金融话术开场白.docx
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金融话术开场白
金融话术开场白
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员:
我们马上就会认识的.（镇定）客户:
你有什么事吗业务员:
我不知道能否占用
你一点时间客户:
你到底有什么事业务员:
我是平安保险公司的,但我今天并不
打算要你投保,我能坐下来讲吗（客气地）客户:
我不想买什么保险.（我已经买过
了）业务员:
这是我经常听到的一句话.我不晓得有没有机会为您服务,但我有三
个问题可以让你来决定需不需要我的服务?
?
.
（6）这位先生/小姐您好,打扰您一下,我刚好经过这里,看您不是非常忙的样子,
所以就近来跟您打个招呼.
我是平安保险公司的,不晓得您对人寿保险有什么看法
我们这样来看吧:
假设您现在有5000元可以选择存在银行,存在保险公司,或存
放在家里,您会怎么做呢
（7）小姐您好,不晓得这里是不是经常有人来推销保险,那么您会不会觉得很烦
我不知道您是不喜欢保险呢,还是不喜欢来推销保险的人,很多人跟您的想法差不多,那您知道人寿保险对您的医疗保障,子女教育金,以及退休养老金有什么作用呢
（8）“先生，你好！
我是xx保险的员工，给您介绍一个医疗保险服务，每天只要2块钱就可以获得24小时不分国内国外服务，我可以借用您三分钟的时间吗？
”
话术一（针对负责人）
（9）业务员：
先生你好，我是xx保险的员工，我来的目的是给你送来医疗套餐服务的，一天两块钱，24小时服务，不分国内国外，能借用你三分钟时间吗？
（要迅速讲完，引起对方兴趣，找凳子坐下）
话术二（针对前台）
（10）业务员：
请问一下你们公司负责医疗服务的是哪一位啊？
我想跟他谈一谈，看看能不能免费为你们增加团体福利保险？
（要清晰的表达）
（11）我是做保险的但我不会向你推销保险一个专业的寿险顾问都是帮客户买保险而不是卖保险，这是我的原则请你放心（12）我想占用您3-5分钟的时间,您听听看有没有兴趣,没有兴趣我就走,有兴趣,我在讲,您可不可以给我3-5分钟时间?
我可不可以请教（要用请教，不能用问）您几个问题？
请问我们（不能用你）为什麽要哪麽辛苦的工作？
（客户不答自己答）
请问人（不能用你）是不是有不能工作不能赚钱的一天？
当然我们不希望这一天来临，我们不希望这一天发生在我们身上。
但是，谁也不感保证我们不会有这一天，对吗？
这一天是什麽时候呢？
有两种情形？
第一.当我们60岁退休的时候;第二.在退休之前所发生的意外.残疾.疾病;不晓得我这样说,您觉得有没有道理?
（词句不能省略）。
（13）请问您需要软木吗
我不需要
如果您坐在一艘正在下沉的小船上，您愿意花多少钱呢？
（14）你知道世界上最懒惰的是什么吗？
是您从在银行里的钱
它本来是可以照顾你的家人的
（15）我可以肯定，我的到来不是给你们添麻烦的而是与您一起处理问题的帮您赚钱的
（16）您的意思我明白，但我不是来推销保险的如果你不需要保险我不可能卖保险给你，我的工作是每天见五个客户，所以非常感谢您给我一个拜访的机会，我有一个故事和你分享讲完我就走
（17）我今天专程来拜访您，就是想知道您是怎么看待保险的，您可以简单地说说您的想法吗?
”
（18）营销员：
王先生，听说过“不要把鸡蛋放在一个筐里面”这句话吧？
王先生：
听说过。
指的是理财过程中分散资金风险。
对吧？
营销员：
对。
如果谁买鸡蛋也采取这种方式，总共买了一斤鸡蛋，提着很多筐，一个筐里搁一个鸡蛋，号称分散风险。
别人会怎么看？
王先生：
有病。
鸡蛋才值几个钱？
王先生：
有点意思。
营销员：
其实，在我们中国的成语中比如“居安思危”、“未雨绸缪”、“防范于未然”等都体现了古代朴素的保险思想。
春秋时期孔子的“耕三余一”思想是颇有代表性的见解。
孔子认为，每年如能将收获粮食的三分之一积储起来，这样连续积储3年，便可存足1年的粮食，即“余一”。
这其实就是保险的一种形式。
再比如：
御寒的衣服，防雨的雨伞，汽车的备胎，楼道里的灭火器，你家大门上的锁，这些都和保险有联系。
王先生：
哦。
有道理。
营销员：
原先在单位，在发工资的那天，工会小组长可能会向我们每个人收取10元钱，存入办公室的互助金账户，万一有同事家有事需要钱用，就从这个账户里先预支给他，以解燃眉之急。
这也是一种保险互助的形式。
王先生：
对，对，对。
我过去的单位就是这样做的。
营销员：
现在您早下海了。
这些年您做生意一定认识了很多朋友。
如果现在让您把能联系上的认为可以借钱的朋友一个一个地列出来，您估计能有多少人？
王先生：
估计不会超过100人。
营销员：
假如哪天我们生病或者出现了意外伤害的情况，需要一大笔钱进行治疗，恰巧手头又没有现金，我们只能向家人和这100个朋友张口去借。
如果我们拥有保险，保险公司就可以帮助我们非常轻松地解决钱的问题。
因为保险公司通过合同的形式聚拢了几十万甚至上百万像我们这样的朋友，大家都期望能在别人发生不幸的时候伸手帮忙，同时也期待在自己出现问题的时候通过保险公司获得大家的帮助。
王先生您看，在关键时刻，个人的力量，亲人的力量，乃至个人全部朋友的力量都加在一起，都无法和保险公司众多保户朋友的力量相比较。
何况，风险靠个人解决会资产缩水，靠亲戚朋友解决我们要欠下多少感情债和经济债，这些钱我们是不能白用的呀。
您说对不对王先生？
所以说，保险其实并不深奥，它就是一个科学管理下的巨大的互助团体，成为它的会员心里一定会踏实。
王先生：
我明白了。
（19）不管您是否同意，人活着有三种状态：
活得太长、活得太短、活得太惨；活得太长就需要我们及早做好养老的规划，才能保证我们有一个金色的晚年。
活得太短就需要我们为自己的角色做好安排，才能尽到我们对家人的责任。
活得太
【篇二：
贵金属开场白话术】
a是我们，
b是客户
第一种话术
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，我是龍鑫贵金属的xx，不好意思打扰啦！
b有事吗？
/干吗?
a是这样的，不知道您最近有没有发现最近物价一直在涨，我们的钱越来越不值钱了呢？
b你们是做什么的？
a我们是做投资理财咨询的！
b你有什么事，直说？
a先生/女士/大哥/姐，我们公司呢下周将举行一个如何投资理财的交流活动，邀请的是金融学教授和资深投资专家xx都会与我们分享交流经验，相信您一定有兴趣参加。
您看您下周哪天方便参加呢？
b不确定/没时间/不知道/我很忙。
a先生/女士/大哥/姐，我知道您很忙，但这次的交流活动真的很难得，每天的名额都是有限的。
像这样与专家面对面交流的机很可能就因为我们一时忙碌就擦肩而过啦！
先生/女士，你这周周x或者周x哪天能挤出些时间参加呢？
第二种话术
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是宁夏银推广处。
b有事吗？
/干吗?
a我们是做贵金属投资的。
打电话呢也没什么别的意思，主要想了解一下您之前有做过股票、外汇之类的投资吗？
b有/没有
a有就更好啦，我们公司呢刚刚高薪聘请了高级白银黄金分析师，希望您能来公司坐坐，分享下投资增值保值的心得。
第三种话术
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是龍鑫道贵金属，我是xxx
b有事吗？
/干吗?
a先生/女士/大哥/姐，请问您之前是否做过哪方面的投资呢？
b有/没有
a这样，我公司在下周呢将举办一个“闲散资金如何保值增值”的交流活动，我相信您一定有兴趣来参加！
b没时间/很忙
a是，我知道您很忙，难道您最近没感觉到您的资产在不断的缩水吗，物价上涨的那么快，收入却丝毫未变。
中国互联网创业投资盘点报告第四种
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是做银行黄金白银的，我是小xx您这边是干什么的?
/您这是银行吗？
a我这边是做贵金属的/我们这是和三家银行合作的。
相信您也发现了物价越来越高，市场经济不景气呢？
第五种
a您好！
b您好，哪位？
a您好，先生/女士/大哥/姐，这边是龍鑫贵金属的。
我是小xx
b有事吗？
/干嘛/做什么的？
a不好意思打扰您了，相信您最近也发现了目前资金量上涨的速度已经赶不上物价上涨的速度啦，最近这周呢我们公司将举办一个小型的交流会，主要就是针对如何让我们手中的资金不再贬值的，相信您一定有兴趣参加。
您看您哪天方便参加？
周x还是周x（我们是做投资理财咨询服务的，卖的是服务）
第六
a您好！
b您好，哪位？
a先生/女士/大哥/姐，您好！
我是龍鑫贵金属苏州公司的xx，目前市场上正掀起了一股贵金属投资热潮，现货白银也正处于新一轮的牛势时期。
希望您不要错过这个最佳时机，所以我这里建议您花几分钟了解一下。
b你们是什么公司？
做什么的？
a我们龍鑫是宁夏贵金属交易所的会员单位，宁夏贵金属交易所简称宁夏所，是和上海、深圳证券交易所一样，是经国家商务部批准的投资交易平台，专业为客户提供贵金属现货买卖和电子延期交易。
a由于时间的关系，我无法在电话中将我们产品的全部优势及操作方法向您讲解清楚。
所以，我建议您最好是亲自来公司考察，充分了解后再考虑贵金属投资是否适合您。
您看，您明天或是后天有时间？
（邀请到公司）
b我近来太忙了，可能没时间。
a.x总，刚才也和您聊了这么多，呵呵，很高兴认识了一位像您这样的朋友，如果您时间实在是安排不过来的话，我带一些资料去拜访您，您看，您这两天什么时间会比较方便？
（预约上门拜访）
a哦，是的，某总，像您这样的成功人士一定是很忙的，可以理解，不过时间是可以安排出来的，而时机却是稍纵即逝的。
我有很多客户和您一样，工作非常忙，但是他们认为白银现在是一个很好的投资时机，而且充分了解是不需要花您太多时间的，所以我建议您还是安排一下。
第七种
a您好！
您最近有没有发现我们的财富在不断的缩水，钱越来越不值钱了呢？
b有/没有
a我们公司周三和周末举办一个话题“关于我们老百姓如何打赢保卫战”的座谈会。
座谈会将齐聚各行各业的人士，到时候你们可以一起交流交流。
您是周三有空呢还是周末？
②a您好！
请问您最近关注中国以及全球经济吗？
b有/没有
a在金融危机时代，我们很多企业和个体经营业都越来越难做，您身边的朋友和您自己应该都感觉到啦吧？
b有/没有
a我们公司周三和周末举办一个话题“关于我们老百姓如何打赢保卫战”的座谈会。
座谈会将齐聚各行各业的人士，到时候你们可以一起交流交流。
您是周三有空呢还是周末？
第八种（最初话术）
a喂您好！
这边是龍鑫贵金属的小x，给您来电是向您咨询一下您对银行的黄金白银有没有了解过？
b有/没有
a那不知道您那边其他的投资像股票之类的有没有在做？
b有/没有
a先生/女士，您那边有（没有）做股票的话，我建议您可以了解下现货白银，和炒股一样，只是它可以做多可以做空，涨跌都能挣钱，并且是全天24小时t+0的操作模式，前一分钟买后一分钟获利即可平仓，交易起来特别灵活，操作好了，一个月资金翻倍都不是问题，不知道您那边是否有兴趣了解一下我们这个投资。
如果有的话，我这边可以把相关资料发给您，您可以通过操作模拟盘和你现在做的投资对比一下，那先生/女士，你这边qq是多少？
【篇三：
开场白话术要点】
xx，您好！
我是上海顺融投资的xx，我们公司是专“门”提供收益更高，操作更简便灵活的黄金现货投资公司，打电话给您是想了解一下，您现在的在金融方面做了那些投资?
（短暂停顿，客户反应可以用于判断他是否接到过类似公司的电话，以及对推销电话的防御心理强度）或者说您在证券，外汇，贵金属，期货，港股这些主要的投资产品中，都选择了那些？
（巧用提问，在陌客拜访时的第一要务是让电话进行下去。
并寻找正式话题的切入点。
）
开场白二：
您好！
我是上海顺融投资的ＸＸ，我们公司能够为您提供多种比股票基金等大众化投资更优良的投资产品，（突出大众两个字的语气和读音，向客户表明你知道她不是一个普通人）
今天能占用您3分钟时间，给您做个简单的介绍吗？
（重音和预期尽量倾向于“今天”两个字，使客户更加容易对今天做出拒绝而非对介绍做出决绝。
决绝后可以追问明天或合适的时间，并顺带说出产品相对于股票等投资产品的优点）
开场白三：
您好！
我是上海顺融的xx啊，这两天做的怎么样啊？
（混乱话术，以老熟人的语气与客户沟通，并以为下一次电话沟通做铺垫为主要目的）
跟进话术：
q：
你们是什么公司？
a:
我们公司叫做上海顺融投资管理有限公司，我们是做以黄金及黄金衍生品投资为主的金融咨询和资产
管理公司，也提供港股，期货，外汇，恒指这些国际金融品的投资咨询和管理。
是一个综合性的金融投资咨询公司。
（“综合”这个次很模糊，最好在进行了简单描述之后在使用这个词语）.
（短暂停顿，若无反应则继续）
在黄金方面，我们现在即作标准金条金锭的销售和回收，也做金交所网上现货黄金白银交易业务，另外像现货黄金白银延期交收业务的自营和代理交易，以及其他一些金交所黄金衍生品业务我们公司也有经营。
（在不得不使用大段对白时，使用关联词可以加强语言的层次感，并设置短小的停顿，可以让客户思路清晰的听完你的表达，在进行大段表达时，最容易产生的问题是客户的思路模糊和不能及时了解客户反馈信息）
在国际金融投资领域，我们经营“了”港股，期货，外汇，恒指等当面的投资咨询业务。
（不同的语气词会对客户产生不同的效果，使用“了”是肯定语气，客户理解为这是公司经营的一部分，使用“也”是略过语气，客户会认为这是公司经营的附带）
q:
什么服务？
a:
我们的服务比较大的一块是金交所的网上现货黄金白银交易业务，比较最常见的证券等大众投资产品投资来说，这个交易更加的灵活简便，收益也是远远大于股票和基金之列的大众投资品。
（短暂停顿，感受客户反应）
其他服务比如我们的贸易公司直接进行标准金条和金锭的销售和回收，现货黄金白银延期交收业务的
自营和代理交易，以及其他金交所黄金衍生品业务。
同时也提供港股，期货，外汇，恒指这些国际性金融产品的咨询服务。
开场白常犯的几种错误！
错误的开场白一
ＸＸ，您好！
我是上海顺融投资管理有限公司的xx
（对客户的第一次电话，公司的名字不是吸引他的重点。
而是你能为他提供什么样的价值，使用公司全民没有意义，反而引起客户概念模糊和增强防御心理）
我们是做黄金投资的！
（黄金投资有很多品种，未描述清楚，而且“黄金投资”本身不带描述产品优势的效果）
您有没有了解过？
（大多数客户是没有了解过的，而且客户现在心理已经感觉到这是一个推销电话，他很容易回答“没有”，这样的问法也没有有效利用2择1法则）
那您要不要了解一下？
（“不要！
”客户的第一反应，原因同上。
）
那您了解一下吧？
（到这里，第一次沟通已经可能失败，客户为什么要了解？
应该提前给他一个理由，如果在这种情况下客户还没有挂断，证明该客户的防御心理比较差，或者对金融投资有近乎病态的偏爱，但是这两种的可能比较小。
）
错误的开场白二：
xx，您好，我是上海顺融投资的xx，我们是专业的综合性金融咨询服务企业，
（空洞的概念，明确的推销意图，丝毫没有增加公司实力在客户心中震慑力的作用）
主要是做黄金现货投资的，您了解过吗？
这个真的挺好的！
（在恳求客户，容易被拒绝，关键是不能产生任何一种习惯性的回答，客户很难说：
“那我了解一下吧”这句话，在第一次话沟通中，客户的心理可以表述为“懒惰”，尽量让他可以用简单的话来回答你的问题。
另外“这个真的挺好的”这句话说的再热情，也不可能让客户知道好在那里，更不能让客户认为你的东西好）
错误的开场白三：
您好！
我是上海顺融投资的xx，我们公司主要做。
。
。
。
。
。
（约200字），您是不是要了解一下。
（客户在毫无心理准备的情况下，听到长篇大论的描述，可能已近一头雾水，接着就是抵触心理的加强和烦躁情绪的产生。
所以字数和描述时间要控制在3句话之内，并适当留下停顿，给客户反问的机会。
）
电话销售前的准备工作：
第一步：
联系和回忆将要使用的开场白。
第二步：
放松，排除自己的胆怯心理和不良情绪
第三步：
热情，使用对自己微笑的办法或者其他的方法，保证客户听到的是最富有热情的声音。
开场白是一切生意成交的关键，有“成败20秒”的说法，一定要谨慎对待，并保证每一次的开场白都是有着良好质量的沟通开端。
自我情绪控制：
微笑法：
通过强制自己做一些自由在自己高兴时才做的动作可以给自己的潜意识做出：
“我心情很好的暗示”并达到对自己的情绪进行控制的目的，常见的方式比如握拳，电话沟通时使用手势。
最简单有效的办法，在自己的面前使用小镜子，在打电话前命令自己微笑，在微笑。
这样做通常可以保持自己的良好情绪和心态。
142法：
当自己的处于极大的压力下，不能稳定心态时，可以采用“142”呼吸法，做简单的放松，既吸气1秒，闭气4秒，并在脑中重复自己的座右铭或目标，吐气2秒。
重复做两次。
这样可以在不打断工作的情况下，做简单的情绪调整。
（正式的培训教材，我还要一段时间才能完成，这个可以先用一下，不知道是不是可以用得上。
呵呵）
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