中级金融经济师商业银行和投资银行的经营和管理精选试题.docx
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中级金融经济师商业银行和投资银行的经营和管理精选试题
中级金融经济师-商业银行和投资银行的经营和管理
1、商业银行财务管理的核心内容是（）。
A.利润管理
B.财产管理
C.资本金管理
D.成本管理
2、资产管理理论是以银行资产的（）为重点的经营管理理论。
A.流动性
B.安全性和流动性
C.盈利性和流动性
D.盈利性和安全性
3、商业银行市场营销的中心是（）。
A.价格
B.渠道
C.金融产品
D.客户
4、现代商业银行财务管理的核心是（）。
A.基于投入产出的最大化管理
B.基于价值的管理
C.基于利润最大化的管理
D.基于核心资本的效率管理
5、规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。
这是一种建立在合理经济增长基础上的（）。
A.动态平衡
B.统一平衡
C.静态平衡
D.绝对平衡
6、关系营销与传统营销的区别是（）。
A.交易方式不同
B.组织方式不同
C.对象不同
D.对顾客的理解不同
7、商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行（）。
A.在一定时期内资产,负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表
B.某一特定时点资产,负债和所有者权益情况的财务报表
C.某一特定时点资产,负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表
D.在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表
8、商业银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的含义是（）。
A.经营的安全性
B.资产的流动性
C.负债流动性
D.经营的盈利性
9、商业银行三大经营原则中流动性原则是指（）。
A.负债流动性
B.资产和负债流动性
C.资产流动性
D.贷款和存款流动性
10、关于安全性,流动性,盈利性的关系，说法错误的是（）。
A.流动性越强，风险越小，安全性越高
B.流动性越高，盈利性越高，安全性越高
C.保证安全性和流动性的目的就是为了盈利
D.流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低
11、现代商业银行财务管理的目标是（）。
A.效率最大化
B.社会效益最大化
C.银行价值最大化
D.风险最小化
12、商业银行的附属资本不得超过（）。
A.运营资本
B.核心资本
C.实收资本
D.普通资本
13、关系营销策略最大的特点是（）。
A.以产品为导向
B.以价格为导向
C.以竞争为导向
D.以渠道为导向
14、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。
A.损失准备
B.附属机构的少数股东权益
C.中期优先股
D.可转换债券
15、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。
A.监管资本
B.经济资本
C.账面资本
D.实际资本
16、会计报表按其经济内容可以分为（）。
A.资产负债表
B.利润表
C.损益表
D.财务状况变动表
E.主表
17、根据《银行业监督管理法》，商业银行违反审慎经营规则逾期未改正的，经批准可以区别情形，采取下列措施（）。
A.责令暂停部分业务
B.停止批准开办新业务
C.限制分配红利和其他收入
D.限制资产转让
E.批准增设分支机构
18、下列关于商业银行经营与管理原则的叙述，正确的是（）。
A.流动性与安全性成正比
B.安全性与盈利性成反比
C.流动性越强，风险越小，安全越有保障
D.流动性越高，安全性越好，银行盈利水平则越低
E.流动性越低，风险越小，安全越有保障
19、商业银行的成本管理应遵循的原则包括（）。
A.成本最低化原则
B.全面成本管理原则
C.灵活变动管理原则
D.成本责任制原则
E.成本管理的科学化原则
20、商业银行内控机制的基本特征有（）。
A.职责分离,相互制约的部门和岗位设置
B.纵向的授权与审批制度
C.监事会有效的工作制度
D.完善的信息系统
E.审慎经营的理念和内部控制的文化氛围
21、按风险的来源不同，可将商业银行面临的风险划分为（）。
A.市场风险
B.外部风险
C.内部风险
D.系统性风险
E.战略风险
22、我国商业银行的二级资本包括（）。
A.二级资本工具及其溢价
B.一般风险准备
C.未分配利润
D.超额贷款损失准备可计入部分
E.少数股东资本可计入部分
23、新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有（）。
A.前台营业网点业务操作规范化,工序化
B.实现业务集约化处理
C.实现效率提升
D.可以降低风险防范能力
E.可以大大降低成本
24、商业银行资产负债管理的基本原理是（）。
A.规模对称原理
B.结构对称原理
C.速度对称原理
D.收支对称原理
E.目标互补原理
25、电子银行渠道主要包括（）。
A.网上银行
B.手机银行
C.自助终端
D.电话银行
E.柜台业务
26、人力资源管理的职责主要包括（）。
A.计划和录用
B.保持和发展
C.评价和调整
D.教育和培训
E.信息咨询服务
27、我国商业银行核心资本包括（）。
A.实收资本
B.资本公积金
C.盈余公积金
D.未分配利润
E.贷款呆账准备金
28、商业银行成本管理的基本原则包括（）。
A.成本最低化原则
B.历史成本原则
C.全面成本管理原则
D.成本责任制原则
E.成本管理的科学化原则
29、商业银行财务价值管理的计算方法模型有（）。
A.经济增加值
B.现金增加值
C.投资的现金流收益
D.内含报酬率法
E.加速折旧法
30、商业银行经济资本管理包括的主要内容是（）。
A.经济资本的计量
B.经济资本的分配
C.经济资本的评价
D.经济资本的调查
E.经济资本的检测
31、按照风险发生的范围，风险可以划分为（）。
A.外部风险
B.内部风险
C.经济风险
D.系统性风险
E.非系统性风险
32、与一般的工商企业相比，商业银行的风险特征具有显著的差异性，突出表现为（）。
A.商业银行风险具有一定的杠杆性
B.一旦出现危机容易传递给其他经济体，形成连锁反应，拖累整个经济
C.发生风险后容易产生很大的负外部效应
D.商业银行与经济联系不密切
E.商业银行属于低负债经营，自有资本占总资产的比例很低
33、国外商业银行激励机制中的薪酬结构包括（）。
A.定期的带薪休假制度
B.科学的工资和奖金制度
C.各系统的福利计划
D.长期激励机制
E.短期激励机制
34、投资银行接受顾客委托，进行证券买卖，提高了交易效率，稳定了交易秩序，这体现的是投资银行作为（）的身份。
A.证券交易商
B.证券自营商
C.证券经纪商
D.证券做市商
35、市盈率的计算公式为（）。
A.市盈率=股票市场价格／每股净资产
B.市盈率=股票市场价格／每股收益
C.市盈率=每股净资产／股票市场价格
D.市盈率=每股收益／股票市场价格
36、市价委托要求投资银行按照即时市价买卖，其优点是（）。
A.成交价格不确定
B.投资者须承担投资风险
C.将执行风险最小化
D.指令的价格风险是可测量和可控制的
37、根据有关规定，在新股发行网下初步询价阶段，若公开发行股数在4亿股以上的，参与询价的机构投资者不得少于（）家。
A.30
B.50
C.20
D.70
38、若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于（）家。
A.20
B.30
C.10
D.50
39、投资银行的一项最核心的业务是（）。
A.兼并收购
B.项目融资
C.证券发行与承销
D.风险投资
40、（）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
A.竞价方式
B.混合方式
C.固定价格方式
D.薄记方式
41、证券监管机构只对申报材料进行”形式审查”的股票发行审核制度类型（）。
A.核准制
B.注册制
C.审批制
D.登记制
42、（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。
A.混合推销
B.尽力推销
C.余额包销
D.全额包销
43、A食品公司并购了本地区的B食品公司，并购后，A公司获得了B公司的全部业务和资产，同时承担其全部债务和责任。
这种行为属于（）。
A.新设合并
B.纵向并购
C.吸收合并
D.杠杆并购
44、（）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。
A.融资
B.卖空
C.融券
D.交割
45、按（），并购分为横向并购,纵向并购和混合并购。
A.并购的出资方式
B.收购的动机
C.并购前企业间的市场关系
D.收购融资渠道
46、发行价格确定后应向参与累计投标询价的询价对象配售股票，发行总量4亿股以下的，配售数量应不超过本次发行总量的（）。
A.20%
B.25%
C.10%
D.30%
47、投资者王某于2021年4月15日委托经纪商以1.23元的价格买进A公司股票，这一行为属于交易委托中的（）。
A.零数委托
B.市价委托
C.整数委托
D.限价委托
48、网下中签率为网上中签率的2至4倍时，发行人和承销商应将本次发售股份中的（）从网下向网上回拨。
A.20%
B.50%
C.10%
D.70%
49、连续竞价的成交价格决定原则是（）。
A.价格优先，时间优先
B.收益最大化
C.最高买进申报与最低卖出申报相同
D.边际成本与边际收益相等
50、下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商有较大的定价和分配销售新股主动权的是（）。
A.竞价方式
B.混合方式
C.簿记方式
D.固定价格方式
51、目前我国凭证式国债发行采用的方式是（）。
A.余额包销方式
B.承购包销方式
C.询价推销方式
D.公开招标方式
52、证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以（）身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
A.证券交易商
B.证券自营商
C.证券经纪商
D.证券做市商
53、我国规定首次公开发行新股在（）以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
A.3亿股
B.4亿股
C.2亿股
D.5亿股
54、按照交易中介作用的不同，金融市场划分为（）。
A.外汇市场
B.直接金融市场
C.间接金融市场
D.黄金市场
E.货币市场
55、证券经纪业务的基本要素包括（）。
A.证券交易场所
B.证券交易的标的物
C.委托人
D.证券经纪商
E.证券发行人
56、根据股票供求双方在价格决定中的作用，可将新股发行方式分为（）。
A.薄记方式
B.竞价方式
C.固定价格方式
D.混合方式
E.浮动价格方式
57、按规定证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。
A.为单一客户办理定向资产管理业务
B.为多个客户办理集合资产管理业务
C.为客户提供股权投资的财务顾问服务
D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资
E.为客户办理特定目的的专项资产管理业务
58、以下对投资银行与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是（）。
A.在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利和义务
B.投资银行作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色
C.在直接融资中，投资银行只是收取佣金服务费
D.在直接融资中，投资银行一般不介入投资者和筹资者之间的权利和义务中
E.商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份
59、证券私募发行的优点包括（）。
A.发行手续简化
B.避免公司商业机会泄露
C.缩短了发行时间
D.证券流动性差
E.较少受到法律法规约束
60、投资银行是通过四个中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的，这四个中介包括（）。
A.支付中介
B.期限中介
C.风险中介
D.信息中介
E.流动性中介
61、按照开户人的不同，证券账户可分为（）。
A.A字账户
B.B字账户
C.股票账户
D.债券账户
E.基金账户
62、相对估值法主要有（）。
A.P/E（市盈率）倍数估值法
B.P/B（市净率）倍数估值法
C.EV/EBIT（企业价值与利息,所得税前收益）倍数估值法
D.EV/EBITDA（企业价值与利息,所得税,折旧,摊销前收益）倍数估值法
E.DDM模型（股利折算模型）
63、从广义看，并购的主要形式是（）。
A.扩张
B.售出
C.公司控制
D.购入
E.所有权结构变更
64、证券经纪业务的流程包括（）。
A.开立证券账户
B.股票询价
C.开立资金账户
D.进行交易委托
E.股权登记,证券存管,清算交割交收
65、投资银行传统的通道服务性质的业务是（）。
A.自营证券投资
B.私募股权
C.证券经纪业务
D.证券发行与承销业务
E.投资研究咨询业务
66、管理层收购（MBO）价格确定方法有（）。
A.成本加成定价法
B.边际效益定价法
C.贴现现金流量法（DCF模型）
D.经济增加值法（EVA）
E.市盈率法
67、下列属于我国国债目前的发行方式的是（）。
A.行政分配方式
B.余额包销方式
C.询价推销方式
D.承购包销方式
E.公开招标方式
68、我国IPO监管制度经历的主要阶段有（）。
A.”额度管理”阶段
B.”指标管理”阶段
C.”通道制”阶段
D.”保荐制”阶段
E.”分配制”阶段
69、从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有（）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.通道制
E.保荐制
70、直投子公司从事的与私募股权和风险投资相关的投资业务有（）。
A.为单一客户办理定向资产管理业务
B.使用自有资金对境内企业进行股权投资
C.为客户提供股权投资的财务顾问服务
D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资
E.为客户办理特定目的的专项资产管理业务
71、绝对估值法主要有（）。
A.P/E（市盈率）倍数估值法
B.P/B（市净率）倍数估值法
C.EV/EBIT（企业价值与利息,所得税前收益）倍数估值法
D.DCF模型（折现现金流模型）
E.DDM模型（股利折算模型）
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