中级金融经济师商业银行和投资银行的经营和管理精选试题.docx

1、中级金融经济师商业银行和投资银行的经营和管理精选试题中级金融经济师-商业银行和投资银行的经营和管理1、商业银行财务管理的核心内容是()。A.利润管理B.财产管理C.资本金管理D.成本管理2、资产管理理论是以银行资产的()为重点的经营管理理论。A.流动性B.安全性和流动性C.盈利性和流动性D.盈利性和安全性3、商业银行市场营销的中心是()。A.价格B.渠道C.金融产品D.客户4、现代商业银行财务管理的核心是()。A.基于投入产出的最大化管理B.基于价值的管理C.基于利润最大化的管理D.基于核心资本的效率管理5、规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。这是一种建立在合理经

2、济增长基础上的()。A.动态平衡B.统一平衡C.静态平衡D.绝对平衡6、关系营销与传统营销的区别是()。A.交易方式不同B.组织方式不同C.对象不同D.对顾客的理解不同7、商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行()。A.在一定时期内资产,负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表B.某一特定时点资产,负债和所有者权益情况的财务报表C.某一特定时点资产,负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表D.在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表8、商业银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的含义是()。A.经营的安全性B.资产的流动性C.负债流动性D.经营的盈利性9、商业银行三大经营原则中

3、流动性原则是指()。A.负债流动性B.资产和负债流动性C.资产流动性D.贷款和存款流动性10、关于安全性,流动性,盈利性的关系，说法错误的是()。A.流动性越强，风险越小，安全性越高B.流动性越高，盈利性越高，安全性越高C.保证安全性和流动性的目的就是为了盈利D.流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低11、现代商业银行财务管理的目标是()。A.效率最大化B.社会效益最大化C.银行价值最大化D.风险最小化12、商业银行的附属资本不得超过()。A.运营资本B.核心资本C.实收资本D.普通资本13、关系营销策略最大的特点是()。A.以产品为导向B.以价格为导向C.以竞争为导向D.以渠道为导向14、根

4、据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是()。A.损失准备B.附属机构的少数股东权益C.中期优先股D.可转换债券15、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.监管资本B.经济资本C.账面资本D.实际资本16、会计报表按其经济内容可以分为()。A.资产负债表B.利润表C.损益表D.财务状况变动表E.主表17、根据银行业监督管理法，商业银行违反审慎经营规则逾期未改正的，经批准可以区别情形，采取下列措施()。A.责令暂停部分业务B.停止批准开办新业务C.限制分配红利和其他收入D.限制资产转让E.批准增设分支机构18、下列关于商业银行经营与管理原则

5、的叙述，正确的是()。A.流动性与安全性成正比B.安全性与盈利性成反比C.流动性越强，风险越小，安全越有保障D.流动性越高，安全性越好，银行盈利水平则越低E.流动性越低，风险越小，安全越有保障19、商业银行的成本管理应遵循的原则包括()。A.成本最低化原则B.全面成本管理原则C.灵活变动管理原则D.成本责任制原则E.成本管理的科学化原则20、商业银行内控机制的基本特征有()。A.职责分离,相互制约的部门和岗位设置B.纵向的授权与审批制度C.监事会有效的工作制度D.完善的信息系统E.审慎经营的理念和内部控制的文化氛围21、按风险的来源不同，可将商业银行面临的风险划分为()。A.市场风险B.外部风

6、险C.内部风险D.系统性风险E.战略风险22、我国商业银行的二级资本包括()。A.二级资本工具及其溢价B.一般风险准备C.未分配利润D.超额贷款损失准备可计入部分E.少数股东资本可计入部分23、新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有()。A.前台营业网点业务操作规范化,工序化B.实现业务集约化处理C.实现效率提升D.可以降低风险防范能力E.可以大大降低成本24、商业银行资产负债管理的基本原理是()。A.规模对称原理B.结构对称原理C.速度对称原理D.收支对称原理E.目标互补原理25、电子银行渠道主要包括()。A.网上银行B.手机银行C.自助终端D.电话银行E.柜台业务26、人力资源管理的

7、职责主要包括()。A.计划和录用B.保持和发展C.评价和调整D.教育和培训E.信息咨询服务27、我国商业银行核心资本包括()。A.实收资本B.资本公积金C.盈余公积金D.未分配利润E.贷款呆账准备金28、商业银行成本管理的基本原则包括()。A.成本最低化原则B.历史成本原则C.全面成本管理原则D.成本责任制原则E.成本管理的科学化原则29、商业银行财务价值管理的计算方法模型有()。A.经济增加值B.现金增加值C.投资的现金流收益D.内含报酬率法E.加速折旧法30、商业银行经济资本管理包括的主要内容是()。A.经济资本的计量B.经济资本的分配C.经济资本的评价D.经济资本的调查E.经济资本的检测

8、31、按照风险发生的范围，风险可以划分为()。A.外部风险B.内部风险C.经济风险D.系统性风险E.非系统性风险32、与一般的工商企业相比，商业银行的风险特征具有显著的差异性，突出表现为()。A.商业银行风险具有一定的杠杆性B.一旦出现危机容易传递给其他经济体，形成连锁反应，拖累整个经济C.发生风险后容易产生很大的负外部效应D.商业银行与经济联系不密切E.商业银行属于低负债经营，自有资本占总资产的比例很低33、国外商业银行激励机制中的薪酬结构包括()。A.定期的带薪休假制度B.科学的工资和奖金制度C.各系统的福利计划D.长期激励机制E.短期激励机制34、投资银行接受顾客委托，进行证券买卖，提高

9、了交易效率，稳定了交易秩序，这体现的是投资银行作为()的身份。A.证券交易商B.证券自营商C.证券经纪商D.证券做市商35、市盈率的计算公式为()。A.市盈率=股票市场价格每股净资产B.市盈率=股票市场价格每股收益C.市盈率=每股净资产股票市场价格D.市盈率=每股收益股票市场价格36、市价委托要求投资银行按照即时市价买卖，其优点是()。A.成交价格不确定B.投资者须承担投资风险C.将执行风险最小化D.指令的价格风险是可测量和可控制的37、根据有关规定，在新股发行网下初步询价阶段，若公开发行股数在4亿股以上的，参与询价的机构投资者不得少于()家。A.30B.50C.20D.7038、若公开发行股

10、数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于()家。A.20B.30C.10D.5039、投资银行的一项最核心的业务是()。A.兼并收购B.项目融资C.证券发行与承销D.风险投资40、（）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。A.竞价方式B.混合方式C.固定价格方式D.薄记方式41、证券监管机构只对申报材料进行”形式审查”的股票发行审核制度类型()。A.核准制B.注册制C.审批制D.登记制42、（）即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商

11、不承担发行风险。A.混合推销B.尽力推销C.余额包销D.全额包销43、A食品公司并购了本地区的B食品公司，并购后，A公司获得了B公司的全部业务和资产，同时承担其全部债务和责任。这种行为属于()。A.新设合并B.纵向并购C.吸收合并D.杠杆并购44、（）是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。A.融资B.卖空C.融券D.交割45、按()，并购分为横向并购,纵向并购和混合并购。A.并购的出资方式B.收购的动机C.并购前企业间的市场关系D.收购融资渠道46、发行价格确定后应向参与累计投标询价的询价对象配售股票，发行总量4亿股

12、以下的，配售数量应不超过本次发行总量的()。A.20%B.25%C.10%D.30%47、投资者王某于2021年4月15日委托经纪商以1.23元的价格买进A公司股票，这一行为属于交易委托中的()。A.零数委托B.市价委托C.整数委托D.限价委托48、网下中签率为网上中签率的2至4倍时，发行人和承销商应将本次发售股份中的()从网下向网上回拨。A.20%B.50%C.10%D.70%49、连续竞价的成交价格决定原则是()。A.价格优先，时间优先B.收益最大化C.最高买进申报与最低卖出申报相同D.边际成本与边际收益相等50、下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商有较大的定价和分配销售新股主动权的是

13、()。A.竞价方式B.混合方式C.簿记方式D.固定价格方式51、目前我国凭证式国债发行采用的方式是()。A.余额包销方式B.承购包销方式C.询价推销方式D.公开招标方式52、证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以()身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。A.证券交易商B.证券自营商C.证券经纪商D.证券做市商53、我国规定首次公开发行新股在()以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。A.3亿股B.4亿股C.2亿股D.5亿股54、按照交易中介作用的不同，金融市场划分为()。A.外汇市场B.直接金融市场C.间接金融市场D.黄金市场E.货

14、币市场55、证券经纪业务的基本要素包括()。A.证券交易场所B.证券交易的标的物C.委托人D.证券经纪商E.证券发行人56、根据股票供求双方在价格决定中的作用，可将新股发行方式分为()。A.薄记方式B.竞价方式C.固定价格方式D.混合方式E.浮动价格方式57、按规定证券公司可以从事的客户资产管理业务有()。A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务C.为客户提供股权投资的财务顾问服务D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资E.为客户办理特定目的的专项资产管理业务58、以下对投资银行与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是()。A.在间接融资中，资金存款人和借款

15、人之间直接发生权利和义务B.投资银行作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色C.在直接融资中，投资银行只是收取佣金服务费D.在直接融资中，投资银行一般不介入投资者和筹资者之间的权利和义务中E.商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份59、证券私募发行的优点包括()。A.发行手续简化B.避免公司商业机会泄露C.缩短了发行时间D.证券流动性差E.较少受到法律法规约束60、投资银行是通过四个中介作用来发挥其媒介资金供求的功能的，这四个中介包括()。A.支付中介B.期限中介C.风险中介D.信息中介E.流动性中介61、按照开户人的不同，证券账户可分为()。A.A字账户B.B字账户

16、C.股票账户D.债券账户E.基金账户62、相对估值法主要有()。A.P/E（市盈率）倍数估值法B.P/B（市净率）倍数估值法C.EV/EBIT（企业价值与利息,所得税前收益）倍数估值法D.EV/EBITDA（企业价值与利息,所得税,折旧,摊销前收益）倍数估值法E.DDM模型（股利折算模型）63、从广义看，并购的主要形式是()。A.扩张B.售出C.公司控制D.购入E.所有权结构变更64、证券经纪业务的流程包括()。A.开立证券账户B.股票询价C.开立资金账户D.进行交易委托E.股权登记,证券存管,清算交割交收65、投资银行传统的通道服务性质的业务是()。A.自营证券投资B.私募股权C.证券经纪业

17、务D.证券发行与承销业务E.投资研究咨询业务66、管理层收购(MBO)价格确定方法有()。A.成本加成定价法B.边际效益定价法C.贴现现金流量法（DCF模型）D.经济增加值法(EVA)E.市盈率法67、下列属于我国国债目前的发行方式的是()。A.行政分配方式B.余额包销方式C.询价推销方式D.承购包销方式E.公开招标方式68、我国IPO监管制度经历的主要阶段有()。A.”额度管理”阶段B.”指标管理”阶段C.”通道制”阶段D.”保荐制”阶段E.”分配制”阶段69、从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有()。A.审批制B.核准制C.注册制D.通道制E.保荐制70、直投子公司从事的与私募股权和风险投资相关的投资业务有()。A.为单一客户办理定向资产管理业务B.使用自有资金对境内企业进行股权投资C.为客户提供股权投资的财务顾问服务D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资E.为客户办理特定目的的专项资产管理业务71、绝对估值法主要有()。A.P/E（市盈率）倍数估值法B.P/B（市净率）倍数估值法C.EV/EBIT（企业价值与利息,所得税前收益）倍数估值法D.DCF模型（折现现金流模型）E.DDM模型（股利折算模型）