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基金
基金真题一（答案）
（1/160）王某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。
一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。
以下说法正确的是（）。
A不应聘任
B以过了一年，可以继续聘任
C由基金公司自行决定是否聘任
D由证监会决定是否聘任
答案：
A讲解因擅离职守等情况被免职未满2年，基金管理公司以及托管银行不得聘用其担任高级经理。
（2/160）封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。
A1，0.1
B1，0.01
C10，0.1
D10，0.01
答案：
B讲解封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。
（3/160）证券投资基金会计核算的责任主体是（）。
A基金托管人
B基金管理公司
C基金份额持有人
D证券交易所
答案：
B讲解证券投资基金会计核算的责任主体是基金管理公司。
（4/160）货币市场基金的收益一般（）结转损益。
A月初
B月末
C逐日
D逐季
答案：
C讲解证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。
（5/160）以下不属于我国基金监管的原则有（）。
A监管的连续性和有效性原则
B监管与自律并重原则
C审慎监管原则
D投资者利益优先原则
答案：
D讲解另外还有：
依法监管原则、“三公”原则等5大原则。
（6/160）关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。
A我国封闭式基金的交收实行T+3交收
B目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月
C目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费
D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
答案：
C讲解我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制；目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。
（7/160）詹森指数等于零，说明（）。
A基金的绩效表现差强人意
B基金的绩效表现超常
C基金的表现是中性
D不确定
答案：
C讲解詹森指数等于零，说明基金的表现是中性，小于0说明差强人意，大于0说明表现超常。
（8/160）证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。
A中国证监会
B持有人大会
C主要发起人
D基金管理公司
答案：
A讲解证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。
（9/160）下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（）。
ALOF
BETF
C货币基金
D封闭式基金
答案：
B讲解ETF的特点：
（一）被动操作的指数型基金；
（二）独特的实物申购赎回机制；（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度；
（10/160）目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式。
A网上和交易所
B柜台和交易所
C网上和网下
D柜台和网上
答案：
C讲解目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。
（11/160）假设某基金每季度收益率分别为7.50%、-3.00%、1.50%、9.00%那么简单年华收益率为（）。
A15.00%
B15.36%
C14.00%
D14.36%
答案：
A讲解7.50%-3.00%+1.50%+9.00%=15.00%
（12/160）投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。
A买入并持有策略
B恒定混合策略
C投资组合保险策略
D战术性策略
答案：
C讲解投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。
（13/160）在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。
A最小
B最大
C适当
D以上说法都不正确
答案：
B讲解在每一风险水平上能够取得最大收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。
（14/160）目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A上市公司发行债券的企业
B基金管理公司
C中央结算公司
D基金托管银行
答案：
A讲解考察基金的税收中的所得税。
（15/160）一般使用（）作为基础利率的代表。
A基准利率
B法定存款利率
C无风险的国债收益率
D法定贷款利率
答案：
C讲解一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。
（16/160）依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法。
A3
B4
C5
D6
答案：
C讲解发生的基金运作费用如果影响小数点后第5位的，应采用待摊或预提的方法。
（17/160）在下列客户服务方式中，基金管理人通常用于定期或不定期地向客户传达专业信息和传输投资理念的是（）。
A自动传真、电子信箱与手机短信
B互联网
C媒体和宣传手册
D讲座、推介会和座谈会
答案：
C讲解基金销售机构会通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。
（18/160）在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。
A0.1元
B0.01元
C0.001元
D0.0001元
答案：
C讲解在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元。
（19/160）进行证券组合管理，最先需要确定的是（）。
A证券组合业绩的评估
B证券投资政策
C证券组合的构建
D证券组合的调整
答案：
B讲解进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。
（20/160）一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。
A较高
B较低
C无影响
D都有可能
答案：
B讲解流动性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值。
（21/160）债券和其他固定收益率证券，易受到加速通货膨胀的影响即（）的影响。
A利率风险
B再投资风险
C汇率风险
D购买力风险
答案：
D讲解债券和其他固定收益率证券，易受到加速通货膨胀的影响即购买力风险的影响。
（22/160）契约型封闭式基金最基本的法律文件是（）.
A基金合同
B发起人协议
C基金上市公告书
D基金招募说明书
答案：
A讲解契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。
基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
（23/160）股票投资的小公司效应是一种（）。
A积极投资策略
B消极投资策略
C以基本分析为基础的投资策略
D市场异常策略
答案：
D讲解常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。
（24/160）下列不属于行为金融理论应用的是（）。
A基金经理也可能进行跟风操作，以避免自己过于与众不同，进行追涨杀跌等操作
B投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利
C由于人类的心理行为基本上是稳定的，因此投资者可以利用人们的投资偏差而长期获利
D当市场是有效市场时，可以采用消极的投资管理策略
答案：
D讲解考核行为金融理论应用的内容。
（25/160）货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为（）。
A当日基金净收益/当日基金份额总额
B当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
C当日基金净资产/当日基金份额总额
D当日基金净资产/当日基金份额总额*10000
答案：
B讲解货币市场基金每万份基金当日净收益的计算方法为：
当日基金净收益/当日基金份额总额*10000
（26/160）现代投资组合理论的产生以（）为标志。
A《投资组合选择》的发表
B资本资产定价模型的建立
C单一指数模型的应用
D行业金融理论的建立
答案：
A讲解现代投资组合理论的产生以《投资组合选择》的发表为标志。
（27/160）股票投资的小公司效应是（）。
A消极型投资策略
B市场异常策略
C以基本分析为基础的投资策略
D以技术分析为基础的投资策略
答案：
B讲解股票投资的小公司效应是市场异常策略。
（28/160）目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。
A信托
B债权
C担保
D股权
答案：
A讲解目前我国证券投资基金反映的是一种信托关系。
（29/160）保本基金的安全垫等于（）。
A投资组合期末最低目标价值
B可承受的最低损失限额
C投资组合现时净值超过价值底线的数额
D投资组合现时价格超过价值底线的数额
答案：
C讲解考察保本基金安全垫的概念。
计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。
该值通常称为安全垫，是风险投资可承受的最高损失限额。
（30/160）中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内作出核准或者不予核准的决定。
A9
B6
C3
D1
答案：
B讲解中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
（31/160）A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40％和60％，该投资组合的预期收益率为（）。
A16%
B30%
C15%
D25%
答案：
A讲解10%*40%+20%*60%=16%
（32/160）基金交易价格主要反映在（）。
A买卖基金时支付费用的高低
B基金发行时的份额净值
C基金发行时的价格
D促销手段
答案：
A讲解基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低。
（33/160）为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。
A1/3以上
B2/3以上
C1/2以上
D全部
答案：
B讲解为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。
（34/160）基金托管协议是明确基金管理人与（）各自职责及相关业务内容的协议。
A基金公司
B基金托管人
C基金份额持有人
D基金监管机构
答案：
B讲解基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。
（35/160）一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（）。
A1-3年
B2-4年
C3-5年
D4-5年
答案：
C讲解一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为3-5年。
（36/160）证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明（）。
A两种证券间存在完全同向的联动关系
B两种证券的收益有反向变动倾向
C两种证券的收益有同向变动倾向
D两种证券间存在完全反向关系
答案：
A讲解证券间的联动关系由相关系数ρ来衡量，ρ的值为1，表明两种证券间存在完全同向的联动关系。
（37/160）我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。
A1元人民币
B基金份额总值
C基金份额净值
D当日价格
答案：
C讲解我国开放式基金的赎回价格是以基金份额净值为基础加、减有关费用计算的。
（38/160）基金管理费率通常与风险（）。
A成反比
B成正比
C不成比例
D无法判断
答案：
B讲解基金管理费率通常与风险成正比。
（39/160）一般来说，ETF的特点不包括（）。
A招募说明书中明确规定了相关的担保条款
B被动操作的指数基金
C实物申购、赎回机制
D一级市场与二级市场并存的交易制度
答案：
A讲解保本基金的招募说明书中明确规定了相关的担保条款。
（40/160）证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。
A基金管理人
B基金托管人
C卫星系统
D交易所系统
答案：
C讲解证券交易所资金清算的交易数据通过卫星系统传送。
（41/160）根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他
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