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

10.（）是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府B.中央银行

C.金融机构D.企业

11.（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

A.投资基金B.信托管理

C.投资债券D.证券理财

12.金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类B.股权类和债权类

C.基金类和债权类D.证券类和股票类

13.（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

A.证券投资基金B.风险投资基金

C.对冲基金D.另类投资基金

14.（）是金融市场上进行交易的载体。

A.政府B.中央银行

C.金融机构D.金融工具

15.投资基金主要是一种（）投资工具。

A.直接B.间接

C.综合D.分散

16.（）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票B.债券

C.基金D.衍生金融工具

17.投资基金按照运作方式可分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金

18.（）是由一定的社会经济基础决定并形成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德B.品德

C.品质D.思想

19.（）是市场经济的核心机制。

A.竞争B.教育

C.道德D.家庭背景

20.（）是揎基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

A.守法合规B.诚实守信

C.保守秘密D.专业审慎

21.（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养

C.道德D.职业道德

22.（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作尽职尽责。

A.忠诚B.尽责

C.诚实D.守信

23.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A.商业秘密B.客户资料

C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息

24.（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A.商业秘密B.内幕信息

C.客户资料D.保密信息

25.（）是联系政府监管机构与会员的纽带。

A.中国证监会B.中国银监会

C.基金管理公司D.基金业协会

26.职业关系具有的特点不包括（）。

A.单一性B.社会性

C.专一性D.复合性

27.下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。

A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范

C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育

28.关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。

A.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天

B.货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行或其存款的作用

C.最近7日年华收益率是收益分析的重要指标

D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%

29.（）是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。

A.岗前教育B.岗位教育

C.离岗教育D.基金业协会的自律

30.基金行业要健康发展，必须以（）为本。

A.客户至上B.忠诚尽责

C.保守秘密D.诚实守信

31.下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（）。

A.熟悉法律法规等行为规范

B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管

D.不得欺诈客户

32.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小B.广泛

C.相同D.不确定

33.（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德B.道德

C.职业道德教育D.职业道德修养

34.（）是基金职业道德的核心规范。

A.守法合规B.诚实守信

C.客户至上D.保守秘密

35.下列关于忠诚尽责的基本要求，说法不正确的是（）。

A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等

B.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

D.不得从事与投资人利益相冲突的业务

36.基金行业的本质是（）。

A.资产管理行业B.投资咨询行业

C.资产托管行业D.中间介绍行业

37.（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信B.忠诚尽责

C.守法合规D.专业审慎

38.下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。

A.不得欺诈客户B.不得进行内幕交易

C.不得操纵市场D.持证上岗

39.（）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

A.道德B.法律

C.行政法规D.思想观念

40.下列关于保守秘密的基本要求，说法不正确的是（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息

B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益

C.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息

41.（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗B.持续学习

C.合理就业D.专业审慎

42.（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

A.专业审慎B.客户至上

C.诚实守信D.守法合规

43.（）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

A.守法合规B.专业审慎

C.诚实守信D.忠诚尽责

44.下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律D.离岗道德教育

45.下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。

A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益

B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

D.暗示他人从事内幕交易活动

46.（）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。

A.客户至上B.守法合规

C.诚实守信D.保守秘密

47.下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（）。

A.特殊性B.规范性

C.约束性D.具体性

48.（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

A.岗位教育B.岗前教育

C.离岗教育D.岗后教育

49.以下关于职业道德的作用，说法不正确的是（）。

A.调整职业关系B.提升职业素质

C.促进行业发展D.促进人才进步

50.（）是基金职业道德教育的核心内容。

A.基金职业道德规范教育B.品质培养

C.道德教育D.专业技能

51.（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

A.基金托管人B.基金管理人

C.基金客户D.基金当事人

52.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60B.16-70

C.18-60D.18-70

53.（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户D.基金销售结算专用账户

54.在渠道策略方面，我国的基金销售渠道比较单一，以（）代销为主。

A.银行和保险公司B.中介机构

C.银行和券商D.证券公司和保险公司

55.市场细分是指根据（）,将整体市场区分成若干个不同群体的过程。

A.客户不同的需求特征B.市场的不同特点

C.客户所处地域差别D.市场的供求状况

56.近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。

A.结构个人化、机构多元化B.结构多元化、机构分散化

C.结构集中化、机构多元化D.结构多元化、机构个人化

57.针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A.缘故法B.介绍法

C.识别法D.陌生拜访法

58.（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销B.包销

C.直销D.互联网销售

59.在营销成本方面，以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本,针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

A.代销B.直销

C.包销D.承销

60.（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

A.代销B.直销

C.包销D.承销

61.传统的4Ps营销理论没有考虑到（）的重要性。

A.价格B.需求